銀行稽核監察述職報告

中國共產黨“十六”大的的召開，確定了我國全面建設小康社會的宏偉目標，為我國描繪了21世紀前20年來經濟建設和改革開放的美好藍圖，同時給我們農村金融發展帶來了巨大的機遇和生命力。2003年以來，我縣農村信用社各項業務突飛猛進，超常規發展，同時又適逢農村信用社改革，在這機遇和挑戰的面前，我們要把握好這時代發展的主流，與時俱進，積極穩妥地開創出農村信用合作事業的新天地。一年以來，我們稽核監察工作為營造安全、穩健的經營環境，而盡心盡職。一年來，我們主要作了以下工作：

一、全面完成和落實上級部門所賦予的各項工作。

2003年以來，我們在市聯社的安排和指導下，相繼完成和落實一些工作：一是認真落實市聯社下發的《XX市農村信用社員工廉潔自律“八不準”和“十嚴禁”》、《XX市農村信用合作社機關幹部行為“十要”、“十不要”》以及《關於嚴禁在春節期間濫發錢物的緊急通知》等有關廉政建設方面的文件，認真規範幹部、職工行為，厲行節約，勤儉辦社，要求全體員工做到的，領導幹部必須率先垂範；二是根據市聯社的要求和安排，對全縣11個獨立核算信用社的2002年度會計決算工作專項檢查，客觀、真實地反映了我縣2002年年度會計決算工作的真實性。三是對全縣領導幹部建房情況進行了一次全面摸底和清查，無一人有違規、違紀現象發生。四是為了切實加強廉政建設，防止一些單位、部門建帳外帳、私設小錢櫃，根據市聯社紀委的要求，對全縣農村信用社的支票工本費、借款合同工本費等有關情況進行了一次自查自糾工作，通過檢查發現有6個信用社，金額****元的工本費未及時沖銷印刷費，為此我們及時下達了稽核整改建議書，限期6月30日前進行清理，有力地遏制了“小錢櫃”的膨脹。五是為加強分支機構的內控制度建設，根據市聯社的安排，對***、**、**三縣分支機構內控制度進行了一次檢查，針對工作中出現的有關問題，我們及時進行了指出。六是根據改革要求和市聯社的安排，對****縣農村信用社清產核資工作進行了一次複查，使清產核資工作按照改革要求穩步推進。

二、認真履行稽核工作職責，發揮稽核監督作用。

2003年以來，我們在縣聯社的安排和相關科室配合下，將稽核工作滲透到信用社的各個崗位、各個部門，使稽核工作抓得更細、更實。一是全面開展常規稽核工作。一年來，我們深入基層進行常規稽核46次，專項稽核8次，檢查覆蓋面為100%，同時針對部分單位和人員在檢查過程中發現的問題，決不姑息。一季度常規檢查中，有部分單位借款利率使用不當，不正確執行人行制定的相關利率及時下達了稽核整改建議書，挽回數萬元利息損失。同時對違規違紀人員進行經濟處罰，金額****元。二是加強了信貸資產質量管理。在4月份，會同計劃信貸科按照《XX市農村信用社貸款管理試行辦法》，對全縣自2002年1月1日至2003年4月份5000元以上信用貸款、抵押貸款、職工營銷借款、歷年以來的質押貸款發放和收回情況開展了一次較為全面的信貸檢查，通過此次檢查比較客觀地反映了我縣農村信用社信貸管理工作的現狀，同時對我縣今後信貸管理工作具有積極的指導作用。三是在5月份對全縣11個獨立核算信用社會計基礎工作進行了專項稽核，以通報形式下發至各社，認真組織會計人員學習，同時對違規操作人員按照《稽核處罰條例》進行了相應處罰責任人員**人，金額**元，對今後會計規範操作工作起了一定的促進作用。四是按照清產核資要求，積極幫助和指導包點社的清產核資工作，同時對此次工作中有關會計科目報損情況進行了一次專項稽核，確定不能進入損失金額****元。一年以來，通過常規和專項稽核工作，對農村信用社業務的正常發展和經營起了一定指導和監督作用，我們將一如既往地抓好這本職工作。

三、加強紀檢監察工作，規範幹部和職工的行為。

對全體幹部職工進行思想教育、法紀教育，幫助他們樹立起正確的人生觀、價值觀、世界觀是紀檢監察工作的責任所在。一年以來，我們主要做了以下工作：一是與全體員工簽訂了2003年度預防經濟案件和廉政建設責任狀，層層簽訂，級級落實。築牢預防經濟案件和反腐敗防線。二是用典型案件、事例開展警示教育和法紀教育，進一步規範幹部從政行為和職工崗位職責，利用觀看《胡長清案件警示錄》光盤錄像對員工進行了思想教育，吸取教訓。另外聘請有關司法人員對中層幹部、信用社主任授課，使得他們學法、知法、懂法，並把《信用社工作人員違規處罰辦法》轉發至各單位、各部門，切實做到防微杜漸，防患於未然。三是嚴格管理，嚴禁亂開支、亂掛帳現象。特別是在其他應收款、貸款類科目隨意掛費用帳現象進行了一次清理，阻止了這股歪風蔓延。四是認真做好乾部廉政建設檔案，實行重大事項上報制度。年初，我們對2002年度中層幹部業績和廉政建設方面進行了民主測評，通過測評反映出我縣領導幹部在廉政建設方面執行較好，無一類吃、拿、卡、要現象，無一人用公款外出觀光旅遊。五是堅持信訪登記制度，及時呈、轉信訪問題，做到件件有記錄，整整有着落，增強了信訪工作透明度，虛心接受羣眾監督。六是加強要害崗位實行強制休假，8月對全縣信用社的主辦會計人員進行了一次交叉換崗工作，對存在的問題和好的作法，我們進行了指出和鼓勵，對預防經濟案件的發生起了一定的促進作用。七是針對聯社制定了的規章制度，對全縣各信用社在這方面執行情況進行了一次檢查，查處違規人員***人次，金額***元。對信用社的內控制度建設起到了一定的推動作用。

四、2004年工作基本思路。

回顧過去，展望未來。過去的一年，我們雖然做了一定的工作，但差距仍然很大，困難也很多。我們應正視困難，找準差距，迎難而進，繼續抓好、做好本職工作，一是制訂2004年度稽核監察工作計劃。二是抓好常規稽核和搞3-4次專項稽核工作。三是對全體員工進行2-3次法紀教育，形成遵紀守法良好氛圍。四是對要害崗位工作人員進行強制休假制度，杜絕經濟案件的發生。五是加強大額貸款（5萬元以上）跟蹤管理，切實提高信貸資產質量。