資金計劃書（精選6篇）

資金計劃書（精選6篇）

資金計劃書 篇1

為了降低企業的綜合經營風險，為了儘量企業投資成本，為了支持企業將資金資源實現最優的配置和轉化，為了給企業充足的投資的信心和決心，也實現項目運營收益的最大化並支持企業的綜合運營，本人先將的項目低成本運營計劃整理如下，僅供葉總參考。

一、 可行性分析：

為了打造“清水灣”高效複合環保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內目前的洗衣粉市場和國內現有的所有的洗衣粉品牌進行專門的研究，立足差異化競爭戰略和破局營銷戰術的思路，本人策劃了現有的洗衣粉項目，該項目產品其品牌概念，營銷手段，產品功效在目前的國內是個絕無僅有的突破。因為產品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的亮點，因為其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優勢。我深信好產品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩健的站穩腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項目此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的項目面前，我利用以往的人脈和網絡，我們只需將有限的資金用於刀刃上，然後巧妙地進行資金轉化便可實現別針環別墅。

二、 實施策略：

1、在前期本項目唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘，設備採購等;

2、將現有資金用於最關鍵、最長遠、最重要的工作：例如：包裝設計、樣品製作、招商手冊設計和印刷，合同印刷等;

3、在前期階段本項目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人根據現有的市場資源和人脈基礎邀請客户到公司洽談並達成合作條件，並爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，並爭取達到200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進行全國突破。

4、採取資金滾動使用方式，用A市場的銷售費用滾動支持B.C.D.E.F.G市場……………..

5、本項目的20xx年一切巨大的廣告費將直接從本項目銷售資金中或者其他來源產生，儘量降低企業投入;

6、關於人員費用和市場費用，本人將採取與經銷商分攤的方式，或者其他的形式給予降低。

三、 具體經營和資金使用計劃;

1.經營計劃：本人20xx年計劃在全國開發開發：600個有實力的大經銷商，每個大經銷商每

月銷售15萬是非常低的數目，平均按照只有8個月的正常經營時間，那麼在20xx年預計目標大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。

2.資金使用：

基礎準備：

樣品製作與包裝費用：120xx元;

招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元;

其他臨時費用1000元;

樣板市場打造：

招待費每人600元乘以10人等於6000元;

差旅費用：大約20xx0元。

其他未知費用：10000元。

市場啟動期：原則上一切費用來源於銷售費。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

資金計劃書 篇2

一、 編制依據

彭水新城建設工程施工總承包招標文件及招標答疑 彭水新城建設工程初步設計

《20xx年重慶市建築安裝工程預算定額》

20xx年《全國統一安裝工程預算定額》相應的費用定額 投標人編制的彭水新城建設工程施工進度計劃

二、 編制説明

本資金使用計劃未包含招標文件中專業分包的第二類工程、甲供主材及設備，估價為萬元。

三、 資金計劃

20xx.11~20xx.1 400萬元/月×2 800萬元 20xx.2~20xx.3 500萬元/月×2 1000萬元 20xx.4 1200萬元 20xx.5~20xx.6 600萬元/月×5 3000萬元 20xx.7~20xx.8 900萬元/月×3 2700萬元 20xx.9 600萬元/月×3 800萬元 20xx.10~20xx.11 300萬元/月×5 1500萬元 14230萬元

四、資金管理辦法

根據本工程施工體量大，施工週期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據資金管理有關制度，結合本工程的實際情況，制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領導小組：由項目經理任組長，項目副經理及有關部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預算計劃，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實現連籤制度。

設立專用資金賬户：為保證工程按承諾工期交工，必須設立兩個專用資金賬户即收入賬户和支出賬户，由項目商務副經理負責執行。業主撥付的全部資金必須無條件全部進入收入賬户，合同規定由業主代付的材料、設備款除外。在向支出賬户撥付資金時，必須有項目經理、項目總工程師、項目副經理批准的月度資金計劃明細表，方能從收入賬户撥付到支出賬户中。另外，在月度資金計劃中必須留有不少於月度資金5%的應急儲備金，作為特殊需要而準備的資金，動用時需按資金管理要求執行。

資金支出程序：在支出賬户向外撥付工程、材料款時，應由以下人員連籤，即：項目預算員審核上兩個月已完成工程量，項目材料員審核材料供應，項目質量、安全員籤審質量、安全情況，項目經理批准，項目商務副經理按合同批准執行。

資金計劃書 篇3

根據本工程施工體量大，施工週期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據資金管理有關制度，結合本工程的實際情況，制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領導小組：由項目經理任組長，項目副經理及有關部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預算計劃，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實現連籤制度。

