銀行崗位職責説明書

銀行有很多不同的崗位，他們的職責分別是什麼呢？下面是説明書，為大家提供參考。

一：網點負責人

1、現場管理——指導大堂經理進行現場管理，保證網點正常營業；對網點服務進行管理，提升網點服務質量，提高客户滿意度。參與組織網點每日晨會、夕會，定期召開周例會。劃分網點衞生區域，責任到人，確保網點營業環境乾淨整潔。

2、銷售管理——制定網點各期銷售計劃，定期監督個人客户經理及網點內涉及銷售職責人員的銷售執行情況，對網點各項目標任務的進度跟蹤，定期（至少每週一次）通過崗位管控工具檢查網點人員對貴賓客户的跟進維護情況。

3、營銷管理——管理、組織網點營銷活動。關注、督促參與營銷人員對客户開發機會的跟進工作，促進跟進成功率的提升。

4、客户管理——a 、分配需維護、營銷的金卡客户，擴大優質客户羣體；b 、指導和協助個人客户經理、大堂經理及開放式櫃枱櫃員管理和維護客户；c 、通過PCRM 系統查看梳理網點內新增目標客户列表，將潛在客户分配給低櫃櫃員、大堂經理、副行長等進行拓展維護；d 、直接營銷和維護網點白金以上貴賓客户。

5、績效管理——負責網點員工的績效管理，包括績效目標設定，績效輔導，績效結果評定，績效面談，績效結果應用等。

6、網點服務精神管理——負責網點員工的服務精神管理，包括傳導服務精神理念、貫徹服務精神行為要求、執行改進、崗位評估與結果應用。

7、網點資源管理——對網點人員、費用、設施等進行總體調配和管理。

8、內部運營管理——加強網點內部運營管理，如進行網點風險管理和後期保障等。

二：客户經理

1、負責管户客户的客户關係管理。

①負責維護和保持與網點管户客户的長期關係，定期聯繫拜訪客户；

②主動發現和挖掘客户需求，並推介適合的產品；

③管理客户升、降級；

④接受貴賓客户預約服務，為貴賓客户提供必要的交易協助。 ⑤監督管理大堂經理、低櫃櫃員對於管護客户的維護情況。

2、個人新客户拓展。

①獲取新客户線索，及時跟進維護，瞭解客户信息，建立客户關係，努力將其發展為**行貴賓客户；

②負責PCRM 系統和CFE 系統的使用、管理和客户梳理，定期整理客户資料，掌握本網點貴賓客户的構成情況；

③通過電話邀約和走訪的方式開發拓展網點新貴賓客户；

④承接其它崗位人員推薦的潛在貴賓客户，進行拓展維護。

3、主動營銷。獲取銷售線索，創建新商機；跟進商機狀態，主動聯繫客户，推進商機進展。

4、支持網點營銷活動。協助網點負責人制定營銷計劃；支持網點營銷活動執行，提供專業支持。

5、支持網點產品銷售。支持網點理財類產品的銷售，對其他崗位推薦的客户提供專業諮詢和服務；及時告知櫃員理財信息，發佈理財公告。

6、協助大堂經理進行現場管理，原則上保證50%以上可用工作時間在營業現場，側重營業現場內部管理和營銷。

三：運營主管

1、網點內部管理支持：落實各支付系統簽到、對帳、簽退、日常業務處理、查詢查復、沖帳等工作。

2、與內部相關部門的協調：與後台作業中心、監控中心等後台支持部門的業務協調，解決業務流程運行中的問題。

3、網點運營保障管理：檢查網點內部運營所需各項物資，定期提出需求計劃，協調支行或分行相關部門進行集中配送。

4、網點操作風險管理：事中風險控制、事後風險控制、預警等管理。

5、網點內控合規管理：第一責任人負責反洗錢等管理。協助有關部門開展反洗錢的有關工作，負責網點反洗錢可疑交易報送的複核工作。

6、網點櫃員管理與培訓：對櫃員實施現場的業務指導，定期或不定期對網點運營人員進行培訓工作。包括人行、銀監、總行、分行各種規章制度的傳達，以及業務知識、業務技能的培訓等。協助網點負責人對櫃員部分績效考核指標（交易效率、交易質量、內控風險等）提出考核意見。

