個人投資計劃書範文（精選6篇）

個人投資計劃書範文 篇1

一. 投資項目簡介

投資品種：倫敦現貨黃金;

投資形式：保證金形式，1/100的槓桿率;

投資場所：香港金銀業貿易場，世界三大黃金交易場所之一，中天集團

投資收益：有一定的專業知識或嚴格按照專業人士提供的操作建議進行交易的話，交易一次的利潤一般是交易額的30%，有時價格波動較大時可多達交易額的150%，年利潤一般在總資金的40%左右，技術成熟的情況下，利潤率還可以大大提高;

投資風險：通過技術分析，控制好交易價位，一般一次操作的風險約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨着金融市場的不斷髮展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認識。

現貨黃金投資是一種相對收益較高，風險適中，很適合有經濟實力，平時工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財項目

現貨黃金收益與風險：

總資金額：10000美元

週期3個月

投資方向：

1.長線：500美元，週期1個月-1.5個月

(1)半手=500美元

(2)思路：金價在一路上漲，衝上845.5的歷史高點後進行了一次深幅調整回落到772，並隨後衝到836這個前期的阻力位，之後再次探底到776.9，並進行了將近1個月的寬幅盤整，並且低點越來越高，因此可以認為黃金目前的低點就在780-790之間，如果金價再次回到這個區間，可以做多作為長線，目標利潤至少看到815附近，時間週期為兩週至一個月。止損則放在775。

(3)盈利計算：785買進，840平倉。

利潤=(840-785)*100*0.5=2750美元

風險=(785-775)*100*0.5=500美元

(4)投資回報率=2750/10000=27.5%

風險率=500/10000=5%

注：長線投資需要耐心等待機會。

2.中線操作：

由於資金量比較小，長線考慮半手後，資金的靈動性比較差，不建議做中線處理。

3.短線操作：500-1000美元週期3個月

(1)黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，走勢非常適合用RSI,MACD和平均線等各種技術指標進行分析。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，目標看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現在行情衝高後，回調修復可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運動之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤和最小止損，公司建議準確率以50%，一月20個工作日計算，如下：

資金回報率=5美圓差價*100盎司*0.5手數*1次交易*20*3天*50%=7500美圓

風險率以虧半手之後選擇當天不做單，或反方向做單，以一次虧損計算----- 風險率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%準確率=4500美圓

4.總體盈虧率計算

資金月回報率(2750+7500)/3/10000=34.17%

月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7%

綜上：投資1萬美金，在我公司準確率達到50%時，可以產生最大月回報率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。

贏利模式

由於現貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T+0交易方式的理財產品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。

即：成功的投資=嚴格的心態控制+正確的資金管理+過硬的技術功力

1. 長線：

由於是T+0交易，基本上這種交易的理財品種都不適合做長線交易，所以暫不考慮。

2. 中線操作：

基本上一個中線5%倉位，按照現在的黃金的行情計算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。

3. 短線操作：

黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，適合技術性投資。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，最大20%的倉位。目標5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的瞭解國際形式以及國際金融行業的發展，開闊視野，增長見識。

個人投資計劃書範文 篇2

一、期貨理財簡介

所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。商品期貨交易是一種通過槓桿作用將實際交易金額擴大十倍的交易形式。

二、投資項目比較(與股票投資相比)

一)品種：期貨比較活躍的品種只有幾個，便於分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不容易。

二)資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，槓桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。

三)交易方式：期貨是T+0交易，有做空機制，可以雙向交易。股票是T+1，沒有做空機制。

四)參與者：期貨是由想回避價格風險的生產者和經銷商還有願意承擔價格風險並且獲取風險利潤的投機者共同參與的。股票的參與者基本上以投機者居多(投機者高位套牢被迫成為投資者)。

五)作用：期貨最顯著的特點就是提供了給現貨商和經銷商一個迴避價格風險的市場。股票最主要的作用是融資，也就是大家經常説的圈錢。

六)信息披露：期貨信息主要是關於產量，消費量，主產地的天氣、經濟等報告，專業報紙都有報告，透明度很高。股票最主要的是財務報表，而作假的上市公司達60%以上。

七)標的物：期貨和約所對應的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價證券。

八)價格：期貨價格是大家對未來走勢的一種預期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價格將和現貨價格趨於一致。股票價格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢密切相關。

