合規自查報告十篇

合規自查報告 篇1

通過合規建設文化年第二階段時間我社組織對合規文化的學習，我深刻認識到，合規教育活動是我社業務發展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規教育文化活動對規範操作、遏制違法違規和防範案件發生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，淨化了思想，提高了業務能力，增強了合規重要性的認識，也為實際工作指明瞭方向。

一、存在的問題

（一）思想有所鬆懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在幹中學，在學中幹。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鑽不進去，學習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放鬆，導致自己的業務技能水平沒有顯著進步。

（二）獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣於求助別人而不願自己鑽研。這就需要我在今後端正學習態度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，並在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，儘量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財

富。

（三）對於相關規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產生風險的可能性。

二、改進措施

通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今後的工作中，儘快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種不良思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。

（三）要進一步深化對農信社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

合規自查報告 篇2

為了貫徹落實《上海農商行'合規文化建設年'活動實施方案》的精神，本人通過學習和領會，充分了解了本次活動的重要意義。並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：

一、崗位、工作的職責。

作為今年的新進員工，從自己的崗位職責上已經體會到了我行合規文化。作為現金庫管員以及普通出納櫃員，應當恪守規章制度，首先應當嚴格庫存限額，及時正確的領解現金。其次，準確及時的在月末季末編制職責內的現金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時彙報。然後，應當妥善保管好自己在各個不同平台上的密碼，做到保管嚴密，操作合規。最後能夠不斷增強防範意識，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作上我態度嚴謹，盡職盡責，注重學習專業理論知識，勤懇努力，嚴格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納櫃員，更加作為我行的新進員工，我時常提醒自己辦事做業務均應合理合規，一切按照規章制度來，不可以馬虎為之。發現錯誤應當立刻與領導聯繫，而不是藏着掩着，甚至於想些'旁門左道'來解決問題。合規總是與案防聯接在一起，若是不合規必然不能案防，不能因為錯誤的看似之小，而忽略其合規之大。

生活作風上，我反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立'平凡'意識，忠於'平凡'崗位，保持'平靜'心態，甘於'平淡'生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、今後的努力方向

一是始終堅持學習業務知識，不斷為自己'充電'，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進一步深化對上海農村商業銀行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

合規自查報告 篇3

自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作為新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證。在活動開展過程中，我深入細緻的對照制度執行情況和操作規範進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏。現將自查結果報告如下：

一、思想學習方面

由於我是20xx年1月參加工作，對於信用社的規章制度瞭解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間裏，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創新和舉一反三的能力。對於較為複雜的金融案件不能很快的發現其根源在那裏，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙於業務，片面適應稽核工作，沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、制度執行方面

我深刻認識到，銀行其風險防控方面有着較之於其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統櫃員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡，做到保管嚴密，操作合規。

但另外一方面，工作作風還不夠紮實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足於開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認為只要服務好羣眾，為羣眾提供良好的金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規範。

三、風險防控方面

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，堅持業務發展與風險防範。增強防範意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

但在穩健經營和案件防範上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由於工作在距縣城較遠的區域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那麼多思想問題。

四、糾改方向

總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今後的工作中，儘快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。

（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

陽原縣農村信用社南辛莊分社20xx年8月薛慧檳

合規自查報告 篇4

根據銀監會、省聯社及總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

我叫，中專學歷、有會計從業資格證書，從事會計工作時間22年。1990年9月進入農村合作銀行西壠分理處（前身聯社西壠分社）工作，從事出納崗位至今。

本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與總行下發的文件精神，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“幹一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客户至上”的服務理念，時刻把文明優質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客户監督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，並在實際工作中加以運用。

二、合規自查中存在的問題

（一）內控方面

1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西壠分理處工作長達22年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯社關於員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關規定。

2、在擔任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨櫃，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業終了認真軋計現金收入、付出登記簿發生額，並與現金庫存核對一致，確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬餘額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兑換業務，在櫃員短期交接時未能對現金完全做到墩齊、挑淨、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。

（二）安全保衞方面

多年來，本人能夠不斷地增強安全防範意識，值班守庫期間能夠嚴格按照“三防一保”的要求，認真落實各項防範措施，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經常檢查電路、電話是否正常，防範器械性能是否處於良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級彙報等等，能夠時刻保持清醒的頭腦，增強安全防範意識，並確保值班守庫二十四小時不失控，保護信用社的財產安全。

三、下一步工作打算

作為在信合事業工作二十餘年的老員工，這是我的職業，我唯一的職業，自我參加工作，我一直從事這項職業，也一直熱愛這項職業，對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業的，並且將這種熱愛不遺餘力的放在工作中。在今後工作中要堅持出納基礎工作的規範化，努力學習新的合規制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

自查人：

20xx年七月九日

合規自查報告 篇5

根據“銀監發【20xx】129號文”、分行運營管理部的相關通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內控制度執行與落實情況、崗位責任制、會計業務、現金業務、其他業務等五個方面進行自查，現將自查結果彙報如下：