7、完成網點所交付的日常性事務，包括郵件的及時查閲並傳達等。

8、 具體負責即日監督、審查：各櫃員營業前準備工作情況；款項、重要空白憑證及印章；櫃員卡出、入庫情況；各種帳、表、薄、證、卡等準備情況；櫃員崗位制約、操作流程、規章制度執行情況；櫃員業務操作權限範圍；櫃員業務處理合法性、合規性；會計科目及利用率使用的正確性；印、押證、機管理使用情況；實地匯款業務處理情況；業務信件收發執行情況；當天賬務及現金的扎帳和核對。

9、 核實營業終了櫃員憑帳情況。

四：大堂經理

1、 客户識別、引導和分流

① 主動迎接問候進入網點的客户，瞭解客户需求，識別目標客户，主動派號，將客户引導到適合的功能區域；

② 指導客户瞭解和使用各種自助機具、電話銀行和網上銀行，並積極鼓勵客户使用自助設備；

③ 為客户提供基本的諮詢服務，主動介紹**行金融產品和服務。

2、 銷售機會推薦

① 根據客户的需求，主動介紹**行的金融產品和服務，向開放式櫃枱櫃員和客户經理推薦銷售機會；

② 識別優質客户或潛在客户，推薦給客户經理。

3、 網點服務管理

監督管理網點人員服務禮儀、情緒和服務質量等。

4、客户投訴和建議處理

①及時處理客户的意見和投訴，解決糾紛；

②積極收集和反映有益的客户建議，為改進服務和優化產品提供參考。

5、其他現場管理職責

①對網點的營業環境、服務設施及設備、大堂憑證等進行全面管理，管理指導調度大堂內所有服務人員。

②進行日常巡檢，每月統計巡檢表並寫出分析報告。

③營業前組織網點人員召開晨會及開門迎客，營業中可對低櫃業務進行授權，營業結束後協助網點負責人召開夕會④對廳堂人員進行管理，爭取做到通過廳堂人員的合理分工，有效組織，實現贏在大堂。

五：大堂副理

1、客户引導分流和客户教育。協助大堂經理了解客户需求，識別中、高端客户，主動派號，將客户引導到適合的功能區域；指導客户瞭解和使用各種自助機具、電話銀行和網上銀行，並積極鼓勵客户使用自助設備。

2、臨櫃受理前的預處理。在充分了解客户的需求後，幫助客户辦理在櫃面受理時需要的準備工作。例如協助客户填寫表單，幫助客户複印身份證，查詢相關信息，以及對需要身份核查的業務進行身份預審等。

3、現場管理職責。維護網點的日常環境，維護環境整潔，保持營業場所內外的良好環境；維護網點的宣傳資料和公告信息，檢查大廳內的憑證充足情況；檢查網點設備運行情況；協助大堂經理組織網點人員召開晨會及開門迎客，營業結束後協助網點負責人召開夕會並統計當日客户推薦表。

4、在做好廳堂服務的同時主動做到客户的識別推薦。

5、搭建好櫃員與客户經理之間的聯動橋樑。

六：封閉式櫃員

1、準確快速的辦理單筆業務處理時間不長、但日交易量大的業務，主要是涉及現金的存取款、代繳費、匯款轉賬、結售匯等業務；貴金屬的理財產品銷售也由封閉式櫃枱櫃員辦理，如黃金傳世之寶。

2、識別推薦銷售機會。利用櫃枱交易識別銷售機會，將識別出的銷售機會（或潛在優質客户）及時推薦給大堂經理，再由大堂經理進行進一步安排。

3、對於簡單的渠道產品做到快速營銷，同時幫助網點營銷人員完善潛力客户紅名單信息。

4、管理維護網點負責人指派的貴賓客户，包括定期電話營銷、節日問候、產品銷售等。

七：開放式櫃員

1、準確快速的為客户辦理單筆處理時間較長、日交易量不大的業務，子銀行簽約、銀行自營理財產品簽約和認購、代理理財產品簽約和認購，非現金的匯款轉賬、西聯匯款和結售匯，以及特殊業務的辦理，如卡折的掛失、解掛，密碼掛失和重置等。

2、準確快速的為法人客户辦理對公非現金業務交易。

3、提供產品和服務諮詢，根據客户需求進行產品銷售。

4、識別推薦優質客户，將識別出的銷售機會（或潛在優質客户）及時推薦給個人客户經理；填寫《潛在客户推薦表》，發放《貴賓客户體驗卡》；利用CFE 系統對客户進行識別，並有針對性的進行營銷。

5、管理維護貴賓客户，對網點負責人指派的貴賓客户進行電話邀約，拓展維護。