票據業務自查報告十篇

票據業務自查報告 篇1

根據宛農信文[20xx]123號文件精神，為進一步規範票據業務管理、嚴防票據業務風險，切實防範風險，推動票據業務的穩健發展，聯社高度重視，認真學習了文件精神，並迅速成立票據業務整頓規範領導小組，組織有關人員對聯社的票據業務進行了一次認真細緻的自查。現將自查情況彙報如下：

一、票據業務的開展情況

總體情況：銀行承兑匯票業務從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計辦理承兑業務筆，金額為萬元，收取保證金萬元，承兑保證金為100%，不存在敞口部分。

二、制度建立情況

聯社按照有關法律法規建立了票據業務管理的的有關規章制度，為加強對票據業務的管理，規範票據行為，有效控制票據風險，維護我區資金安全，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》和《支付結算辦法》等有關規定，結合實際，制定了《聯社銀行承兑匯票業務管理辦法》和《聯社銀行承兑匯票會計核算手續》以及《聯社銀行承兑匯票貼現業務管理暫行辦法》和《聯社銀行承兑匯票業務會計核算手續》，並以文件的形式下發各社。管理辦法對票據的保管、託收、風險控制處臵和違法違規責任追究等都進行了列示，明確了銀行承兑匯票業務的業務操作流程和職責，對審批崗的權限進行了界定，將承兑納入了統一授信，實施了授權管理。區聯社簽發的銀行承兑匯票實行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項管理制度基本覆蓋了承兑業務的各個環節和崗位。

三、管理制度執行情況及業務操作合規性

（一）管理制度執行情況。聯社銀行承兑匯票業務設調查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兑付崗，並將業務操作流程細化到崗，各崗明確職責，做到前中後台崗位分離，相互監督，規範操作，以有效防範風險。票據中心審查崗對信用社調查崗和基層社主任審查的資料進行復審，重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況，對符合條件的根據審批權限報審批崗審批。根據審查審批表、承兑協議、擔保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發出票通知單，會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據承兑協議和審查審批表進行簽發、入賬和空白憑證管理。銀行承兑匯票的領取、使用、保管、銷燬、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理後形成規範的承兑匯票檔案。

（二）承兑業務合規性情況。票據承兑業務審查崗重點審查申請人資質和資信情況，申請人提供的資質必須都是經年檢合格的證照類資質，並經申請人蓋章確認；申請人資信由調查崗進行認定，調查崗根據申請人的資信以及到期履約付款資金來源進行調查後簽署是否同意辦理的意見，以明確調查崗責任。承兑業務有真實貿易背景，承兑申請人提供了合法、有效的商品購銷、勞務交易合同，申請辦理銀行承兑的匯票在企業交易合同約定的有效期內，合同約定以銀行承兑匯票進行結算，商品、勞務交易合理，銀行承兑總量沒有超過企業商品交易總量。審批流程兼顧了調查社意見、管理部門意見和聯社意見，根據統一授信，實行授權審批，不存在超授權、逆程序辦理承兑業務問題，比較完整、合規。客户繳存的承兑保證金比例符合有關規定，沒有以銀行貸款作為承兑保證金，承兑保證金設立了專户，不存在保證金專户與出票人結算户串用、各子賬户之間相互挪用、同一出票人的保

證金子賬户之間的相互挪用、混用等情況。我區聯社辦理的銀行承兑匯票業務未發生過承兑墊款事件。申請人均為中小民營企業，之間未相互參股、控股，所以不存在關聯交易方相互承兑貼現套取資金情況。銀行承兑匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兑匯票進行賬外經營。

（三）票據甄別情況。對於到期的銀行承兑匯票，為有效防範假票、“克隆”票的詐騙活動，票據中心設有專職驗票人員，專門對到期的銀行承兑匯票進行鑑別，簽字確認後才予以解付。

（四）結算資金的安全問題。出票企業在繳納保證金時均在結算憑證上註明所劃款項屬於出票企業繳納的承兑保證金。同時，聯社專設保證金管理人員，並對保證金進行逐筆凍結，有效堵截了詐騙和挪用客户資金案件的發生。

（五）貼現業務合規性情況。由於票據業務具有低風險、高流動性、高收益的特性，一些非金融機構涉足金融性經營，利用各種不正當手段惡性競爭，分流票據市場上部分票源，造成市場利率的不穩定，競爭程度日趨激烈；故我們在利率市場會考慮到成本問題，這就是今年沒有開展貼現業務的原因所在，今年的貼現餘額為零。在以後的貼現業務辦理中，嚴格按照貼現申請的條件認真審查客户在農信社開户資料的真實有效性，對票據業務審查按操作流程審批；認真審查票據業務貿易背景的真實性；嚴格執行票據查詢制度和票據空白憑證管理制度；嚴格按照票據貼現業務會計核算程序進行核算。

