個人投資計劃書（精選8篇）

個人投資計劃書（精選8篇）

個人投資計劃書 篇1

一. 投資項目簡介

投資品種：倫敦現貨黃金;

投資形式：保證金形式：一手1000美金，0.5手500美金

投資場所：香港金銀業貿易場，世界三大黃金交易場所之一

投資收益：有一定的專業知識或嚴格按照專業人士提供的操作建議進行交易的話，交易一次的利潤一般是交易額的30%，有時價格波動較大時可多達交易額的150%，年利潤一般在總資金的40%左右，技術成熟的情況下，利潤率還可以大大提高;

投資風險：通過技術分析，控制好交易價位，一般一次操作的風險約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨着金融市場的不斷髮展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認識。

現貨黃金投資是一種相對收益較高，風險適中，很適合有經濟實力，平時工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財項目

現貨黃金收益與風險：

總資金額：10000美元

週期3個月

投資方向：

1.長線：500美元，週期1個月-1.5個月

(1)半手=500美元

(2)思路：金價在一路上漲，衝上845.5的歷史高點後進行了一次深幅調整回落到772，並隨後衝到836這個前期的阻力位，之後再次探底到776.9，並進行了將近1個月的寬幅盤整，並且低點越來越高，因此可以認為黃金目前的低點就在780-790之間，如果金價再次回到這個區間，可以做多作為長線，目標利潤至少看到815附近，時間週期為兩週至一個月。止損則放在775。

(3)盈利計算：785買進，840平倉。

利潤=(840-785)*100*0.5=2750美元

風險=(785-775)*100*0.5=500美元

(4)投資回報率=2750/10000=27.5%

風險率=500/10000=5%

注：長線投資需要耐心等待機會。

2.中線操作：

由於資金量比較小，長線考慮半手後，資金的靈動性比較差，不建議做中線處理。

3.短線操作：500-1000美元 週期3個月

(1)黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，走勢非常適合用RSI,MACD和平均線等各種技術指標進行分析。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，目標看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現在行情衝高後，回調修復可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運動之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤和最小止損，公司建議準確率以50%，一月20個工作日計算，如下：

資金回報率=5美圓差價*100盎司*0.5手數*1次交易*20*3天*50%=7500美圓 風險率以虧半手之後選擇當天不做單，或反方向做單，以一次虧損計算----- 風險率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%準確率

=4500美圓

4.總體盈虧率計算

資金月回報率(2750+7500)/3/10000=34.17%

月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7%

綜上：投資1萬美金，在我公司準確率達到50%時，可以產生最大月回報率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。

贏利模式

由於現貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T+0交易方式的理財產品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。

即：成功的投資=嚴格的心態控制+正確的資金管理+過硬的技術功力

1. 長線：

由於是T+0交易，基本上這種交易的理財品種都不適合做長線交易，所以暫不考慮。

2. 中線操作：

基本上一個中線5%倉位，按照現在的黃金的行情計算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。

3. 短線操作：

黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，適合技術性投資。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，最大20%的倉位。目標5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的瞭解國際形式以及國際金融行業的發展，開闊視野，增長見識。

二. 黃金的特點以及黃金投資與其他投資產品的比較

1. 黃金投資是世界上税務負擔最輕的投資項目

相比之下，其它很多投資品種都存在一些讓投資者容易忽略的税收項目。特別是繼承税，當你想將財產轉移給你的下一代時，最好的辦法就是將財產變成黃金，然後由你的下一代再將黃金變成其它財產，這樣將徹底免去高昂的遺產税。而且做黃金保證金投資所得贏利都是你自己的，不用交個人所得税。

2. 黃金有很強的流通性

由於黃金是一種國際公認的金融產品，任何地區根本不愁買家承接，所以一般的銀行、典當行都會給予黃金90%以上的短期貸款，而住房抵押貸款額，最高不超過房產評估價值的70%，黃金是世界上比較好的抵押品種。

3. 黃金VS銀行儲蓄 國債 基金

銀行儲蓄、國債和基金的收益遠低於國際黃金投資的回報率。而且它們的投資週期較長，獲利時間也相對較長，而黃金投資是即時性投資，波動較大，你任何時候都可以選擇獲利出局，縮短了盈利週期。

4. 黃金VS股票

股市的風險較大，受國家政策、大莊家等多方面影響，這些影響個人無法預測，會引起相當的風險。黃金市場屬於全球性的投資市場，不受人為操縱，沒有莊家，相對公平可靠。股票只能買漲，而黃金可以買漲買跌，買對了都可以有利潤。股票是國內市場，交易時間受限制，價格波動連續性不強，而黃金價格是24小時連續波動，沒有系統漲停或跌停板，隨時都可以進行交易操作，沒有時間限制。股市裏有許多股票品種，投資股票要花費許多的時間精力來選擇與分析不同的股票，而黃金只有一個品種，不需要選擇品種，信息面也相對沒那麼雜亂。

