稽核監察保衞工作總結

XX年，按照省聯社和監管部門的安排部署，xx聯社堅持以開展專項治理、加強案件防控工作為中心，以加強企業合規文化建設為切入點，以提高內控制度執行力為着力點，紮實開展監督檢查，大力整治薄弱環節，嚴肅查處各類違規違紀行為，規範業務操作和經營管理，有效控制和防範了經營風險及各類事故案件的發生，較好地發揮了稽核監察保衞工作保駕護航作用，促進了xx農村信用社各項工作的穩健發展。

一、制定工作目標，明確工作職責。

一是周密部署早安排。年初，制定了“xx農村信用社二〇〇八年度稽核監察保衞工作計劃”、“二〇〇八年度安防設施改建及投資計劃”、“制度執行年”活動實施方案等一系列工作計劃，明確了工作目標任務，落實了工作措施和要求，做到了有的放矢。二是把稽核、監察、保衞及案件防控工作與業務經營管理同安排、同檢查、同考核。聯社與信用社、信用社與分社（儲蓄所）簽訂案件和事故防範目標責任書xx份，嚴格實行案件防範分級管理、逐級負責、獎懲並行的激勵機制，層層落實防控責任，從而自上而下形成了齊抓共管，羣防羣治的案件防控新格局。

二、強化隊伍建設，提高綜合素質。

一是按照“統一法人”改革的要求，設立了稽核監察保衞部，成立了稽核大隊和守押大隊，同時，改進稽核管理模式，對稽核人員採取集中使用、分組包片（社）、定期輪換的形式，重點加強對基層營業網點開展常規檢查和集中進行專項檢查。二是制定了《xx農村信用社聯合社稽核大隊管理暫行辦法》、《xx農村信用社聯合社守押大隊管理暫行辦法》，明確了稽核、守押人員的任務、職責、範圍、權限和紀律，實行責任追究制度，從而增強了稽核、守押人員的責任感，使稽核、守押人員的責、權、利實現有機結合。三是加強稽核人員的學習培訓，提高稽核工作能力和水平。全年舉辦各類稽核業務知識培訓班x期，以會代訓x次，着重學習時事政治、法律法規文件、行業管理部門規章制度，以及稽核、安保業務知識及消防、視頻監控操作等。通過培訓使我區稽核、守押隊伍素質得以提高。

三、排查風險隱患，防範事故案件。

一是繼續抓好對公存款和票據案件風險排查發現問題的整改，及時查找管理中存在的漏洞，組織稽核人員對專項檢查、現場稽核和序時稽核後的整改落實情況進行了複查，先後就監管部門和主管部門對案件風險排查、對公存款和票據案件風險排查發現問題進行了現場整改督促，逐項提出糾改措施，並對整改不力的x個單位及xx名員工予以通報批評和實施經濟處罰xxxx元。二是全面開展貸款本息對賬工作，xx信用社從xx年x月xx日起採取換人對賬，多人多線對賬，上門對賬，與客户見面的原則全力以赴抓好對賬工作。同時聯社成立了以稽核員為主要成員的貸款本息對賬工作督查小組，對貸款本息核對工作進行督導。截止xx月末，已核對貸款本金xx户、xx筆、xx萬元，分別佔xx年末表內外各項貸款的x%、x%、x%；貸款利息已核對xx户、xx筆、xx萬元，分別佔應核對的xx%、xx%、xx%。在此期間，對有違規貸款的x名員工，依照相關規定予以嚴肅處理。三是積極開展對“九種人”的排查。針對xx“xx案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5月份以來，聯社在全區信用社員工中開展了以是否有參與“六害”、用大額資金投資炒股或買彩票、經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的員工，已排查出重點人員x人，其中x人均在停職收貸或指定崗位工作。聯社及信用社採取積極措施加強對重點人員的監控，從案件源頭上加以防範。四是深入開展員工經商辦企業專項治理活動。按照省聯社紀委的統一部署，聯社自x月中旬起，組織農村信用社對員工及配偶、子女及配偶有經商辦企業、投資參股間接從事贏利性經營活動、受聘兼職及從事有償中介活動等進行了自查，x名有經商行為的員工已在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了信用社員工的行為，較好地防範了道德風險。

四、開展“制度執行年”活動，全力推進制度建設。

一是按照實施方案的安排部署，以省聯社出台的管理制度為藍本，制訂完善了涉及員工、信貸、財務、稽核、安保等方面的實施細則、補充規定，提交理事會等會議討論通過後，印發全轄實施。二是按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，由稽核監察保衞部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了出納、會計崗位和計算機操作，現金、支付結算、貸款、中間和網上融資業務，賬户、重空憑證、財務費用、固定資產（低值易耗品）和抵債資產、現金押解和槍彈使用管理操作流程和“格式化、作業式”檢查方案，細化了每一筆業務的操作流程。三是強化培訓學習。聯社於x月份舉辦了培訓學習班，參訓人數xx人。各社也積極採取以會代訓的方式，集中組織員工進行法制學習。同時，為檢驗學習效果，x月份，聯社開展了“制度執行年”活動知識競賽；x月份，組織全轄員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試合格面達xx%。

五、開展專項檢查，規範經營行為。

1、紮實開展會計決算工作專項檢查。根據《xx省農村信用社xx年度會計決算工作意見》，組織全體稽核人員於xx年x月x日至x年x月x日，採取事中介入的方法，對全區信用社（含分社、儲蓄所）x年度業務經營真實性及財務支出合規合法性進行了專項檢查。檢查發現xx等x個信用社轄內xx個機構以息轉貸x筆，金額x元；x信用社多提應付利息xx元；即時提出整改意見，督促信用社立即整改，並根據相關規定對責任人進行了經濟處罰x元。