設立專用資金賬户：為保證工程按承諾工期交工，必須設立兩個專用資金賬户即收入賬户和支出賬户，由項目商務副經理負責執行。業主撥付的全部資金必須無條件全部進入收入賬户，合同規定由業主代付的材料、設備款除外。在向支出賬户撥付資金時，必須有項目經理、項目總工程師、項目副經理批准的月度資金計劃明細表，方能從收入賬户撥付到支出賬户中。另外，在月度資金計劃中必須留有不少於月度資金5%的應急儲備金，作為特殊需要而準備的資金，動用時需按資金管理要求執行。

資金支出程序：在支出賬户向外撥付工程、材料款時，應由以下人員連籤，即：項目預算員審核上兩個月已完成工程量，項目材料員審核材料供應，項目質量、安全員籤審質量、安全情況，項目經理批准，項目商務副經理按合同批准執行。

資金計劃書 篇4

最低投入項目操作計劃

為了降低企業的綜合經營風險，為了儘量企業投資成本，為了支持企業將資金資源實現最優的配置和轉化，為了給企業充足的投資的信心和決心，也實現項目運營收益的最大化並支持企業的綜合運營，本人先將的項目低成本運營計劃整理如下，僅供葉總參考。

一、 可行性分析：

為了打造“清水灣”高效複合環保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內目前的洗衣粉市場和國內現有的所有的洗衣粉品牌進行專門的研究，立足差異化競爭戰略和破局營銷戰術的思路，本人策劃了現有的洗衣粉項目，該項目產品其品牌概念，營銷手段，產品功效在目前的國內是個絕無僅有的突破。因為產品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的亮點，因為其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優勢。我深信好產品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩健的站穩腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項目此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的項目面前，我利用以往的人脈和網絡，我們只需將有限的資金用於刀刃上，然後巧妙地進行資金轉化便可實現別針環別墅。

二、 實施策略：

1、在前期本項目唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘，設備採購等;

2、將現有資金用於最關鍵、最長遠、最重要的工作：例如：包裝設計、樣品製作、招商手冊設計和印刷，合同印刷等;

3、在前期階段本項目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人根據現有的市場資源和人脈基礎邀請客户到公司洽談並達成合作條件，並爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，並爭取達到200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進行全國突破。

4、採取資金滾動使用方式，用A市場的銷售費用滾動支持B.C.D.E.F.G市場……………..

5、本項目的20xx年一切巨大的廣告費將直接從本項目銷售資金中或者其他來源產生，儘量降低企業投入;

6、關於人員費用和市場費用，本人將採取與經銷商分攤的方式，或者其他的形式給予降低。

三、 具體經營和資金使用計劃;

1.經營計劃：本人20xx年計劃在全國開發開發：600個有實力的大經銷商，每個大經銷商每

月銷售15萬是非常低的數目，平均按照只有8個月的正常經營時間，那麼在20xx年預計目標大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。

2.資金使用：

基礎準備：

樣品製作與包裝費用：120xx元;

招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元;

其他臨時費用1000元;

樣板市場打造：

招待費每人600元乘以10人等於6000元;

差旅費用：大約20xx0元。

其他未知費用：10000元。

市場啟動期：原則上一切費用來源於銷售費。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

資金計劃書 篇5

如何運作好企業資金，提高資金的使用效率，關係到企業運行成本的高低和效益的好壞，因此，加強資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創新發展將給整個企業經營注入新的活力｡

近年來，企業資金管理中的問題非常突出，大量的負債資金給企業帶來了較好經營效益，同時鉅額的財務費用也使得企業財務風險日益增加，而且在經營過程中大量的回款為承兑匯票，在我們瑞豐公司甚至達到了80%以上，承兑匯票變現的難題擺在我們面前，要麼到銀行變現，要麼到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費用，選擇何種處理方法能節省財務費用變成一項長期而系統的工作。由此可見，只有加強和改善企業財務資金管理、統籌安排資金收支才能實現企業管理創新，推動企業可持續發展｡

一、統籌安排資金的必要性

1、企業供產銷環節，是生產經營的主要環節，也是資金運動的主要環節｡統籌安排資金，可以合理控制企業的大部分經營活動｡因此，必須對全部資金和處於各週轉環節的流動資金進行經常性分析，及時掌握資金的使用情況， 統籌安排資金使用，保持企業財務上的流動性，保持企業的可持續發展能力｡

2、統籌安排資金，加強資金管理和控制，能有效地防止舞弊｡在企業生產經營過程中，資金缺乏統籌安排資金，資金的使用沒有計劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一｡因此，統籌安排資金，加強資金管理，要求企業制定嚴格的內部控制制度，保證資金的收入､支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發生｡

3、統籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益｡企業資金存量應該保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理｡過多的持有資金，機會成本增多，是資源的浪費，過少的持有資金，有可能危及企業的正常生產經營｡因此，應對資金的使用有一個合理的規劃，統籌安排｡

