融資擔保風險自查報告（精選3篇）

融資擔保風險自查報告 篇1

一、公司概況

（一）成立時間、註冊資本、實收資本、註冊地、實際經營地、經營範圍、法定代表人；

（二）股權結構及出資人簡介；

（三）所有權/股權狀況及發展歷史簡要説明；

（四）經上級主管部門批准設立的機構的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結構，董事會、監事會、經理層成員名單；

（二）部門及崗位設置，組織結構圖，本年度部門與崗位設置變動及其影響分析；

（三）分支機構設置，分支機構分佈及數量、機構發展規劃；

（四）人員規模及績效考核制度。

三、業務開展

（一）融資性擔保業務的種類、規模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數、餘額、發生額；

（三）近三年對中小企業、“三農”經濟的融資性擔保業務開展情況（户數、餘額、發生額）；

（四）是否開展再擔保業務及債券發行擔保業務；

（五）非融資性擔保業務的種類、規模；

（六）非擔保業務種類、規模；

（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

四、財務狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔保費率確定原則；

（三）財政等外部的風險補償情況；

（四）財務會計制度建設情況。

五、合規經營

（一）是否主要從事融資性擔保業務，是否從事吸收存款、發放貸款、受託發放貸款、受託投資等違法違規行為；

（二）融資性擔保責任餘額是否超過淨資產的10倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外，是否對外投資與本機構存在利益衝突，其總額是否高於淨資產20%；

（四）是否為母公司或子公司或關聯企業提供融資性擔保；

（五）是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，並按不低於當年年末擔保責任餘額1%的比例提取擔保賠償準備金；

（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任餘額是否超過淨資產的10%；

（七）對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任餘額是否超過淨資產的'15%；

（八）對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任餘額是否超過淨資產的30%。

六、內部控制及風險控制

（一）資本對安全的保障

1.資本金運用情況；

2.融資性及非融資性的擔保放大倍數；

3.資本需求預測及資本增補計劃。

（二）信用及市場風險

1.融資性及非融資性的擔保餘額的風險結構及反擔保情況；

2.風險集中度分析（最大單户與最大10户、關聯客户羣、時間、產業、區域）；

3.為關聯企業融資性及非融資性的擔保情況；

4.代償、損失、追償及其變化趨勢分析；

5.準備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風險

1.資產負債期限配比及比率分析；

2.流動資產構成及質量。

（四）內控制度

1.業務操作規程；

2.擔保評估、風險評估制度、決策程序、事後追償與處置

3.風險預警和突發事件應急機制。

（五）操作風險、法律及聲譽風險

1.客户投訴情況；

2.案件及損失情況；

3.涉訴情況及影響評估。

融資擔保風險自查報告 篇2

x公司經批准，於20xx年3月25日註冊成立，註冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為。主要經營範圍為：融資擔保，投資擔保，諮詢服務。

根據國家融資性擔保業務監管部際聯席會議《關於部分融資性擔保機構違法違規經營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發生的所有經營業務和資本金情況進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

一、註冊資本金落實情況

截止20xx年8月31日，我公司註冊資本9億元，實收註冊資本9億元。貨幣資本全部用於公司日常經營，未有通過應收帳款、委託貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而後從事高風險經營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用於發放委託貸款的行為。

二、客户保證金管理情況

根據《融資性擔保業務監管部際聯席會議關於規範融資性擔保機構客户擔保保證金管理的通知》（融資擔保發20xx1號），我公司及時制定了《客户擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客户保證金收取、退還及代償的標準、條件和程序以及專户管理等要求，根據業務經營需要，在招行、廣發、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專户，專門用於客户保證金的收取、退還和代償，確保專款專用。

三、實際控制人模式和關聯交易的`問題

我公司控股股東為，出資金額億，佔註冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區域設立擔保機構掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關聯交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應付帳款、應付承兑款而負有鉅額債務的行為。

四、風險代償情況

裁止20xx年8月31日，我公司累計發生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數1筆，代償餘額383萬元，對擔保業務中出現的貸償按規定履行了正常的代償手續，未有通過向擔保客户發放委託貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風險。

融資擔保風險自查報告 篇3

為貫徹落實黨的__大精神，按照科學發展觀的要求，根據東政辦發【20xx】55號《東營市人民政府辦公室關於開展全市融資性擔保公司規範整頓工作的通知》精神，按照區經信委統一部署，結合本協會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，並以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作。現將自查情況報告如下：

一、市場準入規範整頓。

1、經自查，自20xx年5月註冊本協會以來，註冊資金1000萬全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月，我協會統計共服務協會會員50餘次，其中企業17家，個人20餘名。

2、協會組織機構設立為5各部門，分別是：祕書處、客服部、法律諮詢部、辦公室、財務部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。

3、內部控制規則是公司為實現風險控制的目標，擔保協會建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協會經營活動的效率性、安全性、真實性、經營信息和財務報告的可靠性，保護了協會投融擔

保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內部人控制和流於形式。

4、為了提高擔保協會的質量、防範和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。

（1）.協會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內部風險控制涵蓋協會經營管理各個環節，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監控防線。它由各職能部門制定，協會會長、祕書長審閲和批准修改。

（2）.制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規和合同規定的擔保協會細則進行執行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業務都須有書面記錄並加蓋時間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。

(3).具體風險管理控制方面，協會將根據自己所管理的規模、對擔保協會業務把握程度來決定業務數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防範外部風險管理。

二、業務範圍規範整頓。

1、本協會的業務範圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業的信用等級，服務於發展企業；組織開展企

業會員之間的`互保、聯保、中介服務；通過會議、刊物、研討、諮詢、培訓、國內外信息交流等，促進中小企業的發展提高；協調會員與銀行及其他機構之間的關係，探索多種途徑解決會員企業互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。

2、擔保協會切實從實際出發合法經營擔保協會的職責和業務範圍內工作，杜絕一切偏離主業務現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現象。

三、經營行為規範整頓

1、東營區工商業資信擔保協的組要業務是負責協會會員之間、銀行和企業之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協會的營業範圍規範操作。

2、擔保協會根據日常擔保業務的進行，全部按照《協會章程》、按有關規定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由於協會是以信用互助為主要經營手段，所以不存在暴力追債等行為。

四、高管和從業人員隊伍規範整頓

1、工商業資信擔保協會的會長、祕書長、經理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業道德行為的教育培訓和信用師資質等級的報名考試，財務人員按財務法規定及

時參加財務職業道德規範的培訓。

2、東營區工商業資信擔保協會的全體員工均無違法違紀行為出現，從業人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業人員完全具備擔保協會規定的資格條件。

以上為東營市東營區工商業資信擔保協會的自查內容，總之，擔保協會在區經貿局的領導和指導下，在社會需求的有利環境中，在全體從業人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規範、更加順利的開展協會的各項工作。