2023銀行自查報告範文（精選15篇）

2023銀行自查報告範文 篇1

為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況彙報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務範圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、複核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對於出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、衝正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關內容

我行於20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

1、出口收匯業務：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客户已全部簽收。20xx年全年未發生該業務。

2、結售匯業務：20xx年結匯業務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規範進行賬務處理。

4、對外付款/承兑通知書業務：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，併為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今後，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規範各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

2023銀行自查報告範文 篇2

根據省行銀監局辦公室《關於開展轄內銀行業全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領導高度重視，充分認識到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，並按照自查文件要求，結合我行實際情況，積極做好聲譽風險自查工作，並將此工作做實、做細、做全，以確保此次風險自查工作取得實實在在的效果。現將自查情況報告如下：

一、落實相關制度情況

經自查我行嚴格按照總、省市行要求，結合我行實際制定了各項聲譽風險管理規章制度，突發事件應急預案及重大聲譽事件報告制度，發生事件嚴格執行，逐級及時上報，確保風險事件影響降到最低，在制度執行中積極收集了全員的意見建議，並對各項管理規章制度進行逐步完善改進。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展，確保各項規章制度落到實處。

二、組織領導建設情況

我行成立聲譽風險管理領導小組，以支行責任人為組長，分管領導為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領導小組，形成了主要領導親自抓、分管領導具體抓，層層抓落實的工作機制。

三、輿情管理工作情況

落實輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當地社會各方面輿論如網站、論壇、博客、微信圈網絡信息進行監測、分析聲譽風險輿情，有效防控聲譽風險。我行高度重視客户投訴，聲譽風險防控領導小組定期對客户投訴的共性問題進行分析梳理，嚴格按照處罰制度處理我行有責任的相關人員，並督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進行檢查。

四、聲譽事件分析情況

我行對20xx年以來我行發生的聲譽風險事件進行了全面梳理和根據近幾年各類銀行案件發生情況顯示，金融機構內部犯罪情況時有發生，內部風險事件印發的聲譽風險也必須引起高度重視，內部風險防控對聲譽風險防控至關重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規程及管理制度外，還定期不定期對前台業務區進行檢查，對信貸部門貸款資料及貸後管理進行審核抽查，發現風險及時提醒預警，發現違規操作嚴肅追究相關責任人責任，最大限度確保我行內部穩健運行。

通過此次自查我行會在今後的工作中更加嚴格的執行各項規章制度，並特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行健康穩定的發展。

2023銀行自查報告範文 篇3

五大行面臨新資本協議經歷了20xx年的天量信貸之後，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業銀行將要面臨新的資本協議，銀監會也加強了對商業銀行的資本要求，並且要求商業銀行健全和完善“立足當前着眼長遠……

五大行面臨新資本協議

經歷了20xx年的天量信貸之後，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業銀行將要面臨新的資本協議，銀監會也加強了對商業銀行的資本要求，並且要求商業銀行健全和完善“立足當前着眼長遠”的資本補充長效機制。

銀監會也已經把大型商業銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，並且實行動態的資本充足率管理，並有可能進一步提高資本充足率的可能性。

從已經公佈的五大商業銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本充足率已經降至11.14%，為上市的大型商業銀行末位，並未達到監管層的監管要求，而中行也最先公佈了其再融資方案。

一位知情人士對《華夏時報》記者透露，監管部門要求大型銀行要儘快制定符合資本約束要求的科學發展戰略，加強資本管理。並要求五大商業銀行結合各自銀行的經營特點，制定符合自身的20xx年和中長期資本補充規劃，並經股東大會批准後於20xx年6月末前上報給監管部門，並公開披露。

銀行自查不良

20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬鬆的新增貸款總額，使得市場人士都在關注商業銀行在發放大量貸款後是否會造成大量的壞賬，導致商業銀行的不良貸款上升。

銀監會2月末公佈的數據顯示，商業銀行的不良貸款都實現了雙降。截至20xx年1月末，商業銀行不良貸款餘額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。

在不良貸款出現雙降的情況下，監管機構還是要求大型銀行加大貸款質量的風險管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風險管理，通過加大自查力度，採取監管措施，切實防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監管機構要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查，並且自查報告於5月底前上報監管部門。