九)風險：期貨商品是有成本的，期價的過度偏離都會被市場所糾正，它的風險主要來自參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股價也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。

十)時間：期貨有交割月，到期必須交割。也可以用對衝的方式解除履約責任。股票則是長期持有。

三、投資概要

計劃起始時間：20xx年8月

投資項目：外匯期貨及股指期貨

目標品種：外匯—歐元、股指期貨—小型恆生指數(備選品種：原油、大盤指數、金屬、現貨的期貨等等)

投資思路：波段操作

投資期限：三個月(二季度)

計劃投入資金： 10萬

總體持倉規模：通道以及方向的長線

預計收益：把握行情收益會越大

預計風險：把握波段然後做出選擇

預期總收益風險比：8:2

四、投資方案及説明

(一)外匯版塊—歐元

(一)投資依據：根據當時的方向及瞭解行情分析落單

(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市

(三)總投入保證金不超過總資金的 28%即28000RMB

(四)建倉策略：數據面及技術面

(五)目標價位：按照即時的價位

止損價位：按照你的通道有無影響及數據面出現的變化

(六)預計盈利：50%~60%即20xx0RMB~30000RMB

預計虧損：20%~30%即10000RMB~20xx0RMB

二)股指期貨版塊—小恆指

(一)投資依據：大盤指數、是依世界的大盤的影響而找到的方向，主要是美國的變化。

(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市

(三) 總投入保證金不超過總資金的72%即720xxRMB

(四)建倉策略：大勢所催

(五)目標價位：按照即時的價位

止損價位：按照通道的變化去做出調整

(六)預計盈利：50%~60%即36000RMB~43000RMB

預計虧損：20%~30%即14000RMB~21000RMB

五、操作説明和賬户資金管理

實際操作中，根據計劃完成各目標品種的初始倉位佈局，隨後根據具體品種行情發展情況做倉位調整，綜合持倉比例不超過總權益的50%。同時，後期計劃內容視行情具體演變，會相應做出跟進或部分調整。另外，持倉過程中賬户動態權益風險額度控制在20%以內，18%為風險預警，達到20%投資者有權提出全部清倉並停止交易。

六、免責條款

本計劃書中信息均來源於公開資料，我們對這些信息的準確性和完整性不作任何保證，也不保證所包含的信息和操作計劃不會發生任何變更。我們力求計劃書內容的客觀、公正，但文中的觀點、結論和建議僅供參考。投資者據此做出的任何投資決策與本公司和作者無關。

個人投資計劃書範文 篇3

一. 投資項目簡介

投資品種：倫敦現貨黃金;

投資形式：保證金形式：一手1000美金，0.5手500美金

投資場所：香港金銀業貿易場，世界三大黃金交易場所之一

投資收益：有一定的專業知識或嚴格按照專業人士提供的操作建議進行交易的話，交易一次的利潤一般是交易額的30%，有時價格波動較大時可多達交易額的150%，年利潤一般在總資金的40%左右，技術成熟的情況下，利潤率還可以大大提高;

投資風險：通過技術分析，控制好交易價位，一般一次操作的風險約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨着金融市場的不斷髮展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認識。

現貨黃金投資是一種相對收益較高，風險適中，很適合有經濟實力，平時工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財項目

現貨黃金收益與風險：

總資金額：10000美元

週期3個月

投資方向：

1.長線：500美元，週期1個月-1.5個月

(1)半手=500美元

(2)思路：金價在一路上漲，衝上845.5的歷史高點後進行了一次深幅調整回落到772，並隨後衝到836這個前期的阻力位，之後再次探底到776.9，並進行了將近1個月的寬幅盤整，並且低點越來越高，因此可以認為黃金目前的低點就在780-790之間，如果金價再次回到這個區間，可以做多作為長線，目標利潤至少看到815附近，時間週期為兩週至一個月。止損則放在775。

