理財投資計劃書（精選16篇）

理財投資計劃書 篇1

一、接車，問診，檢查

1.出門迎接：

“先生(女士)您好!”

2. 詢問客户此次來店的目的,是正常保養的還是檢查維修的

“先生(女士),您好,請問您這次是來做保養還是~~~”

得到答覆後：

“先生(女士)，您的行駛證或保養手冊給我登記一下好嗎？” “謝謝”

“我可以打開您的愛車套上座椅套嗎？”

（當着客户的面套上三件套）

3.告知客户須將車輛移動到預檢車位，請客户入座副駕駛座，隨後進入車內啟動車輛，移至預檢車位。

“先生(女士)，您目前的行駛里程是 公里，(精確到個位）”（必須讀出來）

“先生(女士)，您目前的油量是 格” （必須讀出來）

（如油量已到下線：您車的油量已到下線，提醒您及時加油以免給您造成不便，離我公司最近的加油站出門右轉過兩個紅綠燈再向前100米路的左側就有）。有CBS功能的查看車輛狀態。

4.然後做車內檢查：內飾，各功能鍵是否正常，是否有缺件，是否有貴重物品遺留

“您車內的貴重物品請保管好，比如手機，現金，包，票據，衣物請隨身攜帶”

“您有需要我們單獨替您保管的貴重物品嗎？”

同時開啟大燈，霧燈，雙跳燈，收音機，空調，點煙器。摁喇叭，打開閲讀燈，遮陽燈，機蓋。轉動方向盤，鬆拉手剎，升降四門玻璃並查看內飾件。

5.做環車檢查,記錄

“我們一起來檢查一下您車的外觀,好嗎” 記錄車牌，車架號，型號。 熄火，從左前葉子板，左車身，左車頂，左後葉子板，後保，後蓋“我可以打開您的後備箱確認一下物品嗎？”（備胎，工具是否齊全，明確告知客户）。後擋玻璃，右後葉子板，右車身，右車頂，右前葉子板，前保，查看機蓋內部，關時檢查機蓋，並查看前擋。

如車身有外傷,缺件等情況時及時與客户確認，讓客户簽字，並且追加服務:“您車子的(前槓)漆面有劃傷，您看這次一起修理嗎？”

“我們有拋光打蠟，漆面封釉的服務您這次一起處理了吧”

6.舉升車輛

檢查前中後底盤“您車子的X部件已經損壞這次需要更換嗎？（如果不及時更換會。。。。。。。）

7. “請問您方便的聯繫電話”(記在接車問診表上)

（邊檢查邊聊天式的誇獎客户：您的車保護的真好，您的車內真乾淨，您車內的座套好漂亮啊，您今天真精神，您今天真漂亮啊。。。。。。。）

二、根據客户反映的具體情況及要求,查看DMS紀錄或維修檔案，給客户做出合理的維修保養方案，估算所需的大致費用:

“先生(女士)您好,這是我的名片.根據您目前的使用時間及行駛里程，綜合考慮您的車況，我建議您這次需要維修保養的項目有。。。。。。。。”

“先生(女士)您好,您的此次保養(維修檢查)共需要××元,其中工時費××元,材料費××元,大致需要分鐘(小時)，更換下來的舊件需要保存嗎？我們4S店為您提供了免費洗車項目,您的車需要清洗一下嗎請您確認後在委託書上簽字”

“這一張委託修理書是給您的，請妥善保管好，將作為您取車時的憑證。” “先生(女士),您好,這邊是客户休息區,您的車保養完後我會通知您的,休息區有免費的茶水飲料還有電腦電視，書刊雜誌，，會有專人服務，您先休息一會好嗎,”

三、開派工單,接車問診表,免檢表交給車間主管：

四、進度控制:

按照給客户事先承諾的完工時間前最少2次查看維修進度,做到心中有數並隨時通報給客户。

五、質檢員檢驗，接待人員檢驗，合格准予出廠，通知客户：

“先生(女士),您好,您的車保養完畢,您可以提車了,請您來驗一下車。”所更換保養的項目逐一指給客户確認

六、辦理結算手續.

“先生,您好,您這次一共消費了 元，保養(維修檢查)共××元,其中工時費××元,材料費××元,請您簽字。麻煩您到收銀台辦理結算。”

七、提醒保養：（下次保養里程、項目及價格最好導入到WIP界面）

“先生,您好,我提醒您一下,您本次保養的里程是 公里,下次保養的里程是××公里.下次保養的時間是 月。下次預計保養的項目是  ，預計費用  元。（不要就去掉）”

八、送客户:

“您慢走，再見！”

理財投資計劃書 篇2

創設新事業者透過現金流量表檢核投資計劃可行性後，並對合資條件(如技術股)、投資策略(計劃定位)、股權安排等有了盤算之後，再來就是請財務顧問或投資專家撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書的基本認識，如何撰寫投資計劃書，最後以永輝投資股份有限公司為創業者所擬訂的投資計劃書為參考格式。

一、對創業投資計劃書之基本認識

(一)投資計劃書是創設新事業時籌措資金必備的文件

台灣地區工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老闆解釋投資構想，大約允許1小時左右，在這1小時當中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準備好詳細的投資計劃書交給大老闆，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見後，能作出投資決策。目前中國大陸地區私人或各類企業想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

(二)投資計劃書是節省時間的利器

創設新事業投資構想通常相當複雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構想，投資者又不敢投資。最輕鬆理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間後，再問有什麼不清楚的地方，再徵詢投資的意願，省時又省力。

(三)投資計劃書是溝通協調的利器

投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數目會超過20個，因並非百發百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者於短時間內達成共識的方法，便是準備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。

創設新事業籌劃者應瞭解投資計劃書是溝通協調的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創設新事業計劃踏不出第一步的原因。

(四)好的投資計劃必須正確、清楚

所謂正確，即必須注意數字品質，只要提到數字必須有根據，如為參考別人的數據，註明出處;如為假設，必須説明假設條件。例如，某項產品現在台灣市場為2億元，必須註明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元，必須説明如下的假設：該產品在台灣市場的增長率為10%，且市場佔有率假設為10%，即2億元×(1+10%)×10%=2200萬元。

所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經口頭解釋，就可以容易地瞭解整個投資構想。要清楚，需注意下列三項。

投資計劃書要有目錄，目錄裏要指明各章節及附件、附表之頁數，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案彙總”章，這是專門給大老闆或高階人員看的，讓他們瞭解投資計劃的大概構想，並知道交給哪個單位或哪個人去評估。

此外，段落要有標題才能清楚，每500字以內就要有個標題，讓投資者只看標題就約略瞭解下面500個字是要説什麼，並決定要不要看詳細內容。例如本段主要在説明“好的投資計劃書必須正確清楚”。

段落之結構要清楚，一般秩序是“一”，(一)、1、(1);甲、(甲)。亦即“一”裏面要分段落時用(一)(二)(三)……;(一)裏面要分段落時用1.2.3.……;1、裏面要分段落時用(1)(2)(3)，以此類推。本書之附件5-1可做為參考。

(五)投資計劃書委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫

常看到許多創設新企業的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能瞭解產品或技術是什麼，即使有簡單的財務預算，數字大部分來自直覺，沒有根據，不足採信，表達的名詞不符合財務會計術語，易生混淆，投資條件不容易瞭解，即使瞭解亦不符合商業習慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

的解決之道便是委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現金流量表及附表”提出來當作參考資料交給財務顧問或投資專家操刀。有經驗的財務顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創設新事業投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，並可進一步代為尋找投資者。

私人創業者應不吝惜給財務顧問或投資專家適當的報酬。所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創業者由於仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業，創設新事業往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應該減少決策失誤到最低。

通常必須付給財務顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘於每小時應計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新台幣2～5元為計算基礎作為代撰“投資計劃書”之酬勞。寫出來的“投資計劃書”所有權為委託者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

另外，財務顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付佣金(中間介紹服務費)，佣金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創設新事業者所得權益之10～20%。

(六)創設新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產品，改為一樣產品;或本來自行銷售，改為僅接受委託製造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內容亦會不斷地更新，例如投資組合與經營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

透過不斷地溝通協調並修改投資計劃書，可集結眾人智慧，使投資構想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創設。

這種性質的文件唯有電腦處理，才能減輕負擔。個人電腦的使用已相當普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟件如Wordstar,PE2來處理，在數字方面可用電子試算表軟件來處理，如Lotvs-1-2-3。

財務顧問或投資專家如涵蓄接受委託撰寫“投資計劃書”的業務，使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

二、創業投資計劃書之撰寫步驟

這裏雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議，但創設新事業者仍應瞭解本節並充分配合。

步驟一 取得創設新事業者認可的現金流量表及全部附表。

步驟二 首先請創設新事業者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什麼?產品給誰用的?產品的市場區隔在哪裏?全世界的市場?銷售目標是如何估算出來的(亦即其假設條件為何)?

步驟三 請創設新事業者提供關鍵技術説明書;產品生產製造及質量管制流程圖，競爭者資料，並逐一檢視廠房投資、生產或實驗設備等與所列數字來源合理否?

步驟四 研擬生產成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理?

步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

步驟六 銷售及管理費用是否低估?一般技術人員都會低估此項費用。

步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創設新事業者所提供在磁碟上之電子試算表，並不斷擬修正找出可行的投資計劃。

理財投資計劃書 篇3

防護用品有限公司是一家集生產加工、經銷批發、出口貿易於一體的工貿結合加工貿易公司，目前主要生產經營產品有杯型口罩、鴨嘴口罩、摺疊口罩、平面口罩、3M口罩、3層平面口罩、FFP2口罩、N95口罩、無紡布口罩、活性炭口罩、一次性失禁用品、一次性防護服、圓橡筋、鈎編筋、扁橡筋等，同時代理肝素帽、三通閥，實現了多元化經營。

公司成立於20xx年，自創建以來，始終堅持“卓越品質、服務社會”的經營理念，致力於國內外防護用品市場開發，在全體員工的共同努力下，公司的規模不斷擴大，實力不斷增強，管理科學，經營業績不斷攀升，20xx年產值突破1000萬，20xx年實現產值1200萬，20xx年實現產值1500萬，實現了快速、健康、可持續發展，展示出勃勃生機與活力，成為全國防護用品行業的一顆正在躍起的璀璨明星。

公司堅持以人為本的管理理念，尊重員工的選擇，尊重員工物質文化需要，開展豐富多彩的文化娛樂活動，積極進行企業建設，吸引了大批有志之士加盟。公司致力於為員工創造優厚的物質生活條件，工資福利水平不斷提升，員工教育培訓如火如荼，創設員工發揮聰明才智、展示能力的平台，激發了廣大員工為企業盡智盡力的積極性和主動性，打造了一支誠信、負責、創新、高效、務實的企業團隊。

公司以“長期合作、互惠共贏、誠信服務”為市場宗旨，引進先進技術和設備，開發多種品種，大力挺進國內外高端市場，贏得了國內外客户的廣泛讚譽。目前，公司在全國30多個省區196個大中城市建立了完善的銷售網絡，同時積極擴展國外市場，與美國、法國、日本、德國、澳大利亞等客商建立了長期良好合作關係，有力地促進了公司擴張與發展。

武漢中宜新防護用品有限公司實力雄厚，服務優良，生產訂單應接不暇，國內外市場潛力無限，客觀上需要調整經營戰略，擴大生產規模，創建知名品牌，實現永續發展。為適應不斷蓬勃發展的新形勢，公司擬擴大投資規模，在武漢市江漢北路九運賞荷居1304徵地15畝，特制定此投資計劃書。

二投資計劃概要。

公司將秉承“為出資人創利，為員工謀利，為社會服務”的投資理念，本着對每一位投資者極端負責的態度，繼續保持艱苦創業、勤儉節約的優良作風，繼續發揚開拓創新、團結奮進、鋭意進取的拼搏精神，把每一分錢都花在刀刃上，以最小的投資爭取最大的收益，創造豐厚的社會財富和企業利潤，讓投資方滿意，讓消費者放心，讓員工得利，服務企業與社會的和諧發展。

根據公司目前的發展需要，需要用地面積15畝，地址在武漢市江漢北路九運賞荷居1304;根據武漢的土地、設備、薪資水平等市場價格，預計投資整個規模3000萬。其中，機器設備800萬，基建投資1500萬，流動資金700萬。

由於目前的口罩、棉籤、濕巾市場前景廣闊，我公司擁有成熟的市場渠道和經營管理經驗，因此新建企業仍以類產品為主要方向，順利投產後可以根據市場的需要和社會的發展，科學調整產品經營戰略方向，以便與時俱進，實現永續經營和可持續發展。

本計劃主要介紹了包含徵地、基礎設施建設、設備投資、人員配置、運行方式等方面的投資預期以及市場分析、風險評估等。

三投資運行模式。

經濟學原理認為，在市場經濟條件下，面臨這激烈的市場競爭和瞬息萬變的內外部市場環境，必須堅持以最小投入獲取利益最大化的原則，從而規避風險，有效控制資金安全。也就是説，在保持企業正常運轉、資金週轉健康的情況下，投資越小，資金越安全;利潤越大，受益越大;資金越節約，風險越小。基於這樣的認識，擬採取以下投資運行模式。

據武漢土地市場價格，擬投資1500萬購置15畝土地;在辦理好土地使用證以及所有權證書後，將土地抵押給銀行，銀行貸款主要用於建設廠房、車間、辦公室、廠區鋪路、綠化等基礎設施建設;然後將廠房等資產抵押，銀行貸款再用來購置機器設備;最後將固定資產設備抵押，用來購置生產原料、招聘人員、開發市場等，在此基礎上實現正常生產與資金週轉。

如此只需先期注入足夠資金，層層抵押，最終實現正常運轉，一次投資，實現連鎖反應，推動良性發展。既有利於節約資金，提高有限資金的利用率，也能夠有效規避風險。假如土地、廠房、設備、人力資源、原料等分別從外部注入資金，不但增加了企業的運營成本，造成融資壓力過重，而且加大了風險，不利於企業長期發展。因此先期的土地投資是關鍵中的關鍵，重點中的重點，解決好這個問題，其他難題將迎刃而解，務必加大投資管理，確保資金安全到位。

