金融培訓班心得體會（精選5篇）

金融培訓班心得體會 篇1

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陝西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶丰支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人税務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最後是綜合案例製作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和中國台灣資深保險、理財主管。 整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等着我們。我們每天六點多鐘起牀，預習，晚上自覺到教室預習、複習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最後製作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的製作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例製作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是説明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對於各位學員來説，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易;第二，就學習的過程來説，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭髮添了不少;第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善於溝通，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經濟有所瞭解，更需要了解我們的客户、我們的產品;要根據客户的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客户的風險承受能力，為客户的一生量身定製合理的理財方案，滿足客户人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，瞭解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今後的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今後荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士儘快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對於學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

金融培訓班心得體會 篇2

由專升本再一次進入大學學習，對新的課程和新的生活都有無比的期待，下面我來談談我對新課程——金融學的理解和體會。

和最初進入專科學校學習的不同，我認為以前我們所接受的大部分都是實際操作能力，也就是我所要成為一名會計的能力，簡而言之，就是做賬。但是在農大學習後，從學習的課程便感覺到了這些微妙的變化，第一次是《財務管理》老師對我們説以後你們將是本科畢業生了，絕對不僅僅滿足於做一名會計人員，而是有目的是讓自己從事經管類工作。所以，現在學習的基本上是對於經濟、對於經濟管理、理財的一些實際理論，金融學課堂中，無時無刻不穿插着熱門經濟話題、熱門經濟人物，甚至會拿出大半節課的時候讓我們去了解巴菲特、索羅斯、中國現在樓價變化的起因或者是德國馬克的通貨膨脹等等。由此，我們的心裏也在起着微妙的變化，不得不説，金融學課程學習後，我們的視野更加開闊和明朗了。

金融學課程從最初的貨幣與貨幣制度講起，讓我們明白金融學的第一個基本要素──貨幣範疇的基本概念和基本理論問題;然後介紹信用與利率，讓我們明白金融學的第二個基本要素──信用範疇的基本概念和基本原理;接着為我們闡述了金融機構、金融市場、國際金融與金融全球化、中央銀行與貨幣供求均衡、金融調控與金融發展等等。

我的理解是，金融可以大到國際金融環境、金融關係，國家國家宏觀經濟調控與中央銀行政策等，小到我們去銀行存款取款，買賣商品。《金融學》的涵蓋面很寬，凡與金融相關的範疇幾乎都包含在內。金融的內容可以概括為貨幣的發行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發行與轉讓，保險、信託、國內、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信託投資工資、保險公司、證券公司、還有信用合作社、財務公司、投資信託公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。 所以金融知識是我們生活處處都會用到的知識。尤其金融學的研究在經濟生活中具有極端重要性。在現代市場經濟中，每一個家庭或個人、各類經濟單位幾乎每天都要接觸貨幣，都要同金融打交道;任何商品都需要用貨幣來計價，任何購買都要用貨幣來支付;人們與以銀行為代表的金融機構有各種經濟關係，例如去存款、取款、付款，去申請各種生產經營性貸款或消費貸款，去辦理各種保險，去購買有價證券，等等;報刊、電視、電台每天都要報道股票行情、外匯牌價、借貸利率等各種金融信息。總之，現代社會的一切經濟活動都要藉助貨幣信用形式來完成，一切經濟政策和調控措施也都要通過貨幣金融手段來發揮作用。在這種經濟社會裏，貨幣、信用、金融機構、金融市場、金融總量、金融調控與監管、國際金融、金融穩定與發展等金融學所包括的基本範疇具有極端的重要性，金融學就是專門研究這些範疇的學科。因此，只有通過學習金融學，才能掌握、理解和分析研究這些重要的金融範疇。

另一方面，由於貨幣、信用、銀行等金融因素已經滲透於現代經濟生活的方方面面，各門其他經濟學科的課程中都會涉及到金融學的基本概念、基本知識和基本原理，也都與金融學的理論相關聯，例如經濟學、財政學、會計學、經濟管理學等，學好和掌握金融學的基本理論對於學習這些經濟類課程大有幫助。所以我們有必要學習好金融學以便應用於其他學科。