二、企業資金管理中存在主要的問題

1、缺乏資金管理意識｡

經過多年的市場經濟風雨洗禮，目前大多數企業管理者對資金的重要性都有廣泛的認同，但是，有些管理者仍然缺少資金時間價值觀念和現金流通鏈的觀念，因此企業在統籌安排資金上，不注重資金預算，缺乏詳細的資金使用計劃，沒有系統的財務分析方法，在資金的籌集､使用和分配上缺少科學性，有時企業賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負擔鉅額的財務費用;有時由於過度籌集資金使企業陷入負債再負責經營的惡性循環之中，使企業陷入嚴重的結構性風險中;有時因為流動資金枯竭導致企業資金鍊條斷裂，從而增加企業破產風險｡

2、信息傳遞不及時、失真，從而造成企業決策不科學，甚至不合理、不正確，致使資金無法進行統籌安排｡

信息時代，一個企業獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經對企業發展產生着不容忽視的影響｡但是，目前我國相當多企業內部的信息嚴重不透明､不對稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財務部門難以獲取及時準確的財務信息以至於作出不準確的財務分析，使企業決策者根據這種分析做出錯誤的決策，導致企業資金使用無法統籌安排、合理配臵，按照決策執行時，有時形成大量資金富餘、浪費現象，增加企業財務費用，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財務費用的增長｡

3、監控不力，缺乏事前､事中的嚴格監督和事後控制｡

企業資金的流轉方向及過程與監督、控制脱節，表現在資金體外循環嚴重，主要是預付款與應收款的管理不到位，內部生產的各個環節資金佔用浪費嚴重，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監督落後，事後控制審計走過場，缺乏可行的考核辦法｡由於企業內部缺乏信息反饋制度，缺乏及時處理沉澱資金的措施，在面對多變的市場時，缺乏應變能力，進而使企業的資金運作越來越緊張，最終導致企業無法正常運營｡

4、資金分散､使用效率低下｡

大部分企業在資金使用過程中，集中管理與內部多層次管理機構分散佔用的矛盾突出，導致資金使用效率低下｡有的企業公司有物資倉庫，各個部門還存在部門物資庫，資金佔用無序，沉澱嚴重;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調劑資金餘缺的能力較差，銀行貸款餘額居高不下，財務費用有增無減｡

三、 統籌安排資金，多措施並舉，充分發揮資金效益，降低財務成本

1、企業在銀行融資過程中應靈活採用長貸、短貸相結合的融資方式

為了減少籌資費用，企業不僅要在多家銀行間選擇條件更優、 服務更好的銀行;還應該採用長、短貸並存的方式，而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金。一年期流動貸款利率為5.31%，而人民銀行公佈的長期基準利率5.94%，如果在資金週轉安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節約大量財務費用。一般而言，為了支付大額款項的貸款應以中長期為主，而對小額款項的集中支付應以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金富餘可以立即部分或全部將短期貸款歸還，以節約財務費用，即使到期仍沒有周轉資金，也可在短期貸款到期後辦理展期，結合中、長期貸款，形成以中、長期貸款為基礎，用短期貸款做週轉，到期展期或轉中、長期貸款的多層次貸款結構。通過合理安排融資結構，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達到減少利息支出、降低財務費用的目的。

2、在辦理貸款支付業務時最大限度的採用“零存款”和“資金不落地”的管理模式

應根據企業的全年資金支出編制年度資金使用進度計劃，在此基礎上認真、準確地編制月度資金預算。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按計劃、按時點支付，儘量做到在一個月集中支付2-3次，根據支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現貸款、用款時間出現差異而造成資金浪費，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現金餘額，節約財務費用。

3、充分運用生產經營活動產生的資金沉澱

通常來説，企業會在銷售過程中收取部分預付款;在各種招投標活動中會收取一定數額的保證金，這部分資金需要經過一段時間才予以退還;另外企業基建、技改等項目在竣工決算時都留有5%-10%的質保金，這部分資金通常在一年以後才需支付，這都將給企業帶來一部分的資金存量，充分利用營運資金數量具有波動性及時間價值這一特點，對每月按月形成的營運沉澱資金統籌安排，合理編制存、貸款計劃，為確保公司沉澱資金取得最大收益，財務部應熟悉和掌握銀行相關制度，並最大限度地利用好銀行有關政策，與各銀行簽訂最有利的存款協定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高於一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內使用資金，在貸款時根據各時段沉澱資金的數額貸出差額資金即可，這樣就為企業節約了相應的財務費用支出。但這樣做有個前提，那就是企業在日常管理中必須有精確地資金使用計劃，能夠精準控制非經營性資金支出，才能確沉澱保資金能按照計劃使用。