一、內控制度執行與落實情況

1、我行建立和實行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續完備，同時做到了營業終了均入庫保管。我行各種會計專用印章的刻制、領用、啟用均符合規定，並且嚴格按規定範圍使用。我行的印、押、證按規定執行三分管制度。我行辦理通匯業務的印章、密押、支票實行分管制度。在自查過程中，我行未發現對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行櫃員在個人名章的管理上能夠做到“章在人在，離櫃收起”，無借用和代替蓋章問題出現。

2、我行的授權人員工作做到了盡職盡責，對整個業務過程起到了複核監督作用。

3、我行會計賬務和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協議書、檔案等資料齊全。我行會計憑證數字清晰、內容完整、簽章齊全、審核付款票據做到了核對印鑑。

綜上所示，我行相關內控制度健全並做到了及時更新，相關內控制度的落實、執行情況符合我行各項規章制度的規定。

二、崗位職責制

根據總行及分行運營管理部的有關要求，結合瀋陽和平大街支行業務發展實際，崗位設置貫徹落實同一個櫃員不得經辦不相容業務的原則，制定支行營業部主要崗位的職責權限。

我行營業部基本崗位設置：業務行長崗；業務主管崗；業務主辦崗；庫管員崗；結算員崗；綜合櫃員崗；大堂經理崗。我行落實了會計人員崗位責任制，堅持結算原則，符合結算制度和結算辦法的要求，重大事項向本單位領導和總行彙報，重要崗位人員按規定時間輪換。

櫃面業務人員崗位職責和權限明確，做到了相關崗位分工負責，相互制約，密切協作。

三、會計業務

1、我行銀企對賬單按規定及時發出，並實行簽收制度，對外賬務核對採取分離換人核對，對賬真實有效。至今為止，未出現未達賬項現象。金融機構往來賬務核對、與人民銀行往來賬務核對、內部賬務核對等均做到了按規定核對。大額可疑資金均按規定進行登記、請示、審批、上報

2、賬户開銷及使用符合規定，單位定期存款按規定辦理，未發現個人結算賬户超範圍使用現象，預留印鑑管理規範。對在總行和專業銀行開户結算的印鑑和支票做到了按規定分管。我行對公存款長期不動户管理嚴格執行我行制度規定，支取經主管領導籤批。

3、我行在為客户辦理更換變更印鑑業務時，做到了依照相關規定辦理。我行出具個人儲蓄存款證明時能夠按規定辦理。我行同城提出提入票據一直遵循“雙人核對”的要求，未發現人為失誤導致他行退票情況，未發現故意壓票、無理退票或挪用資金等行為。

4、我行貸款借據與貸款分户賬餘額相符。我行在使用大、小額支付系統時做到了按規定執行。

5、營業終了，我行所有櫃員按規定做到了交叉複核錢箱、勾挑流水。我行櫃員日常工作交接符合規定。款包交接全過程在監控下進行。

四、現金業務

1、我行現金支票支取現金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超範圍使用現金情況。我行櫃員辦理現金業務時，堅持“日清日結”，賬款、賬實、賬賬相符，中午停止營業時進行賬款核對。辦理現金收入業務時，堅持“先收款後記賬”的會計原則，辦理現金付出業務時，堅持“先記賬後付款”的會計原則。

2、我行櫃員在辦理儲蓄存款掛失時，做到了按規定辦理，掛失止付手續完備。我行銀行卡的開銷户及持卡人均符合我行相關規定。銀行卡的丟失、銷户按規定辦理，領用卡的操作程序合規。

6、檢查發現，我行在收繳、鑑定假幣時，均按規定辦理。

3、我行櫃員錢箱實行限額控制，營業終了櫃員錢箱庫存餘額未發現超過1萬元的現象，次日休班櫃員做到了錢箱全部交空，不留尾款。營業終了，現金封包時，我行堅持雙人清點雙人封包的“四眼原則”，並當面上鎖。

4、櫃員臨時離崗，現金、憑證、印章均上繳。重要物品按規定入庫保管。我行鍼對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內容及時、完整、準確。

六、其他工作檢查

1、我行辦理上門服務業務時，均按規定報批，相關協議、合同齊全有效，相關操作過程和人員設置等情況不存在風險隱患。

2、我行未對外設置網點。

3、監督手段完善，監控設施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發揮了監督作用。

我行高度重視此次櫃面業務操作合規性的自查，未發現與人民銀行、銀監局及其營口銀行各項規章制度相違背的現象。今後我行將繼續努力，嚴格執行各項規章制度，防範風險，保證我行正常、有序、高效運行。

合規自查報告 篇6

貸款中心為是活動達到預期效果先後制定了活動工作計劃、開展了學習、討論、自查等形式的活動，通過一系列的工作，總結工作內容、工作方法，發現自己在很多方面存在問題，現將自查情況彙報如下：