20xx年12月，國外評級機構惠譽對中國商業銀行的貸款的五級分類產生質疑，認為其中的“關注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業銀行資產質量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內的商業銀行的資產五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業銀行的資產變化，並且五級分類的遷徙率也是特別受關注的一個重要指標。但是，由於資產五級分類只能夠在年報和半年報中看到，並且是期末數據而不是期中數據，希望能夠增加披露數據的完整性和規範性。

從工商銀行公佈的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設銀行公佈的年報中顯示，可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現下降。

2023銀行自查報告範文 篇4

成都成華支行自20__年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對櫃員十嚴禁、授權櫃員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬户和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行櫃面簽約風險等重點環節進行了嚴密複查，現將自查情況彙報如下：

1、針對營業櫃員十個嚴禁

我行目前各項系統採用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金櫃員執行上四天休兩天，非現金櫃員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接並建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日誌記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。

（1）營業櫃員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離櫃(在營業場所內並且在本人視線範圍內除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客户賬户過渡本人資金，或通過本人、他人賬户過渡銀行、客户資金;

(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

(6)未存在代客户購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客户簽名、設置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

（9）未存在私自泄露、修改客户信息；

（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

2、針對授權人員十嚴禁

我行目前採用的是綜合櫃員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合櫃員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。

（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

（3）未存在將賬號密碼交他人授權；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬户，授意、指使、強令櫃枱人員違規操作；

（5）對已調離、停用櫃員的櫃員號進行了註銷；

（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金櫃員碰庫鎖箱，每週查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱並建立查庫登記薄備查；

（7）對櫃員違規操作行為進行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

（9）未存在泄露客户信息及本行商業祕密；

（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業機構負責人十嚴禁

（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

（2）未存在使用其他櫃員名章、賬號密碼辦理業務；

（3）未存在個人經商或違規參與協助客户之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱；

（6）未存在違規攬存；

（7）未存在泄漏客户信息及本行商業祕密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設備業務管理十嚴禁。

（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；

（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；

（3）同一自助設備保險櫃鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接後密碼更改；

（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；

（5）未存在自助設備保險櫃鑰匙使用完畢後，不按規定將鑰匙入庫（櫃）保管；

（6）每週對自助設備鈔箱進行查庫；

（7）清、裝鈔後與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；

（8）加鈔完成後經測試正常才可對外營業；

（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閲；

（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，並全程監督控制其使用存儲設備。

5、對公賬户和結算管理十嚴禁

我行現有對公開户户，其中基本户户，一般户户，保證金專用賬户户。

（1）受理開户、法定代表人變更、掛失補辦印鑑以及更換法人預留印鑑時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、複印件，還通過了“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印並專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬户投資人的身份進行核查並打印專夾留存；

（2）受理單位新開户時均由雙人上門核實，查看是否與開户單位提供的資料相符，在新開户的賬户檔案中還需留存銀行核實人員與申請開户單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬户不拒絕；

（4）針對已使用賬户管理密碼或支付密碼的賬户，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客户領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬户辦理現金支取、超期臨時存款賬户辦理支付結算；

（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；

（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；

（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬户不重新組織對賬；

（9）未存在違規辦理賬户凍結、解凍、扣劃；

（10）關注沒有使用支付密碼的賬户，並列為風險賬户管理，現無上門收款賬户。

6、借記卡源頭風險管理

我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開户、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求櫃面“三親見”即親見客户本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客户進行聯網身份核查並連同身份證複印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客户出示駕照等輔助證件判斷是否為客户本人辦理並複印專夾留存，授權人員進行核實後授權開户。我行開業至今辦理借記卡開户共計户，均嚴格按照銀監局相關文件進行防範借記卡源頭風險。

7、我行暫未開通票據貼現業務。

8、支付密碼器風險隱患

我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關於支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，並採取措施嚴防風險隱患。對單位客户進行賬户結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證並打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，並由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行櫃面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內註明客户名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯繫人等信息，並錄音留存，嚴格防範支付密碼器風險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行櫃面簽約。

以上為我行的自查情況，請領導指示。

2023銀行自查報告範文 篇5

今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委羣工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：