5. 黃金VS外匯 期貨

黃金與外匯和期貨有許多相同之處，都屬於國際市場，用保證金形式進行投資，但是由於槓桿率和交易時限有所不同，資金量的要求不同，它們的風險和利潤也有所不同。而且，外匯和期貨的品種也很多，黃金品種單一，分析較簡單，容易掌握。

6.黃金VS房地產

房地產投資資金大，回報週期比較長，高價出售賺取差價要等待時機，急於出售可能微利和損失，這就是房產投資的時間限制性。黃金投資相對較小，盈利週期短，資金流動相對靈活。

三. 黃金交易指南

報價單位：美元/盎司(1盎司=31.1035克);

交易點差：0.5美元/盎司，為銀行收取的手續費用;

交易佣金：0.5美元/盎司，為公司收取的手續費用;

開户金額：叁仟美金以上;

黃金報價：黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據倫敦市場的現貨黃金價格。黃金計價單位為"美元/盎司"。

下單方式：下單方式分為兩種：下多單(買進)和下空單(賣出)。下多單就是看漲黃金後市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金後市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。 交易數量： 1手為100盎司,所以交易數量應該是100盎司的整數倍。

開户最低要求： 3000美金.

交易所需保證金： 保證金是固定的，1手=1000美元，0.5手500美元

手續費： 100美圓.

保證金黃金投資的特點

特點一：利用槓桿原理——低投入、高回報，資金利用率高

通過控制倉位達到槓桿放大效應,以小博大.

舉例：投資人10000美金開户, 8月10日20時倫敦金價格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了658.4美金保證金,客户相當於只用了658.4美金購買到了價值100*658.4=65840美金的黃金,保證金採用的比例為1：100. 當日23時金價上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那麼他的獲利額為(676.8-658.4)*100=1840美金. 特點二：雙向交易，投資靈活

雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。

舉例：8月16日22時金價663.5美元/盎司.投資人通過分析判斷,認為行情要下跌,於是在此價格賣出1手做空,當日23時金價跌至653.0美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.

特點三： T+0交易,及時操作,扭虧為盈

一旦發現判斷失誤,立刻平倉出局並反向操作,挽回損失.

舉例：8月17日16時金價651.4美元/盎司,投資人判斷價格會下跌,該時賣出一手做空,但此後金價上漲,當日20時投資人以655.1美元/盎司平倉,此時投資者虧損

(655.1-651.4)*100=370美金;同時投資者在此價位買入一手反向做多,並於21時金價662.6美元/盎司平倉,此時投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當日該投資者總體

收益:750-370=380美金.

特點四：交易服務時間長

黃金交易時間為全天24小時，全球市場輪動交易，適合上班族利用業餘時間進行投資理財。

特點五：全球市場，交易活躍

黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠操縱，完全受供求關係影響，市場走勢適合技術分析。

交易優勢：國際現貨黃金全球24小時交易,雙向操作,T+0交易,保證金交易,讓你實現以小博大

交易模式：有做多單和做空單兩種操作模式，做多單既為買漲，先買後賣，差價為投資者的利潤(先低價買後高價賣時)或虧損(先高價買後低價賣時);做空單即為買跌，先賣再買，差價為利潤(先高價賣後低價買時)或虧損(先低價賣後高價買時); 交易時間：週一8：00至週六凌晨6：00 交易方式：網上交易平台。

個人投資計劃書 篇2

一. 投資項目簡介

投資品種：倫敦現貨黃金;

投資形式：保證金形式，1/100的槓桿率;

投資場所：香港金銀業貿易場，世界三大黃金交易場所之一，中天集團

投資收益：有一定的專業知識或嚴格按照專業人士提供的操作建議進行交易的話，交易一次的利潤一般是交易額的30%，有時價格波動較大時可多達交易額的150%，年利潤一般在總資金的40%左右，技術成熟的情況下，利潤率還可以大大提高;

投資風險：通過技術分析，控制好交易價位，一般一次操作的風險約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨着金融市場的不斷髮展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認識。

現貨黃金投資是一種相對收益較高，風險適中，很適合有經濟實力，平時工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財項目

現貨黃金收益與風險：

總資金額：10000美元

週期3個月

投資方向：

1.長線：500美元，週期1個月-1.5個月

(1)半手=500美元

(2)思路：金價在一路上漲，衝上845.5的歷史高點後進行了一次深幅調整回落到772，並隨後衝到836這個前期的阻力位，之後再次探底到776.9，並進行了將近1個月的寬幅盤整，並且低點越來越高，因此可以認為黃金目前的低點就在780-790之間，如果金價再次回到這個區間，可以做多作為長線，目標利潤至少看到815附近，時間週期為兩週至一個月。止損則放在775。