一、工作中存在的問題

1、注重制度的制定，忽略了制度執行情況的檢查。上半年工作中各項規章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執行情況檢查、指導的問題存在。

2、綜合分析能力有待提高。無論從事財務或是信貸工作都需要有很強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財務等專業，但是綜合分析還有待提高。

3、存在重貸輕管現象。

二、未來工作打算

1、服務中落實制度，以恆制勝。制度是日常行為的標準規範，金融工作應審慎經營，合規操作。信貸專業在貸前調查、合同簽訂、貸款發放、檔案管理等各環節都有嚴謹的制度要求，制度執行的越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恆的執行制度，並監督他人執行制度，最終把執行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實雙人貸前調查、確保合同簽訂環節不存在紕漏、檔案資料保存及調閲的安全性。

2、把好信貸工作兩大關口。一是貸前調查，二是貸後管理。一筆貸款的發放涉及調查、審查、審批、發放、貸後管理等多個環節，每個環節對提高資產質量都不可或缺。而貸前調查和貸後管理除執行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關係、經驗等，未來為確保資金安全，提高貸款質量，將重點做好貸前調查及貸後管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質高的人員。其次，充實貸後管理崗位人員，杜絕檢查流於形式問題，同時加強報告分析制度，及時發現可能不利於貸款按期歸還的問題，並提出解決問題的措施。最後加強對兩個各崗位監督。

3、注重細節管理。建立定期學習考試製度、工作日誌制度及崗位輪換制度等。打算通過不間斷的學習樹立一種風氣，只有學習才可以掌握各崗位工作重點，為日後工作打下堅實基礎；通過崗位輪換制度的執行，可以使學到的東西更加紮實，同時可以發現各崗操作人員潛在風險。

合規自查報告 篇7

本人結合自身崗位，就x年度履職情況，開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出説明。

二、存在的問題

（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展並在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。

三、原因是分析

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入瞭解問題（風險）產生根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今後在履行職責過程中業務發展與合規的正確關係，嚴格踐行合規職責，最終達到防範和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

合規自查報告 篇8

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，並且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關於在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防範工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責。總結回顧一年工作現作銀行個人工作總結如下：

20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規範化管理,，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監管每週定期召開科務會,安排佈置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內製定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

合規自查報告 篇9

本人，根據…………，本人結合自身崗位，就x年度履職情況，開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出説明。

二、存在的問題

（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展並在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。

三、原因是分析

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入瞭解問題（風險）產生根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今後在履行職責過程中業務發展與合規的正確關係，嚴格踐行合規職責，最終達到防範和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

合規自查報告 篇10

一、特別提示：

本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1、進一步完善董、監事會決策機制;

2、進一步加大基層機構的內控執行力;

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就着重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構並規範其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

(一)構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會祕書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣佈、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核准後，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，並付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利於董事會對重大經營事項的正確決策，有利於本行的業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會於3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

3、監事會

監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

4、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力於建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育追求濾掉風險的效益的風險管理文化，實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客户的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

5、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防範和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本着內控優先原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

6、關聯交易

不規範的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規範關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易迴避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，並確保其滿足關聯貸款不得超過監管資本15%的規定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客户新增授信，亦未發展新的關聯方客户

7、信息披露管理

本行a+h同步上市後，為規範信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

8、激勵約束機制

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會祕書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構佈置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了投資者關係欄目，認真接受各種諮詢，並開始着手建立相關規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關係管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董祕、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小几十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

(二)規範運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規範運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關於股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的，已經中國銀行業監督管理委員會核准，並已通過中國證監會和香港聯交所的審核。

(2)三會議事規則

根據監管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。

(3)董事會、監事會各專門委員會議事規則。

(4)制定並完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的彙報路線和信息溝通機制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關係管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規範運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立於12月31日，在短短的時間裏，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規範化的發展軌道。但在實際運作中，正如《關於開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

(一)進一步完善董、監事會決策機制。由於本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發揮各專門委員會的'專業特長，不斷完善董、監事會決策機制。

(二)進一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念，並大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題，一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾着我們。

因此，我們將進一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。

(三)制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬於年內實行。

四、整改措施和整改時間及責任人

序號 整改措施 整改時間 責任人

1 董事會審議通過議事規則，進一步完善董、監事會決策機制 xx年 xx月份 先生 女士

2 進一步加大基層機構的內控執行力 xx年年內 合規審計部

3 實施獨立董事和外部監事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會

五、有特色的公司治理做法

本行始終致力於構建完善的公司治理結構，並借鑑國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，採取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

(一)內部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經營理念，優化了內控環境。

我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了追求效益、質量、規模的協調發展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求，以《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發揮內部控制的評價與持續改進機制，有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。

2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度。

包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及櫃枱業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制和反洗錢內部控制等。

3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。

本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立並執行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業性。

4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。

一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會，建立了相應的工作制度，並開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸後管理工作，並進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。

我行通過大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衞大檢查。通過連續的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業務操作和安全保衞方面的不規範操作行為，消除了風險隱患。