我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新發展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導幹部一崗雙責的原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，並確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監督、事後化解等環節妥善處理信訪問題，並按照各自承擔的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。

（一）認真處理羣眾來信，熱情接待羣眾來信來訪。

在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況並認真作好記錄，及時進行彙報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規，認真回答市民的各類諮詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務；對市民反映的問題以及市委羣工部交辦的羣眾來信、來訪和網上反映，都及時調查情況，對發現的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回覆。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理後都及時給當事人回覆，並針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對於省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門彙報。據統計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回覆；12345為民服務平台13件訴求，全部及時回覆。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規到市水務局鬧訪事件。

（二）積極做好領導幹部接訪工作。

全年局領導接待日有計劃有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日製度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，採取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。

（三）抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩工作。

一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩定、經濟發展和構建和諧社會服好務。由於重視信訪工作，今年水務系統未發生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節假日期間未發生到省、市非正常上訪。

（四）加強制度建設。

對於可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，並建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩定風險評估制度，對外公佈信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。

（五）加強情報信息報送。

建立市、縣水務信息系統報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態，及時報送涉及社會穩定的重要信息，保證信息的完整性。

2023銀行自查報告範文 篇6

尊敬的領導：

20xx年xx月xx日，省在副總經理帶領下，一行三人對我單位安全生產情況進行了認真的檢查與指導，在肯定成績的同時，檢查發現我單位在安全生產中還存在着一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領導彙報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質量，並要求有關部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想矇混過關的，一經發現，將對有關責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：

存在的問題及整改情況：

1.高櫃區及營業大廳、理財區、自助區外圍監控攝像機數量不足，存在監控死角;理財區、自助區與大廳連接區域，金庫交接區通往庫區的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。

整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，於近期將對所有網點進行一次專項的、拉網式的普查，發現類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區與監控死角，今後不允許類似問題的再次發生。

2.x辦公樓二樓辦公區窗户為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。

整改措施：已組織有關科室對現場進行了查看，根據實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓儘快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產安全。

3.x辦公樓倉庫門未安裝鎖具;營業廳憑證庫、配電室未消防器材。

整改情況：按要求，x辦公樓倉庫門已加裝鎖具，營業廳憑證庫、配電室已及時將消防器材配置到位。

4.監控參數設置不合理，員工未離開，監控既不進行錄像，錄像資料缺失。

整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監控主機參數進行調整，並於近期對所有網點的電視監控設置情況進行一次排查，徹底消滅監控重要通道參數設置不合理的問題，確保做到時時監控，保證監控錄像資料的完整性。

5.網點外門單鎖單人保管鑰匙

整改情況：我單位根據網點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協商，由其制定出統一改造方案，將對網點外門進行統一改造。

6.回放錄像發現，個別行存在一人加班、撤佈防、關閉通勤門現象;安全員日常檢查與工作日誌實際簽名不符;通勤門在用鑰匙交接與工作日誌簽名不符;安全員未每日回放監控錄像，未每週關閉一次監控主機。

整改情況：已整改。網點已組織安全員進行了安全方面的業務學習，要求安全員必須嚴格執行進出、鎖閉通勤門管理規定，認真執行撤佈防操作，認真填寫工作日誌與網點工作日誌，認真進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每週必須重啟監控主機一次，確保監控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業人員於近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。

7.報警鍵盤不在監控範圍內，看不到撤佈防情況。

整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進行了調整，確保能夠監控到110報警撤佈防設置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤佈防設置鍵盤撤、佈防操作情況的問題。

8.通勤門不合格，未關閉時無語音提示。

整改情況：已及時與通勤門生產廠家與安裝廠商聯繫，儘快給予檢修。我行近期將對所有網點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。

9.有忘記佈防情況。

整改情況：通過與110報警中心核對佈防情況，發現網點佈防情況正常。

10.更衣室設在高櫃區，形成監控死角，建議移至高櫃區以外區域。

整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高櫃區外。我行將對所有網點進行實地查看，凡是更衣室在高櫃區內的，一律按要求移至高櫃外。