(3)盈利計算：785買進，840平倉。

利潤=(840-785)*100*0.5=2750美元

風險=(785-775)*100*0.5=500美元

(4)投資回報率=2750/10000=27.5%

風險率=500/10000=5%

注：長線投資需要耐心等待機會。

2.中線操作：

由於資金量比較小，長線考慮半手後，資金的靈動性比較差，不建議做中線處理。

3.短線操作：500-1000美元 週期3個月

(1)黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，走勢非常適合用RSI,MACD和平均線等各種技術指標進行分析。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，目標看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現在行情衝高後，回調修復可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運動之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤和最小止損，公司建議準確率以50%，一月20個工作日計算，如下：

資金回報率=5美圓差價*100盎司*0.5手數*1次交易*20*3天*50%=7500美圓 風險率以虧半手之後選擇當天不做單，或反方向做單，以一次虧損計算----- 風險率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%準確率

=4500美圓

4.總體盈虧率計算

資金月回報率(2750+7500)/3/10000=34.17%

月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7%

綜上：投資1萬美金，在我公司準確率達到50%時，可以產生最大月回報率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。

贏利模式

由於現貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T+0交易方式的理財產品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。

即：成功的投資=嚴格的心態控制+正確的資金管理+過硬的技術功力

1. 長線：

由於是T+0交易，基本上這種交易的理財品種都不適合做長線交易，所以暫不考慮。

2. 中線操作：

基本上一個中線5%倉位，按照現在的黃金的行情計算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。

3. 短線操作：

黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，適合技術性投資。結合阻力位和支撐位可以進行日內操作，最大20%的倉位。目標5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的瞭解國際形式以及國際金融行業的發展，開闊視野，增長見識。

二. 黃金的特點以及黃金投資與其他投資產品的比較

1. 黃金投資是世界上税務負擔最輕的投資項目

相比之下，其它很多投資品種都存在一些讓投資者容易忽略的税收項目。特別是繼承税，當你想將財產轉移給你的下一代時，最好的辦法就是將財產變成黃金，然後由你的下一代再將黃金變成其它財產，這樣將徹底免去高昂的遺產税。而且做黃金保證金投資所得贏利都是你自己的，不用交個人所得税。

2. 黃金有很強的流通性

由於黃金是一種國際公認的金融產品，任何地區根本不愁買家承接，所以一般的銀行、典當行都會給予黃金90%以上的短期貸款，而住房抵押貸款額，最高不超過房產評估價值的70%，黃金是世界上比較好的抵押品種。

3. 黃金VS銀行儲蓄 國債 基金

銀行儲蓄、國債和基金的收益遠低於國際黃金投資的回報率。而且它們的投資週期較長，獲利時間也相對較長，而黃金投資是即時性投資，波動較大，你任何時候都可以選擇獲利出局，縮短了盈利週期。

4. 黃金VS股票

股市的風險較大，受國家政策、大莊家等多方面影響，這些影響個人無法預測，會引起相當的風險。黃金市場屬於全球性的投資市場，不受人為操縱，沒有莊家，相對公平可靠。股票只能買漲，而黃金可以買漲買跌，買對了都可以有利潤。股票是國內市場，交易時間受限制，價格波動連續性不強，而黃金價格是24小時連續波動，沒有系統漲停或跌停板，隨時都可以進行交易操作，沒有時間限制。股市裏有許多股票品種，投資股票要花費許多的時間精力來選擇與分析不同的股票，而黃金只有一個品種，不需要選擇品種，信息面也相對沒那麼雜亂。

5. 黃金VS外匯 期貨

黃金與外匯和期貨有許多相同之處，都屬於國際市場，用保證金形式進行投資，但是由於槓桿率和交易時限有所不同，資金量的要求不同，它們的風險和利潤也有所不同。而且，外匯和期貨的品種也很多，黃金品種單一，分析較簡單，容易掌握。

6.黃金VS房地產

房地產投資資金大，回報週期比較長，高價出售賺取差價要等待時機，急於出售可能微利和損失，這就是房產投資的時間限制性。黃金投資相對較小，盈利週期短，資金流動相對靈活。

三. 黃金交易指南

報價單位：美元/盎司(1盎司=31.1035克);

交易點差：0.5美元/盎司，為銀行收取的手續費用;

交易佣金：0.5美元/盎司，為公司收取的手續費用;

開户金額：叁仟美金以上;

黃金報價：黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據倫敦市場的現貨黃金價格。黃金計價單位為"美元/盎司"。

下單方式：下單方式分為兩種：下多單(買進)和下空單(賣出)。下多單就是看漲黃金後市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金後市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。 交易數量： 1手為100盎司,所以交易數量應該是100盎司的整數倍。

開户最低要求： 3000美金.

