保險公司反洗錢培訓總結

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、私運及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高企業的信譽，下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓總結，希望可以幫到大家!

【保險公司反洗錢培訓總結一】

今年以來，安誠保險xx分公司着力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：

一、20xx年上半年合規工作回顧上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規經營，堅持走“合規促發展，合規出效益”之路，為有效將“轉方式、促規範、防風險、穩增長”落實到具體工作中

將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。

1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況;

2、合規制度建設;

3、合規風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作徵詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的徵詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司“主動合規”的做法給予充分的肯定。

4、合規檢查、督促、指導情況;合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織複查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面複查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。

5、合規培訓開展情況。

6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況;合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規意識仍有待於進一步提高。雖然，從保監會70號文件出台後，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的遊戲規則屢遭衝撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨複雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：

1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內控制度建設與執行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發總公司及人總行關於反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客户風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發[2019]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發[2019]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規定了客户身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客户洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規範運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的“防火牆”，我司財務的“反洗錢篩選系統”，承保上“反洗錢客户信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對於有效防範、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。2019年5月9日，我司向總公司報送了《關於反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執行及執行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況2019年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯合舉辦宣傳活動，並在秦淮支公司營業大廳通過掛宣傳橫幅、發放宣傳資料、設立諮詢台的方式，向客户做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規專欄中有關反洗錢工作的規章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執行反洗錢法律法規的自覺性。

5、配合監管情況今年初，我司向各機構所在地保協發出“合規工作徵求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規工作進行積極評價，無違規被處罰的情況。此次監管走訪通過聽彙報、看台賬、進系統詳細瞭解我司履行反洗錢義務情況，並對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客户身份識別和客户身份資料、客户等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客户資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以説，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存等情況A、客户身份識別情況B、客户等級劃分及客户身份檔案保管對私客户基本信息主要依據是個人身份證件，對公客户基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或複印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客户信息及交易內容，從未發生過泄漏現象。

同時，我司及時向人行報送《非現場監管》報表及總公司反洗錢相關報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發揮聯動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執行的現象較為普遍。

三、下半年合規管理工作計劃下半年，我們依然要堅持“合規促發展，合規出效益”，合規是我司各項工作的生命線，堅持中介業務合規、數據真實合規、內控管理合規

1、開展自查自糾，加強合規檢查。適時進行各項合規檢查，同時，加大合規專項稽查力度，把開展合規自查自糾、違規問責工作制度化、常態化。

2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導，轉變領導、幹部、員工經營理念，努力將合規經營工作細化到每個環節、每個崗位之中，形成以“合規經營、風險防範實務標準和要求”為基礎，結合監管部門、行業協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規培訓經常化、深入化。

3、強化合規管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規無小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長效機制。總之，我司合規及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續按照總公司及監管機構的要求，紮實做好合規的各項基礎工作，為促進我司又好又快發展作出新的貢獻。

【保險公司反洗錢培訓總結二】

XX年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區人民銀行的工作安排，認真貫徹執行《反洗錢法》，着力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績。現將XX年反洗錢工作情況總結如下：

一、主要工作完成情況

(一)採取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

XX年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區人民銀行的具體安排，採取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章，並且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。

2.積極開展反洗錢知識培訓。XX年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的面對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規範性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有

關知識。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。

(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發展

1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規範反洗錢工作制度和操作規程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防範了洗錢風險。

2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客户身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規範工作方法;三是整合相關制度規定，為全方位收集反洗錢監測數據打開了又一個數據信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯繫網絡，為及時、有效防範和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整並公佈了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。

(三)鞏固業反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業全面展開

鞏固和擴大業反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關係到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開

展瞭如下工作：

1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。 公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體於昂進行面對面的反洗錢法律法規等知識培訓，使員工瞭解和熟悉了反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。

2.繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。

(四)強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息 為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警能力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸

平台報送制度。三是定崗定人及時彙總上報轄內各種非現場監管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現場監管形式，使我公司反洗錢非現場監管工作逐漸日常化、全面化、規範化。

(五)加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查 為更有效地統一監測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

(六)積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平台 我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。重點研究了新法規出台後公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，並形成調研報告上報分公司。

二、面臨的主要問題

(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如聯席會

議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以形成合力發揮聯動效應。

(二)非現場監管執行不到位。主要表現為部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客户投保的親筆簽名工作有待加強等。

三、XX年反洗錢工作思路

XX年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七x精神，全面落實科學發展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。