11.機房佈線較亂，強弱線路混在一起。

整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線路進行了梳理。

12.通勤門備用鑰匙管理不規範，未執行雙人分開保管制度

整改情況：已整改。我單位及時下發通知，要求各網點嚴格執行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，、網點已按要求進行了自查與整改，實現了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網點的通勤門鑰匙保管情況進行一次複查。

13.鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未採取隔離和防護措施。

整改情況：已向管理部門建金公司下達了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上採取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。

14.x辦公樓配電室無防護網及粘鼠板。

整改情況：已整改，已按要求進行了加裝。

15.未對消防值班人員進行崗前培訓。

整改情況：我單位辦公樓尚未進行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行裏進行專門彙報，由於消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時對相關人員進行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。

16.金庫守護室、調撥間、庫區未安裝語音對講裝置。

整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區已加裝語音對講裝置。

17.辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監控中心，無法執行值班制度。

整改措施：我行正與施工方進行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規定進行正常的值班。

2023銀行自查報告範文 篇7

支行於20__年9月30日成立，服務意識、營銷意識基本上沒有建立，各項工作都處於應付的狀態，轉變思想、轉變觀念、轉變作風是當務之急，建立並完善各項規章制度，強化執行能力，逐步樹立網點負責人的威信，是網點負責人必然的選擇。

作為網點負責人，既要是能夠創造業績的營銷能手，更要是一名合格的管理者，管理才是網點負責人工作的核心，加強內控管理，以規章制度保障合規經營、穩健發展。

一、加強內控管理，提高制度執行力和人員控制力。

（一）梳理網點基礎業務流程，建立大堂經理在大堂迎接客户進行業務指導、員工櫃面業務辦理並及時開展產品推介營銷及後期客户信息建檔和跟蹤維護的一條龍服務模式。我自從到網點以來如果沒有特殊事情，始終堅持在大堂與客户互動交流，直到大堂助理的設立為我分擔了部分工作，使我有更多的時間走出去尋找潛在的客户資源。

（二）結合上級行的相關文件及規定，制定了符合實際的關於違反文明優質規範化服務的處罰辦法，對着裝上崗、掛牌服務、文明用語、環境衞生等諸多方面強調了要求，罰款用於表彰先進和網點的活動。這一舉措，進一步提升了網點的社會形象，得到了客户的稱讚和上級行的認可。

（三）加強員工崗位技能培訓，豐富員工的業務知識，全面提升員工的業務處理能力和效率。營銷產品就必須熟知產品，要比客户更瞭解產品的功能，所以我們網點在業務學習中，在掌握理論和原則的基礎上更側重於實踐，櫃員等級考試要取得好的成績，更要學會對客户講解傳授農行產品的便利與應用。

（四）是加大檢查監督的工作力度，在日常工作中我與支行運營主管經常對網點的各項工作開展交叉式的'自查自糾，及時發現問題並進行整改，還不定期接受上級行領導到網點進行業務指導，對業務辦理中容易發生風險的環節予以提示。按季度評選優秀櫃員，同時對違反規章制度的人員按照規定進行了處理，及時排除了風險隱患。

（五）強化節約意識、樹立效益理念。網點負責人的工作範圍不單純是提高經營業績，還包括網點這一集體生活的各個角落。在水電氣等方面強化管理，不僅能有效降低費用支出，也是加強安全管理的一項重要內容。

二、構建團隊精神，增強員工凝聚力和營銷戰鬥力。

我行在職員工7人、引導員及保安4人是我行的人員構成，生活在同一個集體中，不僅有各自的工作，也有工作中的配合與銜接，網點的發展絕對不會來源一個人的努力，是所有人的共同奮鬥。團隊精神高於合作意識，是因為只有一個目標、匯聚所有力量。目前，我行員工隊伍和諧穩定，發展基礎不斷夯實，競爭實力不斷增強，營銷技能日趨提高，連續多年實現安全無事故，各項工作步入了穩定、健康、快速發展的良性軌道。

作為網點負責人，是這個團隊的隊長，在工作與生活中就必須甘於奉獻。作為網點負責人，我始終密切關注員工的思想行為動態，我經常與網點員工共同或單獨交談，瞭解他們在工作及生活中面臨的問題，每一個員工的家庭狀況都做到了基本掌握。

