金融公司市場活動方案（通用3篇）

金融公司市場活動方案 篇1

概要提示：吸收更多的客户，把潛在客户轉為主要客户。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脱郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、夥伴關係的企業形象。發展臨汾郵政銀行的客户，爭取每個客户都知道網上銀行，和小額貸款。在客户有需要時，臨汾郵政銀行作為客户的第一選擇。

先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環保，設計優美，多功能等多種優勢於一體。為新一代的年輕人，熱愛環保的人，提供了更好的選擇。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在於擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務範圍。

二、營銷環境分析：

（一）、宏觀環境分析：

1.政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治衝突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發行空間；我國大力支持創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。

2.自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的温室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀,堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客户建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節能減排方法。

3.經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有着重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷髮展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對我國經濟的發展起了很大的推動作用。

4.競爭

環境。我國加入世貿組織之後，隨着國際銀行巨頭的湧入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業必須開闢新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發展之路。

5.人口環境：20__年1月16日，中國互聯網絡信息中心(CNNIC)發佈《第29次中國互聯網絡發展狀況統計報告》。報告顯示，截至20__年12月底，中國網民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規模達到3.56億，同比增長17.5%。隨着網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平台，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業困難的問題更加嚴峻，創業的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優勢性。

（二）金融產品SWORT分析

1.優勢

（1）信息優勢。郵政銀行地處臨汾，由於長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客户關係密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。

（2）政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀行以支持“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。

（3）環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化進程的推進。

（4）自身優勢。改革開放以來,我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發展最為迅速、最具活力的一個羣體,它們以特有的生機與活力,活躍於經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營範圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。

2.劣勢

（1） 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業對郵政銀行了解甚少；規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

（2） 認知度。臨汾郵政銀行於08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處於下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對於從“郵政儲蓄”到“商業銀行”的轉型並不瞭解。

（3） 形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客户量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。

（4） 員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。

（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售後服務不到位。

3.機遇.

(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人瞭解並接觸到相關的金融產品。

(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。

(3)世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰。

(4).近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨着巨大的機遇：宏觀調控給商業銀行經營帶來的機遇；經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇；另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客户，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。

4.威脅

（1）.世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。

（2）.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈

（3）.受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制。

(三）、市場競爭分析

（1）.我國商業銀行是國家經濟發展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，在國家經濟中起着舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速發展的今天，我國商業銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層衝擊。

(2).國有商業銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰。近年來，由於市場份額不足，資金實力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現了三大病症：自有資金比例嚴重不足；信貸資產質量低下；業務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環境，妥善、解決這些病症，將直接關係到中小銀行的生死存亡。

(3).要想保持競爭力的領先優勢，就必須明確競爭力所處的狀態，隨着環境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業務的優勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優勢和市場位臵。

（四）、企業形象分析

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優良傳統，充分發揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優勢，以支持“三農”和地方經濟發展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、以客户為中心”的經營理念，建立健全現代企業制度，明確市場定位，依託現代科技手段，加快金融產品和服務功能的創新，突出個人業務、零售業務，全面服務百姓生活，積極向產權清晰、經營情況良好的中小企業、微小企業傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。

三、市場面臨的問題分析

除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創新能力，服務體系等方面與之相比都存在着很大的欠缺。

金融公司市場活動方案 篇2

20xx年一季度全市主要銀行金融機構存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面對越來越激烈的存款競爭，制定一個完善而有效的存款營銷策略成為當前最為迫切的前提！一個好的營銷方案將會成為擴充市場、延伸品牌度的有效手段。

一、指導思想

堅持以加快存款發展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。

二、組織領導

成立支行“百日存款竟賽”工作領導小組，由行長任組長，副行長任副組長，副行長及辦公室、營銷部為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責“百日存款竟賽”的營銷體系建設工作的組織、聯絡、協調、督查、調度和考評。