四市場分析。

公司擬將各類型口罩系列、棉籤系列、濕巾系列產品作為主要生產經營對象，其面臨市場環境及競爭態勢分析如下。

1政治法律環境良好。改革開放三十多年來，隨着經濟的繁榮發展，人們的生活質量和生活水平有了顯着提高。在科學發展的二十一世紀，越來越多人們注重生活品質和健康防護，對日用生活品和健康防護產品的需求量越來越大。公司把口罩系列、棉籤系列、濕巾系列產品作為戰略經營方向，適應了這種社會發展的大趨勢，滿足人民羣眾日益增長的多元化需要。與房地產、化工、農藥、日用化工行業不同，我公司屬於與人民羣眾生活休慼相關的日用生活輕工產品，具有綠色生態產業的顯着特點，不但無污染無輻射無工業垃圾，而且對於促進人們健康生活，提高生活品質有着重要的意義，同時能為國家創造大量外匯，增強國家在國際經濟博弈中的競爭力。企業需要吸收大量的社會人員，緩解了社會就業壓力，促進了社會和諧，屬於國家一貫鼓勵和支持的重點行業。因此，國家不會出台限制性政策，行業和企業也不會成為國家限制與控制的對象，將面臨長期的良好的寬鬆政治法律環境。

2國內消費市場潛力無窮。我國是一個13多億人的大國，口罩、棉籤、濕巾等類產品有着巨大的需求量，可以説不分性別、不分年齡、不分地域都有一定得實際需求。產品的應用的範圍廣泛，眾多的醫院、防疫站等衞生部門有大量的需求，食品行業、紡織服裝行業、化工行業等諸多企業也可以作為勞動防護用品和福利待遇發放;作為生活必需品，賓館飯店、眾多的家庭和個人也是主要的消費者。另外，濕巾、棉籤屬於一次性消費品;口罩的使用週期較短，一個醫生或者企業的工人一年至少使用四個，消耗快，使用量大，因此廣義上講，此類產品具有無窮的市場潛力。有關專家統計，僅口罩一項，全國一年要消費200多億個，而棉籤、濕巾等消耗量更是多的驚人，只能以天文數字計算。

3國外市場生機勃勃。隨着全球經濟一體化趨勢的日漸明顯，尤其我國加入世界貿易組織後，改革開放進一步深化，國外市場對國內日用產品企業的拉動能力越來越大。更多的國外貿易公司看準了中國巨大而廉價的勞動力市場，紛紛到中國尋求合作伙伴，把大量的訂單放給了中國企業。武漢中宜新防護用品有限公司的系列產品早已走出了國門，遠銷東南亞和歐美，搶佔了國外市場的一席之地，為以後加速發展、拓寬銷售領域奠定了良好的基礎。可以預見，訂單加工和自主品牌系列產品的出口將顯示出生機勃勃的活力，成為中國出口創匯的主要途徑之一。

4產品市場穩定。由於自身特殊的使用性能，口罩、濕巾系列產品市場穩定，受外部環境的影響較小。一年四季，世界各地，包括中國總有一些流行病發生，20xx的非典型性肺炎、後來的口蹄疫、瘋牛病、流行性感冒等，這些情況不但不會壓縮口罩、濕巾等系列產品市場，而且市場需求量會快速增大。地震、洪水等自然災害也不會影響些列產品的市場穩定，反而加大了需求，在20xx年汶川大地震和20xx年的青海玉樹抗震救災中，大量的系列產品源源不斷運往災區，為保護災區人民生命健康與安全發揮了重大作用。總體來看，無論自然災害還是戰爭人禍都不會給系列產品市場帶來負面影響，市場穩定性較強。

5競爭生存的空間較大。防護用品生產經營屬於勞動密集型行業，投資少，佔有資金少，一些財力雄厚的企業集團往往喜歡投資房地產、石油、煤炭等資金密集型行業，因此雖然目前中國大大小小的防護用品企業有幾千家家，但絕大多數數規模較小，以家庭作坊式經營為主，沒有形成核心競爭力量和龍頭企業，所以市場生存空間很大。新投資的公司將形成規模效益，成為引領行業發展的大型公司。

五公司投資優勢。

1成熟的市場渠道。武漢中宜新防護用品有限公司在長期的發展中與全國各地客户建立了良好的合作關係，為新的投資項目健康快速發展奠定了堅實的基礎，在此條件下，新投資項目能夠在原有銷售渠道基礎上，建立新的客户網點，不斷拓展市場空間，實現跨越式大發展。目前公司銷售渠道如下：

A建立了完善的國內銷售網絡。近幾年來，公司加大了國內市場營銷網絡建設，積極發展經銷商和代理商體系，不斷拓寬業務範圍。目前公司已經在湖北各市、江蘇、江西等地發展了多家經銷商和加盟商，業務範圍幾乎覆蓋全國各大重點城市，系列產品走進各地主要大商場，成為消費者喜愛的產品，擁有了一定的知名度和美譽度。

B國外市場不斷拓寬。公司與武漢、廣州、杭州、上海、香港等地大型外貿公司建立了穩定的合作關係，利用貿易平台，積極發展對外貿易，將產品推向國外，深受歐美等地客商重視。出口外貿在公司發展中佔有重要地位，新投資項目在發展外貿加工中具有明顯優勢。

C團購客户逐步增多。公司已經與武漢、公安、江西等地大型醫院和企業簽訂了定向加工合同，每年定期為他們量身定做系列產品，拓寬了團體採購的面積，發展團體採購，將是一個重點的戰略方向之一。

2豐富的管理經驗。多年的市場磨礪，公司積累了先進的管理經驗，注重以人為本，關愛員工，積極為員工創設良好的發展環境，每年的重大節日，不但組織豐富多彩的文化娛樂活動，而且都要為員工發放福利，滿足員工日益增長的物質和文化精神需要。公司擁有一套健全的管理制度體系，對日常管理、財務管理、營銷管理、質量管理、生產管理等諸多方面都有自己的特色。

3技術實力雄厚，品牌優勢明顯。目前我們有專業技術人員與管理人員15人，而且與相關產品技術研究所建立了長期的合作關係，隨時跟蹤市場花色品種潮流，不斷進行技術革新和產品創新，能夠適應快速變化的市場需要。此外公司獨立註冊###品牌，以高品質、高品位和良好的服務贏得了消費者的青睞，品牌的優勢逐步顯現出來。自主品牌不但能夠提高企業的知名度，而且還能增加產品附加值，創造優厚的利潤。

六徵地計劃。

所徵地基在在武漢市江漢北路九運賞荷居1304號，位置優越，土地升值空間較大。在市場經濟不斷髮展的今天，土地作為一種最主要的生產力要素，成為寶貴的資源。隨着全球人口的劇增，全世界對土地的開發越來越多，耕地等需要保護的自然資源越來越多，凸顯土地價值的昂貴，以目前的形式分析，土地只有增值的趨勢，而沒有下降的可能。公司所徵土地，位於繁華的江漢北路邊沿，處於城鄉結合地帶，隨着城市規模的擴展，價值攀升的機會很大。目前雖然每畝7萬元，15畝總計1000萬元，但五年以後，預計價值高達20xx萬，其升值的形勢對於規避投資風險有着重大意義。而且以後土地亦可做房地產開發之用，其孳生價值更加昂貴。

目前我公司已經與賣方簽訂協議，積極預備正式手續辦理。只要資金到位，三五個月之內可辦理土地使用證等。

七基礎建設計劃。

本着節約的原則，擬建設鋼架結構生產車間3個，分別為製作車間、整理包裝車間內等;擬建設小型倉庫3個，分別用於存放原料、成品等;擬建設辦公室業務洽談室以及員工臨時休息室等12間，用作正常辦公場所，總共建築面積5000平方米左右。

企業形象對於企業發展具有重要意義，客户來公司的第一印象就是企業的外在建設規劃與廣告設計等，因此需要在廠區鋪好柏油路面，另據實際建設佈局安排綠化帶、花園等，設置明顯的廣告標示。

對於基礎設施建設初步打算分成兩塊外包給施工單位，一是廠房辦公室類外包給一家;二是地面綠化以及鋪路等外包給另外一家。基礎設施三個月即可完工建成，初步預算資金1000萬。

八設備計劃。

公司現有的設備具備以下幾個特點：

1設備品種齊全，主要有##機，多少台;有##機多少台，主要設備總計56台;但是數量較少，遠遠不能滿足新投產項目需要，因此需要增加設備數量，根據市場需求和項目的規模，預計增加240台，使主要中大型設備總數達300台。

2設備老化，性能較差。現有設備已經平均使用了3---5年，部分設備經常維修，性能較差，與當今的同類設備相比有着一定差距，擬選擇當今最為先進的同類產品，提高勞動效率，增加人均產量，提升經濟效益。預計新設備投資。

3運輸物流能力不足，需要增加運輸車輛，購置貨運汽車3台。設備總投資預計200萬。

九生產啟動計劃。

1規模及部門設置。新投資項目預計主要機器設備300台以上，員工規模在400-600人之間，第一年預計實現產值6000萬，税金400元，利潤600萬。根部需要設定以下部門：技術部、生產部、質檢部、市場部、供應部、外貿部(負責報關、外協、外貿訂單等事宜)等。投資後的新公司將發展成為同類行業的中大型企業，具有強大的市場競爭力，形成規模化生產，具有搏擊市場風浪大強大能力。

2幾項應當提前準備的工作。在投資過程中，生產啟動工作應注意堅持以下“幾個提前”：

一是招聘以及新員工培訓提前。在廠房落成、地面建設開展期間，亦應提前招聘員工，進而進行職業技能和職業道德培訓，讓員工充分學習企業文化與規章制度，培養新員工的愛廠、愛崗與敬業意識，初步提高職業技能。新員工一般專門培訓15天即可上崗實習鍛鍊，培訓費用以及培訓期間基本生活費用，初步預算300人*15天*60元=27萬。

二是市場開發提前。市場開發要先行一步，在基礎設施建設期間，市場開發亦應提前起步，充分利用以前的銷售渠道和外貿加工渠道，不斷拓寬市場領域，積極尋找適合新項目規模的客户羣。特別注意加大外貿工作的力度，滿足生產的需要。

一般來説，規模越大的企業，也容易贏得客户信任，外貿訂單越容易簽訂，新投資項目必定帶來新的市場和新的發展給機遇。兩項工作提前的情況下，一旦條件成熟，可快速投入正常生產，節約運行週期，提高資金運行速度，創造良好效益。

十新投資項目兩項重點工作分析。

武漢中宜新防護用品有限公司屬於蓬勃發展中的新生市場力量，優勢明顯，在新的投資資金及時到位的情況下，公司面臨兩大發展重點，兩個問題如果不能很好解決，將影響可持續發展。也就是隨着投資規模擴大和企業實力的增強，必須創建自主品牌和企業文化建設。

1強化對自主品牌的投資。自主品牌是現代企業生存發展的必由之路，在本行業目前發展的形勢下，一方要強調外貿加工，開足馬力，滿足人員與設備的生產需要;另一方面要強化自主品牌建設，使企業擁有自己的知識產權。市場上，往往知名品牌產品價格較為昂貴，比如服裝，一件名牌服裝的市場價格要比普通服裝高出5-10倍，有的甚至高達20倍以上，究其原因是品牌的力量使產品的附加值成倍增加，通俗地講，也就是品牌的產品賣價高，利潤高。因此要強化對品牌建設的投資，創建同類產品的知名品牌，既有利於拓展國內市場，也有利於發展對內貿易，在中國企業國際競爭能力日漸增強的大背景下，在未來的幾年中，公司產品完全有可能貼上自己的商標，推向國外市場，以較高價格出賣。

2增加對企業文化和員工薪資的投資。隨着各行各業的繁榮發展，我國的催生的大量的中小企業，據國家統計局統計，20xx年，全國註冊的大中小公司高達1000萬家，再加上以個體經營形式的商户或者家庭經營户，數目不可勝數，平均13個人擁有一家公司，創造大量的就業機會，造成沿海地區和眾多大城市“民工荒”的局面，全國目前的總體局勢是缺乏大量的勞動力。而作為勞動力市場新生力量的大中專畢業生，往往對賓館、飯店、旅遊等第三產業情有獨鍾，客觀上使生產加工企業的勞動力更加匱乏，因此必須全盤考慮人力資源要素，加大對企業文化和員工薪資的投資，增加企業的吸引力和凝聚力，彙集更多的人才，實現飽和生產，促進資金的良性運轉。

解決好品牌建設和確保充足人力資源，是關係到公司長期發展和健康運行的基本保障，也投資計劃需要必須考慮的要素。

十一風險評估。

1市場風險較小。第四章市場分析中已經説明，無論和平環境還是天災人禍、戰爭等環境，對口罩、棉籤、濕巾等系列產品市場影響不大，甚至越是災亂環境市場需求量越大，越能提供新的發展機遇，因此市場風險較小;主要的市場風險因素在於如何快速、全面回籠資金，在法律日漸完善的社會條件下，欠賬變成死賬的可能性極小，市場風險幾乎為零。

2經營風險可以控制。經營風險主要在於三個方面：

一是可能面臨勞動力的缺乏，也就是説有資金、有設備、有訂單，但是缺乏勞動力，招聘人數達不到預定計劃，難以實現飽和生產，從而影響資金正常週轉。在全國鬧民工荒的形勢下，這將是投資需要直面的現實問題。但是這個問題是可以控制的。加大宣傳與招聘工作的力度，提高薪資水平，完善保險福利待遇，積極進行企業文化建設，極力為員工的生活和發展提供良好的平台，讓員工找到歸屬感和實現人生價值的途徑，完全能夠增強企業的吸引力，建立穩定和諧的人員隊伍，解決人力資源匱乏的難題。

二是產品花色品種可能不適應市場需求，出現生產與銷售市場脱節現象，也是完全可以控制的。推進技術革新，學習先進潮流，發展定向加工，先預定款式後進行生產等辦法可以解決類似難題。