三、全力開展營銷，實現資源優質化和效益化。

（一）從改善服務入手，向櫃枱要效益。我們在上級行幫助改善硬件環境的同時，把更多精力放在了文明服務的軟件建設上，一杯熱水、一聲問候、一張笑臉伴隨的是業務的嫻熟、服務的快捷和態度的真摯。並通過合規改變櫃枱內人員配置，解放出人員對客户信息建檔分類，按照網點轉型的要求創建客户梯形服務模式，實行差別化服務，提升優質客户的忠誠度。

（二）從擴大宣傳入手，向品牌要效益。我們網點利用地位優勢，積極邀請有價值的客户參與，切身感受農行產品的功能；同時我們網點員工也積極走出去，充分發揮員工的主觀能動性，制定明確的績效考核方案，有效激發員工對外營銷農行產品、引進優質客户資源的工作熱情，確保在本職崗位上盡心盡力，使有營銷能力的人員能夠有時間走出去，共同創造更大的效益。

總之，加強內控管理是保障合規經營的關鍵，增強團隊精神是促進業務發展的核心，推進營銷工作是獲得效益的手段，在營業部的正確領導下，我行團結奮進，不斷超越，我們一樣創造着屬於我們自己的輝煌！

2023銀行自查報告範文 篇8

根據函[]257號關於認真貫徹落實《支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客户紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩遊戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客户存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲户取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理公款私存的行為;

6、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

農業發展銀行作為唯一家農業政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業務範圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發行業務具有“雙重性”，即政策性和經營性，這就對農發行的保密工作提出了更高的要求。現階段農發行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個方面：

1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發行業務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發行的社會形象，可能惡化黨羣幹部關係;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調控目標的實現，甚至關係到員工生命和財產安全，因此，保密工作時刻伴隨着我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

2、對保密工作的範圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事，與自己沒有太大的關係;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規定的範圍和時間進行公佈，對基層農發行及員工來説沒有很大的必要;有的人認為只保密農發行有關信息，與自己有業務關聯部門及企業的信息不在保密範圍之內等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農發行業務開展和內部工作協調及其它部門、企業工作帶來不利影響的信息都屬於保密的範圍。

3、對保密工作重視不夠。從現實狀況來看，基層農發行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痺思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作説起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。

2023銀行自查報告範文 篇9

為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，本着規範業務經營，強化風險管理，紮實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規範的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款餘額為49XX萬元，其中“隨薪貸”餘額2X萬元，其他個人貸款餘額20xx萬元（包括不良貸款餘額1X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國XX銀行分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《X銀X辦發（號）》等相關規則制度執行，不存在資金髮放方式、資金用途等違規行為。

第二，客户管理系統方面

根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用户和清理宂餘用户，到目前為止我行在客户管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行鍼對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客户關係維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客户經理，大堂經理和客户維護人員。對此，我行根據《客户關係營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客户和貴賓客户。並組織全體員工進行培訓，以保障為客户提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客户存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

支行

2023銀行自查報告範文 篇10

在總行紀檢監察部的安排下，為進一步推動行業反腐倡廉建設，促進領導幹部廉潔從業，我對照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導幹部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進行認真的總結，現將自查情況彙報如下：

一、加強學習，提高廉潔自律意識。

按照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導幹部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開展專題學習，並利用機會反覆學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業反腐倡廉建設和規範國有企業領導人員廉潔從業行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《若干規定》、《若干準則》、法律法規和企業規章制度，誠實守信、維護企業利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦於的權力。

二、正確樹立廉潔從業觀。

在認真學習的基礎上，徹實落實好《若干規定》、《若干準則》，加強自身黨風建設和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業方面的薄弱環節，並按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開展“五查五看”自查自糾的工作，同時按照《若干規定》、《若干準則》的要求，結合我行業務實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規範“十不準”》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規範，並結合《若干規定》、《若干準則》仔細對照自查如下：

(一)維護國家和出資人利益。

1、無違反決策原則和程序決定企業生產經營的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;

2、無違反規定辦理企業改制、兼併、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;

3、無違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委託理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務、招標投標等;

