金融專業開題報告

開題報告對整個課題研究工作的順利開展起着關鍵的作用，下面是小編蒐集整理的金融專業開題報告，歡迎閲讀。

金融專業開題報告一

設計(論文)選題的依據(選題的目的和意義、該選題在國內外的研究現狀及發展趨勢，等)

目的：

通過分析股指期貨的基本概念、以及國外股指期貨的發展情況及對現貨市場的影響，並結合結合中國的經濟情況和金融環境，探討我國股指期貨推出將對我國的股票市場發展的的作用和影響。

意義：

股指期貨的發展，對於完善市場運作機制，抑制股票市場的大起大落，提高投資的安全性，吸引更多的投資者參與，促進股票市場健康、穩定的發展具有重要意義。

在國內外的研究現狀及發展趨勢：

主要發達國家在20世紀八九十年代陸續推出了股指期貨。上世紀90年代中後期以來，新興市場也加快了股指期貨市場建設的步伐，韓國、中國台灣、印度也都相繼推出了各自的股指期貨品種。時至今日，股指期貨已成為現代資本市場不可或缺的重要組成部分。

主要參考文獻綜述

世紀70年代，西方各國普遍出現經濟滯脹，經濟增長緩慢，物價飛漲，政治局勢動盪，股票市場也經歷了二戰後最嚴重的一次危機，道 瓊斯指數的跌幅在1973-1974年的股市下跌中超過了50%，人們開始意識到在股市下跌面前沒有恰當的避險工具可供利用。

年2月24日，美國堪薩斯市期貨交易所推出了第一份股指期貨合約 價值線綜合平均指數(TheValueLineIndex)合約。由於股指期貨能夠為股票市場提供有效的避險工具，順應了市場管理系統性風險的要求，主要發達國家在20世紀八九十年代陸續推出了股指期貨。上世紀90年代中後期以來，新興市場也加快了股指期貨市場建設的步伐，韓國、中國台灣、印度也都相繼推出了各自的股指期貨品種。時至今日，股指期貨已成為現代資本市場不可或缺的重要組成部分。

我國的股指期貨始於2019年，2019年11月上證所着手開發股指期貨，2019年4月8日滬深300指數正式發佈，2019年9月8日，中國金融期貨交易所在上海成立，10月25日中金所發佈中國金融期貨交易規則，10月30日開始仿真交易滬深300。2019年4月15日，《期貨交易管理條例》正式施行，6月27日中金所發佈《中國金融交易所交易規則》及其交易配套細則，8月13日股票期限交易跨市場監管協作制度建立，當日上交所、深交所、中金所、中國登記結算公司、中國期貨保證金監控公司在上海簽訂了股票市場和股指期貨市場跨市場監管合作協作。20XX年1月8日，國務院原則同意開設融資融券試點和推出股指期貨，證監會將統籌股指期貨的各項安置工作。20XX年2月22日，股指期貨進入實質開户階段。4月16號，滬深300股指期貨正式上市交易。股指期貨的推出可以完善中國證券市場的健康完善發展有着積極的意義和重要影響。但同時股指期貨的推出也伴隨着很多不利因素和風險的存在。因此在推出股指期貨的同時，積極研究國外股指期貨的發展情況，從中吸取寶貴的經驗和教訓。

設計(論文)的研究方案(擬採用的研究方法、準備工作情況及主要措施)、主要研究內容及預期目標

研究方案：

主要研究內容及預期目標：

設計(論文)工作進展安排

年10月12日-2019年10月17日，指導老師向學生下達任務書。

年11月8日-20XX年3月26日，撰寫論文初稿。

XX年3月27日-20XX年5月16日，撰寫論文二稿並修改完善。

XX年5月17日-20XX年5月30日，進行論文答辯。

金融專業開題報告二

課題背景和意義

xx年，巴塞爾委員會發布了《巴塞爾協議iii》，隨;t銀監會發布了《巾國銀監會關於中p1銀行業實施新監管標準的指導意見》，其中要求商業銀行提高銀行全面風險能力。違約風險作為第一支柱內的重要內容，建立違約風險內部評級模型對銀行來説至關重要，然而無論是初級的還是高級的內部評級法，都要求商業銀行能夠獨立估計違約概率。違約概率作為量化違約風險的關鍵參數之一，其有效度決定了商業銀行控制違約風險的能力。能有效估算違約概率的方法和模型更有利於商業銀行增強自身的核心競爭力，在競爭中抓住時機脱穎而出、做大做強。

在傳統業務上，巾小企業普遍經營規模較小，抗風險能力較弱、自有資本較少，因而不易獲得貸款。並且商業銀行多采取 信貸配給 的信貸模式，信貸人為了減少壞賬隱患，便嚴格控制對中小企業的貸款，因此中小企業面臨着很大^融資困難。但是近年來為了尋求業務的增長，供應鏈金融被我國眾多商業銀行人力發展。作為銀行新的業務增長點和解決中小企業融資難問題的新型金融產品，正被越來越多的企業、銀行以及學術界重視。銀行為了大力發展供應鏈金融業務，會利用自身資源為核心企業挑選合適的中小企業，或者為部分中小企業配對強勢的核心企業，這樣既有利於雙方企業經營發展，又增加了銀行的業務。但是供應鏈金融在我國發展還並不成熟，商業銀行對供應鏈金融風險的認識還遠遠不足，其中中小企業違約風險更是銀行面臨的最嚴峻的風險，而違約概率測算是商業銀行進行違約風險管理的首要條件。銀行在挑選中小企業時需要合理的評估其違約風險。