三、目前存款現狀

本行存款的結構特點（應包括但不限於：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例；高端客户情況；主要貸款户派生存款情況等）。是商行在短期內無法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來一直偏重於對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產生了一定影響。導致部分企業和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向於國有商業銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和範圍有較大的限制和制約。

四、營銷策略

（一）優化存款結構：

一方面努力提高存款的穩定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客户，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。

二、優化存款質量，建立信用客户羣體，資金運用將偏重於有較好優勢發展的企業，為其提供配套服務，使這一部分客户的所有業務不流失。（具體量化指標、）

（二）改進服務內容、優化服務手段：

一方面，注重優質客户的培植工作一方面，從櫃面採集信息、挖掘優質客户羣體，另一方面，不能簡單的以信貸客户經理為吸引存款的營銷人員，由於信貸客户經理在開展小企業營銷工作後無法能對所有客户的存款進行細緻的維護。

對每三位小企業客户經理配置專人進行存款、中間業務、理財產品的營銷，對此類人員的應挑選業務能力、表達能力、專業修養更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客户進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客户信息來開展長期不斷的存款大户維護工作。

着手建立電子版優質客户信息檔案，隨時對客户進行跟蹤，通過對優質客户信息的對比、遴選，將優質客户羣體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款後續維護和開發工作。

培養客户對商行的信任度和忠誠度，在穩定現有優質客户的基礎上，積極發展新的優質客户羣體；另一方面，努力改善櫃面服務，配置大堂經理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現有存款業務做活、做到位。在當前激烈的金融業競爭中，我們需要突出服務優質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。

五、營銷措施

為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，儘快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產品挖轉存款、以結算沉澱存款、以代發工資吸收存款等活動來服務穩定存款。

（一）開展儲蓄競賽活動爭攬存款：

制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。

（三）以結算沉澱存款：

積極分析存量客户的資金運作情況，利用網銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內部循環，確保儲蓄存款穩定。