(3)盈利計算：785買進，840平倉。

利潤=(840-785)*100*0.5=2750美元

風險=(785-775)*100*0.5=500美元

(4)投資回報率=2750/10000=27.5%

風險率=500/10000=5%

注：長線投資需要耐心等待機會。

2.中線操作：

由於資金量比較小，長線考慮半手後，資金的靈動性比較差，不建議做中線處理。

3.短線操作：500-1000美元週期3個月

(1)黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，走勢非常適合用RSI,MACD和平均線等各種技術指標進行分析。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，目標看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現在行情衝高後，回調修復可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運動之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤和最小止損，公司建議準確率以50%，一月20個工作日計算，如下：

資金回報率=5美圓差價*100盎司*0.5手數*1次交易*20*3天*50%=7500美圓

風險率以虧半手之後選擇當天不做單，或反方向做單，以一次虧損計算----- 風險率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%準確率=4500美圓

4.總體盈虧率計算

資金月回報率(2750+7500)/3/10000=34.17%

月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7%

綜上：投資1萬美金，在我公司準確率達到50%時，可以產生最大月回報率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。

贏利模式

由於現貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T+0交易方式的理財產品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。

即：成功的投資=嚴格的心態控制+正確的資金管理+過硬的技術功力

1. 長線：

由於是T+0交易，基本上這種交易的理財品種都不適合做長線交易，所以暫不考慮。

2. 中線操作：

基本上一個中線5%倉位，按照現在的黃金的行情計算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。

3. 短線操作：

黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，適合技術性投資。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，最大20%的倉位。目標5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的瞭解國際形式以及國際金融行業的發展，開闊視野，增長見識。

個人投資計劃書 篇3

一、期貨理財簡介

所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。商品期貨交易是一種通過槓桿作用將實際交易金額擴大十倍的交易形式。

二、投資項目比較(與股票投資相比)

一)品種：期貨比較活躍的品種只有幾個，便於分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不容易。

二)資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，槓桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。

三)交易方式：期貨是T+0交易，有做空機制，可以雙向交易。股票是T+1，沒有做空機制。

四)參與者：期貨是由想回避價格風險的生產者和經銷商還有願意承擔價格風險並且獲取風險利潤的投機者共同參與的。股票的參與者基本上以投機者居多(投機者高位套牢被迫成為投資者)。

五)作用：期貨最顯著的特點就是提供了給現貨商和經銷商一個迴避價格風險的市場。股票最主要的作用是融資，也就是大家經常説的圈錢。

六)信息披露：期貨信息主要是關於產量，消費量，主產地的天氣、經濟等報告，專業報紙都有報告，透明度很高。股票最主要的是財務報表，而作假的上市公司達60%以上。

七)標的物：期貨和約所對應的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價證券。

八)價格：期貨價格是大家對未來走勢的一種預期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價格將和現貨價格趨於一致。股票價格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢密切相關。

九)風險：期貨商品是有成本的，期價的過度偏離都會被市場所糾正，它的風險主要來自參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股價也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。

十)時間：期貨有交割月，到期必須交割。也可以用對衝的方式解除履約責任。股票則是長期持有。

三、投資概要

計劃起始時間：20xx年8月

投資項目：外匯期貨及股指期貨

目標品種：外匯—歐元、股指期貨—小型恆生指數(備選品種：原油、大盤指數、金屬、現貨的期貨等等)

投資思路：波段操作

投資期限：三個月(二季度)

計劃投入資金： 10萬

總體持倉規模：通道以及方向的長線

預計收益：把握行情收益會越大

預計風險：把握波段然後做出選擇

預期總收益風險比：8:2

四、投資方案及説明

(一)外匯版塊—歐元

(一)投資依據：根據當時的方向及瞭解行情分析落單

(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市

(三)總投入保證金不超過總資金的 28%即28000RMB

(四)建倉策略：數據面及技術面

(五)目標價位：按照即時的價位

止損價位：按照你的通道有無影響及數據面出現的變化

(六)預計盈利：50%~60%即20xx0RMB~30000RMB

預計虧損：20%~30%即10000RMB~20xx0RMB

二)股指期貨版塊—小恆指

(一)投資依據：大盤指數、是依世界的大盤的影響而找到的方向，主要是美國的變化。

(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市

(三) 總投入保證金不超過總資金的72%即720xxRMB

(四)建倉策略：大勢所催

(五)目標價位：按照即時的價位

止損價位：按照通道的變化去做出調整

(六)預計盈利：50%~60%即36000RMB~43000RMB

預計虧損：20%~30%即14000RMB~21000RMB

五、操作説明和賬户資金管理

實際操作中，根據計劃完成各目標品種的初始倉位佈局，隨後根據具體品種行情發展情況做倉位調整，綜合持倉比例不超過總權益的50%。同時，後期計劃內容視行情具體演變，會相應做出跟進或部分調整。另外，持倉過程中賬户動態權益風險額度控制在20%以內，18%為風險預警，達到20%投資者有權提出全部清倉並停止交易。

六、免責條款

本計劃書中信息均來源於公開資料，我們對這些信息的準確性和完整性不作任何保證，也不保證所包含的信息和操作計劃不會發生任何變更。我們力求計劃書內容的客觀、公正，但文中的觀點、結論和建議僅供參考。投資者據此做出的任何投資決策與本公司和作者無關。