四、存在的問題

1.個別印章不太清晰。

2.部分承兑檔案中購銷合同填寫不規範，未加蓋企業公章及法人印鑑，購銷合同沒有約定期限。

3.有個別社同一企業同一份交易合同“化整為零”簽發銀行承兑匯票。

4.有一家企業在多家信用社辦理銀行承兑匯票現象。

5.存在個別社信貸資金用於辦理銀行承兑匯票保證金。

五、整改措施

針對以上自查中存在的問題，積極加以整改，一是加強銀行承兑匯票檔案管理，要求經辦人員儘快對已辦理的銀行承兑匯票檔案資料進行完善、補充，並明確檔案管理的規範化操作。二是在以後承兑業務辦理中，要求客户填寫資料時書寫規範。

票據業務自查報告 篇2

根據總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客户經理對20xx年截止6月末有餘額的銀行承兑匯票及貼現業務進行自查，檢查面達到100%，現將有關情況彙報如下：

一、整體情況

截止6月末，我行銀行承兑匯票餘額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現餘額為零。

二、自查情況

本次我行對銀行承兑匯票採取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有餘額的銀行承兑匯票業務，餘額為13.16億元 。

1、授信業務的合規性。

經檢查，所有客户業務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環節中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，並對所有質押的票據的真實性按規定進行審查審核，經業務部門及有權人員審批簽章後進行放款，未出現越權放款的情況。

2、貿易背景真實性

所有業務合同標的物與申請人營業執照和章程表述的經營範圍匹配，税票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經營規模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押的已辦妥質押手續。

3、 銀行承兑匯票的簽發及帳務處理

銀票的簽發均是在簽訂承兑協議並經業務部門及有權人員籤批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單並經有權人簽字，並及時辦理了保證金的存入和凍結手續，未出現貸款資金用於銀行承兑匯票保證金的情況。

4、 銀行承兑匯票業務到期兑付情況

未出現發放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現套取資金）還舊票的情況。

5、銀行承兑匯票業務資料的完備性情況

銀行承兑匯票業務資料均能按照監管部門及我行總行的要求籤訂相關法律文本並提供相關業務資料。我行要求客户經理及時追蹤企業税票到位情況，定期收集税票歸檔，確保票據業務的合規性，但檢查中發現仍有部分税票未能及時補充，部分貿易合同上未註明以銀行承兑匯票作為結算方式，少數客户提供了重複税票。

三、整改要求

1、結算方式未明確使用銀行承兑匯票的業務，要求客户提供補充合同或交易雙方作出以銀票結算的説明，此問題涉及客户較多，要求客户經理予以重視，加快整改進度；

2、針對以銀票作為預付款的客户限其結算完成後補充税票；

3、針對業務中檢查出來的重複税票，要求做到現場整改，團隊長做好督辦工作；

4、少數不能提供税票的客户，要求其提供貨運單據等足以證明貿易真實性的材料，並不再受理此類業務。

5、對不能提供足額税票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，並停止其續辦銀承業務。

四、工作打算

下一步工作打算，我行將在今後的票據業務發展中嚴格執行總行《關於加強銀行承兑業務風險管理的若干意見》，做到嚴控規模，將票據規模控制在7月末餘額內；嚴審合同，確保票據開立具有真實貿易背景；嚴查發票，對客户提供的發票做到原件查驗，由客户經理在客户提供的發票原件上註明“已辦理銀行承兑匯票”字樣，防止多次使用重複票據，並要求對發票進行税網核實後註明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環節的責任人及對責任人處罰措施。

分行

二〇一八月六日

票據業務自查報告 篇3

為認真貫徹落實 行《關於開展票據業務貿易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據業務貿易背景真實性開展了全面自查。現將有關自查情況彙報如下：

一、基本情況

（一） 票據業務基本情況。

1、銀行承兑匯票。截止 年 月 日止，我支行銀行承兑匯票餘額 萬元，合計筆數 筆，其中100%保證金（含全額存單質押和全額保證金） 筆 ，餘額合計 萬元，交50%保證金1筆，餘額 萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同 筆，承兑餘額合計 萬元。另外，截止 年 月 日止，共有 筆已到期的銀行承兑匯票，持票人未來我支行託收，合計票面金額 萬元。

2、票據貼現。截止 年 月 日止，我 行票據貼現（含商業承兑匯票貼現和保貼）餘額 萬元，合計筆數 筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同 筆，貼現餘額合計 萬元。

（二）自查總體情況。

本次票據業務檢查，我行高度重視，在收到 行文件後迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業務管理部以及各營銷部門負責人蔘加的會議，專項部署了該項檢查工作，併成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執行銀監部門和總行相關文件和精神，審慎開展和辦理各項票據業務，風險意識進一步增強，辦理的票據業務基本依法合規，對票據的貿易真實性及申請人的資格按程序進行調查、審查和審批，未發現貸款轉保證金的現象，票據的後續管理進一步規範，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發現辦理的部分票據業務存在貿易背景真實性審查把關不嚴的現象，制度執行存在一定缺陷，需要在今後經營管理中進一步改進。