交易所需保證金： 保證金是固定的，1手=1000美元，0.5手500美元

手續費： 100美圓.

保證金黃金投資的特點

特點一：利用槓桿原理——低投入、高回報，資金利用率高

通過控制倉位達到槓桿放大效應,以小博大.

舉例：投資人10000美金開户, 8月10日20時倫敦金價格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了658.4美金保證金,客户相當於只用了658.4美金購買到了價值100*658.4=65840美金的黃金,保證金採用的比例為1：100. 當日23時金價上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那麼他的獲利額為(676.8-658.4)*100=1840美金. 特點二：雙向交易，投資靈活

雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。

舉例：8月16日22時金價663.5美元/盎司.投資人通過分析判斷,認為行情要下跌,於是在此價格賣出1手做空,當日23時金價跌至653.0美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.

特點三： T+0交易,及時操作,扭虧為盈

一旦發現判斷失誤,立刻平倉出局並反向操作,挽回損失.

舉例：8月17日16時金價651.4美元/盎司,投資人判斷價格會下跌,該時賣出一手做空,但此後金價上漲,當日20時投資人以655.1美元/盎司平倉,此時投資者虧損

(655.1-651.4)*100=370美金;同時投資者在此價位買入一手反向做多,並於21時金價662.6美元/盎司平倉,此時投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當日該投資者總體

收益:750-370=380美金.

特點四：交易服務時間長

黃金交易時間為全天24小時，全球市場輪動交易，適合上班族利用業餘時間進行投資理財。

特點五：全球市場，交易活躍

黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠操縱，完全受供求關係影響，市場走勢適合技術分析。

交易優勢：國際現貨黃金全球24小時交易,雙向操作,T+0交易,保證金交易,讓你實現以小博大

交易模式：有做多單和做空單兩種操作模式，做多單既為買漲，先買後賣，差價為投資者的利潤(先低價買後高價賣時)或虧損(先高價買後低價賣時);做空單即為買跌，先賣再買，差價為利潤(先高價賣後低價買時)或虧損(先低價賣後高價買時); 交易時間：週一8：00至週六凌晨6：00 交易方式：網上交易平台。

個人投資計劃書範文 篇4

自20xx年金融危機以來，世界各國紛紛出台經濟刺激政策，特別是中國4萬億投資計劃，恢復了投資者的信心，穩定了經濟的發展，同時A股市場企穩回升至3478點。但正如一劑強心劑最終無法使病入膏肓的病人立即恢復健康一樣，世界及中國的經濟並沒有在刺激政策下完全治癒，曇花一現後，終將步入長期的低迷，而反映經濟狀況的證券市場也將萎靡不振。特別是一些週期性行業如港口、鋼材、造紙、銀行、能源將隨經濟的徘徊而低位震盪。但根據經濟的週期性特點，我們認為經濟終將恢復增長，股價也將隨之上升。問題是具體的時間我們並不清楚，並且股市有可能在經濟企穩回升之前提前步入上升通道。所以，我們認為等到股市上升時去追高，不如現在趁股市低位震盪而提前佈局買進，靜等股價上升的到來。

目前，國內外經濟下滑壓力逐漸惡化，週期性行業的公司股價不斷下跌，甚至有些公司的股價已跌破每股淨值，但隨着各國提振經濟的政策不斷推出，我們肯定經濟遲早會企穩，股價也會止跌回升。但是目前我們不能肯定股市不會下跌，同時我們也不清楚何時會企穩回升。所以我們選擇分批建倉來規避股市繼續下跌的風險；在公司選擇上，我們重點選擇週期性行業、具有長期持續穩定的'盈利、具有核心競爭力、能定期分紅的大公司，來規避長期盤整的風險。我們相信按照這些規避風險的策略現在馬上開始投資符合“風險最小化、預期收益最大化”的投資原則。