個人投資計劃書 篇4

一、資金投資方案

晉中市龍田路(龍湖街-緯四街北部新城經三路)道路工程投資建設方一標段工程的融資方案。該項目的投資價為3300萬元，如果我單位有幸中標。我公司具備大中型企業的優勢，具有較強的融資能力，公司資金實力雄厚，綜合經營能力強，故在此項目中我公司將投入融資額1400萬元。

我公司為了籌辦更多的資金，一方面利用長期積累資金400萬元，另一方面採取其他渠道和方式進行融資，以滿足工程建設的需要。主要融資方式可分為債權融資和股份融資，具體又細分為商業信用和內部融資等。

商業信用：商業信用主要包括應付賬款，應付票據、預付賬款、材料商支持等，該融資方式應用靈活，操作簡單、並且可以多次反覆使用，財務成本為零，用此方法可融資500萬元。

內部融資：面向企業內部的籌資，主要包括內部積累、資產變現、內部增資等。內部積累，指為了籌資企業長遠發展的資金，通過減少企業利潤分紅來籌資金的融資方式。資產變現，指通過企業內部資產重組，通過剝離，出售部分資產(碎石、水洗砂、水泥等)來籌集資金的融資方式。內部增資，指向企業內部股東定向募集資金的一種融資方式。用此辦法可融資500萬元。

綜上所説，我們有能力融資1500萬元。

一、資金投資方案

晉中市龍田路(龍湖街-緯四街北部新城經三路)道路工程投資建設方二標段工程的融資方案。該項目的投資價為3620萬元，如果我單位有幸中標。我公司具備大中型企業的優勢，具有較強的融資能力，公司資金實力雄厚，綜合經營能力強，故在此項目中我公司將投入融資額1400萬元。

我公司為了籌辦更多的資金，一方面利用長期積累資金400萬元，另一方面採取其他渠道和方式進行融資，以滿足工程建設的需要。主要融資方式可分為債權融資和股份融資，具體又細分為商業信用和內部融資等。

商業信用：商業信用主要包括應付賬款，應付票據、預付賬款、材料商支持等，該融資方式應用靈活，操作簡單、並且可以多次反覆使用，財務成本為零，用此方法可融資500萬元。

內部融資：面向企業內部的籌資，主要包括內部積累、資產變現、內部增資等。內部積累，指為了籌資企業長遠發展的資金，通過減少企業利潤分紅來籌資金的融資方式。資產變現，指通過企業內部資產重組，通過剝離，出售部分資產(碎石、水洗砂、水泥等)來籌集資金的融資方式。內部增資，指向企業內部股東定向募集資金的一種融資方式。用此辦法可融資500萬元。

綜上所説，我們有能力融資1500萬元。

一、資金投資方案

藴華街西延道路建設項目(二標段)工程的融資方案。該項目的投資價為4568.31萬元，如果我單位有幸中標。我公司具備大中型企業的優勢，具有較強的融資能力，公司資金實力雄厚，綜合經營能力強，故在此項目中我公司將投入融資額1400萬元。

我公司為了籌辦更多的資金，一方面利用長期積累資金400萬元，另一方面採取其他渠道和方式進行融資，以滿足工程建設的需要。主要融資方式可分為債權融資和股份融資，具體又細分為商業信用和內部融資等。

商業信用：商業信用主要包括應付賬款，應付票據、預付賬款、材料商支持等，該融資方式應用靈活，操作簡單、並且可以多次反覆使用，財務成本為零，用此方法可融資500萬元。

內部融資：面向企業內部的籌資，主要包括內部積累、資產變現、內部增資等。內部積累，指為了籌資企業長遠發展的資金，通過減少企業利潤分紅來籌資金的融資方式。資產變現，指通過企業內部資產重組，通過剝離，出售部分資產(碎石、水洗砂、水泥等)來籌集資金的融資方式。內部增資，指向企業內部股東定向募集資金的一種融資方式。用此辦法可融資500萬元。

綜上所説，我們有能力融資1500萬元。

一、資金投資方案

關於迎賓街東延建設項目工程的融資方案。該項目的投資價為4273萬元，如果我單位有幸中標。我公司具備大中型企業的優勢，具有較強的融資能力，公司資金實力雄厚，綜合經營能力強，故在此項目中我公司將投入融資額1400萬元。

我公司為了籌辦更多的資金，一方面利用長期積累資金400萬元，另一方面採取其他渠道和方式進行融資，以滿足工程建設的需要。主要融資方式可分為債權融資和股份融資，具體又細分為商業信用和內部融資等。

商業信用：商業信用主要包括應付賬款，應付票據、預付賬款、材料商支持等，該融資方式應用靈活，操作簡單、並且可以多次反覆使用，財務成本為零，用此方法可融資500萬元。