在銀行和企業存在着信息不對稱的情況，銀行和企業之間的融資往往變成一種博棄行為。儘管國內各家商業銀行紛紛推出各自的供應鏈金融產品，但是國內商業銀行在供應鏈金融違約風險管理方面仍然比較落後，傳統的組織架構無法完全適應供應鏈金融違約風險管理的需要，違約風險評估的模型不完善，風險管理人員素質，觀念跟不上業務發展需要等。這對於國內各家商業銀行來説無疑存在着巨大的潛在風險。如何有效評估並控制違約風險、提高利潤成為許多銀行的迫在眉睫的難題。

供應鏈金融作為一個較新的概念，國內學者對其違約風險管理的理論和實際研究還比較欠缺，這增加了違約風險管理的難度。木文的選題就是在以上背景下形成的，分析供應鏈金融業務中的風險特徵，研究評估違約率風險的模型和風險防範方法。這對於有效解決我p1中小企業融資難問題，促進國民經濟的發展，具有重要的理論意義和實踐意義。具體體現在以下方面：第一，將國外對供應鏈金融的理解進行總結和綜述，豐富了國內對供應鏈金融內涵及其風險的理解。

第二，分析供應鏈金融融資模式的風險，並構建供應鏈金融下違約風險的評價指標，通過比較分析選取適合我國供應鏈金融違約風險評估的方法，通過實證分析驗證模型的有效性，這對銀行如何有效控制風險增強風險管理能力提供參考。

第三，研究期權契約在預付款模式中對風險防範的作用，這為銀行防範風險提供了新的思路。

第四，在實踐方面，通過選取現實中的汽車行業銷售商的巾小企業數據，評估它們在供應鏈金融模式下的違約風險，這有助於銀行開展汽車供應鏈金融業務。

研究思路與方法

木文研究主要分為六個部分：第一章為緒論，介紹了本研究的背景和意義，然後論述了國內外有關供應鏈金融違約風險的研究現狀和主要觀點，最後論述了作者的寫作思路、主要內容及本文的創新點與不足。

第二章闡明瞭供應鏈金融違約風險評估的理論依據及評估指標的構建，並比較分析違約風險度量模型。

第三章針對供應鏈金融基木融資模式進行分析，挖掘出供應鏈金融融資模式的違約風險的相關信息，分析其生成機理，構建適合本文研究的風險評估指標。

第四章為實證部分，根據上文選擇的分析方法，利用構建的評估模型，對汽車供應鏈金融中違約風險進行分析。

第五章為我國商業銀行風險防範措施，其中針對預付款模式融資模式，研究期權契約對風險防範的作用。

第六章為結論部分，對全文進行簡要總結，並提出有待進一步研究的問題。

以下是本文的技術路線圖：

本文主要運用了以下分析方法。

文獻歸納法

收集當前供應鏈金融及其風險管理和相關文獻，借鑑已有的研究成果，為本文的進一步研究提供研究思路和理論依據 .

因子分析法

利用因子分析方法對大量的指標數據進行處理，使得指標降維，簡化指標結構，對後續的模型建立起了至關重要的作用。

模型建立法

在被因子分析已處理指標數據的基礎上，通過logistic迴歸建立供應鏈金融違約風險評價模型。

對比分析法

通過對比融入期權契約前後的預付款融資模式，探討期權契約對供應鏈金融的影響，分析期權契約對風險防範的作用。

定量分析與定性分析相結合的分析方法定性研究主要集中於對供應鏈金融理論方面的應用演繹，力求從理論上對供應鏈金融違約風險進行全面系統的分析與比較。定量研究主要是運用logistic迴歸分析法對基於供應鏈金融的中小企業違約風險進行綜合評價，力求客觀、定量、科學地揭示供應鏈金融的融資優勢及其內涵。

創新與不足

本文可能的創新之處國內對於供應鏈金融的研究和應用還處於探索階段，供應鏈金融在實踐中也逐漸收穫成果，本文所提出的基於銀行視角的供應鏈金融違約風險的研究是緊密聯繫實際的產物，在以下方面做了探索性工作：第一：梳理了國內外相關文獻，在現有研究成果的基礎上探索創新建立主體評價和債項評價相結合的評價指標體系，嘗試用因子分析法和logistic迴歸方法建立違約風險評估模型。在樣本選取方面，本文和其他研究有很大的不同，之前的所有的研究都是選取我國中小版的企業數據，沒有根據中小企業特點尋找合適的核心企業，並且企業間上下游關係不明確。本文選取國內有代表性的汽車品牌企業，而各個經銷商卻是融資難的中小企業，根據各企業與經銷商的供應鏈關係來研究供應鏈金融融資的違約風險，對不易獲得的數據採用打分方法，力求科學、合理的分析中小企業違約情況。

第二：根據供應鏈金融各融資模式中風險點，研究相應的防範措施，其中針對預付款融資模式特點，考慮期權契約對控制違約風險的作用，這為銀行防範風險並擴展供應鏈金融業務提供了新的思路。

不足和需要改進

第一，本文的指標體系是根據各銀行現有的中小企業評價系統結合各參考文獻分析得出的，這隻能是一般性研究，在實踐中需要各銀行根據自身業務特點重點調整和改進。

第二，本文違約風險的評估還存在一定誤差，需要進一步對模型進行研究改進，提高違約風險評估準確性。

第三，本文只研究期權契約融入預付款模式的理論意義，而期權是否可以現實順利合理開展需要做出進一步討論。