三產品附加值低，利潤微薄。在勞動密集型行業，這種現象經常遇到。尤其的是外貿加工訂單，部分是國外中間商轉手沿海城市貿易公司，沿海公司再轉手內地，內地貿易公司在轉手給大型加工企業，大型企業再分派給小加工企業，造成利潤層層減少，中小企業出現“忙而不賺”的現象。這個問題也可以有效控制，創建自主品牌，擴大內銷市場，調整經營方向，內貿為主，外貿為輔等手段都可以解決這個問題。此外，新投資的項目具備直接與國外或者沿海貿易公司發展合作的實力，可以主動尋求新的中間商，拓展利潤空間。

因此，從市場、經營、管理等方面綜合分析評估，投資風險較小，某些方面的風險完全可以提前控制。

十二投資收益預期。

1擬新的投資項目發展目標為“一年盈利，二年回本，三年創建知名品牌，五年實現跨越式發展”。

2以600人規模計算，本行業一般一個人一年能創造純利潤(除去原料、工資、税收等生產成本後的純利潤)1萬---1、9萬元之間，以最保守人均年創造利潤1萬元算：

600人*10000萬*1年=600萬(即第一年實現純利潤);3以此保守推算，假如第二年仍然維持第一年的現狀，(實際規模擴大，品牌知名度的提高，直接客户的增多，產品附加值增多，利潤完全會更高)600萬/年*2年=1200萬

這個保守2年的盈利結果，完全可以補償先期購買15畝土地的所有投資，也就是説新的投資項目運營2年後，所有投資成本都已經賺回，投資風險幾乎降低到零。對於投資方來説，由於從第三年開始，所有的利潤都將是新增的投資收益。縱觀房地產、機械等眾多行業，投資回本週期較長，往往十年、八年才能賺回投資本金，資金處於長期高風險狀態，十年的時間，隨時可能發生不可預料的變故，危害資金安全;相對比而言，此項投資回本快，資金週轉快，投資收益豐厚，利潤可觀，資金風險較小，安全穩定。

4隨着公司規模擴張和市場競爭發展，企業的自主品牌也逐步建立，三年的時間完全能夠打造一個省級知名品牌，產品的價格也將隨產品知名度的提高而提升，同樣的生產效率，人均創造的利潤也會必然增加，以保守的人均年創造1.6萬元純利潤算，全年利潤總數如下：600人*1.6萬=960萬

在此基礎上，五年之後，整合各種資源，調整發展方向，不斷與時俱進，適應新的市場形勢，公司完全可以實現跨越式發展，甚至可以實現多種經營，建立涉足多個領域的集團公司。

十三結論

綜合分析，此項目投資擁有成熟穩定的市場，擁有一定的經營管理經驗，市場前景廣闊;採用“前期注入資金，層層抵押，實現正常運轉”的投資模式，大大減少了風險，確保了資金安全，實現了“一次投資，多年受益”的目的;口罩系列、棉籤系列、濕巾系列等特色項目回本快，資金週轉快，收益豐厚，利潤可觀，投資回報率高，是切實可行的投資方向。

理財投資計劃書 篇4

一、研究背景和意義

汽車產業在我國已經成為支柱型產業，汽車的需求量和持有量仍在增長，其中豪華品牌汽車的消費水平在高速增長。來自麥肯錫的數據表明過去10年中國豪華汽車市場的平均增速為36%，20xx年增速為31%,20xx年中國豪車保有量突破100萬增速為20%。如今隨着宏觀經濟形勢的改變，以及政府新出台的一系列反腐倡廉法規，豪華車市場增速很難在達到過去的黃金10年的水平。

中國豪華汽車市場正在邁入新的時代，一個更理智的的時代。或者説用當今汽車行業比較流行的，如今的豪華汽車銷售行業進入了服務制勝的時代。汽車4s店作為為消費者提供服務的終端，在整個豪華品牌汽車市場進入理性化時代，對4s店的研究就更有意義。

二、主要內容節結構

（一）主要內容

首先是對國內4s店的現況進行簡介，然後對寶馬4s店的營銷現狀，營銷環境進行詳細分析，並對營銷策略進行研究，最後對寶馬4s店未來可能遇到的問題進行預測，並提出一些解決方案。

（二）結構安排

第一部分 研究背景及意義 第二部分 寶馬4s店營銷現況

第三部分 營銷環境分析（5力，swot） 第四部分 營銷策略

第五部分 未來要面對問題，提出合理建議 第六部分 結論和展望

一、 二、 三、

本文研究探討中國寶馬4s店現狀及分析總結未來發展前景

現況及營銷現狀

1.寶馬4s店在中國情況 寶馬品牌在中國 歷史背景 4s店發展

2.寶馬4s店的關係，廠商，4s店，第三方監督部門 寶馬中國華晨寶馬是廠商 4s店是不同集團持有的

廠商對零售商引入第三方進行評價

3.寶馬4s店獲利的主要途徑

背景介紹寶馬賣車是不賺錢（均是以低於成本價進行銷售，既通常情況汽車毛利率為負）

銷售拿到廠商的返利（個別特殊情況如某車系毛利率大於0可獲利或者地區壟斷等特殊原因）

售後服務， 手車

4.分情況分析經營情況

大集團（國外保時捷集團，國內正通集團） 散店（個人經營，多） 新店， 老店。

四、 寶馬4s店營銷環境分析（環境分析，波特五力分析 swot）

政治環境 經濟環境 技術環境 波特5力

最後用swot分析進行總結 五、 具體的營銷策略

產品（服務） 市場推廣

六、 未來將要面對的問題。

摘要

汽車產業在我國已經成為支柱型產業，汽車的需求量和持有量仍在增長，其中豪華品牌汽車的消費水平在高速增長。來自麥肯錫的數據表明過去10年中國豪華汽車市場的平均增速為36%，20xx年增速為31%,20xx年中國豪車保有量突破100萬增速為20%。如今隨着宏觀經濟形勢的改變，以及政府新出台的一系列反腐倡廉法規，豪華車市場增速很難在達到過去的黃金10年的水平。

中國豪華汽車市場正在邁入新的時代，一個更理智的時代。或者説用當今汽車行業比較流行的説法，如今的豪華汽車銷售行業進入了服務制勝的時代。汽車4s店作為為消費者提供服務的終端，在整個豪華品牌汽車市場進入理性化時代，對4s店的營銷策略研究就更有意義。其中最具代表性的三個品牌奧迪、寶馬、奔馳長期佔據我國豪華汽車市場份額前三。排在第一位的是奧迪品牌，但是奧迪在國內一直有着“官車”的形象，所以我選取了排在第二名的寶馬品牌，對寶馬4s店的營銷策略進行研究。

本人20xx年在普華永道諮詢有限公司實習，實習期間所在小組的日常工作就是服務於華晨寶馬汽車有限公司，對中國的寶馬4S店的財務數據進行質量檢測，查出問題，現場考察，提出改進意見，再次複核，以及最後的財務評價結果。在工作期間多次去寶馬4s店現場進行工作，與工作人員進行交流學習，工作期間收集大量材料，對寶馬4s店有一個初步瞭解，希望通過本次研究能夠對寶馬4s店的營銷策略進行更深入的認識。

1.緒論

1.1 論文研究背景

伴隨着中國經濟的騰飛，汽車市場也得到了迅速發展，各大汽車廠商在中國建立營銷網絡，試圖佔領更多市場份額。4S店便是各大汽車廠商在中國最主要的營銷渠道。4S集整車銷售，維修服務，配件供應，信息反饋，四位一體的汽車專賣店i，

1.2 論文研究目的和意義 1.3 論文研究內容與結構 1.4 論文研究的方法

2.寶馬4s店現況級營銷現狀

現況及營銷現狀

1.寶馬4s店在中國情況 寶馬品牌在中國 歷史背景 4s店發展

2.寶馬4s店的關係，廠商，4s店，第三方監督部門 寶馬中國華晨寶馬是廠商 4s店是不同集團持有的

廠商對零售商引入第三方進行評價

寶馬4s店除了在廠商處購車，寶馬4s店還有一個推廣寶馬品牌的義務，而這項任務是寶馬廠商支持的，因此華晨寶馬有限公司會根據各個4s店的市場費用進行一定比例的返利或者報銷一定金額。同時寶馬廠商還要根據各個4s店的汽車銷售情況，給予不同金額

的返利，具體事宜我將在下一段講解。由此可以看出寶馬4S店經銷商有很大的一部分收入來自於廠商的返利（市場費用，銷售返利）。因此寶馬4s店經銷商一定會盡量爭取更多的返利，但是這其中就存在一個真實性問題，這個市場費用是否真實有效發生，或該4s店的銷售情況是否真實，或者有無違規措虛報市場費用等等。繼而廠商與4S店之間需要一個第三方介入，來用於進行數據複核。廠商會根據及時的銷售情況提供出一個他們認為合理的數據範圍（新車毛利率，售後毛利率，盈利能力指標，資產效率指標，財務結構指標，運營結構指標） ，然後寶馬廠商根據第三方出示的數據報告進行獎金髮放。由此我們可以看出，廠商和寶馬4s店中的微妙關係。相比較而言寶馬4s店的地位是落於下風，處於一個更加被動的地位。

3.寶馬4s店獲利的主要途徑 最主要的2個途徑銷售和售後 1.銷售返利

這裏的各車系毛利率的計算方法是各個車系的主營業務收入（汽車出售價格，機動車專用發票上的數值）減去主營業務成本（汽車從廠商購入價格，購車發票上的數值）除以該車系的主營業務收入。各個車系的範圍，是寶馬根據全國平均水平計算出的一個閾值範圍，可以看出大部分車系的毛利率上限均是小於0,而下線除了進口X3車系，其它車系的新車毛利率均是小於0。從這個數據中可以觀察到，寶馬廠商其實是默認各個4S店是虧錢賣車的，既各個車系的主營業務收入小於主營業務成本。新車總體毛利率寶馬規定合理範圍在-3%到-10%。

廠商會根據4S店的經營情況，提供對應的返利，用於彌補4S店在銷售汽車時產生的虧損，而這個返利具體數額是根據4S店的具體表現進行確定，一般數值為4s店一年的總的主營業務收入的7%到15%這個區間。

除這部分整體返利外，還有一種情況是特殊車型返利，比如今年廠商主推6系汽車，廠商會寄予各個4s店返利通函，上面有關於返利的具體信息。但這對4S店來而言是一場博弈，因為新推車型一般都是市場認可度不高的車型，很容易產生不能及時銷售的情況，銷售情況未達到銷售通函承諾的返利條件，不能得到返利。

特殊經營情況4S店，如地理位置特殊，在整個新疆省只有2家寶馬4s店（分別位於烏魯木齊，克拉瑪依），因此產生地區壟斷，大部分車系毛利率遠高於全國平均水平，新車毛利率大於0，既可以加價賣車。汽車銷售成為收入來源之一。特殊車型，部分車系如寶馬Z系，全部是進口且價格昂貴，銷量很低，一般4S店採用有訂單再購車的形式，可以加價銷售。

售後服務，

4.分情況分析經營情況

大集團（國外保時捷集團，國內正通集團） 散店（個人經營，多） 新店， 老店。

理財投資計劃書 篇5

第一部分 前言

很多人都知道，全球變暖引起的氣候將直接影響到地球的生態平衡。但卻很少有人知道人類餐桌的必備食品──肉類，也會嚴重地破壞地球的環境。主要表現為肉類工業的發展上。到目前人類畜牧活動已有一萬年，但只是在最近50多年人們才如此大規模地飼養牲畜。今天，世界上的牲畜數目是1945年的4倍。為了養活它們，很多熱帶雨林砍伐作了牧場。這使生活在雨林中種類豐富的動植物消失了，促使全球環境破壞情況愈加嚴重。

關注氣候變遷，節能減排從我做起，於是，開素食餐廳的想法就應運而生了。

第二部分 食店概況

1.本店發屬於餐飲服務行業，名稱為都市健康飲食，是個人獨資企業。主要提供以豆製品為主的素食產品，其特點是：外行似肉，口感也像肉，專門適合酷愛吃肉的朋友。

2. 都市健康飲食位於大業路財富中心廣場，開創期是一家中檔快餐店，未來將逐步發展成為像肯德基、麥當勞那樣的素食營養連鎖店。

3. 都市健康飲食的所有者是謝坤利和李明，餐廳經理熊豔梅和蔣玲，廚師錢海，五人都是80後的有志青年，我們堅信，以我們的智慧、才能和對事業的一顆執着的心，一定會在本行業內獨領風騷。

4 .本店需創業資金(10)萬元，其中(5)萬元已籌集到位，剩下(5)萬元向銀行貸款。

第三部分 經營目標

1.由於地理位置處於商業街，客源相對豐富，但競爭對手也不少，特別是本店剛開業，想要打開市場，必須要在服務質量和產品質量上下功夫，並且要進一步擴大經營範圍以滿足消費者的不同需求。短期目標是在大業路財富中心廣場站穩腳跟，1年收回成本。

2.本店將在3年內增設3家分店，逐步發展成為一家經濟實力雄厚並有一定市場佔有率的素食營養連鎖集團，在島城眾多食品品牌中闖出一片天地，併成餐飲市場的知名品牌。

第四部分 市場分析

1.客源：都市健康飲食的目標顧客有：到大業路財富中心廣場購物娛樂的一般消費者，約佔50%;附近學校的學生、商店工作人員、小區居民，約佔50%。客源數量充足，消費水平中低檔。

2.競爭對手：

都市健康飲食附近共有1家主要競爭對手。愛欣素食店是中西兼營，環境比較好，服務一般，價格比較貴，位於E購潮流5樓。。本店抓住了這家飲食店現有的弊端，推出“物美價廉”等營銷策略，力爭在激烈的市場競爭中佔有一席之地。