內部融資：面向企業內部的籌資，主要包括內部積累、資產變現、內部增資等。內部積累，指為了籌資企業長遠發展的資金，通過減少企業利潤分紅來籌資金的融資方式。資產變現，指通過企業內部資產重組，通過剝離，出售部分資產(碎石、水洗砂、水泥等)來籌集資金的融資方式。內部增資，指向企業內部股東定向募集資金的一種融資方式。用此辦法可融資500萬元。

綜上所説，我們有能力融資1500萬元。

個人投資計劃書 篇5

一、 目的

為增強職工對公司的歸屬感、認同感，加強企業文化的內含，激發員工工作積極性，擴大職工創收途徑，出台此方案。

二、 適用範圍

三電全體在職職工及離職、退休的曾經在三電工作過的職工。

三、 投資對象及投資方式

3.1、投資對象：深圳市三電數字技術有限公司(以下簡稱三電)所有經營範圍均納入投資入股對象，凡三電的盈虧均由各股東按持股比例享受盈利與承擔風險。

3.2、投資方式

3.2.1、股本(原始股)

按三電20xx年6月30日《資產負債表》中的權益總額144509.77元，折成股份100萬股。 則每股原始價值為0.145元，每股發行定價為：0.3元。即按溢價106.90%發行。

3.2.2、股份認購

職工認購股份時，以100股為單位，以每股發行價和認購的股份乘積為本人的投資總額。 如某部門經理認股60000股，則投資總額為60000*0.3=18,000元。

職工在確定自己的認購股份後，將與公司簽訂一份投資合同，合同中將會載明各自的權利 與義務。認購人員在認購股份時，將以100股為單位，認購的股份不得低於100股，無上 限要求，但不得認購非100股的整數倍股份，如150股，而必須是100股、200股、300 股……，凡與公司簽訂投資協議的職工認購人員，公司將登記在冊，並進行備案妥善保管， 此協議將作為未來紅利分配或虧損清算的主要依據。

3.2.3、贈股

對於某些為公司服務時間較長、貢獻成績突出、職位比較特殊、才能潛力較深的職工，目 前主要的控股人，認為有需要獎勵他們，以激勵他們未來能更好的為公司做出更大貢獻， 則另以贈股方式，簽定贈股協議，贈股協議與認購協議一樣，為未來紅利分配或虧損清算 的主要依據。

3.2.4、認購投資款繳納方式

職工在確定認購股份並與公司簽訂投資協議後，須向公司繳納投資款，投資款的繳納方 式可以一次性以現金付清;也可以分次以現金繳納，或者從本人工資中分批扣除,但繳納期 限最長不得超過半年，即6個月。首期繳納的投資款，不得低於本人認購投資總額的20%。

3.2.5、工商營業執照

由於企業較小，決定投資入股是職工個人自願性質，而且入股與退股行為估計平時經常會 有變動，所以公司將不對工商營業執照近行變更。

四、股份轉讓

已認購公司股份的人員對於所認購的股份,在達到以下任何一條的情況下,可以同公司法人 代表或委託代理人協商轉讓:

A)、勞動合同期滿、被公司解僱不再續約時;

B)、超過投資對象有效期限時;

C)、公司有意收購時;

D)、投資協議失效時;

受讓人員可以是公司,也可以是公司內部同事,還可以是外部的第三者，但同事間轉讓、 或外部的第三者轉讓,必須取得公司法人的書面同意,也就是須到公司辦理轉讓備案手續。 當滿足以上四條任一條時，也不等同於一定要轉讓，轉與不轉由認購人員自行決定。 關於轉讓價格，如果轉讓人與受認人是內部職工，或內部職工與外部的第三者，則轉讓 價格由轉讓人與受讓人自行商定，不受公司限制。如果受讓人是公司，也就是公司回購自己 發行的股票，則收購價格將不底於發行價格。

四、 財務信息批露與紅利分配方式

1)、財務信息批露：每月結束後,在次月的12號前,由財務部向全體股東公佈經公司總經理審核

的財務會計報告,報告上一月的經營狀況、財務成果與現金流量。

2)、利潤分配方式：經營狀況、財務成果的考核以季度為單位,如果某一季度有盈利,並且利潤

規模適合分配，則先由財務制定當季度的利潤分配方案後，招開股東大會，

經股東大會投票表決通過後，分派紅利。

五、 股東的權利與義務

1、股東的權利：

1)、股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利;

2)、知情權、查賬權;

3)、提議召開臨時股東會議權;

4)、請求回購權 股東會投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權，股東 對股東大會作出的公司合併、分立決議持異議，要求公司收購其股份;

5)、選舉權和被選舉權;

6)、出席股東(大)會行使表決權;

7)、依法轉讓出資或股份的權利;

8)、紅利分配權;

9)、公司終止清算後對公司剩餘財產的分配權。

2、股東的義務

1)、遵守公司規章制度;

2)、按時依約向公司繳納所認購的出資款;

3)、公司虧損後，對公司所負債務承擔責任;

4)、不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;

5)、不得無故抽走出資額、投資款。

六、 附則

投資有風險，入市須謹慎。

本投資方案遵循公開、公平、公正、自願原則;

