認真學習《反洗錢法》切實履行反洗錢職責

10月31日，第十屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過了《中華人民共和國反洗錢法》。這部備受社會關注的法律歷經5年提案、起草和審議過程，在國家立法層面上確立了反洗錢的各項基本制度，標誌着我國反洗錢工作在法制化和國際化的軌道上又邁出了關鍵的一步。

《中華人民共和國反洗錢法》意義重大，是我國反洗錢法制建設的一座重要里程碑，對於預防洗錢活動、遏制洗錢犯罪、維護金融秩序和保障社會公平正義有着極其重要的意義。

一、《反洗錢法》是一部體現構建和諧社會要求的法律。十六屆六中全會明確提出民主法制、公平正義、誠信友愛、安定有序等是構建社會主義和諧社會的總要求。這些要求在《反洗錢法》的內容中也得到了充分的體現。洗錢犯罪與一系列上游犯罪相關，涉及到社會領域的各個方面，預防和打擊洗錢活動，直接關係到社會是否安定有序。洗錢是將非法所得合法化，這嚴重衝擊社會公平、挑戰正義，必須依法加以預防和打擊。相當一部分洗錢活動是利用虛假證件、假名賬户、空殼公司等進行的，這些現象公然違背社會誠信原則，《反洗錢法》對此進行了嚴格規定，要求任何單位和個人在與金融機構建立業務關係或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

二、《反洗錢法》是一部預防和監控洗錢活動的法律。對於洗錢犯罪，我國《刑法》已經在第191條和第312條明確規定了刑事制裁措施。與之相配合，《反洗錢法》作為一部行政法律，旨在預防、監控洗錢活動。這主要表現在以下幾個方面：第一，《反洗錢法》確立了國務院反洗錢行政主管部門，即中國人民銀行，同時規定了國務院相關部門的職責分工，從而建立了“一部門主管，多部門配合”的反洗錢行政監管體制。第二，《反洗錢法》明確規定了金融機構的四大反洗錢預防義務：建立反洗錢內部控制制度、建立客户身份識別制度、建立客户身份資料和交易記錄保存制度以及建立大額和可疑支付交易報告制度，這些制度都是預防和監控洗錢及其上游犯罪活動的有力保證。第三，洗錢活動滲透到社會經濟各個方面，因此《反洗錢法》注重社會公眾的廣泛參與，專門對舉報洗錢活動的行為及其保密制度作出了規定，這就可以更早、更快、在更大範圍內預防和監控洗錢活動。通過這些規定，《反洗錢法》構建了一個集政府部門、金融機構和社會公眾三方面力量為一體的反洗錢預防控制體系。

三、《反洗錢法》是一部貼近中國實際的法律。近些年來，隨着走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷髮生，非法轉移資金活動滋生蔓延，我國的洗錢問題日益突出，不僅破壞我國金融秩序，而且危害到經濟安全和社會穩定。為了有效預防和打擊洗錢活動，自上個世紀90年代初以來，我國一方面制定了以《刑法》第191條和第312條為核心的反洗錢刑事法律規定，另一方面初步建立了以中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》為主體的反洗錢預防制度，對於預防洗錢活動發揮了積極作用。《反洗錢法》沒有照搬照抄某些目前國際上通行但不符合中國實際情況的標準和做法，而是立足於中國現實，遵循逐步展開、穩步推進的原則，總結了我國多年的反洗錢實踐經驗，是對我國現行各項反洗錢制度一次系統的補充、完善、強化和昇華。

四、《反洗錢法》是一部展現我國負責任大國形象的法律。在經濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢活動愈益具有跨國特性，並由發達國家不斷向發展中國家蔓延。“9·11”事件後，國際社會越來越認識到，依靠一國力量難以預防、遏制和打擊跨國洗錢犯罪和恐怖活動，必須通過規範和協調國內、國際立法，加強反洗錢和反恐融資國際合作。《反洗錢法》的頒佈，表明我國已經通過立法形式將反洗錢和反恐融資的國際義務轉換為國內法，展現了一個負責任大國的國際形象。同時，也為我國加入國際反洗錢組織、參與國際規則制定、增大國際事務話語權、保障和謀求國家利益鋪平了道路。

五、《反洗錢法》是一部貫徹依法行政精神的法律。就反洗錢工作而言，依法行政主要是對反洗錢監管部門提出的要求，就是要求反洗錢監管部門依照法定的權限和程序行使權力，這些要求在新頒佈的《反洗錢法》中得到了充分的貫徹。對賦予反洗錢監管部門的每一項行政權力，都有相應的限制或責任條款進行制約，以防止權力的濫用。例如，《反洗錢法》在對客户資料和交易信息保密、反洗錢調查和臨時凍結程序、人民銀行各級分支機構權限等方面都作出了明確的規定，對在反洗錢執法過程中出現行政違法行為的單位和工作人員規定了嚴格的行政責任，甚至刑事責任。

《反洗錢法》的頒佈，是我國反洗錢法制建設的一座重要里程碑，標誌着我國反洗錢工作進入了新的發展階段。《反洗錢法》將於XX年年1月1日開始施行。XX年年是反洗錢工作繼續走向全面深入的一年，是反洗錢工作着力完善提高、尋求突破的一年。在當前和今後較長一個時期內，包括銀行、證券、保險在內的全市金融系統肩負着深入學習和宣傳反洗錢法的重任，肩負着進一步規範和完善全市反洗錢工作機制的

重任，肩負着在本系統、本單位推進反洗錢工作全面深入開展的重任。因此，我們要以此為契機，站在維護金融機構誠信和穩定、維護國家整體利益和人民羣眾根本利益的政治高度去認識做好反洗錢工作的重大意義，切實履行好反洗錢工作職責，共同開創我市反洗錢工作的新局面。