第五部分 經營計劃

1.素食營養主要是面向各類消費羣體，因此菜價也有三個檔次，分別為高、中、低價位。

2.合理搭配素食，保證營養全面的前提也提高口感質量。

3.午晚餐提供商務套餐型、經濟實惠型等營養豐富的菜餚，並提供一個優雅的就餐環境。

4.隨時準備開發新產品，以適應變化的市場需求，如本年度設立目標是“送餐到家”服務。

5.經營時間：早—晚。

6.對於以上計劃，我們將分工協作，各盡其職。我們將會在環境、衞生、服務、價格、營養等方面下協夫，爭取獲得更多的客源。

第六部分 人事計劃

1.本店開業前期，初步計劃招收多少名全日制僱員(包括多少名廚師)，多少名臨時僱員(含廚師)具體內容如下：

1)通過勞務市場招聘本市户口的，有一定工作經驗，有良好的職業道德，年齡在20-30歲之間，有意加入餐飲行業者。

應聘者特《招用職工登記表》並附入個人資料來本店面試。

2)經面試，筆試，體檢合格者，與其簽訂勞動合同(含試用期)。

2.為了提高服務人員整體素質，被招聘上崗的人員都需要接受2個月的培訓，具體內容如下：

1)制定培訓計劃，確定培訓目的，制定評估方法。

2)實施培訓計劃，貫徹學習《勞動紀律》和各種規章制度。

3)考核上崗，對於不合格者給予停職學習，扣除20%工資，直至合格為止。若3次考試及不合格者，扣除當月全部工資和福利。

第七部分 銷售計劃

1.開業前進行一系列宣傳企業工作，向消費者介紹本店“物美價廉”的銷售策略，還會發放問卷調查表，根據消費者的需求，完善本店的產品和服務內容。

2.推出會員制，季卡、月卡，從而吸引更多的顧客。

3.每月累計消費1000元者可參加每月末大抽獎，中獎者(1名)可獲得價值888元的禮券。

4.每月累計消費100元者，贈送價值10元的禮券，200元贈送20元禮券，以此類推。

第八部分 財務計劃

本店內所有帳目情況必須及時入帳，支出與收入的錢款必須經由會計入帳或記錄後方能使用，記帳使用複式記帳法，以科學的方法進行管理，以免帳務混亂，每日的收入應進行及時清點，所有點菜的菜單及收款的憑據必須保存並一式兩份，以便核對及入帳。店內所有的物品屬店內的固定資產，不得隨意破壞或帶走，每月的總收益，除去一切費用，剩下的存入銀行;如果經過每月的結算後，收入比計劃高，將適度調整工資，以調動大家的工作熱情，如發現在工作中無故破壞飯店的財產，將從責任人的工資或獎金中扣除。

1)本店固定資產(5)萬元

桌椅 ( 30)套

營業面積( 200)平方米

冷凍櫃 (5 )台

灶件 若干

2)每日流動資金為1萬元

(主要用於突發事件以及臨時進貨)

3)對於帳目，要做到日有日帳，月有月帳，季有季帳，年有年終總帳，這樣企業的盈虧在帳面上一目瞭然，就避免了經營管理工作的盲目性。

注：因剛開業，所以在各種開銷上要精打細算，但要保證飯菜的質量，儘量把價格放低。

第九部分 附 錄

理財投資計劃書 篇6

一、創業者的情況

創業者的情況：

姓名：文洪彬；性別：男；已婚；出生年月：19xx年11月26日；家住：重慶市渝中區華一路；屬：失業人員；

創業及工作經歷：

1、19xx年7月-19xx年3月分別在渝北區（原江北縣）税務局和江北區税務分局（1994務年4月後分配在江北區地税局）工作；

2、19xx年4月-20xx年5月在廣州、深圳兩地經商（A.中汽南方商貿有限公司：負責進口汽車及零配件等經營銷售工作，職務：經理；B.深圳裕祥隆發展有限公司：負責財務管理和財務核算等領導工作；職務：財務總監；）；下海經歷8年（經商失敗者）；

3、20xx年8月-20xx年10月在重慶昌平摩托車製造有限公司,負責企業財務管理和財務核算等領導工作,職務：財務總監；

4、20xx年10月-20xx年1月在重慶彬彬工商税務諮詢事務所工作；負責事務所全面管理工作；從事過企業財務管理和財務核算等領導工作；

教育及培訓經歷：

1、19xx年9月-19xx年7月, 畢業於四川西南財經學院（會計專業）；

2、20xx年2月5日-2月9日，參加了SYB20xx-四期微企創業培訓班。

二、擬創辦企業情況

基本情況：

企業名稱：重慶雯雯工商税務諮詢事務所；準備在:渝中區華一路1號（卡薩國際公寓A棟）18-12#;地方租賃70餘平方，用來籌備從事商業服務、軟件開發（型）等工作，預計招用員工10人。(其中：所長：1名；計算機軟件開發及服務人員：2名；税務代理、企業財務代理記帳會計： 5名；工作業務員：1名；禮儀服務等：1名；)

企業組織形式：□個人獨資企業 □合夥企業 □有限責任公司

企業類型：

□生產製造 □零售 □批發 □服務 □農業 □新型產業 □傳統產業 □文化創意 □信息技術 □其它 出資情況：

三、產品（服務）介紹

產品（服務）名稱及概念：

經營範圍：計算機軟件開發；計算機軟、硬件及網絡技術服務；税務代理；企業財務代理記帳；工商註冊代辦；企業形象策劃、設計；商務信息諮詢；企業管理諮詢；會展禮儀服務

性能及特色：

具有：計算機軟件開發；計算機軟、硬件及網絡技術知識專業人員；具有：從事財務會計資格專業人員；具有：從事税務工作資格專業人員；以及相關服務性工作的人力資源信息人員；

質量控制：

1、 服務宗旨：誠信第一，客户至上！

對企業出品的每户企業會計套帳均給予終身負責。

會計業務：三個會計共做一套帳（會計電算化制單;主管審核;電算化會計審核處理）確保每套帳的品質。

計算機軟件開發；計算機軟、硬件及網絡技術服務，嚴格按照國家計算機軟、硬件質量體系標準。

四、市場分析

目標客户描述：

本所服務宗旨：誠信第一，客户至上！不論創業者客户的年齡階段，只要我所能為他（她）們企業提供市場代理、諮詢等服務，均是我的顧客。目標鎖定在全市範圍內的中、小型企業業主；

市場現狀及發展趨勢：

本市類似我所服務性工作的行業單位雖然不少，我深信因中小型企業的需求，我市微型企業的發展，未來市場會是越來越大。

競爭對手及分析：

同行競爭激烈是不可避免，但在專業技術、會計人員、人力資源、以及工商、税收、會計法等相關政策法律法規工作上是他們的弱項；

自身優勢分析：

具有：從事税務工作（25餘年）資格的税務專業人員；以及相關服務性工作和熟悉工商、税收政策法律法規顧問型的人力資源人員；

五、市場營銷

經營地址：

重慶市渝中區華一路1號（卡薩國際公寓A棟）18-12#;

選擇該地址的主要原因：

房租便宜(暫不需要租用寫字樓)、交通方便、客户集中

銷售方式：

將服務提供給：□最終消費者（客户）□零售商□批發商

選擇該經營方式的原因：

量大，薄利多户(原則)，收入穩定，無任何風險，保證現金的流入；

促銷策劃：

廣告投放：網絡信息發佈（百度、58同城、趕集網等網絡上）、廣告牌、雜誌、燈箱等形勢；

價格策略： 採用成本加價法和競爭比較法來定價。開業初期，對客户進行相關的優惠（部分服務項目給予免費等）促銷活動。

銷售渠道的拓展：

以後聯繫一些穩定的企業作為長期客户並拓展到市、區以外的客；發展區縣的分支機構。

六、人力資源規劃

企業人員的組成：

所長：1人; 網絡技術：2人;會計：5人;出納：1人，業務員1人;總計人員：10名；

員工工資：所長工資3000元X1 /月；會計、出納、業務平均工資1800元X7/月。技術人員平均工資2500元X2/月(加提成);每月工資總額：20600元

員工的培訓：

（1）每月對員工進行專業技術培訓、安全培訓、服務禮儀培訓

（2）不定期對員工進行相關培訓。

勞動保障： 按照勞動合同法，給員工辦理社保。

七、固定資產情況

辦公及生產服務工具和設備：

八、財務計劃

資源來源：自籌資金、政府補貼; 投資資金和資本金補助資金的使用計劃：

購買固定資產37000元，其餘用於流動資金 企業辦理行政許可的種類及預計費用：

工商營業執照免費、税務登記證免費、組織機構代碼證免費，刻章420元。飲食行業需要寫：衞生許可證及健康證1000元，有限公司還須寫：驗資500元。

貸款計劃：

暫無。

經營收益的預測：今年第一季度虧損3.6萬元、二季度盈利0.36萬元、三季度盈利2.5萬元、四季度盈利2.5萬元（實現利潤價值）。

九、企業管理制度的建立

內部管理：

（1）建立企業相關制度（如考勤制度、財務制度等）並上牆

（2）分派專人負責內部管理

合同管理：

（1）嚴格按照重慶市勞動合同範本給簽訂勞動合同

（2）相關企業合同（如代理合同、諮詢服務合同等）規範化，複雜的請律師審定。

（3）合同由專人管理

風險控制：

（1）多發展固定客户，使企業有一定的固定收入，降低風險

（2）固定資產能租則租，能借則借，能買二手買二手，降低投資風險

（3）給員工購買保險。減輕企業負擔，降低風險

（4）給企業辦商業保險（如財產保險、僱主責任險等），降低企業風險。

理財投資計劃書 篇7

一位風投經理曾經這樣描述他一個月內看過的商業計劃書：100份商業計劃書中，有一半會在初次審閲時被淘汰;在幾個小時更為細緻的評估之後，又有25份遭否定;經過更加深入的分析後，剩下的計劃書中大概又有10份不合乎要求。

在最初的100個候選者當中，只有少數幾家公司的計劃書可以進入比較深入的分析評估階段，而能夠就合同的條件協商成功，並最終獲得投資的公司為數就更少了。由此可見，擬訂一份優秀的商業計劃書，對尋找風投的企業來説多麼重要。

那麼，一份優秀的商業計劃書是如何出爐的呢?

説清六件事

“VC的投資標準無外乎三個：未來的市場是不是夠大，是否有成長性?企業的商業模式是否可行，或者部分已被證明可行?企業的團隊是否優秀，執行力夠不夠強?”方創資本合夥人吳明華給出了VC看待一個投資項目的基本標準。因此從某種意義上説，商業計劃書就是達到VC投資標準的書面材料，但是具體如何撰寫，又有其比較規範的格式和內容。

吳明華認為，寫一份完整的商業計劃書，需要明確地説清楚六個方面的事情，即：企業現狀或簡介，商業模式，市場規模與策略，競爭與壁壘，團隊和中小企業融資財務計劃。“這六個方面的問題是商業計劃書裏必須有的內容，其中投資者最為關心的是商業模式、市場規模與策略、團隊和中小企業融資財務計劃四大內容，這四塊內容尤其需要創業者在計劃書中重點分析和描述。”

商業模式是項目成敗的核心之一，也是投資者最關心的。在計劃書中，商業模式部分主要是要説明你的企業是怎麼賺錢的，主要包括你向誰提供產品或服務，你的產品或服務主要內容是什麼，你怎麼收錢，以及你的產品或服務是如何製作與提供的等等。“這一部分最好簡單明瞭，讓所有人一看就知道你是怎麼賺錢的。”

此外，投資者還非常關心這個項目未來的發展潛力，即市場規模與策略。這部分內容主要包括你所提供的產品或服務所處的市場總額有多大，你的目標是佔有多大的市場份額。

這一部分是讓投資者瞭解你的企業所處的市場總量有多少，你使用什麼手段佔領這些市場。這樣，看了這部分內容，投資人就能瞭解這個市場上能不能培育出一家能在公開市場上IPO的公司出來。

團隊一直都是投資者最為看重的一個因素，很多VC甚至不看項目只看人，追着人來投資，可見創業團隊和個人是多麼重要。這個環節主要包括目前股東層的履歷與背景，經營管理層的履歷與背景，目前團隊的分工與激勵機制，以及內部的決策機制等內部控制制度等。

“VC都是投人投人再投人，所以大家最關注團隊，原因就是隻要團隊好，模式、市場與利潤都是可以創造的，所以企業中小企業融資最應該關注的是團隊，而投資者最關注的也是團隊。”吳明華強調。

對於投資者而言，最後關心的就是需要多少錢和如何回報的事情了，即中小企業融資的財務計劃。這一節比較專業，很多創業者都是輸在這一點上。一些創業者説不清楚自己拿了資金到底應該怎麼花，花完了之後達到怎樣的目的，投資人怎麼退出以及退出的回報等。

“説不清楚這一些數據的來源與出處，你的企業價值就沒有辦法評估，而你拿到資金並給VC的股權也就沒有辦法證明是否是合理的，所以財務部分很重要。”吳明華提醒，這部分內容創業者往往要諮詢專業的公司，在他們的幫助下完成這塊相對專業和複雜的內容的撰寫。

不能只站在自己的角度

很多創業者以為商業計劃書是寫給投資者看的，因此總是想如何能打動對方，在內容和形式到裝禎設計都非常講究。作為風投中介機構的合夥人，吳明華的很大一部分工作就是審閲大量商業計劃書，然後把表述清晰準確、有潛力的企業推薦給創業投資機構，因此他有許多不同於創業者的觀點。

“商業計劃書其實不僅僅寫給投資者看的，它首先必須是真實情況的反映，一份好的商業計劃書是對自己或企業未來計劃的真實反映，而不是編出來表面上的美景去忽悠投資商。”

基於這樣的總體論調，吳明華認為商業計劃就應該是一本論據，證明“值得投資”這一論點。“商業計劃書就是在講‘故事’，其目的是來説服投資者，我的計劃是可行的，我的項目是值得投資的。所以商業計劃書一定要有大量的論據來説明‘值得投資’這個論點。”