本投資方案，條議模糊有爭議的，解釋權歸公司屬有。

個人投資計劃書 篇6

一、投融資方案

本項目的預計投資資金總額為 萬元,如果我公司有幸中標，我們擬準備 萬元的投融資額。我公司具有本項目開發、投資及銷售的相關資質，同時與我公司長期合作的設備材料供應商可以欠部分設備材料款。故本工程我公司融資 萬元已完全能夠滿足本工程施工所需要的資金。我公司將遵守承諾，一方面利用我司長期結累資金 萬元(不包括已經提交的投標保證金 萬元)，另一方面通過以下融資渠道，以滿足工程建設，主要融資方式可分為債權融資和股權融資，具體又可分細為商業信用、內部融資、債務融資、項目融資等。

1、商業信用 商業信用主要包括應付賬款、應付票據、預付賬款，材料商支持等，該融資方式應用靈活，操作簡單，並且可以多次反覆使用，財務成本為零，用此辦法可融資 萬元。

2、內部融資面向企業內部的籌資，主要包括內部積累、資產變現、內部增資等。內部積累，指為了籌集企業長遠發展的資金，通過減少企業利潤分紅來籌集資金的融資方式。該融資方式操作簡單、成本低、風險小，但積累額度偏低，並且不分紅影響中小股東利益，可能引起中小股東的不滿。資產變現，指通過企業內部資產重組，通過剝離、出售部分資產來籌集資金的融資方式。內部增資，指向企業內部股東定向募集資金的一種融資方式。該融資方式操作簡單，成本低，不用到期還款的壓力，風險小，但受股東自身資金實力、對企業未來投資收益的預期等影響，用此辦法可融資 萬元。

3、債務融資 本處債務融資指通過民間或銀行信貸籌集資金的一種融資方式，包括民間借貸和銀行信貸等。民間借貸，以向其他企業或個人協議借款的方式籌集資金的一種融資方式。該融資方式優點之一是操作簡單靈活，沒有銀行借款繁瑣的手續和程序;其二是抵押和擔保少;其三是借款歸還可以適當延展，風險相對較小。其缺點是渠道有限，數量有限。銀行信貸，該方式是目前外部融資應用最為常用的融資方式。銀行信貸的優點之一是資金供應量大;其二是操作靈活，可以根據企業需要進行長、短期貸款搭配;其三是相對債權、上市、信託等渠道，手續相對簡明，資金籌集費用低，用此辦法可融資 萬元(證明材料：銀行貸款意向書原件)。

4、項目融資前述均屬於公司融資的範圍，即以公司的名義，以公司的資產、未來的預期收益等為保障的融資方式。項目融資，則是以建設項目的名義，以該項目自身預期現金流量和未來收益、自身財產與所有者權益為保障來籌集資金的一種融資方式。包括信託貸款和股權信託兩種方式。

(1)信託貸款是指信託公司通過信託方式吸收資金，用於向項目發放貸款的資金運用方式。該貸款類似於銀行信貸，不同的是信託貸款的償還方式比銀行貸款靈活性大，企業與信託公司協商償還方式，可以採取等本息、利隨本清、到期一次性支付本息等。同時信託公司對信用風險控制要求嚴格，一般要求企業提供多種措施來降低信用風險，包括第三者擔保、政府支持等。

(2)股權信託是指信託公司運用信託資金對項目進行股權投資，以股息、紅利所得以及到期轉讓股權方式作為信託收益的一種資金運用形式。相對貸款類信託，信託公司承擔的風險增大，一般要求制定相應的措施規避風險，包括對項目進行絕對控股、階段性持股等。用此辦法可融資 萬元。

5、綜上所述我公司自有資金與融資總額為 萬元。

6、為確保本項目按進度計劃順利進行，根據本項目特點我們將採取如下具體措施：

(1)融資計劃硬幣投入資金計劃超前，時間及資金數量須有餘地。

(2)將整個項目分期、分段進行項目分解，工期目標分解，按各小項目的適應性安排施工，個主體項目的施工期錯開。

(3)優化投資方案、優化配套機械設施對中期進度及投資目標進行跟蹤管理。通過進度及投資計劃的對比分析才去措施，做出調整，確保工期目標。

(4)充分發揮本項目經理部專業技術人才優勢，遇到施工困難時發動技術人員集思廣益為解決施工難題及時提出合理經濟的方案。

二、公司對自有、融資資金的管理

(一)總 則

1、為了加強公司自有資金投資管理、規範投資行為，提高資金使用效率，保證資金運營安全，根據《公司法》、《證券法》、《公司章程》等，結合我公司實際情況，特制定本辦法。

