銀行客户經理崗位職責（精選13篇）

銀行客户經理崗位職責 篇1

1、客户經理既是公司與客户關係的代表，又是公司對外業務的代表。其職責是全面瞭解客户需求並向其營銷產品，同時協調和組織全公司各有關專部門及機構為客户提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客户的長期密切聯繫。

2、客户經理的職責

(1)接待和聯繫客户客户經理是全權代表公司與客户聯繫的“大使”，客户有金融需求只需找客户經理，客户經理應積極主動地接待來訪客户，並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”(one-stop)服務。

(2)開發客户對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義，一是客户現在還不是我公司的客户，墮待開發;二是客户雖然現在是我公司的客户，但客户自己末發現某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產品根據公司的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客户的交往中，客户經理要積極推銷公司理財產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的理財產品。對客户的新需求，要及時向相關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有：廣為宣傳金融產品，面向重點客户宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

(4)客户管理對於已經購買理財產品的客户進行管理，包括定期回訪，節日短信問候，以及是否按期向客户支付了收益款項及到期償還本金。

3.客户經理的素質要求合格的客户經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客户開發的管理經驗。

銀行客户經理崗位職責 篇2

1.金融產品營銷：根據本行營銷策略和分支機構營銷目標，充分利用本行的各種金融產品，向客户進行相關產品的營銷，努力拓展儲蓄存款和中間業務等個人金融業務產品，不斷開發優質客户，確保完成各項營銷目標;

2.客户服務：主動熱情服務，為客户答疑解惑，並根據客户需求，為客户提供財務分析、理財計劃和投資計劃等一攬子個人金融服務;

3.客户關係管理：建立客户檔案，做好客户分級管理工作，與優質客户建立長期、穩定的關係，提高客户的滿意度與忠誠度;

4.營銷宣傳推廣：協助分支機構落實營銷策劃，實施各種小型營銷活動，宣傳推介我行的個人金融業務產品，提高我行個人金融業務的市場知名度和美譽度;

5.收集客户信息：收集整理優質客户信息，瞭解和把握客户金融服務需求，建立客户檔案，為客户提供更加專業的針對性服務，促進業務的進一步拓展;

6.市場調研：深入瞭解個人金融業務市場，積極關注市場動態，分析市場現狀和市場需求，及時反饋有關市場、產品、客户需求等信息，提出業務創新建議，促進我行產品、服務創新和客户服務水平的提升。

銀行客户經理崗位職責 篇3

崗位職責：

1、負責金融、銀行行業的KA客户的開拓工作，收集客户關鍵人信息，建立並維護關係;

2、負責KA客户的前期開拓，產品介紹，項目推進;

3、善於發現KA客户的需求，分析處理相應問題，有效建立與客户的關係;

4、有製作客户解決方案的專業能力，並與客户做相應的技術與諮詢支持;

5、負責KA客户開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等製作。

任職要求：

1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本瞭解;對社會化媒體有一定的瞭解;

2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先;

3、具有敏鋭的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神;

4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善於自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力;

5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程並重、平等尊重、追求卓越;

6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、雲計算、SAAS行業經驗優先;

7、有在大型企業級客户及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業(供應鏈、製造、零售、高科技等)、金融、銀行等行業客户。

銀行客户經理崗位職責 篇4

職責描述:

1.根據客户需求擬定投保協議;

2.製作員工手冊和宣講PPT,並根據客户需要召開客户宣講會;

3.季度製作理賠報告和服務報告;

4.做好客户服務,包括接聽客户的電話、解答客户/HR的疑問、協助解決客户投訴等;

5.根據客户需求,協調提供其他保單增值服務,如年度體檢、健康講座的安排等;

6.協調內部資源,定期向客户推送健康相關資訊;

7.根據保單的實際情況,在保單到期前與客户洽談續保事宜。

任職要求:

1. 大學本科學歷,海外留學背景優先;

2. 1年以上相關行業工作經驗;

3. 能熟練應用Office辦公軟件;

4. 一定的英語聽説讀寫能力,性格開朗、良好的表達溝通能力、較強的自我驅動力及服務意識,能承受一定壓力,相貌端正,且有一定的親和力,有責任感。

銀行客户經理崗位職責 篇5

崗位職責：

1、負責軟件測試業務的銷售、拓展，跟蹤、維護客户關係，完成銷售任務;

2、收集各種有關市場銷售信息，及時反饋客户資源信息，提出有效銷售建議和意見;

3、負責商務合同簽訂，完成合同催收及回款等工作，配合測評部完成測試工作，及時反饋市場對第三方測試的意見和建議，提升第三方測試專業性及公平公正性。

任職要求：

1、專科及以上學歷，計算機、市場營銷等相關專業;

2、有本地政府電子政務/軟件行業銷售經驗者重點優先考慮;注：有電子政務行業銷售經驗的重點考慮;

3、具有清晰的思路和敏鋭的判斷力，較強商業機會捕捉能力和商務談判能力;