二、存在問題

截止 年 月 日止，我行辦理的部分票據業務存在對證明貿易背景真實性相關資料審查把關不嚴的現象：

（一）未按實填寫相關調查表

票據業務均需填寫《票據業務調查表》，表中“商品交易合同和增值税發票或税務發票原件是否已核對”、“承兑或貼現金額是否超過增值税發票或税務發票金額”等有關涉及增值税發票的欄目，我行所有票據業務均填寫。而至檢查日，發現有 筆銀行承兑匯票業務，企業尚未提供增值税發票複印件; 筆銀行承兑匯業務和 筆票據貼現業務，企業提供的增值税發票不足承兑或貼現的票面金額。

（二）檔案資料收集不及時

按照銀監和總行相關文件規定，辦理銀行承兑匯票業務，應在出票日兩個月內收集企業增值税發票或普通税務發票並留存發票複印件存檔保管。檢查發現，共有3筆業務存在收集的發票開票日超過出票日兩個月。

（三）税票為變造票，貿易背景不真實。

（四）税票被作廢，貿易背景不真實。

（五）税票為他行重複使用，貿易背景有不真實的可疑。

（六）票據用途不合規。

三、整改措施

對自查發現的問題，我支行主要採取了以下整改措施：

（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發現的所有不合規操作行為，我行按照《違規管理辦法》，對責任人的違規行為進行了登記。對事後能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關責任人，加大違規處罰力度，在行內通報批評並予以一定的經濟處罰。

（二）依法合規，審慎經營。對票據業務， 我支行重申了以下幾點意見：

1、加強票據業務基礎管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規經營意識，正確處理好業務發展與合規經營的關係，要求相關部門在業務流程中強化對貿易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿易背景的票據業務，嚴禁要求企業存款回報等為名，為企業簽發銀行承兑匯票，嚴禁授信客户將貸款轉為保證金。

2、進一步完善票據業務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。

3、加大業務檢查力度，督促員工進一步增強合規操作意識，降低違規現象的發生。關於票據業務貿易背景真實性檢查的.報告

票據業務自查報告 篇4

根據荊州區財政局關於開展20xx年度財政票據管理和使用情況專項檢查的文件精神，結合我院財政票據的管理和使用情況，進行了認真的自查，從三個方面彙報如下：

一、非税收入項目和標準情況

我院購領和使用財政票據嚴格執行國家和省級財政、物價部門規定的收費項目和標準，無自立收費項目、無擅自擴大收費範圍、無提高收費標準等違規亂收費問題。

二、嚴格執行財政票據管理制度

我院由主管會計專人管理財政票據，建立了財政票據登記制度，設置了財政票據管理台帳；按規定領取了《財政票據購領證》，實際領購財政票據數量及種類與《財政票據購領證》記錄相符；財政票據各欄填寫規範、準確、完整，無相互串用行為；無丟失毀損財政票據行為；無用財政票據收取經營服務性收費行為；對使用完畢的財政票據按順序清理存根，並按規定妥善保管，嚴格執行了財政票據管理制度。

加強了非税收入資金管理

我院非税收入按規定納入了單位統一財務管理，按規定繳納了財政專户，做到了及時上繳、賬目清楚。

此次財政票據管理和使用自查工作，我院領導高度重視、精心組織，充分認識到財政票據管理和使用的重要性和嚴肅性，努力夯實基礎工作，強化日常管理工作，逐年提高管理水平，讓我院的管理更加規範。

李埠衞生院

20xx-4-16

票據業務自查報告 篇5

根據長寧縣財政局關於開展財政票據管理和使用情況專項檢查的文件精神，結合我校財政票據的管理和使用情況，進行了認真的自查，從三個方面彙報如下：

一、 非税收入項目和標準情況

我校購領和使用財政票據嚴格執行國家和省級財政、物價部門規定的收費項目和標準，無自立收費項目、無擅自擴大收費範圍、無提高收費標準等違規亂收費問題。

二、嚴格執行財政票據管理制度

我校由主管會計專人管理財政票據，建立了財政票據登記制度，設置了財政票據管理台帳；按規定領取了《財政票據購領證》，實際領購財政票據數量及種類與《財政票據購領證》記錄相符；財政票據各欄填寫規範、準確、完整，無相互串用行為；無丟失毀損財政票據行為；無用財政票據收取經營服務性收費行為；對使用完畢的財政票據按順序清理存根，並按規定妥善保管，定期進行票據繳銷，嚴格執行了財政票據管理制度。

三、 加強了非税收入資金管理

我校非税收入按規定納入了單位統一財務管理，及時上繳。

此次財政票據管理和使用自查工作，我校領導高度重視、精心組織，充分認識到財政票據管理和使用的重要性和嚴肅性，努力夯實基礎工作，強化日常管理工作，逐年提高管理水平，讓我校的管理更加規範。