2、本辦法所投資是指公司運用自有資金進行項目合作、股權投資等行為。

3、公司股東大會對公司投資有最終監督、管理、控制權。

(二)基本原則

1、風險最低原則。通過採取決策與執行相分離、業務操作與資金調度相分離的方式，使投資在嚴格控制風險的前提下，追求收益最大化。

2、專業化原則。投資必須以全面細緻的分析為依據，制定明確的投資方案並實施。

3、規範化原則。投資必須嚴格執行公司決策程序，保證運作過程安全、高效、相互制約。

(三)審批權限

1、公司股東大會、董事會、董事長辦公會、董事長在各自權限範圍內對公司投資做出決策。

2、公司的投資的審批應嚴格按照公司章程規定的權限履行審批程序。

(四)投資運作

1、公司投資項目的選擇和具體運作由投資管理部負責。投資管理部下設投資部負責組織實施方案設計、資金配置、組合管理和交易執行等。

2、投資管理部應及時掌握公司自有資金餘額變化情況，安排適宜的投資項目。

3、投資管理部應於每月結束後一週內，就上月投資的情況向董事長進行書面彙報。 分管投資管理部的公司領導需定期在董事長辦公會、董事會上通報投資的相關情況。

4、投資管理部在證券市場投資方案設計、合作交流、資金配置、組合管理和交易執行方面的有關方案，按事項的輕重，報公司董事長辦公會、董事會備案或審批。

(五)賬户管理及會計核算

1、投資管理部負責對合作券商、機構的信用狀況、資金實力等進行考核,並選擇合格的合作機構。

2、投資管理部負責公司投資賬户的日常使用。

3、計劃財務部負責公司自有資金的整體歸集劃撥和會計核算。

4、投資資金調撥程序應嚴格按照公司相關規定執行。

5、投資管理部應建立完善的投資交易記錄制度,選派專人負責對每筆投資交易記錄進行核對、存檔，並在交易結束後一個工作日內將交易憑證交計劃財務部進行帳務處理。

(六)風險控制及審計監督

1、投資管理部應該將投資業務決策和運作過程中涉及的投資計劃、審批文件等交風險控制部審查、備案。

2、風險控制部按照相關內控制度對公司投資風險進行適時監控。

3、監察審計部負責投資執行情況的審計監督。監察審計部應定期或不定期對公司投資業務進行審計，確保相關操作部門按有關規定進行投資，發現違規行為，應及時向董事長彙報，並要求相關部門予以糾正。

(七)附則

1、投資業務的公司控股子公司及其下屬子公司，須參照本辦法制訂各自的投資管理辦法並報公司備案。

2、本辦法未盡事宜，按國家有關法律、法規和《公司章程》的規定執行。

3、本辦法由公司董事長辦公會負責解釋和修訂。

4、本辦法自公司董事長辦公會審議通過後施行。

個人投資計劃書 篇7

前言

告別中學時代，邁進大學殿堂，人生的歷程翻開了新的一頁，人生道路跨入新的階段。大學是一個轉折點，是我們在校讀書與踏入社會謀生的轉折點，在這個點我們滿懷希望和憧憬：人生理想將在這裏確立，未來發展將在這裏奠基。面對新的或者説突變的生活環境，我們也許會遇到不適和困惑。

眾所周知，08年發生了許多大事，其中一件與大家生活息息相關的就是金融危機。放眼大學，近幾年在校園裏“經濟危機”也是非常常見的。一到學期末“經濟危機”就在校園裏蔓延開來，很多同學都要靠借款度日、回家。這種情況我是親身經歷，快要放假的時候就有不少同學跟我借錢。所以“大學生理財問題”越來越被同學關注。如何杜絕上半個月“富翁”，下半個月“負翁”的局面?

其實理財對一個人的一生影響十分巨大，通過個人投資理財而腰纏萬貫的不是沒有而是很少，但是通過理財而實現財富積累、實現自身價值和投資目標還是可以普遍實現的。個人投資與理財課給我的啟迪是沒有合理、科學的理財，我們的生活將不是盡善盡美的。大學生精神財富相對富有，物質財富則相對匱乏，所以投資理財是很重要的生活技能。制定一套科學合理的個人理財方案，培養科學的消費觀與正確的理財觀念，在生活成長的同時灌輸點滴智慧精華，讓我們的生活過得更充實。

個人財務狀況分析

本人生活費大部分來自家庭，小部分靠自己打寒暑假工等兼職(大概3000元)。今年拿到學校二等獎學金(750元)和國家勵志獎學金(5000元)【以上獎學金還沒有下發】。每月生活費合計900元。

1.基本費用：(生活伙食費)充飯卡每月450元;(網費)30元;(宿舍水電費)50元;(手機費用)50元——合計580;

2.購買書籍零食飲料等合計50元;

3.同學應酬，娛樂活動，生活用品，畢業旅遊繳費等合計250元。

【大約每月還有20元以上的剩餘】

理財目標

在保證自己有合理的生活基礎上，在個人觀念上逐漸培養自立獨立能力，養成記錄日常記賬的良好習慣，科學的消費觀，會制定出合理正確的個人理財方案，用發展的眼光看問題。

1.按照每個月最少50元盈餘計算，整年存蓄600元以上，作為下一年的投資準備金;