理財投資計劃書 篇8

“汽車網”項目計劃書

一、 項目簡介：

“汽車網”是一種B2c電子商務形式汽車網站。隨着互聯網寬帶和技術應用的成熟，可以預見，電子商務將成為互聯網普及應用的主流，必將影響着千家萬户的生活和經濟行為，並日益成為社會商業活動的重要形式。

縱觀國內互聯汽車網站，中國汽車網、太平洋汽車網、中國汽車新網和三大門户網站的汽車網為B2C電子商務汽車網的主要集散地，佔據了網上汽車商務大部分份額。此外，國內仍然還有幾百家小型B2C汽車網站，受規模和能力限制，發展緩慢，步履維艱，艱難的維持現狀，並殘酷地爭奪着剩下為數不多的份額。更有甚者，許多擁有豐富資源信息，希望通過互聯網開展汽車網上商務的卻苦於無法找到進入B2C電子商務的門檻，或對互聯網的泡沫經濟心有餘悸而不得作罷。然而消費者若進行網上瀏覽選購時卻又發現，很多汽車網中相關車型數據介紹仍然嫌少(很多隻是提供汽車行業中的新聞)，不能及時找到自己想了解的車型參數或經銷商介紹。

所謂網站的特色服務。“汽車網”的出現旨在改變特色特色服務困難這一局面，開發出特色網站欄目。通過特色欄目來吸引廣大的汽車愛好者，和汽車經銷商廠商的關注。避開其他汽車網站的鋒芒，形成自己的品牌和服務壁壘，提高准入難度，保持現有優勢，確保業績穩中有升。

二、 行業現狀分析與市場需求預測：

新概念汽車服務有限公司的“汽車網”網站成立20xx年2月28日，我們首先就此網站進行一下分析。

汽車網介紹：我們有4年的大型汽車網站領域豐富經驗，致力於建立黑XX省乃至中國最大最專業的汽車網站。為入駐商户提供覆蓋全國2500多個城市的專業化服務。

汽車網服務：功能完善、展示信息豐富的汽車商務平台;針對企業的網上銷售系統;開放式遠程客户管理和針對個人的網站採購銷售系統;強力搜索引擎支持。

汽車網招商範圍：網站廣告發布、汽車經銷商商家駐入、消費者團隊採購、汽車配件採購平台誠信通會員、企業網站的建設、服務器租用以及域名註冊等服務。

汽車網的發展思路源於王峻濤離開my8848與西單商場合作開發igo5的時候，一句話概括就是：利用自身的平台優勢，吸引商家入住進行網上銷售(商家有無網站均可)，豐富自身信息資源，實現雙贏，即所謂的商業街模式。

讓我們再對汽車網模式的贏利性進行分析。首先是各大廠商的網站廣告收益，估計每月贏利在2萬元人民幣左右，而且潛在商家眾多，將成為汽車網的重要贏利源之一;其次是品牌經營收益，汽車網運營得當，將成為汽車網站中又一標誌性品牌，其運營和推廣模式將成為新的典範，品牌價值巨大;再次是商家服務收益，包括商家駐入，汽車配件採購平台會員費，組織汽車團購，開展買車參謀服務等多種內容，不一而足。從中可以看出，汽車網站商機無限，重在創新，善於捕捉市場空白點和新動向，介入越早，獲利越豐。

綜上，汽車網的優勢是：具有強大的品牌、經驗、技術和資源優勢，對新產品的推廣強有力，可以做到短平快，適合大型商家和高需求量商品銷售。汽車網也有不足和待改進的地方：已經有網站的公司或企業若加盟汽車網須放棄現有網站;汽車配件採購平台誠信通會員費用不低，將阻擋許多個人或小型商家;各商家同業競爭不在保護之列，容易造成惡性競爭;汽車網野心十足，立志於網羅所有中小型汽車網站和商家，大有一統河山之勢。眾所周知，產業壟斷與過分集中對各類中小型“散户”是危險的訊號，不得不堤防。

中國的汽車消費市場及其特徵

隨着中國改革開放的推進以及二十多年的經濟高速增長，中國居民收入大幅度增加。農村居民家庭人均純收入20xx年達到了2366.4元，較1978年增加了4倍，年平均增加速度為7.28%;城鎮居民家庭人均可支配收入20xx年達到了6859.6元，較1978年增加了3.16倍，年平均增加速度為6.4%。大城市居民收入的增加速度更快。城鎮居民的消費支出中吃、穿的比重逐年降低，而用於醫療保健、交通通訊、娛樂教育文化服務、居住的部分逐年上升。城鄉居民儲蓄20xx年底達到73762.4億元，目前已超過了80000億元，且每年儲蓄的增幅都在增加。中國已經發展成為一個極具潛力的汽車消費市場。估計目前我國有購車能力的家庭達到700萬户，20xx年更將達到4200萬户。到20xx年，中國有可能成為全球僅次於美國和日本的第三大汽車市場。

從汽車的實際購買來看，汽車作為中國居民家庭擁有率最低的一種高檔耐用消費品，隨着居民收入水平的不斷提高和中國政府鼓勵轎車進入居民家庭政策的出台，特別是20xx年5月放鬆對生產企業的價格管制，加之制約需求的各種不合理費用逐步取消和汽車貸款正在被越來越多人所接受，汽車正在快速進入普通家庭，開始取代家電成為新一代領航消費品。根據中國國家統計局統計數據，20xx年1—7月，全國限額以上批發零售貿易業汽車零售額419.4億元，比上年同期增長45.4%，其中7月份銷售76.1億元，增長75.3%，成為各類商品中零售增長速度最快的商品。由於購車熱撲面而來，一些汽車銷售出現斷檔脱銷，一些品牌要提前預訂，出現了目前市場上的旺銷局面。

而現在消費者在買車之前超過50%的人羣都會選擇通過網絡媒體瞭解自己所選購的汽車性能技術參數價格、和經銷商詳細情況等信息。這樣汽車專業網站就成為了他們的首要選擇。

三、 可行性分析

欄目特色：汽車網根據長期對訪問者的跟蹤分析得出了哪些欄目比較受歡迎，我們獨立開發了“駕駛員模擬考試系統”“新車價格查詢系統”“汽車車型查詢系統”“二手車交易系統”和汽車配件採購平台等幾大欄目，尤其是駕駛員模擬考試系統是在汽車網中首家推出，受到網友的極大歡迎，並且成為很多汽車網站模仿的對象。

訪問者目的和實現辦法：“汽車網”是一個聯繫網上消費者和和廠商企業的平台，訪問者可通過“汽車網”瞭解到各個加盟廠商企業的產品和價格，對於需要詳細瞭解或購買的產品，點擊即可進入該廠商、企業發佈頁面進行操作。大型專業汽車網站成為“我”購車參考時的首選。

四、 項目內容和功能

1、 網站概述：

“汽車網”網站是一個B2C電子商務汽車網站，網站的核心仍然是各種車型的分類展示、介紹、經銷商、評論等。每一種車型在網站介紹主要參數的時候，均會標明該車型的專營經銷商，點擊經銷商就可以查看到經銷商的詳細信息。

“汽車網”網站的另一個重要內容是汽車配件採購平台，包括貿易機會、產品展示、企業名錄、人才招聘、行業新聞、汽配採購平台在以信息服務為基礎，建立完善的、以用户為本的網上交易系統。構建網上交易平台、信息發佈平台、工作平台、自動建站平台，有助汽配生產廠家、企業或貿易商準確的把握市場脈搏，迅速接觸更多客户，簡化交易過程，提高交易速度，降低交易成本。目前，汽配採購平台已經擁有1300多家汽配企業網站和產品資料，每天接受來自全球100多個國家20xx人次的汽配客户查詢和聯繫。以優質的服務和獨有的服務體系和網絡技術為汽配企業提供最佳的網絡商務解決方案。

2、 欄目編排：

首頁： 各欄目導航、重點推薦產品圖文展示、熱門搜索詞、站內搜索、專題產品展示、招商通道、大幅廣告等

週刊： 每週一期，重點介紹某一家或多家廠商和企業的產品，或緊扣時政和生活主題進行主題推介活動;訂閲了電子雜誌的用户可定期收到該週週刊

招商： 網站推廣初期，招商欄目重點介紹汽車網的特點和好處，宣傳網上連鎖銷售理念，鼓勵新商家加入，提供招商聯繫辦法

訪問者可以註冊成為網站普通會員，可發表評論，可進行投票，可對展示商品提出意見或疑問。

填補網絡行業空白，品牌價值巨大;替客商搭築網上銷售平台。

汽車網目前共有400多種車型的價格和詳細參數介紹，能滿足訪問者網上看的需要，20xx年7月汽車網發佈了 新車價格查詢系統，在網上發佈以後使用用户非常廣泛，使網站知名度又一次大提高，(濰方搜索分站，安徽汽車網等目前還在使用我們的系統)在20xx年12月推出了全新的 駕駛員網上模擬考試系統 等到了廣大網友的好評，網站20xx年5月相繼進行了2次大的改版，並整合了一些欄目，刪除了以前的信息平台欄目，增加了二手車交易欄目和20xx年8月推出的 汽配採購平台欄目，汽車網的明天將是美好的明天!

理財投資計劃書 篇9

一.投資項目:

投入兵力： --萬元預計投資回報：--% = --萬元 投資風險： --% = --萬元投資期限：預計--日左右

二.參與理由: (從基本面，技術面等方面分析説明)

如技術面買入理由：

1、主力低位箱體窄幅震盪吸籌，底部量能明顯堆積;

2、日線周線各項技術指標發生多極共振，低位金叉形成買點;

3、放量突破箱體上沿壓力位，均線多頭排列從新形成上升趨勢;

4、主力刻意深幅打壓無量跌停隨後快速啟動放量漲停拉高建倉; 賣出理由:

1、日線周線各項指標多極共振日線周線各項技術，高位死叉形成賣點;

2、股價高位橫盤寬幅震盪，主力明顯出貨，甚至高位巨量拉漲停出貨;

3、放巨量後股價連續破位快速反轉向下，均線空頭排列形成下降趨勢;

三.投資策略:

選股思路:

1、穩健選股思路：

一是選擇估值合理的熱門股，向下調整的空間小，是規避風險最佳防禦品種.

2、激進選股思路：持續下跌的炒賣品種短線反彈能有較好收益，但追漲風險較大，逢低介入，反彈就出局。

四.資金管理

資金管理是指資金的配置策略，以合理的風險控制來贏得持續獲取利潤的空間。從實踐來看，主要包括以下內容：

合理選擇入市時機，設定頭寸規模，確定獲利和虧損的限度;

整個風險承擔，風險暴露程度，風險程度，何時該更積極地承擔風險，特定時刻所能夠承擔的最大風險等;

如何進行加倉，何時應該認賠平倉，投資組合的設計，多樣化的安排等。

五.風險控制和實戰保護

投資額必須限制在全部資本的80%以內。設置保護性止損指令.

在任何個股上所投入的總資金必須限制在總資本的50%以內.

在任何單個最大總虧損金額必須限制在總資本的5%以內。

交易的規模控制在能承受的損失範圍之內。當交易獲利時，保護贏得的利潤。

六.投資紀律

嚴格的資金管理，嚴謹的技術分析，嚴肅的操盤作風;

獨立思考逆向思維，主動止損操作主動空倉休息，耐心等待大盤下 跌後的機會。

理財投資計劃書 篇10

一、創業者的情況

創業者的情況：

姓名：文洪彬;性別：男;已婚;出生年月：19--年11月26日;家住：重慶市渝中區華一路--;屬：失業人員;

創業及工作經歷：

1、19--年7月-19--年3月分別在渝北區(原江北縣)税務局和江北區税務分局(1994務年4月後分配在江北區地税局)工作;

2、19--年4月-20--年5月在廣州、深圳兩地經商(A.中汽南方商貿有限公司：負責進口汽車及零配件等經營銷售工作，職務：經理;B.深圳裕祥隆發展有限公司：負責財務管理和財務核算等領導工作;職務：財務總監;);下海經歷8年(經商失敗者);

3、20--年8月-20--年10月在重慶昌平摩托車製造有限公司,負責企業財務管理和財務核算等領導工作,職務：財務總監;

4、20--年10月-20--年1月在重慶彬彬工商税務諮詢事務所工作;負責事務所全面管理工作;從事過企業財務管理和財務核算等領導工作;

教育及培訓經歷：

1、19--年9月-19--年7月, 畢業於四川西南財經學院(會計專業);

2、20--年2月5日-2月9日，參加了SYB20---四期微企創業培訓班。

二、擬創辦企業情況

基本情況：

企業名稱：重慶雯雯工商税務諮詢事務所;準備在:渝中區華一路1號(卡薩國際公寓A棟)18-12#;地方租賃70餘平方，用來籌備從事商業服務、軟件開發(型)等工作，預計招用員工10人。(其中：所長：1名;計算機軟件開發及服務人員：2名;税務代理、企業財務代理記帳會計：5名;工作業務員：1名;禮儀服務等：1名;)

企業組織形式：□個人獨資企業 □合夥企業 □有限責任公司

企業類型：

□生產製造 □零售 □批發 □服務 □農業 □新型產業 □傳統產業 □文化創意 □信息技術 □其它 出資情況：

三、產品(服務)介紹

產品(服務)名稱及概念：

經營範圍：計算機軟件開發;計算機軟、硬件及網絡技術服務;税務代理;企業財務代理記帳;工商註冊代辦;企業形象策劃、設計;商務信息諮詢;企業管理諮詢;會展禮儀服務

性能及特色：

具有：計算機軟件開發;計算機軟、硬件及網絡技術知識專業人員;具有：從事財務會計資格專業人員;具有：從事税務工作資格專業人員;以及相關服務性工作的人力資源信息人員;

質量控制：

1、 服務宗旨：誠信第一，客户至上!