票據業務自查報告 篇6

我局自接到《×市財政局關於開展政府非税收入管理檢查工作的通知》（發[20xx=x]23號），《關於開展政府非税收入管理檢查工作的通知》（財非税[20xx]29號）等通知後，及時按照文件要求開展自查活動。我局在財務方面，認真貫徹上級指示精神，狠抓政策落實，未發現有非税收入情況，現將自查情況作如下總結：

一、成立自檢自查領導小組

組長：

副組長：

成員：、

二、採取的措施

自20xx年以來，我局定期開會，隨時提醒各位職工並作出瞭如下規定：

1、按照上級文件精神，嚴禁開展市裏文件精神以外的贏利活動。

2、未經上級相關部門及主管部門同意，嚴禁進行非税收入行為。

3、嚴禁對服務對象進行有償（收費）服務。

4、未經上級許可嚴禁任何形式的捐款和代收費。

三、票據管理使用情況

1、我局在財政票據的使用過程中，專人管理，無混用、串用票據現象，無利用往來款項填開亂收費行為。

2、嚴格按規定保存票據存根和會計資料，沒有票據丟失現象發生。

3、無擅自買賣、轉讓、轉借票據現象，也沒有使用自制票據、白條票據等非財政統一票據的現象。

4、票據填開內容完整、規範、無塗改、挖補、撕毀等現象，票據所開數據與所收金額一致，印章齊全。

通過此次自查，我局無任何形式的非税收收入情況，所以也不存在需要上交入庫的款項。

四、今後努力方向

1、建立健全專項治理責任制度。單位建立專項治理責任制，明確分管領導，做到各司其職，齊抓共管。在今後的各項工作中，我局在各級政府部門、教育行政部門及社會的督促指導下，不斷加強教育法規和收費政策的學習和宣傳，樹立依法治校、依法收費和國家教育免費的理念，建立治理亂收費的長效機制，使我局財務工作更加制度化、規範化。

2、切實加強對單位收入和支出的管理。

3、嚴格校務公開。單位通過政府統一官網，將單位財務公務的情況和投訴電話向社會公開和公示，主動接受社會羣眾的監督。

票據業務自查報告 篇7

根據萬財股[]2號《關於轉發<；達州市財政局轉發省財政廳關於開展全省財政票據管理檢查工作的通知>；的通知》文件精神，按照省財政廳及達州市文件要求，結合我鄉實際，對我鄉財政非税票據管理工作進行了一次完全徹底地自查，現將自查情況報告如下：

一、加強領導，落實責任。

為了認真紮實地開展這項工作，鄉黨委、政府高度重視，組織了以鄉長為組長，紀檢、財政等相關部門負責人為成員的領導小組，集中時間具體負責開展我鄉近幾年來財政非税票據管理使用情況的自查工作。

二、集中精力，集中時間，徹底開展全面自查工作。

通過徹底自查發現，我鄉所使用的財政非税票據完全是上級財專管部門購買領取的省上統一印製統一發放的專用財政非税票據，從未發生過違規印製財政票據和假票，在票據的管理檔案及安全管理方面是嚴格按照有關規定和要求辦理的，並隨時接受財政局票管部門的監督管理，同時在財政票據領、用、核、銷、查等方面工作，均是按照規定監督管理程序進行，形成了比較完善的相互制約，互為監督的監督管理體系，因此，在地震災害中未發生票據損害情況。

以上是我鄉在開展全省財政票據管理檢查工作的自查情況，僅管我們是嚴格按照上級各有關部門文件規定和要求開展工作的，鑑於基層工作面寬量大，難免在自查工作中按照上級的要求還存在一定的差距。因此，特報告貴局予以審定，如有不妥敬請提出批評指證為盼。

票據業務自查報告 篇8

我辦六個編，現有工作人員六名，其中票據管理股設股長一名，專職票據管理員一名。近幾年來，我辦非税收入管理工作牢牢抓住財政票據管理這條主線，努力夯實基礎工作，強化日常管理工作，管理制度不斷完善，管理方式日趨科學，管理水平逐年提高。現按照省非税局、市非税處的統一部署和要求，我們對我區的票據管理工作進行了認真的自查，從四個方面彙報

如下：

一、基礎工作。

一是建立健全了財政票據管理的各項內部制度。對票據的購領、發放、保管、核銷、銷燬的程序和要求都作了明確的規定，分別制定了《票據管理制度》（包括票據計劃、票據入庫、票據發放、票據工本費結賬、票據核銷、記賬、盤點、存檔、數據備份等九個方面）、《單位票據購領、使用和核銷制度》、《票據保管、安全制度》、《票據稽查制度》和《票據年審制度》。各項制度除了在票據領發辦公場所上牆公示外，我們還將其在“區非税收入網”網頁中向公眾公示，儘量能讓多數人瞭解我們的票據管理制度，支持配合我們的管理工作。