2.每年過年時長輩給的利是錢，可以結合意願作出合理的理財投資，給自己的人生設計多份少少的人生保障。

發展理財規劃與理財目標分析

不同的人、不同的家庭、不同的企業、不同的國家，投資理財的目的、目標與期望值不同。同樣的人、同樣的家庭、同樣的企業、同樣的國家，在不同的階段，投資理財的目的、目標與期望值也很有可能不同。

以下為本人對於投資理財要求與理解：

1. 堅持編制個人的賬本，每天把個人的消費情況作登記，分類成多個消費項目，每月根據本月花銷情況做出分析。

2. 在分析記賬的同時，一定會有平時消費不合理的情況，要加以標記，列出正確的消費理念，逐步培養科學的消費觀念。

3.利是錢、生活費盈餘部分根據個人能力，選擇投資方案。

4.本方案為本人在未來五年內的投資理財方案，我會把本階段想要的願望和目標全部羅列出來。接着就是量化這些希望和理想。

5.明確每月需存入多少錢、每年需達到多少投資收益等。設定次級目標，我們就會知道每天需努力的方向了。

6.關於要做到理智地投資，那麼理財目標的設定還需與家庭的經濟狀況與風險承受能力等要素相適應，才能確保目標的可行性。理財，需要科學規劃;因人而異、因時而異，因此不能固定地去看問題，要有綜合的思想去看問題做投資。

本人生活在不是很富裕的家庭，父母都是農民，辛苦掙錢養活我們姐弟五個人並供我們上學，非常辛苦。在本人還不會掙錢的情況下，為了規避風險。本投資理財方案將會很保守!本人將會採用——國債投資和基金投資。根據我瞭解：目前國債市場品種眾多，廣大投資者有很多的選擇。對國債發行方式也進行了新的嘗試和改革，進一步提高了國債發行的市場化水平，以儘量減少非市場化因素的干擾。另外，國債的二級市場也將成為明年的發展重點。由此可見，國債的這一系列創新之舉，必將為投資者們帶來更多的投資選擇和更大的獲利空間。自1997年首批封閉式基金成功發行至今，基金一直備受國內個人投資者的推崇，成為投資理財眾多看點中的重中之重。據有關資料，許多投資者們依然十分看好基金的收益穩定、風險較小等優勢和特點，希望能夠通過基金的投資以獲得理想的收益。

這兩種投資方式相對於儲蓄投資利益較高，相對於股票這個技術層面的理財方式更為保險。

正確的投資心態

1.理財投資要端正自己的心態。對於高收益的投資方式，自然存在着高風險，所以在選擇自己的投資理財方式的時候，一定要根據自身的條件選擇適合自己的方式。不要執着於輸贏，我們要輸得起!

2.不要輕信網絡博客、論壇上投資權證的建議。要學會並養成自己獨立思考的習慣。有些網站為了提高網站的流量，時常會在論壇做投資推介，但這些投資建議並不是獨立的市場人士的意見，同時也沒有考慮到個別投資者的個人情況。如果迷信論壇信息，當投資失利時，投資者就可能自亂陣腳，患得患失。所以投資者不應輕信非專業意見而貿然投資。

3.避免將全部資金投資於同一投資項目，這樣會導致自己承受過高的風險。事實上，投資者應根據自己的投資目標和風險承受能力，將投資於權證的資金比重限制在適當的水平，並根據市況進行調整。

個人投資計劃書 篇8

第一，35%存在銀行。雖然央行一再降低存款利率，但是作為保本的投資手段，儲蓄仍然是普通百姓的理財首選。不過,可以在期限上動動腦筋，進行組合：一年期的佔55%，三年期的佔35%，活期的佔10%。這樣，儲蓄可以實現滾動發展，靈活方便，隨時調整。

第二，30%購買國債。買國債不僅利率高於同期儲蓄，而且還有提前支取可按實際持有天數計息的好處。另外，您還可以試着買二手國債。比如，我所購買的掛牌上市的二手國債，年收益率就比同期的儲蓄收益率高出1個百分點。

第三，20%投資基金。基金具有專家理財、組合投資、風險分散、回報優厚的特點，一般年收益率可在20%左右。我自己就購買了一些基金，現在已經升值。我認為，這種投資方式很適合工薪階層。

第四，5%購買保險。在目前銀行利率較低的情況下，購買保險具有防範風險和投資增值的雙重意義。比如，像養老性質的保險，不僅對人生的意外具有保障作用，而且是長期投資增值的過程，可以買上一些。

第五，10%投資收藏。藝術品具有極強的升值功能，長期投資的話，回報率極高。但是，您千萬得注意要真正懂行，否則一不留神“打了眼兒”、買了假貨，您可是悔之晚矣。其他的郵票、錢幣、磁卡等，風險較小，而且融入了個人的興趣、愛好，可謂是投資、觀賞兩不誤。

第六，還可以把資金通過集資入股、委託理財等方式，投入到風險低、效益好的項目裏去。但是，這裏要注意資金安全問題，注意經濟合同的合法性，以免日後出現不必要的糾紛。