對企業出品的每户企業會計套帳均給予終身負責。

會計業務：三個會計共做一套帳(會計電算化制單;主管審核;電算化會計審核處理)確保每套帳的品質。

計算機軟件開發;計算機軟、硬件及網絡技術服務，嚴格按照國家計算機軟、硬件質量體系標準。

四、市場分析

目標客户描述：

本所服務宗旨：誠信第一，客户至上!不論創業者客户的年齡階段，只要我所能為他(她)們企業提供市場代理、諮詢等服務，均是我的顧客。目標鎖定在全市範圍內的中、小型企業業主;

市場現狀及發展趨勢：

本市類似我所服務性工作的行業單位雖然不少，我深信因中小型企業的需求，我市微型企業的發展，未來市場會是越來越大。

競爭對手及分析：

同行競爭激烈是不可避免，但在專業技術、會計人員、人力資源、以及工商、税收、會計法等相關政策法律法規工作上是他們的弱項;

自身優勢分析：

具有：從事税務工作(25餘年)資格的税務專業人員;以及相關服務性工作和熟悉工商、税收政策法律法規顧問型的人力資源人員;

五、市場營銷

經營地址：

重慶市渝中區華一路1號(卡薩國際公寓A棟)18-12#;

選擇該地址的主要原因：

房租便宜(暫不需要租用寫字樓)、交通方便、客户集中

銷售方式：

將服務提供給：□最終消費者(客户)□零售商□批發商

選擇該經營方式的原因：

量大，薄利多户(原則)，收入穩定，無任何風險，保證現金的流入;

促銷策劃：

廣告投放：網絡信息發佈(百度、58同城、趕集網等網絡上)、廣告牌、雜誌、燈箱等形勢;

價格策略： 採用成本加價法和競爭比較法來定價。開業初期，對客户進行相關的優惠(部分服務項目給予免費等)促銷活動。

銷售渠道的拓展：

以後聯繫一些穩定的企業作為長期客户並拓展到市、區以外的客;發展區縣的分支機構。

六、人力資源規劃

企業人員的組成：

所長：1人; 網絡技術：2人;會計：5人;出納：1人，業務員1人;總計人員：10名;

員工工資：所長工資3000元X1/月;會計、出納、業務平均工資1800元X7/月。技術人員平均工資2500元X2/月(加提成);每月工資總額：20600元

員工的培訓：

(1)每月對員工進行專業技術培訓、安全培訓、服務禮儀培訓

(2)不定期對員工進行相關培訓。

勞動保障： 按照勞動合同法，給員工辦理社保。

七、固定資產情況

辦公及生產服務工具和設備：

八、財務計劃

資源來源：自籌資金、政府補貼; 投資資金和資本金補助資金的使用計劃：

購買固定資產37000元，其餘用於流動資金 企業辦理行政許可的種類及預計費用：

工商營業執照免費、税務登記證免費、組織機構代碼證免費，刻章420元。飲食行業需要寫：衞生許可證及健康證1000元，有限公司還須寫：驗資500元。

貸款計劃：

暫無。

經營收益的預測：今年第一季度虧損3.6萬元、二季度盈利0.36萬元、三季度盈利2.5萬元、四季度盈利2.5萬元(實現利潤價值)。

九、企業管理制度的建立

內部管理：

(1)建立企業相關制度(如考勤制度、財務制度等)並上牆

(2)分派專人負責內部管理

合同管理：

(1)嚴格按照重慶市勞動合同範本給簽訂勞動合同

(2)相關企業合同(如代理合同、諮詢服務合同等)規範化，複雜的請律師審定。

(3)合同由專人管理

風險控制：

(1)多發展固定客户，使企業有一定的固定收入，降低風險

(2)固定資產能租則租，能借則借，能買二手買二手，降低投資風險

(3)給員工購買保險。減輕企業負擔，降低風險

(4)給企業辦商業保險(如財產保險、僱主責任險等)，降低企業風險。

理財投資計劃書 篇11

投資9800元開數碼標準店

伴隨着人們生活水平的提高，人們的審美觀點也在發生着變化，更多的趨向於個性化消費。崇尚自我、張揚個性，已成為現代人普遍追求的生活方式。一張簡單的照片已經不能給人們帶來更多的激情與快樂。針對這方面的市場需求，公司研製開發了時尚數碼印像系統，本項目能夠把任何一張彩色圖像在2~3分鐘內印製到瓷盤、瓷杯、金屬、布料、水晶等多種材質上，讓您真正的體會到科技帶來的無限驚奇與欣喜。

該項目製作集計算機技術、熱昇華技術於一體，用其製作的作品色彩鮮豔、圖像清晰、防水洗、耐磨擦，可長久保存。適合製作各類個性寫真藝術像、工藝紀念品像、商家促銷品、禮品等。

數碼標準店，資金投入少，經營項目多，可打造：真彩金屬像、個性飾品像、布藝印像、個性印像杯、藝術瓷盤、低温轉印瓷板像、藝術烤盤像、完美轉印、水晶彩像、水晶證卡。大頭貼相片、證件照、結婚照、相片過塑、藝術照、基因預測、卜克牌、MP3、手機鈴聲，手機圖片下載、賀卡、枱曆加工、PVC 卡、個性化相片扣

可經營項目

1、個性飾品印像彩色人像金屬吊墜、人像打火機、金屬鑰扣、人像掛等個性化飾品

2、 數碼瓷像彩色婚紗瓷像、大型瓷像拼圖、老人瓷像、兒童紀念瓷像、寫真瓷像

3、 標牌影像嬰兒出生牌、彩色金屬照、人像標牌獎章、授權牌

4、 布藝燙畫T恤、牛仔、春秋冬服、企業文化衫、廣告衫、鼠標墊、窗簾等布藝燙畫

5、 奇彩杯印像影像杯、人像杯、廣告杯、情侶杯、變色杯、彩繪杯等紀念禮品玻璃杯、瓷盤、金屬盤、廣告禮品盤、紀念盤

6、 偶像酷印將自己與你喜歡的明星偶像合影，並製成各種個性十足的圓胸章、卡通牌、胸牌、鑰匙牌、廣告牌等系列產品

7、 紀念禮品個性金屬杯、玻璃杯、瓷盤、金屬盤、廣告禮品盤、紀念盤

8、水晶證卡面對巨大的照片、名片、證卡市場，推出水晶片、人像證卡、彩色名片製作，成品質量好、色彩鮮豔、有防水、抗紫外線等優點

9、高温彩瓷高温燒製彩瓷，耐酸鹼、不怕火燒刀刮、可長久置於室外，風吹雨淋日曬不褪色，可應用於產裝修牆、地面，墓地陵園墓碑像、婚紗像、老人紀念像等

10、 水晶彩像充分利用電腦強大的圖像處理功能，將多姿多彩的婚紗影像、明星偶像、風景名勝、宗教神佛等各種具有紀念珍藏價值的影像進行藝術化保真處理，運用獨特工藝完美地體現在立體水晶中，造型各異，適合從各種角度欣賞，晶瑩剔透、高貴聖潔、充滿詩情畫意，可永久保存，極具觀賞和收藏價值。

11、 個性藝術影像絹絲畫、個性撲克、個性卡、錢包卡、日曆卡、夜光照、水晶照、透明水晶鑰匙扣,立體相片

12、 數碼照相人像合成無底片照相、三分鐘證件快照、電子化粧美容、冷裱、塑封、加框、加及照片裝飾等,明星變換.

13、 商務名片打彩色名片、打、彩色複印、掃描、電子傳真、網絡服務等

14、 個性COPY個性化偶像MTV、VCD、SDVD、CD、MP3音樂製作等個性光盤複製，專業刻碟

15、數碼彩擴沖印照片放大彩擴、舊照翻新、無底彩擴、仿古等彩擴業務

16、寫真數碼全身機

17，個性化美甲

全身機數碼全身機一台+項目：烤杯機、烤盤機、水晶機、平板機

開店選址：

1、選擇在大、中、國小附近或校園內開店。

2、選擇在大型商場、超市、汽車站等客流量比較大的地方開店。

3、選擇在交通便利、人員密集的商業區內開店。

4、選擇在旅遊景點開店。

5、可在影樓、照相館附近開店，或與之聯合經營

1、時尚用品：可以將自己喜歡的任何照片、勵志名言印在布料、杯盤、金屬上;精緻、高雅、時尚、個性;

2、紀念用品：生日紀念、結婚紀念、旅遊紀念、活動紀念、慶典紀念，以瓷體的潔雅盡顯紀念品的珍貴;

3、廣告宣傳：這種具有實用性、藝術性和持久性多重功效的廣告載體越來越受到商家的推崇。

4、本項目適合無大本錢的下崗者經營，也是廣告、禮品等商家擴大經營的最佳項目，更是那些擁有一定資金、有着豐富市場經驗的成功者大手筆市場運作的理想選擇。

5、大頭貼相片、證件照、結婚照、相片過塑、藝術照、基因預測、卜克牌、MP3、手機鈴聲，手機圖片下載、賀卡、枱曆加工、PVC卡、個性化相片扣

利潤分析：

以白杯為例：

1、成 本：以8cm18cm的圖像為例，成本4元

2、售 價：20-25元

3、單件利潤：16-21元

4、最小印量：10個/日 (可以承接單位、集體、旅遊等團隊紀念禮品)

5、日 利 潤：160-210元

杯子種類：白杯、彩杯、生肖種(十二生肖)、音樂杯、變色杯、咖啡杯、骨瓷杯等;可供不同羣體選擇，任何一種利潤都非常可觀

6、大頭貼成本一張0.5元, 售 價5--15元, 單件利潤4.5---14.5元, 最小印量50張,225---725元/天.

7、證件照、結婚照、相片過塑、藝術照、基因預測、撲克牌、MP3、手機鈴聲，手機圖片下載、賀卡、枱曆加工、PVC卡、個性化相片扣

8、 水晶項鍊、鑰匙扣、手機鏈成本在23元，收費1525元1個。

9、 水晶婚紗照、明星照等成本1550元，收費60150元1個。

寫創業計劃書切勿掉進的陷阱：

陷阱一：隱形債務

在商業計劃書裏，財務報表是投資方最關注的部分之一。工作經驗。畢竟投資方第一敏感的問題就是“我該投多少錢，我能有多少回報”。一般情況下，商業計劃書裏邊的“財務分析”屬於融資方需要保密的資料。然而，融資方越是把財務分析搞得神神祕祕的，投資方越是大呼上當。打工妹。其中，隱形債務問題，成為目前投資方比較頭疼的一大陷阱。

“隱形債務防不勝防”，多年從事項目投資分析的潘冬告訴記者，“現在融資方在財務上做假的手段真是越來越‘高明’，隱形債務現在令我們最為頭疼。”據潘冬介紹，隱形債務情況比較複雜。比如，曾經有這樣一家軟件廠商，為了扶持其在西部的幾家區域總代理商，替代理商擔保以便代理商從銀行貸款。可是過了沒多久，有三家代理商跑了。該軟件廠商也欠了一屁股的債。後來這家軟件廠商在融資的時候，商業計劃書上根本沒有提到這件事，導致後來的投資方有很大一筆資金被用來返還舊債。網上賺錢項目。另外，還有一個北京的公司兼併了外地一家瀕臨破產的企業。融資方沒有在商業計劃書中説明這個情況，等到北京公司融資成功後，新股東自然也就背上了這樣一個大鍋。潘冬告訴記者，融資方一般不會在商業計劃書裏主動提及“隱形債務”問題，而且即使投資方做了很深入的調查，還是很難查出個水落石出。買家。

陷阱二：團隊集體私奔

一個成熟的商業計劃，除了有一個比較誘人的商業模式外，創業團隊也成為投資方決定是否投資的一個重要參考。因此，一般的商業計劃書，會對團隊組成及核心人物大寫特寫，力圖向投資方傳遞這樣的信息：“這個項目，只有我們這樣的一個團隊才能做得來。”然而，殊不知，創業團隊也是投資方的一個大陷阱。且不説有的創業者報給投資方的團隊組合非常豪華，但可能這個公司就一兩個人。成功融資後“團隊集體私奔”現象更是令投資方髮指。艱難創業。

“我根本想不到會是這樣的情況”，負責項目談判的投資方代表鍾力先生久久忘記不了自己曾經的一次失誤。鍾力是國外一家知名創業投資機構在中國的首席代表。__年春天，在IT業最火熱的時候他負責在中國物色好項目。據鍾力回憶，一切都很完美，包括商業模式、營銷計劃、投資效益分析等等，當然了還有當時為之興奮不已的優秀團隊。然而，正式投資之後，這個團隊卻莫名其妙的“集體私奔”了，並捲走了首期 500萬人民幣的投資。因為這次事件，鍾力被辭了工作，並決定從此不再介入創投業。

陷阱三：專利保護不力

大凡融資成功的商業計劃，除了有成熟的商業模式，優秀的創業團隊，還必須有獨特的技術，特別是具有自主專利的技術。然而，很多商業計劃書裏邊所描述的貌似具有自主專利的技術，卻讓投資者吃了大虧。

據清科創業投資諮詢有限公司的姜廣勝介紹，這其中包括三種情況：

第一種，“競業禁止”的技術骨幹冒險創業。在高新技術企業，尤其是研發部門，公司對技術骨幹的控制特別嚴格，一般都會跟技術骨幹簽訂“競業禁止合同”。按照合同規定，該公司技術骨幹辭職離開該公司後，兩年內不得在同行業工作。有很多創業團隊裏不乏這樣的“自由人”。他們往往是原先公司某項技術的開發者。脱離原公司後，自己組織或參與新的團隊利用原公司的技術進行融資。在冒着巨大的懲罰風險(按規定，原公司發現後可以對其進行起訴)的同時，也給還矇在鼓裏的投資者帶來了一個天大的陷阱：一旦被原公司起訴，投資方自然也就白白賠了一大筆投資。

第二種，專利申請期間的冒險創業。有很多技術骨幹辭了原公司，帶着原公司正在申請專利的新技術加盟到新公司，並對技術進行包裝、融資。由於該項專利正在申請中，就可以一時迷惑投資方而圈到錢。

第三種，類似包裝、外形設計等技術含量比較低的項目，很多時候創業者沒有及時進行專利保護。於是，很多同行巧妙地利用了該包裝或設計，等到自己真正開始做市場推廣的時候難度就極其大，這也無疑給投資方帶來一定的損失。