4、熱愛銷售工作，具有進取精神，能承受一定的工作壓力，良好的團隊合作能力。學習能力，不斷提高自身的修養和技能;並具備快速準確的反應能力，獨立思考和解決問題能力;

銀行客户經理崗位職責 篇6

1、負責銀行卡等銀行新業務客户關係的建立和維護;

2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標;

3、負責售前和售後的協調工作;

4、負責收集用户信息，及時向產品開發部門提供建議;

5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施;

6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客户經理崗位職責 篇7

1、市場調研

客户經理是銀行的“市場信息員”，要充分發揮與市場距離最近，與客户距離最近的優勢，掌握轄區客户結構，確定目標市場，瞭解金融市場的發展變化、同業的營銷措施以及客户所在行業的市場動態等。

2、識別需求

客户經理是客户需求的“採購員”，要經常主動了解客户的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，採購客户所有的需求並挖掘客户潛在的需求。

3、營銷產品

客户經理是銀行產品的“導購員”，要在瞭解、挖掘、識別客户需求的基礎上，將銀行的多種金融產品有機地結合起來，制定滿足客户需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客户對金融產品和服務的消費量。

4客户維護

客户經理是銀行與客户之間的“聯絡員”，要在為客户提供服務，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關係。

5、創新業務

客户經理是銀行各項業務創新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客户需求的變化，獲取業務創新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新的產品開發方向，積極做好新產品的推廣工作。

6、風險管理

客户經理是銀行信用風險的“控制員”，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客户的業務經營發展狀況及變化，對客户的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客户風險控制額度調整建議，採取有效措施保全銀行資產。

銀行客户經理崗位職責 篇8

1、以客户為中心，處理客户存貸款及其它中間業務，並負責維護客户關係;

2、營銷金融產品和開發客户市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;

3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面;

4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

6、為行政企事業單位、同業等客户提供存款、支付結算、代收代付等金融服務;

銀行客户經理崗位職責 篇9

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客户開發、客户管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客户、挖掘優質客户資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

銀行客户經理崗位職責 篇10

工作職責：

1、團隊管理：領導團隊成員按時保質達成既定工作目標，形成學習型團隊，整體業務能力提升;

2、客户管理：提供顧問型專業服務，創造客户價值，建立互信、健康的客户關係;

3、項目管理：審核日常公關活動計劃及活動管理方案，提供策略指導;

4、業務成長規劃：規劃部門成員工作計劃，規劃組內(現有及潛在)客户的業務方向，開發及深度挖掘業務增長。

工作要求：

1、對公司項目負責，對客户負責，責任心強、管理培訓能力強，能夠對下屬人員進行工作指導，領導力強，自我約束、以身作則能力強;

2、獨立承擔大型公關活動項目管理，包括策劃並撰寫年度方案與執行、事件傳播策略與執行、市場研究與洞察、年度季度月度的傳播策略與執行;

3、具備良好的工作態度和工作熱情，為客户提供顧問型專業服務，創造客户價值，建立互信、健康的客户關係;

4、在工作中，具備併發揮優秀的時間管理能力、人員管理能力、溝通能力、組織能力、協調能力;

5、長期服務於醫藥、保健類客户且具備業務拓展及深度挖掘的能力;

銀行客户經理崗位職責 篇11

崗位職責

英語前台客户服務人員維世達診所北京市維世達德聯企業管理諮詢有限公司維世達診所職位描述：

1、運用中文及英語為客户提供就診諮詢與預約服務，建立客户檔案;

2、利用信息化系統進行病案管理、就診管理;

3、與其他部門緊密合作，為醫療中心的.市場發展活動提供高水準的支持服務。

任職資格：

1、形象氣質良好;

2、溝通能力強，有較強的服務意識;

3、英語聽力良好，口語流暢，有良好的閲讀和書寫能力;

4、有責任心，具備一定的抗壓能力，富有團隊精神;

5、願意繼續學習，接受能力強。

銀行客户經理崗位職責 篇12

(1)聯繫客户

客户經理是全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，客户有金融需求只需找客户經理，客户經理應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”(one-stop)服務。

(2)開發客户

對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義，一是客户現在還不是我行的客户，墮待開發;二是客户雖然現在是我行的客户，但客户自己末發現某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產品

根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。對客户的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客户宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

(4)內部協調

客户經理是銀行對外服務的中心，每一客户經理都是銀行伸向客户的友好之手。因此，客户經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客户經理有責任發揮協調中心的作用，引導客户的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客户經理搞好內部協調主要有以下四個方面：(1)前台業務窗口與二線業務部門之間的協調;(2)各專業部門之間的協調;(3)上下級部門之間的協調;(4)經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

銀行客户經理崗位職責 篇13

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客户開發、客户管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客户、挖掘優質客户資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

要想做好一份好的工作，建議首先要做的就是要了解什麼是工作職責，該崗位工作職責有哪些，這樣對你面試、對你如何開展這工作有一定的幫助。每個人都要為以後的事情做好準備，無備而來的人，永遠會落後人家一步，同樣的面試，你輸給人家的僅僅可能就是你沒有做好準備。