4、無未經批准或者經批准後未辦理保全國有資產的法律手續，以個人或者其他名義用企業資產在國(境)外註冊公司、投資入股、購買金融產品、購置不動產或者進行其他經營活動;

5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經紀律、企業財務制度的活動;

6、無未經履行國有資產出資人職責的機構和人事主管部門批准，決定本級領導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;

7、無未經企業領導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經企業領導班子集體研究但未經履行國有資產出資人職責的機構批准，決定大額捐贈、贊助事項;

8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。

(二)忠實履行職責。

1、個人未從事營利性經營活動和有償中介活動，或者在本企業的同類經營企業、關聯企業和與本企業有業務關係的企業投資入股;

2、無在職或者離職後接受、索取本企業的關聯企業、與本企業有業務關係的企業，以及管理和服務對象提供的物質性利益;

3、沒有明顯低於市場的價格向請託人購買或者以明顯高於市場的價格向請託人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請託人財物;

4、沒有委託他人投資證券、期貨或者以其他委託理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高於出資應得收益;

5、沒有利用企業上市或者上市公司併購、重組、定向增發等過程中的內幕消息、商業祕密以及企業的知識產權、業務渠道等無形資產或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關係人謀取利益;

2023銀行自查報告範文 篇11

關於開展銀行卡業務檢查情況自查報告 省聯社漢中辦事處：

為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陝農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社於20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防範銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況彙報如下：

一、領導重視，認識到位

接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知後，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究佈置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衞部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，並參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防範情況、業務宣傳、業務操作、特約商户管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

業務情況的自查。並根據各部門的自查結果形成書面報告。

三、自查結果

一、基本情況

經陝西省銀監局批准，20xx年11月5日，陝西省農村信用社第一個銀行卡品牌“陝西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開始正式發行。通過各種營銷手段和髮卡措施，截止20xx年8月末全縣共發行富秦卡27421張，安裝ATM機5台，POS機7台。

二、銀行卡業務開展情況

（一）採取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實行富秦卡髮卡優惠政策，減免客户用卡手續費，吸取客户開卡，提高客户用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客户開卡、用卡進行優惠，具體優惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發揮農信社營業網點多，鼓勵客户使用富秦卡辦理省內資金結算業務，讓客户真正感受到富秦卡的便利和優惠政策帶來的好處。

2、相互配合，確保富秦卡業務的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協作，形成全縣業務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯社富秦卡業務的行為，更不能隨意調整富秦卡業務收費標準，嚴禁損害陝西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無

障礙、無差別的用卡服務。縣聯社進一步明確結算紀律，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度；並公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業務的相關人員進行責任追究。

3、充分發揮“10106262”全省統一電話客服系統功能。電話客服系統的開通，可實現自動查詢，人工服務和諮詢，手機短信，電話傳真服務和業務投訴受理等基本服務功能。能夠為持卡人解決在跨地區使用富秦卡遇到的緊急情況，擴大富秦卡服務外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度，營銷“陝西信合富秦卡”品牌

全縣農村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司羣發宣傳短信1萬餘條，各營業網點發送富秦卡宣傳資料1萬餘份，通過櫃枱宣傳等多種方式，大力營銷了陝西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮政府開展的“學習__大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現場會上，設立了富秦卡宣傳點，給廣大農民現場講解富秦卡業務知識，並散發富秦卡宣傳手冊600餘份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標語40餘條；在縣人行組織的金融機構“12.4法制宣傳”活動中，聯社工作人員結合信用社自身業務向廣大羣眾散發傳單、手冊，宣傳講解金融法規、政策，並向廣大羣眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點，增強了廣大羣眾對陝西信合富秦卡的瞭解。今年要繼續加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展

户外宣傳、街頭宣傳、櫃枱宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業務的宣傳，並製作户外大型廣告一幅，進一步營銷“陝西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助設備投放建設

在全縣農村信用社安裝ATM機5台，彌補櫃面營業終了客户無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優質周到的用卡服務，在豐富銀行卡業務服務功能的同時，進一步提升“陝西信合”服務形象。