初學金融學，才瞭解他的輪廓，或許連皮毛都未涉及，不會像經濟學家、老師那樣對當前經濟形勢、未來經濟動態分析的頭頭是道，我們沒有能力也沒有資本去投資、投機、炒金等等，但並不意味着金融學又離我們遠了，與金錢打交道的我們是不可能離金融學遠的。的確，學習金融學這門課程後，我想他教我們的不僅僅是當今經濟動態、經濟發展等等，而是透過這些中國經濟動態、國際經濟動態看到當今世界經濟趨勢。而我看到的更多的是賺錢的能力，一直在看《窮爸爸富爸爸》這本書，我想他和金融學一樣，都教了我們——今後賴以生存的能力，也就是突破普通思維的瓶頸，還有另一種換取優越生活的方式。尤其是在瞭解巴菲特和索羅斯後，我更覺得金融學是在教我們怎麼樣以最輕鬆的姿態賺錢別人的錢，怎麼樣拿少部分的錢賺取大部分的錢。而他們一直支持着福利事業也讓我們感動，就像《富爸爸窮爸爸》裏告訴我們的：不要做錢盲，要努力提高自己的財商，樹立新的理財觀念，懂得如何去為自己掙錢，改變生活方式，從而改變自己的命運。

學習金融學課程至今，也許面對時事問題我還是一知半解，我也還是無法完全理解中國的通貨膨脹如此之嚴重、中國的樓價如此之高，但我對自己今後的職業規劃有了新的定義，不滿足於做一名會計或者是辦公室人員，我想為自己今後的生活打開另一扇門，所以我一定會更加的努力!

金融培訓班心得體會 篇3

非常感謝市分行為我們提供這次難得的銷售技能提升培訓的機會，兩天的時間雖然短暫，授課的內容雖然有限，但大家上課聽講時都專心致志，全神貫注，認真的聆聽和記錄，蔡老師的銷售理念為我們今後的銷售工作帶來了全新的啟示。參訓的支行長都在崗多年，聽過無數老師的課，能讓他們坐住聽課並覺得有收穫，十分考驗老師的功底。尤其溝通的課題很泛，如何尋找切入點很有難度，顯然蔡老師讓大家心服口服!通過此次培訓，我收穫很多，體會深刻。具體想就有關培訓內容淺談幾點體會：

一、從服務營銷開始提着自己的銷售生產力。服務營銷從瞭解客户開始，針對自己的崗位，問一問自己，到底有多少不熟悉的客户，針對新客户，通過一些活動，找出未來能為郵儲銀行長春市分行帶來貢獻度高的那部分優質客户，積極地向客户經理做好轉介。當然老客户更需要積極地經營，通過電話預約、約見客户等，提升產品銷售度。

二、營銷不能怕拒絕。在實際營銷過程中，難免會存在各種各樣的難題，也許客户會拒絕我們為其設計的理財規劃。這就涉及到一個問題，那就是我們首先應瞭解客户，從見到客户的那刻起，我們應保持對客户有足夠的好奇心，瞭解客户的家庭、職業、學歷等情況，以便使我們的營銷做到有的放矢，從而在很大程度上避免了不必要的拒絕。當然如果客户拒絕了，我們也要做到不拋棄、不放棄，及時的瞭解客户拒絕的理由，通過和客户交談，及時的化解客户心中的疑慮，從而及時地促使銷售活動的順利完成。

三、銷售金融產品要準備金融工具。我們銷售的金融產品都是無形的，也許客户在某種程度上難以接受，如果我們不能很好地解釋所銷售的產品，那麼藉助工具銷售應該是很好的選擇，例如建議客户做基金定投，可以藉助於複利表來説服客户，愛因斯坦曾經説過，世界上最偉大的力量不是原子彈，而是複利。相信等客户看完這些數據後，一定會為他內心帶來震撼的。

四、營銷管理。對營銷人員的管理重在執行過程，貴在執行監督營銷管理中堅持“過程導向”，就是説在管理工作中，不能有安排沒有檢查，有佈置沒有落實，而要以“高質量、高效率”的責任感落實管理措施，推動企業發展。管理措施要到位;就要在任務分解、流程監督、細節監控、崗位互控、痕跡落實、績效考核上下工夫;就是在工作中採取過程管理和監督的方式，在執行過程中採取跟進式考核，在注重結果考核的同時，更要注重過程考核，落實每個階段的完成情況，確保工作執行力。同時，使人員認識到自身角色的重要性，通過不斷地宣傳、啟發、激勵、示範和校正，引領下屬將工作做好、做細、做實，只有這樣，監督檢查才能順利進行，過程管理和監督才能到位。實施“過程導向”管理，最根本的要求是掌握員工思想動態，瞭解工作狀況，把握工作進度，按照“細心服務到位，流程實施到位，痕跡落實到位”開展工作，使所有員工的工作都處於“受控”狀態，感受到工作中的壓力，並使之轉化為動力;員工通過自身的實際工作和痕跡資料，不斷反省自己，總結經驗教訓，從而促進不斷改進、不斷進步;管理者通過掌握工作進展情況，適時提供服務、幫助、支持，進而掌握質量管理體系的總體狀況，及時調整思路和策略。只有將工作的重點放在培養客户、維護客户、提高客户滿意度與忠誠度的全過程上，最終就可實現與客户“雙贏”的結果，才可以將“結果導向”的完美結果充分發揮到極致。