二是按要求設立了各項票據台賬，及時記錄了票據購領、發放、庫存、核銷和工本費等業務信息，定期核對台賬庫存與倉庫庫存票據數量。對票據的入庫，出庫，繳銷和結存情況分別設立了台賬，做到了每個工作日及時登記台賬，打印入出銷等相關憑據，每月進行一次票據盤底，核實倉庫庫存與台賬庫存數，確保了賬庫相符。同時，區財政將票據工本費與收繳改革經費一起納入了年初預算，為開展票據管理工作提供了有力的經費保障。

三是做到了專人專庫專櫃保管票據，確保了票據安全。局機關在辦公用房緊張的情況下，專門騰出三間房子用於存放財政票據，倉庫面積達到了15平方米，能夠充分保證財政票據存放的需要。其中一間存放行政事業性收費票據，一間存放礦產品税費票據，另外一間備用。做到了財政票據按標籤分類存放，有序整潔易查。庫房除了安裝牢固的鐵門外，還裝置了報警器、攝像頭等監視設備，同時還配備了乾粉滅火器兩台。凡拆封的票據均按順序排放於票據櫃中，並備放好樟腦，以防蟲蛀，尚未拆封的捆邦票據，則放置於票據鐵架上，與地面保持一定的距離，以防潮濕。庫房唯一的鑰匙由票據管理員一人保管，其它人員非允許一律不準入內。通過採取以上防盜、防火、防蟲、防潮等各項措施，確保了我區財政票據安全工作萬無一失，從未出現過因保管措施不到位而造成票據毀損和滅失現象。

三是加強了與物價部門的橫向聯繫，聯合行文進一步明確了非税收入票據的購領、使用和繳銷的程序：規定從今年開始，執收單位再次購領票據前，應將已使用的票據先到物價局審核，再到非税辦辦理繳銷手續，若款項尚未繳入非税收入匯繳結算户，則及時催繳，待款項繳齊後給予準購票據。通過這一措施，強化了票據的源頭控管，達到了“以票管收，票款同行”的目標。上半年，納入匯繳結算户管理的非税收入12338萬元，較上年同期增加4006萬元，增長48%，專户存儲率達到了100%。

二、日常管理。

一是所有票據統一向市票據科購領，並及時清結票據工本費。

從開始，我區不再印製任何財政票據，所需票據均從市票據科購領後按程序發放給各個執收單位。共向市票據科購領財政票據4。46萬冊，其中新版財政票據3。5萬冊，89萬份；礦產品税費票據1。96萬冊，向市非税處交納票據工本費共計20。2萬元，沒有出現過拖欠現象，今年以來還採取了按計劃數額預交的方式。

二是進一步規範了票據發放管理。

我區從今年元月1日起，全面啟用新版票據，老版票據共計冊一律封存，並按規定程序予以了銷燬。在票據的發放程序上，實行“財政統管、憑證領購、以票管收、限量控制、核舊領新、票款同行、自動核銷與手工核銷相結合”的辦法。

在票據發放的程序上，今年三月份出台的《區規範非税收入管理暫行辦法》中對鄉鎮政府機構和礦產品税費統徵機構作了特別規定，《暫行辦法》第二十八條明確規定“鄉鎮財政所負責本鄉鎮非税收入票據的統一管理”，第二十九條明確規定“進一步健全礦產品税費統徵票據管理網絡，完上善礦產品税費統徵票據監管機制。區礦產品税費統徵辦公室應指定一名總票管員，負責對礦產品税費徵收站、驗票站和稽查隊的票據管理監督工作；各礦產品税費徵收站、驗票站和稽查隊應指定一名分票管員，具體負責本站、隊的票據管理工作。礦產品税費統徵票據由總票管員向區非税收入管理辦公室申請領用。領用票據時，總票管員應提供上次票據發放、使用和庫存情況，區非税收入管理辦公室在審核無誤的情況下給予重新領用。分票管員向總票管員申請領用和結報票據，對本站、隊票據管理負責，接受總票管員和區非税收入管理辦公室票據稽查”，由此可見，我區財政票據的發放程度是層次分明，重點突出的。

在執行票據工本費收費標準方面，我辦以身作則，嚴格按規定標準收取，不多加25年來，他以勤政務實的作風，每天與老幹部打交道，展示出來的品格、情操，印證着他的忠誠；他以敬業奉獻的精神，始終把老幹部當父母，體現出來的痴情、真愛，昭示着他的孝心；他以忠實勤懇的態度，堅持為老幹部謀利益，塑造出來的形象、口碑，詮釋着他的奉獻。他，就是宜昌市民政局退休離休幹部管理所副所長王功勝。

一、用“心”做事，甘當老幹部的服務員

王功勝在工作中常説：“有幸為老幹部服務，給他們送去黨和人民的關懷，這是非常光榮的任務。”為了把這個光榮的任務完成好，他懷着對老同志的深厚感情，精心幹好老幹部工作中的每一件事。在多年的實踐中，他摸索出一整套做好老幹部工作的規律，協助所長建立和完善了一系列為老幹部服務的制度，創造了“三熟”、“四訪”、“五心”服務工作管理方法。即：對老幹部工作業務熟悉，對老幹部工作政策熟悉，對老幹部個人和家庭情況熟悉；對老幹部重大節日必訪、生病住院必訪、特殊困難必訪、思想有波動必訪；對老幹部要有愛心，為老幹部服務要有細心、給老幹部辦事要誠心、接待老幹部要耐心、做老幹部工作要熱心。