2、紮實開展離任、離職審計。按照農村信用社管理有關規定，今年，先後對全區xx等x名信用社的負責人及區內調動或崗位輪換（含退休）的x名員工的離任和離職進行審計。通過現場檢查、**測評、社會調查等方式對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任做了客觀、公正、實事求是的評價。審計中落實個人及共同違規責任貸款x筆，金額xx萬元x截至年末，已收回x筆，本息合計xx萬元。

3、紮實開展重空憑證專項檢查。x年x月x日至x日，聯社組織對x個獨立核算信用社（含營業部）及所轄x個分社（儲蓄所）重空憑證的保管、領用登記、使用銷號等進行了自查，併成立了以監事長任組長，各職能部門負責人、稽核人員為成員的督查組，具體負責對信用社重空憑證專項檢查實施監督。檢查中發現x分社手工賬與電腦賬不符；x分社仍有收貸、結息時未將信貸保管聯一起使用現象；部分分社重空憑證未堅持雙人銷號；作廢重空憑證未按制度管理等問題。逐社提出了整改措施，落實專人，限期整改。目前，農村信用社重空憑證的管理、使用、作廢操作程序得到了進一步規範。

4、紮實開展“合規經營、合規操作”檢查活動。一是成立了領導小組，落實了相關職責，並制定了實施方案，明確了活動內容、時間、步驟和要求。二是抓自查。制定了《xx農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社開展合規經營、合規操作自查工作。並對照XX-XX年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了x個方面x個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《XX-XX年對xx農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自XX年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，分類整理，梳理成條，印發給每一位員工，逐一整改；同時，發動全體員工主動查找經營管理中存在的各類違規、違紀問題，通過自查發現涉及會計基礎、信貸管理、財務管理、抵貸資產等x個方面、xx個問題。三是抓複查。XX年7-9月，稽核大隊對全區x個機構網點的自查情況進行了複查，並通過對照檢查發現涉及x個方面、x類問題，發出整改通知書xx份，稽核部門落實稽核人員督促限期整改完善，有效糾正了有章不循、違章操作的現象。

5、紮實開展賬務會審。包社稽核員參與和督促、協助各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-11月，全轄信用社共組織會審x（社）次。

6、紮實開展治理商業賄賂檢查。按照聯社黨委和紀委統一安排和佈置，一是制訂了《xx農村信用社開展治理商業賄賂專項工作實施方案》，建立了定期報告和信息反饋制度。二是把握工作重點，排查問題隱患。把違規吸儲吸股作為不公平競爭的重點，把房屋基建(裝修)工程的發包、大宗物品採購、閒置資產和抵債資產的處置作為不正當交易的重點，把貸款營銷作為治理商業賄賂的重點，組織信用社全面開展自查，並在此基礎上抽調稽核人員進行檢查，全面審驗相關管理辦法及各環節的內部控制制度的執行情況，針對薄弱環節，提出了建議措施，通過信用社自查及聯社檢查未發現行業腐敗現象。

六、強化序時稽核，構建合規文化。

今年以來，聯社稽核大隊x個包片工作組，在全面完成各類專項檢查的前提下，先後對xx個營業機構的賬務、財務、信貸、重空憑證及內部管理進行了現場稽核。稽核發現：一是發現個別營業機構有弄虛作假，違規經營行為。二是個別營業機構會出基本制度執行不力，三是部分營業機構重空憑證管理不善，混崗串號使用重空憑證，作廢重空憑證不按規定裝訂保管；四是違規放款現象依然存在，針對發現的問題，分別發出了整改通知，個別情節較嚴重的，移交監察和人事部門，給予政紀處分或其他處理。

七、嚴格責任追究，嚴懲違規行為。

針對案件專項治理和專項檢查中發現的問題，一是聯社分門別類進行梳理，逐一提出整改措施，落實專人，限期整改；二是本着“懲前毖後，治病救人”的原則，從嚴追究當事人、相關人員的責任，決不姑息遷就。本年度共計追回損失資金xx元；經濟處罰xx人次，處罰金額xx元；通報批評x人；調離原崗位x人；免職x人；待崗x人；解除勞動合同x人；除名x人；警告x人次；留用察看x人。三是對整改不力，導致新發生違規行為的單位負責人和相關人員予以嚴肅處理。截止目前，全區農村信用社未發現嚴重違規違制行為，促進了業務經營的健康發展。四是按照“客觀公正、實事求是”的原則，對各類信訪件開展了認真調查處理，確保信訪件件有着落。全年共受理羣眾來訪x人次、來信x件，主要反映“三農”服務、違規發放貸款、個人作風、內部管理等問題。我們本着嚴謹、負責、保密的態度，件件查辦，一一取證，均按政策制度答覆處理，信訪辦結率達100%，維護了穩定。

八、狠抓安全保衞，確保一方平安。

一是不斷提高員工的安全防範意識。x月份成功防範了x起假鈔詐騙案。二是加大檢查，堵塞漏洞。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xx社次，排查隱患xx社次；安全押送現金xx趟次，金額達xx萬元。三是本着安全、堅固、經濟實用的原則，對存在安全隱患的xx信用社的x個營業機構更換了符合安全標準的移動金庫；對xx信用社等x個機構的安全防護設施進行了更新；聯社及x個主社與市公安局110報警聯網，新安裝更換報警器x台、維修警器具x社次。四是積極開展“平安企業”創建活動。與區公安分局共建了經偵聯絡室，經偵聯絡室按照機制共建、信息共享、協作聯繫的原則，狠抓要害部位人防、物防、技防措施落實。一年來，全區所轄網點未發生任何大小案件事故，有力地保障了全區農村信用社各項業務的安全、穩健運行。