通過此次培訓，今後在銷售技能提升過程中要取人之長，補己之短，紮實做好客户的服務工作，為郵儲銀行長春市分行的銷售工作作出更大的貢獻。

金融培訓班心得體會 篇4

近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由於各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理鬆懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。

俗話説，千里之堤，潰於蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。

近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。

從以上幾個方面看，本人認為：

要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社發展務必牢固樹立人本觀念。

一是：要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。 二是：抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三是：抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對於地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，採取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是：建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班後看做啥?”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

金融培訓班心得體會 篇5

作為政府部門的信息化工作者，與金融沒有任何交集。一個偶然的機會跟朋友到商業金融委交流，當時乍聽起來感覺不就是商業和金融嘛，這麼老的詞，估計肯定是計劃經濟時期的遺老遺少了。沒想到聽商業金融委領導一介紹，才知道是以後才誕生的新貴，於是乎就非常感興趣，想深入瞭解一下，看看有沒有機會蹭上個頭班車。

記得在外經貿大學讀經濟學碩士的時候老師告訴我們，學習經濟不能讓你發財，但是能讓你知道為什麼自己發不了財。雖然確實沒有發財，但是我覺得經濟學的知識還是非常有價值的。我想金融也差不多吧。

古人説藝不壓身，多學習總是沒錯的。所以當得知有商業金融師培訓的時候，我就義無反顧地摻和進來了。

由於工作的原因，無法聽完全部課程，這個培訓的含金量是相當高的，絕非微信朋友圈裏的心靈雞湯可比，貨真價實，見解獨到，讓我這個金融外行聽下來感覺醍醐灌頂，茅塞頓開。尤其是人民大學宋華院長的供應鏈金融講座更是讓我至今記憶猶新。

我們七零後這些人，正好是伴隨着改革開放慢慢長大的，那種同步生長的感覺，既不同於五零、六零後的冷眼旁觀，也不同於八零、九零後的懵懵懂懂。看着中國經濟從跌跌撞撞到如同脱了韁的野馬一般狂奔，引領了世界經濟增長率三十來年，現在終於有點筋疲力盡，慢慢下滑了，心裏還真是有點忐忑不安。但是所有人都知道，我們絕對不能讓中國的經濟垮下去，我們還有小康夢，還有富裕夢，還有復興夢。

那麼中國經濟的問題究竟出在哪裏，解決辦法又究竟在哪裏呢?如何利用金融這個槓桿去撬動經濟轉型和重振呢?這些顯然不是我這樣的金融外行能想明白的。

不過幸好還有宋華院長這樣的專家學者，他們不焦不躁，深入市場，認真分析，努力思考，抽絲剝繭，尋根溯源，終於找到了癥結，也找到了方法。

以前中國經濟基礎差，上升空間大，就像運動員剛開始訓練成績很容易提高，但慢慢到了瓶頸期成績就很難提高了。那時候搞經營，不管是創業的還是投資的，都是各自為戰，猛衝猛打，只要方向對，有衝勁，就能出成績、有回報，就能成為那頭風口上的豬，一飛沖天。同樣，做賠了也搞不清為什麼，換個戰場繼續做"守株待風"的豬，總有飛起來的時候。但是現在豬長大了，太胖了，中風小風已經吹不動了。

而作為"龍捲風"的金融市場，現在也不能盲目地見豬就吹，不管死活了。只有關注整個產業的供應鏈，把供應鏈上下游看成一個生態圈，找到其中的一個或多個核心節點，以之為中心，同步扶持所有供應鏈上的相關企業，維持生態健康，才能確保這幾個核心節點企業成功飛天，從而降低投資風險。

當然宋院長講的理論架構恢弘、氣勢磅礴，案例跌宕起伏、令人神往，我這個外行看不出門道，但光從聽到的熱鬧看，就能感覺到供應鏈金融理論對於未來的供給側改革，對於產業結構調整將會帶來多大的衝擊，也令我對於中國經濟經歷陣痛後再次騰飛充滿了信心和期冀。

總之，這個商業金融師的培訓還是真材實料、物有所值的，想要觸碰領先的商業智慧與金融服務，學習商業金融還是非常必要的。