樂於為老幹部辦事——這是王功勝始終持有的工作熱情。一天晚上八點多鐘，王功勝剛進家門就接到電話，一位軍隊離休幹部患急重症住進了市中心醫院。他立即趕往醫院，一面安慰家屬，一面跑上跑下配合醫院搶救，直到老同志脱離危險，天已經亮了，家屬非常感動。這位獲救的老幹部説：“民休所對我照顧得太周到了，許多家屬沒有想到、沒有辦到，民休所想到了、辦到了”。民政局機關一位退休幹部的老伴病危住院，王功勝不僅常去醫院看望病人，還照顧老同志的生活。“從老伴病危時，他就一直陪着我，生怕我支持不住，直到老伴的後事全部處理完畢。他把我送到家裏，做飯燒水把我安頓好，安慰我……直到我女兒來到家裏他才離開。”這個老同志激動地對他的兒子説：“在民政局退休享福啊，在民政休幹所的老幹部更享福……”老幹部們稱讚王功勝“想得細、管得寬，只要是老幹部的事，他總是能為老幹部想到、盡力辦到”。

再小的事也要當大事辦——這是王功勝對自己的工作要求。換塊窗户玻璃、修理門鎖，看似瑣碎事，王功勝都看成是老幹部對他們的信任和期盼，做與不做、做好做壞直接影響民政休幹所及其工作人員的形象。他十分關注老同志需要幫助的瑣事、難事，知道的都會主動熱心地幫助解決。有一年夏天，一位離休幹部家裏的電錶壞了，他接到電話後，不顧炎熱，騎着自行車及時到電力部門聯繫，來來回回跑了五六趟，為老人辦理了增容申請和相關手續，在最短時間裏，使這位老同志家裏及時通電，安度盛夏。

急老幹部之所急——這是王功勝的辦事原則。一位軍隊退休幹部，因病癱瘓生活不能自理，家屬找到民政休幹所申請享受護理費。王功勝感到自己有責任為其落實政策做好服務工作。於是，及時向所領導報告，並上報上級主管部門，請求按政策落實該同志的護理費待遇。他跑上級主管部門，請有關部門深入老同志家中瞭解實情，很快使其護理費待遇得到了落實。

多年來，他保持着兩項紀錄：一是凡有老同志病重搶救，不論晝夜、假日，一旦得知消息，他都在第一時間第一個趕到病房詢問病情，積極協助做好搶救工作；二是凡有老同志去世，不分春夏秋冬，他總要第一個趕到殯儀館，協調安排車輛、人員，佈置靈堂，上門慰問遺屬，幫助協調解決困難。25年來，他送走了近200位老人。

二、用“情”敬老，樂做老幹部的知心朋友

老幹部信訪工作是一項政策性很強的工作，王功勝認真研讀有關老幹部工作的政策及規定，深入老同志家中調查研究。在處理每一件信訪工作時，他都能熟練掌握運用有關政策規定，做好當事人的工作。

有一次，12位原619部隊在1983年移交到市民政休幹所管理的軍隊無軍籍退休職工來到所裏，要求將他們移交到軍隊離退休幹部休養所管理。理由是軍休所管理，福利比民政休幹所好，否則就要到市和省去上訪。他一方面和民政休幹所的同志熱情地為老人們讓座倒茶，另一方面認真聽取老同志們反映的意見，與老同志進行了推心置腹的交談，曉之以情，動之以理。隨後他又多次上門做老同志們的思想工作，講清政策規定，讓他們理解黨和國家對他們的關懷。在他的努力下，這部分老同志的思想轉變了，並且與他走得更近了。夏天，有20多位老同志找到王功勝，他立即放下手頭的工作，熱情地接待了他們，與老同志們進行了詳細面談。原來是在執行《宜昌市財政局、市人事局、市監察局關於市直行政事業單位津補貼規範化管理的通知》（宜市財預發18號）時，按照該文件規定津補貼發放的資金來源是“各單位納入部門預算的行政事業性收費收入、經營收入、其他合規收入和財政補貼收入”。但市民政休幹所屬於津補貼發放範圍中的財政全額撥款經費事業單位。其經費都是財政撥款解決，沒有文件規定中的各種收入。

票據業務自查報告 篇9

簡陽市飛龍鄉九年義務教育學校，設兼職票據管理員（學校會計）一名。近幾年來，我校牢牢抓住財政票據管理這條主線，努力夯實基礎工作，強化日常管理工作，管理制度不斷完善，管理方式日趨科學，管理水平逐年提高。現按照市教育局，財政局的統一部署和要求，我們對我校的票據管理工作進行了認真的自查，從幾個方面彙報如下：