金融公司市場活動方案 篇3

（一） 目的：

為提高員工的工作積極性，鼓勵員工長期為公司服務，獎勵為公司做出突出貢獻的員工，特制定本制度。

（二） 範圍：

公司全體員工

（三） 職責：

行政人事部負責本制度制定、修改、廢止、解釋工作；總經理負責本制度制定、修改、廢止、解釋之核準工作。

（四） 簽署生效：

本制度自總經理簽署之日起生效。

二、獎勵類別與要求

（一） 工齡服務獎：

員工每工作滿一年，月工資上浮50元的工齡工資。以此類推，上限為10年。

（二） 年度“優秀團隊獎”：

1、評選標準：

①本部門工作高效完成，無拖沓及工作延誤現象出現；

②在部門工作進度、部門內各項工作等關鍵節點把控嚴格，盡全力、想辦法保證工作進度及順利執行，保障公司經營計劃、業績的不斷提升；

③候選部門年度考核業績必須是80分（含）以上。

2、評選對象：公司各部門（以部門為單位）

3、評選流程：

年度考核業績在80分（含）以上的部門依據本獎項要求填寫申報材料，如有相關工作成果可作為附件一併提交，經行政人事部審核，總經理批准。

4、獎勵標準：獎金3000元 。

（三） 年度“優秀員工獎”：

1、評選標準：

①保持積極的工作態度，對公司忠誠並具有奉獻精神；

②本職工作突出，對公司發展能提出合理化建議；

③全年無警告以上懲處；

④用心做事，誠信做人，得到各部門同事的認可；

⑤全情投入，勇於挑戰，全力達成目標，工作完成出色；能換位思考，協作意識強，表現出高品質的工作水準；

⑥工作滿一年（含）以上員工；

⑦個人年度業績考核必須是85分（含）以上。

2、評選對象：公司全體員工；

3、評選流程：

由部門內部推薦並填寫申報材料，如有相關工作成果可作為附件一併提交，經部門負責人同意（推薦）、行政人事部部審核，總經理批准。

4、獎勵標準：獎金1000元，晉升一檔工資。

（四） 特別貢獻獎：

1、評選要求：

①在公司經營和內部管理方面攻堅克難，取得突出成績，工作成果對公司經營業績及未來發展有重大作用或對管理有重大價值；

②對公司有顯著貢獻的特殊行為；對提高公司的聲譽有特殊功績；

③創新的項目或建議被公司採納、實施，對公司業務的發展或提高，對節省經費、提高效率或對經營合理化等方面做出貢獻者；

④對本公司可能發生或即將發生的損害能防患於未然，制止或減低損失；

⑤遇到突發事件，能臨機應變，不懼風險，救護公司財產及人員脱離危難。

2、評選對象：全體員工

3、評選流程：

各部門負責人或本人依據貢獻事實填寫申報材料，如有相關工作成果可作為附件一併提交，經行政人事部審核，總經理批准。

4、獎勵標準：500—10000元，晉升一檔工資，職務晉升優先。

（五） 特別榮譽獎：

1、評選標準：

在各類參評申報活動中獲得名次，為公司贏得榮譽。

2、評選對象：公司全體員工

3、評選流程：

個人依據自己所獲獎項進行申報，填寫申報材料時須附獲獎證書（章）、參評原稿，經部門負責人確認、行政人事部審核，總經理批准。

4、獎勵金額：

①國家級評選：一等獎 15000元，二等獎10000元，三等獎 5000元，入圍（選）獎 1000元 ；在國家級刊物發表文章 3000元。

③省部級評選：一等獎 10000元，二等獎8000元，三等獎 3000元，入圍（選）獎 1000元；在省部級刊物發表文章 1000元。

④市（廳）級評選：一等獎 5000元，二等獎3000元，三等獎 1000元，入圍（選）獎 500元；在市（廳）級刊物發表文章 500元。

⑤公司內部評選：一等獎 1000元，二等獎500元，三等獎 300元；在公司或縣級刊物發表文章按公司創作獎勵標準再次獎勵。

（六） 創作獎勵：

1、評選標準：

①積極創作，用文字、圖片或書法美術作品表達對公司的熱愛和感恩之心；

②所創作作品由公司組織專家評分，得分在80分以上，並在公司網站或內刊上發表；

③所創作作品必須為員工本人原創作品。

2、評選對象：全體員工

3、評選流程：

員工每月28日以前將所創作作品交行政人事部，由公司組織專家評分，得分在80分以上的由行政人事部在公司網站或內刊上發表。次月25日由行政人事部統計創作數量和獎勵標準提交財務部審核確認，總經理批准。

4、獎勵金額：

符合上述條件，即可享有公司給予的創作獎勵，與公司戰略發展、經營管理、形象塑造等相關的文章獎勵標準為500元/千字，其它類別文章獎勵標準為200元/千字，圖片獎勵標準為20元/張，書法美術作品獎勵標準為200元/幅，次月底統一發放。

（七） 獎勵要求：

1、公司給予員工的各種獎勵，如無合適候選單位或候選人，則可空缺。

2、員工有下列情形之一者，給予再獎勵：

①根據第四條接受獎勵後，其效果被評定為最高創造時或同一員工對同一事項再實施與改進時；

②根據第五條接受獎勵後，其功績經重新評定為更高時。

3、前項再獎勵審查與原獎項規定相同，其授予的獎金數目是複審所定的獎金與原發獎金的差額。

4、獎勵事項如果是兩人或兩人以上共同合作而完成的，其獎金按參加人數平均分配，資質與榮譽同時享受。

5、如獎勵員工在頒獎之前已經離職，獎金將不再兑現。

6、獲獎人員的獲獎信息將被記錄在員工檔案內。

7、獲獎名單由行政人事部負責公佈。

8、嚴禁作弊，一旦發現，給予行政和經濟處罰並追回獎金，情節惡劣者予以辭退。