姜廣勝告訴記者，融資方的這些手段都比較隱祕，一般難於在商業計劃書乃至往後的談判中察覺出來。

陷阱四：隱瞞市場風險

一般的商業計劃書，還將對創業企業的市場前景以及競爭優勢做詳細介紹。為了增加投資者對該項目的市場信心，很多融資方誇大甚至虛構了市場預期，充分利用一些不確定性的市場因素，或者隱瞞一些真實的市場風險，來達到自己圈錢的目的。這些市場風險，就包括了政策風險。

據業內人士介紹，經常會有一些創業企業，拿着地方政府乃至中央政府的紅頭文件、批示以及不算很成熟的商業計劃書前來融資。這種企業一般都會宣稱自己擁有廣泛的政府資源，並得知中央馬上就要擴大在哪些方面的投入，馬上就要上哪個項目，並拿出一大堆證明文件，由此來證明自己的項目市場潛力巨大。一般的投資方對這樣的項目就會比較謹慎，但是也有少數投資方難於擋住這種誘惑，被拉下馬。

理財投資計劃書 篇12

一.投資項目:

投入兵力： XX萬元預計投資回報：% = XX萬元 投資風險： % = XX萬元投資期限：預計xx日左右

二.參與理由: （從基本面，技術面等方面分析説明）

如技術面買入理由：

1、主力低位箱體窄幅震盪吸籌，底部量能明顯堆積；

2、日線周線各項技術指標發生多極共振，低位金叉形成買點；

3、放量突破箱體上沿壓力位，均線多頭排列從新形成上升趨勢；

4、主力刻意深幅打壓無量跌停隨後快速啟動放量漲停拉高建倉； 賣出理由:

1、日線周線各項指標多極共振日線周線各項技術，高位死叉形成賣點；

2、股價高位橫盤寬幅震盪，主力明顯出貨，甚至高位巨量拉漲停出貨；

3、放巨量後股價連續破位快速反轉向下，均線空頭排列形成下降趨勢；

三.投資策略:

選股思路:

1、穩健選股思路：

一是選擇估值合理的熱門股，向下調整的空間小，是規避風險最佳防禦品種.

2、激進選股思路：持續下跌的炒賣品種短線反彈能有較好收益，但追漲風險較大，逢低介入，反彈就出局。

四.資金管理

資金管理是指資金的配置策略，以合理的風險控制來贏得持續獲取利潤的空間。從實踐來看，主要包括以下內容：

合理選擇入市時機，設定頭寸規模，確定獲利和虧損的限度；

整個風險承擔，風險暴露程度，風險程度，何時該更積極地承擔風險，特定時刻所能夠承擔的最大風險等；

如何進行加倉，何時應該認賠平倉，投資組合的設計，多樣化的安排等。

五.風險控制和實戰保護

投資額必須限制在全部資本的80%以內。設置保護性止損指令.

在任何個股上所投入的總資金必須限制在總資本的50%以內.

在任何單個最大總虧損金額必須限制在總資本的5%以內。

交易的規模控制在能承受的損失範圍之內。當交易獲利時，保護贏得的利潤。

六.投資紀律

嚴格的資金管理，嚴謹的技術分析，嚴肅的操盤作風；

獨立思考逆向思維，主動止損操作主動空倉休息，耐心等待大盤下 跌後的機會。

理財投資計劃書 篇13

理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據自身情況做一下理財規劃。有許多人認為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然後就等着下個月的工資生活了，沒有多餘的錢存在，所以也就沒有理財規劃的問題。事實上，不同收入的人都需要做理財規劃。

一般來説，建議從以下四個方面着手，先把最基本的結構規劃好。

1.應急備用金。建議準備應急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩餘較多，可拿出大部分資金進行投資，讓財富增值。

2.保險方面。即便你有社保，由於社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側重這兩方面的商業保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低於這一比例，高收入者可以適當超過。隨着以後你的月收入的增多，可加大保險額度。

3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間後，會有可觀的大額資金供支配(如結婚、生小孩、子女教育費用、換房、買車等)。 理財產品也可以考慮。

4.房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些，壓力也會小些;如沒有，可按正常的還款計劃執行，越早還款越好，以減輕負債帶來的壓力。

以上是比較基礎的方面，最重的是你要自己學習理財知識，經常留意理財信息，在選擇投資理財產品時多對比。根據自身情況量力而行。

理財投資計劃書 篇14

策劃一份優秀的商業計劃書，是敲開投資者大門非常關鍵的一步，因為投資者每天都要接收數量可觀的商業計劃書，其中只有約十分之一會令投資者略感興趣，投資者會對你的項目感興趣嗎，他會約見你嗎?

在投資領域，尤其是創業投資，策劃就是投資策劃人員通過對投資項目進行系統分析，對投資活動的整體戰略和策略進行運籌規劃，從而對提出投資決策、實施投資決策、檢驗投資決策的全過程作預先的考慮和設想。因此，離開策劃，這種創業投資的商業計劃書就缺失了大半市場。除去策劃，就項目或者計劃書本身而言，它必須有足夠的實力以便充分運用自有資本，巧妙利用社會資本，創業項目的競爭力要強，不僅要有獨創性，更要具有可持續性。特別是在實施後，能夠為投資人和客户帶來可衡量的價值。

商業計劃書的“3+4策劃原則”

擁有商業計劃書的企業平均比沒有商業計劃書的企業融資成功率高出100%”。這是ArthurAndersen公司在__年所作的一個調查結論，根據該調查，僅僅 30%被調查的企業有書面商業計劃書，這是國外的情況。在中國，有書面商業計劃書企業的比例更少，更不要説計劃書的質量了，因此融資成功的機率更小。的確，創造財富的整個概念不是一種思想，而是比賽本身。它純粹是優勝劣汰的規則，最明顯的規則是“別做贏不了的事情”，但是這裏的“別做”就是過於策劃。

創業投資項目策劃的運作時間主要是在項目週期的第一階段，並隨着項目的進展不斷延伸。貫穿投資的整個過程。而策劃本身實際上是一個項目的前期智慧投資 ——即決策人力資本投資。將創業投資策劃引入商業計劃書，將使商業計劃書發生新的質的飛躍，使商業計劃書本身不僅具有客觀評價的功能，而且又是智力投資的產物，從而增強了商業計劃書的可行性、可靠性、可操作性;使商業計劃書真正成為項目成立和進行投資決策的依據;成為設計的依據;成為項目實施的依據;成為風險投資決策是否投資的依據。

“商業計劃書”在十年前對於中國的企業家和創業者無疑是一個陌生的名詞。在中國風險投資成長的今天，商業計劃書在創業投資中的作用也越來越被人們重視。特別是在互聯網時代，幾張紙寫就的商業計劃書就能引來一筆風險投資，曾經使多少創業者羨慕不已。當今這個時代已經結束，越來越理性的風險投資在選擇創業企業時，更加會從商業計劃書中發現投資的價值。

對於希望在人生的年輕階段希望大獲全勝的創業者來講，策劃一份有分量的商業計劃書，首先要做到以下“3”個避免：

1.避免忽略商業計劃書的重要作用

把大量精力和時間放在找關係尋資金上。即使碰到了感興趣的風險投資人，也往往因準備不足而錯失良機。這樣的案例經常出現，我們的諮詢隊伍在短短半年內碰到6個例子，小老闆們太關注資金了，反而把獲得資金的有效途徑—商業計劃書忽略一旁。

2.避免商業計劃書簡單化與過度策劃

有些創業者和創業投資企業在撰寫商業計劃書時有的把商業計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書。而有的創業者則過分追求商業計劃書的策劃，使策劃成分太多，太虛，為今後投資方的考察流下斑斑劣跡，經不起融資合作方的推敲，就此失去大好機會。

3.商業計劃書的對象過於狹隘：只迎合投資合作者本

在大多數企業明白了商業計劃書的重要性之後，其中一個很大的誤區就是認為只要策劃方案能抓住投資合作者本人就可以了，大可不必考慮其他人的想法、看法和做法，只要那一個人點頭就能拿到融資“許可證”。其實，商業計劃書是創業企業尋找投資方的敲門磚，既是策劃給投資方老闆也是策劃給創業企業自己的和投資方高層甚至普通職工的，因此策劃的對象不僅僅是投資者本人，更是策劃給一個團隊，一個集體，一定要注意策劃成分中的語言和觀點迎合所有人，而不是哪一個人。

一份好的商業計劃書是創業者自己在尋求到投資者的支持後，能夠基本順利實施的項目操作計劃。如果只是寫給投資人自己看，那一定經不起推敲，缺乏堅實的羣眾基礎。

或許大家知道，創業投資策劃的主要內容——企業投資的謀略和戰略策劃;投資經濟效益目標策劃;投資項目的市場策劃;市場投資戰略和策略的策劃;投資項目的時機策劃;投資項目風險障礙策劃;投資項目公關策劃;投資項目的利益機制策劃。

創業投資項目應該選擇市場競爭不是很激烈，而其核心產品又不容易被替代，其產品的生命週期足以支持其產生收入和利潤，能給投資人帶來可觀的回報。創業項目對投資人的投資回報率是所有風險投資人最為關注的，在計劃中確定一個準確的較為具體的投資回報可能比較困難，但可以通過回報的形式。

誠然如上文所述，不難看出商業計劃書應該由以下幾個主要要素構成：

產品或服務的個性化和利潤化

在商業計劃書中，通過策劃，企業應詳細提供產品或服務的細節，它具體為：

1.當前公司產品市場狀況正處於何種階段，是空白、新開發，還是成熟期?

2.產品的差異化賣點在那裏?

(1)產品的排名及品牌知名度及美譽度。

(2)產品是否低成本運作。

在商業計劃書裏，儘量用數化和通俗易懂的言語措辭來明晰地描述企業產品或服務的屬性，讓投資人和團隊對產品或者服務項目有足夠的興趣和信心。同樣注意策劃手段的運用，千萬不能過頭，要適可而止。

值得注意的是商業計劃書應詳盡地向投資人分析競爭對手的狀況，這裏包括：競爭公司實力、產品情況以及潛在的競爭對手情況和市場變化分析。通過上述描述要向投資者展示自己的企業的差異化、創新點。通過擺事實、做策劃向人們證明，自己目前雖然才剛起步，但將來終將成為行業“領頭羊”。

創業企業應在商業計劃書中，向風險投資者提供企業對目標市場的分析和購買羣體的詳細描述。同時應當有一個營銷計劃，它包括區域、方式、渠道、預估目標、份額以及銷售政策的制定;銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務;企業主要的業務關係狀況等。“4”個方面：

策劃力+執行力

目前投資者已從過去看重創意、重策劃而轉移到看重企業的經營團隊，因為一個好的策劃和項目要想成功必須有一個強有力的管理隊伍去有力執行，隊伍中的執行力應該集管理、技術、市場、財務等各方面的精英。團隊的執行力尤為重要，因為創業本身是一個團隊奮鬥的過程。

策劃優秀的計劃摘要

策劃一份優秀的計劃摘要將使投資者有興趣瞭解更多的內容和信息。它應該成為吸引投資者出資的敲門磚，因為它會給投資人留下深刻和長久的影響。摘要應是商業計劃書中最精幹和項目實施中最相關的部分。它包括：企業的宗旨和基本情況，企業的各方面能力，企業的競爭狀況，營銷和財務戰略，項目實施後的大致的投資回報前景以及公司的管理團隊。

策劃投資説明與風險分析

在商業計劃書中應充分説明項目所需資金數額以及資金來源渠道，它應包括：吸納投資後的股權結構、股權成本、投資者介入公司管理的程度説明、投資回報與退出機制。

在投資風險分析中應包括：資源風險;生產和市場不確定性風險;研發風險;成本風險;政策風險;財務和管理風險。

策劃經營預測與財務分析

創業企業應詳盡描述投資後3-5年企業的銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據。

財務規劃和分析應是商業計劃書中最花費精力的部分，它包括：財務數據預測(銷售收入、成本費用、薪金水平、固定資產、明細表)以及資產負債表和利潤及分配明細表、現金流量表。財務指標分析(反映財務盈利能力的指標、財務內部收益率、投資回報期、財務淨現值、投資利潤率、投資利税率、資本金利潤率以及不確定性分析、盈虧平衡分析、敏感性分析等。

綜上所述，3個避免加上4個方面構成“3+4策劃原則”，商業計劃書各個方面都會對吸引投資人的投資造成影響，因此策劃一個好的商業計劃書在籌資中可以起到事半功倍的效果。現在一部分創業企業都是自己組織，而一些精明的創業企業則選擇了顧問公司等專業機構進行。這些專業機構不僅利用專業能力撰寫出一個好的商業計劃書，同時還會提供投資人與投資機會。因為只要專業機構的專業策劃專家們才更加領域策劃的魅力所在!

成功的商業計劃書策劃要得力

一句話，最符合特定投資者需求的商業計劃書就是好的計劃書，因此策劃符合“投資者關心什麼樣的項目”要求的就是唯一標準。具體來講：

外延策劃

裝訂美觀大方，體合適，圖案清晰，不要錯誤錯連篇，那將極大影響投資者對你項目的評價，畢竟，投資者到目前為止，還只能通過這篇商業計劃書來了解你的項目和你的為人。

策劃

一般來講，商業計劃書的內容格式都有一定之規，大同小異，但幾個重點方面還是要多加斟酌：

——產品獨特之處，特別是該項目的進入壁壘。

——市場分析，一定要給投資者清晰的目標顧客概念，潛力分析要有理有據。

——贏利模式，一句話，客户為何必須購買你的產品，收入怎麼到達你的公司，增長潛力有多大。

——近期和中期資金使用計劃。

——公司戰略與產品競爭策略，這也是投資者關心的焦點問題。

——營銷模式有效嗎?