一、基礎工作。

1.是建立健全了財政票據管理的各項內部制度。對票據的購領、發放、保管、核銷、銷燬的程序和要求都作了明確的規定，詳細制定了《票據管理制度》（包括票據採購計劃、票據入庫、票據發放、票據工本費結賬、票據核銷、記賬、盤點、存檔、數據備份等九個方面）、制度在票據領發教師會公示，儘量能讓多數人瞭解我們的票據管理制度，支持配合我們的'管理工作。

2.是按要求設立了各項票據台賬，及時記錄了票據購領、發放、庫存、核銷和工本費等業務信息，定期核對台賬庫存與倉庫庫存票據數量。對票據的入庫，出庫，繳銷和結存情況分別設立了台賬，做到了每個工作日及時登記台賬，每月進行一次票據盤底，核實倉庫庫存與台賬庫存數，確保了賬庫相符。

3.是做到了專人專庫專櫃保管票據，確保了票據安全。充分保證財政票據存放的需要。做到了財政票據有序整潔易查。庫房除了安裝牢固的鐵門外，還裝置了報警器、攝像頭等監視設備。凡拆封的票據均按順序排放於票據櫃中，並備放好樟腦，以防蟲蛀，尚未拆封的捆邦票據，則放置於票據木櫃上，與地面保持一定的距離，以防潮濕。庫房唯一的鑰匙由票據管理員一人保管，其它人員非允許一律不準入內。通過採取以上防盜、防火、防蟲、防潮等各項措施，確保了我校財政票據安全工作萬無一失，從未出現過因保管措施不到位而造成票據毀損和滅失現象。

二、日常管理。

1.是所有票據統一向市財政局綜合科購領。

從20xx年開始，所需票據（學校使用的中國小生收費收據，非經營性收費收據）均從市財政局綜合科購領後按程序發放給各個班級或出納。幾年來沒有出現過拖欠現象。

2.是進一步規範了票據發放管理。

我校從20xx年元月1日起，在票據的發放程序上，實行“財政統管、憑證領購、以票管收、限量控制、核舊領新、票款同行”的辦法。

3.是嚴格把好票據核銷環節。

票據核銷是整個票據管理的關鍵環節。規定學校票管員保管不善等原因造成的短票情況，要求責任人寫出書面材料，詳細説明情況，經學校簽署意見，並登報申明作廢，登報資料和情況説明，各費用有使用人支付，按程序給予核銷。幾年來，學校無一例丟失票據，不規範用票等現象發生。

三、年檢繳銷情況。

通過開展票據年檢工作，夯實了單位票據管理基礎工作，讓領導全面地掌握了學校票據管理的基本情況，促進了“以票管收”、“源頭控管”，切實做到每期送票到財政局檢查。

總之，學校做到發現假財政票據的給予嚴厲批評教育，絕不使用假財政票據；財政票據專櫃、財政票據發售、核銷原始記錄在冊，已使用票據的全部回收到財政局繳銷並記錄，嚴格做到“驗舊供新”，學校的票據台帳健全。

票據業務自查報告 篇10

按照XX市財政局《關於轉發XX市財政局〈關於對鄉鎮財政票據混亂現象進行治理的通知〉的通知精神，現將財政票據管理使用情況報告如下：

XX鎮財政所使用在財政局非税科領購的《四川省非經營性結算統一票據》，並嚴格按照票據管理制度使用財政票據。由專人負責財政票據的購領、保管、繳銷工作。財政票據的領用記錄齊全，領購票據數量及種類與財政票據《領購證》記錄相符。嚴格規定財政收入必須使用財政部門監製的票據，其他單位、部門需要領用票據的，需主要領導同意後，才可領用，領用票據的單位、部門需定期與財政所進行結算、銷號。嚴格執行會計開票、出納收款的原則，每月進行結算。

XX鎮從未將《四川省非經營性結算統一票據》出借給其他單位、企業、村、組和個人使用，也不存在丟失毀損票據行為，沒有印製或買賣、偽造、串用、塗改財政票據的現象發生。

今後，XX鎮將進一步加強對財政票據的監督和管理，嚴格遵守財經法規和票據管理的相關制度，杜絕不當的票據使用行為。

票據業務自查報告

根據宛農信文[20xx]123號文件精神，為進一步規範票據業務管理、嚴防票據業務風險，切實防範風險，推動票據業務的穩健發展，聯社高度重視，認真學習了文件精神，並迅速成立票據業務整頓規範領導小組，組織有關人員對聯社的票據業務進行了一次認真細緻的自查。現將自查情況彙報如下：

一、票據業務的開展情況

總體情況：銀行承兑匯票業務從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計辦理承兑業務筆，金額為萬元，收取保證金萬元，承兑保證金為100%，不存在敞口部分。

