保險代理人崗位説明書

保險代理人崗位説明書

保險代理人是指根據保險人的委託，在保險人授權的範圍內代為辦理保險業務，並依法向保險人收取代理手續費的單位或者個人。

保險代理人崗位職責

1、負責代理推銷保險產品，協助保險公司進行損失的勘察和理賠;

2、向消費者宣傳保險知識，解釋保險條款，點評產品，分析個人財務需要;

3、為消費者設計保險方案，制定保險計劃;

4、協助客户挑選保險公司的優勢產品;

5、協助客户辦理相關投保手續(簽訂投保單、保單送達、保單保全、保費收取);

6、根據客户的需要，為其提供優質的售後服務;

7、定期回訪老客户，維護潛在客户;

8、被保險人出險後，協助其向保險公司進行理賠等。

保險代理人崗位要求

1、具備保險知識;

2、精通金融、會計等理財知識和法律知識;

3、(產險保險代理人)有不同行業背景的風險知識;

4、良好的溝通技能、優秀的抗壓能力、穩定平和的心態以及一刻真誠的心。

保險代理人關鍵技能

專業能力

保險專業知識社會心理知識office辦公數學基礎

個人能力

人際交往毅力説服溝通能力

保險代理人升職空間

保險代理人 → 業務主任

保險代理人薪情概況

應屆畢業生￥4300.00

1年經驗￥4400.00

2年經驗￥5000.00

3年經驗￥6700.00

保險代理人工作內容

1、協助客户分析財務狀況，並制定全套保險/理財方案;

2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的策劃;

3、為客户提供優質的個性化售後服務，協助他們實現家庭目標。