三、強化銀行卡業務管理，有效防範業務風險

為了保障富秦卡業務的長足發展，必須着眼富秦卡業務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風險防範等方面提高業務管理水平，實現富秦卡業務推廣和管理協調發展，將陝西信合富秦卡做大做強。

（一）強化內部管理，規範操作流程

隨着銀行卡業務的不斷髮展及銀行卡業務種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業務管理的重要性，明確銀行卡業務管理各個環節的工作責任，確保轄內銀行卡業務穩健開展。聯社不定期對各信用社銀行卡業務的開展情況進行檢查，規範銀行卡業務操作流程，切實發揮對各信用社銀行卡業務的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業務健康有序開展。

（二）加強制度學習，提高業務素質

各網點按省聯社漢中辦事處印發“陝西省農村信用社富秦卡櫃面操作手冊”和“陝西農村信用社銀行卡培訓資料”中的《陝西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）內部安全管理制度（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務風險防範措施（暫行）》、《農民工銀行卡特色服務業務操作規程》、《陝西省農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規範和約束髮卡操作，做到業務拓展，制度先行，以嚴密、科學的制度強化富秦卡業務管理，保證管理有依據，操作有規範，執行有標準，風險能控制，實現富秦卡業務順利穩健開展。

2023銀行自查報告範文 篇12

根據函[]257號關於認真貫徹落實《支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客户紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩遊戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客户存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲户取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理公款私存的行為;

6、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前行為;

8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

農業發展銀行作為唯一家農業政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業務範圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發行業務具有“雙重性”，即政策性和經營性，這就對農發行的保密工作提出了更高的要求。現階段農發行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個方面：

1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發行業務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發行的社會形象，可能惡化黨羣幹部關係;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調控目標的實現，甚至關係到員工生命和財產安全，因此，保密工作時刻伴隨着我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

2、對保密工作的範圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事，與自己沒有太大的關係;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規定的範圍和時間進行公佈，對基層農發行及員工來説沒有很大的必要;有的人認為只保密農發行有關信息，與自己有業務關聯部門及企業的信息不在保密範圍之內等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農發行業務開展和內部工作協調及其它部門、企業工作帶來不利影響的信息都屬於保密的範圍。

3、對保密工作重視不夠。從現實狀況來看，基層農發行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痺思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作説起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。

2023銀行自查報告範文 篇13

成都成華支行自20xx年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對櫃員十嚴禁、授權櫃員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬户和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行櫃面簽約風險等重點環節進行了嚴密複查，現將自查情況彙報如下：

1、針對營業櫃員十個嚴禁

我行目前各項系統採用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金櫃員執行上四天休兩天，非現金櫃員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接並建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日誌記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。

（1）營業櫃員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離櫃(在營業場所內並且在本人視線範圍內除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客户賬户過渡本人資金，或通過本人、他人賬户過渡銀行、客户資金;

(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

(6)未存在代客户購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客户簽名、設置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

（9）未存在私自泄露、修改客户信息；

（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

2、針對授權人員十嚴禁

我行目前採用的是綜合櫃員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合櫃員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。

（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

（3）未存在將賬號密碼交他人授權；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬户，授意、指使、強令櫃枱人員違規操作；

（5）對已調離、停用櫃員的櫃員號進行了註銷；

（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金櫃員碰庫鎖箱，每週查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱並建立查庫登記薄備查；（7）對櫃員違規操作行為進行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

（9）未存在泄露客户信息及本行商業祕密；

（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業機構負責人十嚴禁

（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

（2）未存在使用其他櫃員名章、賬號密碼辦理業務；

（3）未存在個人經商或違規參與協助客户之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱；

（6）未存在違規攬存；

（7）未存在泄漏客户信息及本行商業祕密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設備業務管理十嚴禁我行現有集中管理模式的現金自助設備共計2台，暫無分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監局相關文件，將每台現金自助設備均作為機器櫃員錄入在核心繫統內來進行管理，自助設備保險櫃鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對於吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關規定執行退卡、上賬的制度並建立自助設備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業至今，設備於20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：6，屬於他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已於20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；