投資方案的具體闡述：

投資理念：價值投資、安全邊際；

投資策略：長期持有、分階段靈活持倉；

風險控制：分批建倉、防禦性股票（分紅型、大公司）；

投資原則：風險最小化、預期收益最大化；

預期盈利：≥100％

投資期限：≥5年

公司選擇準則：

1、業務簡單可以理解；

2、有持續穩定經營的歷史；

3、考慮小股東利益；

4、目前由於週期性原因股價低於其內在價值；

5、行業中最具核心競爭力的大公司。

投資組合：

中國石油：10%工商銀行：10%天津港：10%

寶鋼股份：10%晨鳴紙業：10% 中國北車：10%

中國中鐵：10% 中國建築：5%九陽股份：5%

蘇寧電器：5%佛山照明：5%

關注的公司：

茅台股份、五糧液、張裕、九芝堂、中國人壽、探路者、

長江電力、中國國旅和金鉬股份。

等到價格合理後買進並長期持有

建倉計劃：

第一階段：20%目前建倉；

第二階段：30%指數低於20xx點或一年之後；

第三階段：50%有止跌企穩跡象後。

我們的投資方案是穩健的，計劃是富有彈性的，即會隨着情況的變化而做相應的微調，但盈利是肯定的，這一點我們深信不疑。最終能否成功，唯一需要大家做的就是與我們一起堅決執行和耐心等待

個人投資計劃書範文 篇5

首先我們來介紹一下保險，很多人可能並不認為保險是一種投資理財的方式，其實這種想法並不正確，雖然在前期內我們需要向保險公司支付一定的保險費用，但是經過一定的時間之後，

保險公司就需要定期的向被保險人支付一定的費用了，所以説保險也是我們個人投資理財的一種方法。

雖然現在對於很多工薪階層來講，工作的單位已經承擔了五險一金，但是大家可以根據具體的情況在購置一些其他的保險種類，但是一定要根據自己現在的經濟水平，不能盲目的購買很多保險，這樣在未來的日子裏保險也會成為增加自己收益的一種方式。

不動產是我們現在很常見的一種方式，那麼什麼是不動產呢?不動產就是類似於我們的'房子等建築，他們都是屬於不動產的，隨着房價的不斷升高，越來越多的人開始投入到了炒房的業，這就是屬於不動產的投資，即使為自己購置一棟房子這也是屬於不動產的投資。

不動產的投資存在很大的不確定性，因為我們不知道未來的價值會升還是會降，但是因為不動產可以長期的保留，所以成為了比較受歡迎的一種方式。

基金和股票是我們的證券投資當中最常見的方式，但是我們將它們作為個人投資理財方法的時候一定要謹慎的對待，因為這兩種投資存在的風險更大，所以在進行投資之前一定要做好詳細的瞭解，而且最好在初次投資的時候不要投入過多的金額，防止因為自己不懂而陷進去最終導致自己嚴重的虧損。特別是在選擇具體的投資的公司的時候一定要仔細的瞭解公司的資信情況和未來的發展前景。

個人投資計劃書範文 篇6

個人投資理財要從投資者自身出發，在符合自身實際情況的利益下制定一個可行的投資理財計劃，這之中有幾大步驟需要投資者重視：

1明確自己的理財目標

每個人的一生都有多種不同的目標，其中之一就是理財目標。做任何事情如果沒有目標都不可能取得成效，沒有理財目標就會每天隨着股市的漲跌，在自己的得失情緒中煎熬。而有了理財目標就可以減少情緒化的決定，理性面對市場變化。

2明確自己的投資期限

理財目標有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風險水平。

3制定適合自己的投資方案

當投資人確定了自己的'理財目標及投資期限後，一個適合自己的投資方案就是隨後需要決定的了。也就是説在考慮了所有重要的因素之後，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合。

投資人的風險承受力是考慮所有投資問題的出發點，風險承受力高的，可以考慮較高風險的股票型基金;風險承受力低的，可以考慮低風險的債券型基金或貨幣。基金投資人因年齡、資產收入不同風險承受力也會不同，投資組合也就有保守型、一般風險型、高風險型之分了。事實上，個人理財規劃的真諦其實是要通過合理的規劃、管理財富來達到人生目標。

制定完善的個人投資理財規劃方案，能讓投資者清晰的看到在投資理財過程中需要處理的問題，在應對市場的變化時，能及時的做出合理的調整，讓投資理財真正實現錢生錢，實現人生目標的目的。