一份商業計劃書是否能打動投資者的關鍵問題：策劃。商業計劃書的優劣高低通過策劃分出來了。

評判商業計劃書的成與敗的理由如下：

專業服務

核心成員來自相關投資諮詢企業，具有多年投融資實戰經驗;團隊的知識結構涉及金融、法律、證券、財務、投資、營銷等全方位的經濟領域。全面的知識結構和豐富的行業經驗確保提供的服務和解決方案行之有效。

價格優勢

根據項目的融資額度，實行梯形定價方法，科學應合理。

在服務費用的制定上力求物超所值，在充分調查了同行業價位的基礎之上，制定了行業內較低的價格標準。

退款保證

如果因商業計劃書的策劃質量問題作為唯一因素導致您融資失敗，將全額退還商業計劃書編撰費用。

參照歐美國家融投資行業，銀行等其它金融機構規範為客户編制融投資項目《商業計劃書》及其它商業文書。所撰寫的《商業計劃書》及其它商業文書符合國際慣例或政府審批要求。

一段時間以來，在我國投資行業中，隨着項目投資過程的實踐和借鑑國外成熟的經驗，對商業計劃書的撰寫格式也形成了一定的標準。

但是，近年來，隨着中國投資行業向國際資本市場的開放及中國近幾年投資行業的高速發展，很多項目的各異性也越來越明顯，這便使商業計劃書的編寫格式有了一定的變化，不再僅僅是按照一般傳統的標準來編制就算合格了，而是要根據不同的項目和不同的企業特點，來重新設計商業計劃書的撰寫步驟及章節側重點的重薄區分。

此外，不同的投資方，尤其一些來自不同國家的投資者對商業計劃書的閲讀習慣也不盡相同，這便增加了商業計劃書的撰寫難度。

這時，策劃就顯得尤為重要了。

現在很多企業在套用一些公司和文材料上的模板，毫無策劃技術可言。其實，他們走進了一個誤區;要知道不同的項目有不同的計劃書內容和側重點，而套用出來的計劃書會存在很多的相似之處;待計劃書送致投資人手中的時候，專業的投資人能在很短的時間內便發現計劃書是套用製成的，可見求資企業並沒有用心去制定商業計劃，這在投資人心中求資企業的誠信度就迅速降低了，甚至，投資人會考慮到利益風險，而終止對計劃書的繼續閲讀，常常使一個優質的項目流產在最初了。

所以，尋求資金支持的企業不要盲目、更不要走捷徑去編制商業計劃書，先將融資路徑設計好，然後調研、整理各方面的基礎資料，接下來才可以考慮策劃高質量專業的計劃書，這才能使得事半功倍。

理財投資計劃書 篇15

一、期貨理財簡介

所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。商品期貨交易是一種通過槓桿作用將實際交易金額擴大十倍的交易形式。

二、投資項目比較(與股票投資相比)

一)品種：期貨比較活躍的品種只有幾個，便於分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不容易。

二)資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，槓桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。

三)交易方式：期貨是T+0交易，有做空機制，可以雙向交易。股票是T+1，沒有做空機制。

四)參與者：期貨是由想回避價格風險的生產者和經銷商還有願意承擔價格風險並且獲取風險利潤的投機者共同參與的。股票的參與者基本上以投機者居多(投機者高位套牢被迫成為投資者)。

五)作用：期貨最顯著的特點就是提供了給現貨商和經銷商一個迴避價格風險的市場。股票最主要的作用是融資，也就是大家經常説的圈錢。

六)信息披露：期貨信息主要是關於產量，消費量，主產地的天氣、經濟等報告，專業報紙都有報告，透明度很高。股票最主要的是財務報表，而作假的上市公司達60%以上。

七)標的物：期貨和約所對應的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價證券。

八)價格：期貨價格是大家對未來走勢的一種預期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價格將和現貨價格趨於一致。股票價格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢密切相關。

九)風險：期貨商品是有成本的，期價的過度偏離都會被市場所糾正，它的風險主要來自參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股價也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。

十)時間：期貨有交割月，到期必須交割。也可以用對衝的方式解除履約責任。股票則是長期持有。

三、投資概要

計劃起始時間：20xx年8月

投資項目：外匯期貨及股指期貨

目標品種：外匯—歐元、股指期貨—小型恆生指數(備選品種：原油、大盤指數、金屬、現貨的期貨等等)

投資思路：波段操作

投資期限：三個月(二季度)

計劃投入資金： 10萬

總體持倉規模：通道以及方向的長線

預計收益：把握行情收益會越大

預計風險：把握波段然後做出選擇

預期總收益風險比：8:2

四、投資方案及説明

(一)外匯版塊—歐元

(一)投資依據：根據當時的方向及瞭解行情分析落單

(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市

(三)總投入保證金不超過總資金的 28%即28000RMB

(四)建倉策略：數據面及技術面

(五)目標價位：按照即時的價位

止損價位：按照你的通道有無影響及數據面出現的變化

(六)預計盈利：50%~60%即20xx0RMB~30000RMB

預計虧損：20%~30%即10000RMB~20xx0RMB

二)股指期貨版塊—小恆指

(一)投資依據：大盤指數、是依世界的大盤的影響而找到的方向，主要是美國的變化。

(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市

(三) 總投入保證金不超過總資金的72%即720xxRMB

(四)建倉策略：大勢所催

(五)目標價位：按照即時的價位

止損價位：按照通道的變化去做出調整

(六)預計盈利：50%~60%即36000RMB~43000RMB

預計虧損：20%~30%即14000RMB~21000RMB

五、操作説明和賬户資金管理

實際操作中，根據計劃完成各目標品種的初始倉位佈局，隨後根據具體品種行情發展情況做倉位調整，綜合持倉比例不超過總權益的50%。同時，後期計劃內容視行情具體演變，會相應做出跟進或部分調整。另外，持倉過程中賬户動態權益風險額度控制在20%以內，18%為風險預警，達到20%投資者有權提出全部清倉並停止交易。

六、免責條款

本計劃書中信息均來源於公開資料，我們對這些信息的準確性和完整性不作任何保證，也不保證所包含的信息和操作計劃不會發生任何變更。我們力求計劃書內容的客觀、公正，但文中的觀點、結論和建議僅供參考。投資者據此做出的任何投資決策與本公司和作者無關。

理財投資計劃書 篇16

一. 投資項目簡介

投資品種：倫敦現貨黃金;

投資形式：保證金形式：一手1000美金，0.5手500美金

投資場所：香港金銀業貿易場，世界三大黃金交易場所之一

投資收益：有一定的專業知識或嚴格按照專業人士提供的操作建議進行交易的話，交易一次的利潤一般是交易額的30%，有時價格波動較大時可多達交易額的150%，年利潤一般在總資金的40%左右，技術成熟的情況下，利潤率還可以大大提高;

投資風險：通過技術分析，控制好交易價位，一般一次操作的風險約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨着金融市場的不斷髮展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認識。

現貨黃金投資是一種相對收益較高，風險適中，很適合有經濟實力，平時工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財項目

現貨黃金收益與風險：

總資金額：10000美元

週期3個月

投資方向：

1.長線：500美元，週期1個月-1.5個月

(1)半手=500美元

(2)思路：金價在一路上漲，衝上845.5的歷史高點後進行了一次深幅調整回落到772，並隨後衝到836這個前期的阻力位，之後再次探底到776.9，並進行了將近1個月的寬幅盤整，並且低點越來越高，因此可以認為黃金目前的低點就在780-790之間，如果金價再次回到這個區間，可以做多作為長線，目標利潤至少看到815附近，時間週期為兩週至一個月。止損則放在775。

(3)盈利計算：785買進，840平倉。

利潤=(840-785)*100*0.5=2750美元

風險=(785-775)*100*0.5=500美元

(4)投資回報率=2750/10000=27.5%

風險率=500/10000=5%

注：長線投資需要耐心等待機會。

2.中線操作：

由於資金量比較小，長線考慮半手後，資金的靈動性比較差，不建議做中線處理。

3.短線操作：500-1000美元 週期3個月

(1)黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，走勢非常適合用RSI,MACD和平均線等各種技術指標進行分析。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，目標看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現在行情衝高後，回調修復可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運動之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤和最小止損，公司建議準確率以50%，一月20個工作日計算，如下：

資金回報率=5美圓差價*100盎司*0.5手數*1次交易*20*3天*50%=7500美圓 風險率以虧半手之後選擇當天不做單，或反方向做單，以一次虧損計算----- 風險率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%準確率

=4500美圓

4.總體盈虧率計算

資金月回報率(2750+7500)/3/10000=34.17%

月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7%

綜上：投資1萬美金，在我公司準確率達到50%時，可以產生最大月回報率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。

贏利模式

由於現貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T+0交易方式的理財產品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。

即：成功的投資=嚴格的心態控制+正確的資金管理+過硬的技術功力

1. 長線：

由於是T+0交易，基本上這種交易的理財品種都不適合做長線交易，所以暫不考慮。

2. 中線操作：

基本上一個中線5%倉位，按照現在的黃金的行情計算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。

3. 短線操作：

黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，適合技術性投資。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，最大20%的倉位。目標5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的瞭解國際形式以及國際金融行業的發展，開闊視野，增長見識。

二. 黃金的特點以及黃金投資與其他投資產品的比較

1. 黃金投資是世界上税務負擔最輕的投資項目

相比之下，其它很多投資品種都存在一些讓投資者容易忽略的税收項目。特別是繼承税，當你想將財產轉移給你的下一代時，最好的辦法就是將財產變成黃金，然後由你的下一代再將黃金變成其它財產，這樣將徹底免去高昂的遺產税。而且做黃金保證金投資所得贏利都是你自己的，不用交個人所得税。

2. 黃金有很強的流通性

由於黃金是一種國際公認的金融產品，任何地區根本不愁買家承接，所以一般的銀行、典當行都會給予黃金90%以上的短期貸款，而住房抵押貸款額，最高不超過房產評估價值的70%，黃金是世界上比較好的抵押品種。

3. 黃金VS銀行儲蓄 國債 基金

銀行儲蓄、國債和基金的收益遠低於國際黃金投資的回報率。而且它們的投資週期較長，獲利時間也相對較長，而黃金投資是即時性投資，波動較大，你任何時候都可以選擇獲利出局，縮短了盈利週期。

4. 黃金VS股票

股市的風險較大，受國家政策、大莊家等多方面影響，這些影響個人無法預測，會引起相當的風險。黃金市場屬於全球性的投資市場，不受人為操縱，沒有莊家，相對公平可靠。股票只能買漲，而黃金可以買漲買跌，買對了都可以有利潤。股票是國內市場，交易時間受限制，價格波動連續性不強，而黃金價格是24小時連續波動，沒有系統漲停或跌停板，隨時都可以進行交易操作，沒有時間限制。股市裏有許多股票品種，投資股票要花費許多的時間精力來選擇與分析不同的股票，而黃金只有一個品種，不需要選擇品種，信息面也相對沒那麼雜亂。

5. 黃金VS外匯 期貨

黃金與外匯和期貨有許多相同之處，都屬於國際市場，用保證金形式進行投資，但是由於槓桿率和交易時限有所不同，資金量的要求不同，它們的風險和利潤也有所不同。而且，外匯和期貨的品種也很多，黃金品種單一，分析較簡單，容易掌握。

6.黃金VS房地產

房地產投資資金大，回報週期比較長，高價出售賺取差價要等待時機，急於出售可能微利和損失，這就是房產投資的時間限制性。黃金投資相對較小，盈利週期短，資金流動相對靈活。

三. 黃金交易指南

報價單位：美元/盎司(1盎司=31.1035克);

交易點差：0.5美元/盎司，為銀行收取的手續費用;

交易佣金：0.5美元/盎司，為公司收取的手續費用;

開户金額：叁仟美金以上;

黃金報價：黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據倫敦市場的現貨黃金價格。黃金計價單位為"美元/盎司"。

下單方式：下單方式分為兩種：下多單(買進)和下空單(賣出)。下多單就是看漲黃金後市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金後市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。 交易數量： 1手為100盎司,所以交易數量應該是100盎司的整數倍。

開户最低要求： 3000美金.

交易所需保證金： 保證金是固定的，1手=1000美元，0.5手500美元

手續費： 100美圓.

保證金黃金投資的特點

特點一：利用槓桿原理——低投入、高回報，資金利用率高

通過控制倉位達到槓桿放大效應,以小博大.

舉例：投資人10000美金開户, 8月10日20時倫敦金價格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了658.4美金保證金,客户相當於只用了658.4美金購買到了價值100*658.4=65840美金的黃金,保證金採用的比例為1：100. 當日23時金價上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那麼他的獲利額為(676.8-658.4)*100=1840美金. 特點二：雙向交易，投資靈活

雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。

舉例：8月16日22時金價663.5美元/盎司.投資人通過分析判斷,認為行情要下跌,於是在此價格賣出1手做空,當日23時金價跌至653.0美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.

特點三： T+0交易,及時操作,扭虧為盈

一旦發現判斷失誤,立刻平倉出局並反向操作,挽回損失.

舉例：8月17日16時金價651.4美元/盎司,投資人判斷價格會下跌,該時賣出一手做空,但此後金價上漲,當日20時投資人以655.1美元/盎司平倉,此時投資者虧損

(655.1-651.4)*100=370美金;同時投資者在此價位買入一手反向做多,並於21時金價662.6美元/盎司平倉,此時投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當日該投資者總體

收益:750-370=380美金.

特點四：交易服務時間長

黃金交易時間為全天24小時，全球市場輪動交易，適合上班族利用業餘時間進行投資理財。

特點五：全球市場，交易活躍

黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠操縱，完全受供求關係影響，市場走勢適合技術分析。

交易優勢：國際現貨黃金全球24小時交易,雙向操作,T+0交易,保證金交易,讓你實現以小博大

交易模式：有做多單和做空單兩種操作模式，做多單既為買漲，先買後賣，差價為投資者的利潤(先低價買後高價賣時)或虧損(先高價買後低價賣時);做空單即為買跌，先賣再買，差價為利潤(先高價賣後低價買時)或虧損(先低價賣後高價買時); 交易時間：週一8：00至週六凌晨6：00 交易方式：網上交易平台。