4、靈活、巧妙辦理銀行承兑匯票的貼現、支付。

銀行承兑匯票一般分三個月或六個月兩種，這樣真正辦理款項的收支就要到幾個月以後，這就給企業在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業都會在日常業務來往中收取和支付一定數量的匯票，尤其我們瑞豐公司則因為原材料木片為農副產品，在收購過程中面對的是廣大農民客户，在結算時需要大量的現金支付，僅今年前10個月支付現金達到7400萬元，其它電費、税款等需要現金支出4000多萬元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兑匯票，今年截止10月份共收到20xx4萬元承兑匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現金時如何辦理匯票貼現，由於匯票貼現各商業銀行貼現率不同，因此在那個銀行貼現，一次貼多少，用什麼樣組合，怎樣操作才能節省更多的財務費用。一般貼現應儘可能根據資金的需求，使用票面金額大的，期限長的，這樣可以合理安排貼現次數節約財務費用;票面金額適中的和小額的匯票儘可能直接支付出去，以節省貼現費用，在經濟業務支付過程中儘可能擴大匯票支付範圍，可以採用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等於節省了同等金額現金，減少這部分因貼現增加的財務費用;為了進一步降低貸款規模，企業除了支付收到客户的匯票，還可以委託銀行給客户開具匯票，企業支付給銀行的手續費是匯票金額的萬分之五左右，費用相當低，如果開票金額大的話，可以節約大量財務費用，另外對於不願意要銀行承兑匯票的客户，還可啟用買方付息銀行承兑匯票方式，我公司自己承擔貼現費用的辦法，因為銀行承兑匯票的貼現利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兑支付11384萬元，節約貼現費用105萬，辦理貼現減少貸款7587萬元，節省利息費用31萬元，僅這兩項為公司節約136萬元的財務費用。

5、加強往來賬款管理，加速資金週轉，提高資金使用效率 對於往來帳款的管理，企業在日常經營中向來極為重要，從建立信用政策、建立客户資信等級到建立銷售責任制等方面着手，尋求優質客户，並在此方面一直保持良好態勢。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題，要避免企業因過度提供銷售信用而增加資金的流出，嚴控回籠期限縮短往來款項的帳齡。在回款上儘量爭取現金，收取匯票時儘可能取得到期期限短的匯票，在付款時儘可能多支付匯票，並且選擇期限較長的匯票，為企業爭取最大的利息優惠、減少財務費用支出。

貨幣資金是企業所有資產中流動性最大，功能最多，使用最頻繁的資產，企業如何統籌安排好貨幣資金收支，降低財務費用，提高企業競爭力，是企業財務管理體系的一個重要組成部分，以上是本文對該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。

資金計劃書 篇6

工程資金使用計劃

一、 編制依據

彭水新城建設工程施工總承包招標文件及招標答疑 彭水新城建設工程初步設計

《20xx年重慶市建築安裝工程預算定額》

20xx年《全國統一安裝工程預算定額》相應的費用定額 投標人編制的彭水新城建設工程施工進度計劃

二、 編制説明

本資金使用計劃未包含招標文件中專業分包的第二類工程、甲供主材及設備，估價為萬元。

三、 資金計劃

20xx.11~20xx.1 400萬元/月×2 800萬元 20xx.2~20xx.3 500萬元/月×2 1000萬元 20xx.4 1200萬元 20xx.5~20xx.6 600萬元/月×5 3000萬元 20xx.7~20xx.8 900萬元/月×3 2700萬元 20xx.9 600萬元/月×3 800萬元 20xx.10~20xx.11 300萬元/月×5 1500萬元 14230萬元

四、資金管理辦法

根據本工程施工體量大，施工週期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據資金管理有關制度，結合本工程的實際情況，制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領導小組：由項目經理任組長，項目副經理及有關部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預算計劃，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實現連籤制度。

設立專用資金賬户：為保證工程按承諾工期交工，必須設立兩個專用資金賬户即收入賬户和支出賬户，由項目商務副經理負責執行。業主撥付的全部資金必須無條件全部進入收入賬户，合同規定由業主代付的材料、設備款除外。在向支出賬户撥付資金時，必須有項目經理、項目總工程師、項目副經理批准的月度資金計劃明細表，方能從收入賬户撥付到支出賬户中。另外，在月度資金計劃中必須留有不少於月度資金5%的應急儲備金，作為特殊需要而準備的資金，動用時需按資金管理要求執行。

資金支出程序：在支出賬户向外撥付工程、材料款時，應由以下人員連籤，即：項目預算員審核上兩個月已完成工程量，項目材料員審核材料供應，項目質量、安全員籤審質量、安全情況，項目經理批准，項目商務副經理按合同批准執行。