二、制度建立情況

聯社按照有關法律法規建立了票據業務管理的的有關規章制度，為加強對票據業務的管理，規範票據行為，有效控制票據風險，維護我區資金安全，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》和《支付結算辦法》等有關規定，結合實際，制定了《聯社銀行承兑匯票業務管理辦法》和《聯社銀行承兑匯票會計核算手續》以及《聯社銀行承兑匯票貼現業務管理暫行辦法》和《聯社銀行承兑匯票業務會計核算手續》，並以文件的形式下發各社。管理辦法對票據的保管、託收、風險控制處臵和違法違規責任追究等都進行了列示，明確了銀行承兑匯票業務的業務操作流程和職責，對審批崗的權限進行了界定，將承兑納入了統一授信，實施了授權管理。區聯社簽發的銀行承兑匯票實行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項管理制度基本覆蓋了承兑業務的各個環節和崗位。

三、管理制度執行情況及業務操作合規性

（一）管理制度執行情況。聯社銀行承兑匯票業務設調查崗、審查崗、審批崗、會計崗、驗票崗和兑付崗，並將業務操作流程細化到崗，各崗明確職責，做到前中後台崗位分離，相互監督，規範操作，以有效防範風險。票據中心審查崗對信用社調查崗和基層社主任審查的資料進行復審，重點審查提交資料的完整性、真實性和授信情況，對符合條件的根據審批權限報審批崗審批。根據審查審批表、承兑協議、擔保合同和保證金繳存憑證進行實施簽發出票通知單，會計崗實行“印、證”分管和崗位分離。會計崗根據承兑協議和審查審批表進行簽發、入賬和空白憑證管理。銀行承兑匯票的領取、使用、保管、銷燬、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實相符。審查崗將資料收集整理後形成規範的承兑匯票檔案。

（二）承兑業務合規性情況。票據承兑業務審查崗重點審查申請人資質和資信情況，申請人提供的資質必須都是經年檢合格的證照類資質，並經申請人蓋章確認；申請人資信由調查崗進行認定，調查崗根據申請人的資信以及到期履約付款資金來源進行調查後簽署是否同意辦理的意見，以明確調查崗責任。承兑業務有真實貿易背景，承兑申請人提供了合法、有效的商品購銷、勞務交易合同，申請辦理銀行承兑的匯票在企業交易合同約定的有效期內，合同約定以銀行承兑匯票進行結算，商品、勞務交易合理，銀行承兑總量沒有超過企業商品交易總量。審批流程兼顧了調查社意見、管理部門意見和聯社意見，根據統一授信，實行授權審批，不存在超授權、逆程序辦理承兑業務問題，比較完整、合規。客户繳存的承兑保證金比例符合有關規定，沒有以銀行貸款作為承兑保證金，承兑保證金設立了專户，不存在保證金專户與出票人結算户串用、各子賬户之間相互挪用、同一出票人的保

證金子賬户之間的相互挪用、混用等情況。我區聯社辦理的銀行承兑匯票業務未發生過承兑墊款事件。申請人均為中小民營企業，之間未相互參股、控股，所以不存在關聯交易方相互承兑貼現套取資金情況。銀行承兑匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領取、使用、銷號均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兑匯票進行賬外經營。

（三）票據甄別情況。對於到期的銀行承兑匯票，為有效防範假票、“克隆”票的詐騙活動，票據中心設有專職驗票人員，專門對到期的銀行承兑匯票進行鑑別，簽字確認後才予以解付。

（四）結算資金的安全問題。出票企業在繳納保證金時均在結算憑證上註明所劃款項屬於出票企業繳納的承兑保證金。同時，聯社專設保證金管理人員，並對保證金進行逐筆凍結，有效堵截了詐騙和挪用客户資金案件的發生。

（五）貼現業務合規性情況。由於票據業務具有低風險、高流動性、高收益的特性，一些非金融機構涉足金融性經營，利用各種不正當手段惡性競爭，分流票據市場上部分票源，造成市場利率的不穩定，競爭程度日趨激烈；故我們在利率市場會考慮到成本問題，這就是今年沒有開展貼現業務的原因所在，今年的貼現餘額為零。在以後的貼現業務辦理中，嚴格按照貼現申請的條件認真審查客户在農信社開户資料的真實有效性，對票據業務審查按操作流程審批；認真審查票據業務貿易背景的真實性；嚴格執行票據查詢制度和票據空白憑證管理制度；嚴格按照票據貼現業務會計核算程序進行核算。

四、存在的問題

1.個別印章不太清晰。

2.部分承兑檔案中購銷合同填寫不規範，未加蓋企業公章及法人印鑑，購銷合同沒有約定期限。

3.有個別社同一企業同一份交易合同“化整為零”簽發銀行

承兑匯票。

4.有一家企業在多家信用社辦理銀行承兑匯票現象。 5.存在個別社信貸資金用於辦理銀行承兑匯票保證金。

五、整改措施

針對以上自查中存在的問題，積極加以整改，一是加強銀行承兑匯票檔案管理，要求經辦人員儘快對已辦理的銀行承兑匯票檔案資料進行完善、補充，並明確檔案管理的規範化操作。二是在以後承兑業務辦理中，要求客户填寫資料時書寫規範。