（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；

（3）同一自助設備保險櫃鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接後密碼更改；

（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；

（5）未存在自助設備保險櫃鑰匙使用完畢後，不按規定將鑰匙入庫（櫃）保管；

（6）每週對自助設備鈔箱進行查庫；

（7）清、裝鈔後與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；

（8）加鈔完成後經測試正常才可對外營業；

（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閲；

（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，並全程監督控制其使用存儲設備。

5、對公賬户和結算管理十嚴禁

我行現有對公開户户，其中基本户户，一般户户，保證金專用賬户户。

（1）受理開户、法定代表人變更、掛失補辦印鑑以及更換法人預留印鑑時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、複印件，還通過了“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印並專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬户投資人的身份進行核查並打印專夾留存；

（2）受理單位新開户時均由雙人上門核實，查看是否與開户單位提供的資料相符，在新開户的賬户檔案中還需留存銀行核實人員與申請開户單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬户不拒絕；

（4）針對已使用賬户管理密碼或支付密碼的賬户，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客户領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬户辦理現金支取、超期臨時存款賬户辦理支付結算；

（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；

（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；

（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬户不重新組織對賬；

（9）未存在違規辦理賬户凍結、解凍、扣劃；

（10）關注沒有使用支付密碼的賬户，並列為風險賬户管理，現無上門收款賬户。

6、借記卡源頭風險管理

我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開户、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求櫃面“三親見”即親見客户本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客户進行聯網身份核查並連同身份證複印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客户出示駕照等輔助證件判斷是否為客户本人辦理並複印專夾留存，授權人員進行核實後授權開户。我行開業至今辦理借記卡開户共計户，均嚴格按照銀監局相關文件進行防範借記卡源頭風險。

7、我行暫未開通票據貼現業務。

8、支付密碼器風險隱患

我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關於支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，並採取措施嚴防風險隱患。對單位客户進行賬户結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證並打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，並由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行櫃面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內註明客户名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯繫人等信息，並錄音留存，嚴格防範支付密碼器風險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行櫃面簽約。

以上為我行的自查情況，請領導指示。

2023銀行自查報告範文 篇14

根據國家外匯管理局綜合司關於印發〖銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作，根據要求對照考核內容及評分標準進行自查，現彙報如下：

我支行執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務範圍經營等重大違規情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。

1、業務合規方面：

我支行辦理個人結售匯業務執行個人結售匯管理辦法。

2、數據質量方面：

我支行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理個人結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對於出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、衝正處理；

3、內控制度方面：

我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2023銀行自查報告範文 篇15

近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客户青睞。網上電子銀行結算及商户簽約轉賬終端在企事業單位和單個客户羣體中迅速發展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客户歡迎。然而，由於社會的複雜性、企業財務人員水平和個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發展的當務之急。為了規範電子銀行業務經營，防範風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規範發展，特根據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商户簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現將自查情況報告如下。

一、規避網上電子銀行結算風險從執行規範化工作流程中落實。

網上電子銀行結算風險存在於聯社及客户通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿於網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業用户2户，個人用户9户，在網上銀行的簽約、櫃枱操作、後台操作以及客户經理等銀行內部人員的工作管理上規範合理；由縣支行資產負債部對企業簽約的客户資料實行一户一袋制，個人簽約的客户資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業客户證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，並按照省支行統一收費標準向客户收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客户相關資金交易。

二、ATM廣泛使用必須基於安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。

為有效防範不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客户在ATM上轉賬，進而造成客户資金損失的風險，我縣支行將轄內ATM系統進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客户在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵後，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬户匯款、轉賬”，及時地提醒客户三思而後行，以防上當受騙。並在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯户名”環節，當客户在ATM上輸入對方卡號或賬號後，屏幕會自動顯示出該賬户對應的户名供客户確認，通過這樣的户名校驗，解除了客户的擔憂，可確保客户資金安全。

為了防止客户進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯户名”環節。當客户在ATM上存款時，系統會以類似於轉賬“回顯户名”的方式，顯示存款賬户户名供客户確認，從而有效防範風險。

分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上都是靠竊取客户銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那麼，換個角度來説，只要客户保護好自己的賬户密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬户資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨櫃工作人員加強對客户的教育、引導，提高客户自身防範意識，提示客户保護個人密碼，增強防範意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，並落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，並制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規範化，建立風險防範的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健發展。