保險營銷的心得體會範文（精選7篇）

保險營銷的心得體會範文 篇1

9月，告別了辛苦而迷茫的銷售工作，我正式踏入保險這個行業，經過很慎重的選擇，我最後留在了新華人壽，直到今天，我依然慶幸當初的選擇。

作為一個剛剛離開校園的外地大學生，南京的緣故市場實在有限，幸虧我知道在西祠有專門的保險論壇，於是我來到那裏決定在網上開展業務。

在《保險論壇》和《壽險營銷》兩個專業性的保險論壇裏,幾個諮詢保險的帖子相繼出現在我的視線中，接下來的工作就是積極回帖、積極制定計劃書，憑藉熟悉的專業技能和誠信終於得到他們的認可，過了幾天我相繼接到了客户的電話,那時的心情真的難以用喜悦來形容。

我在網上的第一個客户是一位年輕媽媽，和她相約在瑞金路麥當勞。第一次出門拜訪，而且是單槍匹馬，再加上些許緊張，出了很多差錯.她問題好多,我幾乎將公司的所有險種都介紹給她，以致於失去了重點，到最後還將條款都留給她自行閲讀。如今想起那時自己是那麼缺乏經驗，但我不覺得失敗，這是成長所必須的。後來我和這位年輕媽媽依然保持聯繫，但遲遲沒有簽單，主要是因為她身處上海，我很期待她從上海歸來與我見面。我想以我如今的工作能力和公司的產品是一定能夠説服她的。

我的第二個網上客户，簽單的時候我都沒有見過他。試想，他能將自己50萬的保險交到一個素未謀面的業務員手上，是給予我多大的信任啊!!我真的很感激他。這張保單不僅讓我身邊對網絡行銷嗤之以鼻的人改變看法，更增加了我繼續網絡行銷的信心。

在網上有兩次成功的簽單經歷，第一張付出太多辛苦和汗水方獲得信任，第二張保單順利得出奇(雖然有一點小插曲)，但感受是豐富的。我覺得在網上和客户交流並能促成保險是需要很強的談話技巧和淵博的知識。如果在網上遇到諮詢保險的客户，千萬不要一昧去介紹你的產品，應該用你的技能你的文采獲得客户的信任，爭取面談的機會。

現在的我在網絡上銷售已經不再侷限於專業性的保險網站了，更多的時候我會去一些論壇，比如親子，經濟，外貿，音樂，地區論壇等等，和那裏的人做朋友，爭取獲得他們的好感和信任，然後見面簽單。成績也是很卓著的。下次再和大家談談這方面的感受吧。保險本在保險之外。保險一般都是客户主動要求購買的。只要他們有需求就會主動向你諮詢。總之，記住，你的第一個目的是獲得客户的好感，其次是信任，最後才是保單。

保險營銷的心得體會範文 篇2

作為一名普通的營銷人員，我和大家一樣都面臨保險營銷難的問題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險推薦給客户？在營銷的過程中，根據自己的一些成功的營銷經驗，我有了一點點的心得體會。

第一，在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認識，把保險條款吃透，只有自己認同並熟悉的產品，才有可能成功的推薦給客户。尤其要在細節上做足功夫，紮好根基，當與客户介紹這個保險時，你能專業的把客户有疑惑的細節解釋清楚，會讓客户更加信任你、更加信任咱們的產品。

第二，把適合的保險推薦給適合的人。要站在客户的立場上，根據個人財務狀況、家庭經濟結構等，幫助客户分析保險需求、制定計劃、選擇合適的產品。

第三，推銷保險，語言的技巧更為重要。

首先，我們要克服畏懼心理，大膽的、自信的去説。保險產品，不是看得見、摸得着的有形商品，我們推銷的是一種觀念，是對近期或者遠期可能發生的某些事件的風險轉移。有人説得好，在每個家庭門口轉悠的只有死神和保險營銷員，營銷員的工作朝前一步，死神的`腳步就會縮後一步。

在於客户交流時，要注意：鋪墊、幽默、傾聽、以退為進、數字表達。

1、鋪墊：開場寒暄過後，通過問詢客户的工作、生活情況等，根據其現實情況慢慢引出適合客户的產品。

2、幽默：在和對方溝通的時候，一定要適宜的插入幽默話題，這樣有助於創造溝通的融洽氛圍，給人以好感，在短時間內成為朋友。

3、聽完再説：很多的銷售人員在客户剛提完問題就馬上盡力解釋，，而後客户在提出第二個問題，再繼續回答，以此反覆，不僅會造成談話具有辯論批判性，影響談話效果。

保險營銷的心得體會範文 篇3

只有這樣，我才能夠強化自己的溝通責任，瞭解客户的真實想法和需求，從而做有效的溝通，完成積極的溝通目標。而不是漫無邊際地浪費客户的時間，這更是對客户的尊重。

這樣我才能夠亮明自己的身份，營銷自己的產品和服務，使客户理解和接受，不同的客户成長經歷都是一段故事。只有把握了客户的內心感受，才能夠更好地採取有針對性的服務。

只有這樣，我才能夠樹立自己的威信，強化自己的職責，樹立營銷員良好的形象，從而得到客户的認同。在不瞭解客户需求的情況下，過度的包裝或者宣傳往往適得其反，達不到應有的效果。因此，宣傳產品和服務要有一定的目的性，尤其是適應的環境。

這樣才能夠找出影響客户的情感因素，滿足客户需求的外部條件，尤其是增強客户吸引力的強有力的措施。可以説，任何一位客户都有不同的個性化需求，而不能將其一概而論。這也是珍惜資源的關鍵所在。

只有這樣，我才能夠將客户的思想和情緒進行正確的判斷和引導，併產生積極的影響。尤其是應當學會運用欣賞的態度和目光，對待客户背後的故事。這是走進客户心中的前提。

只有這樣，我才會少言論，多調查；少提問，多傾聽；少否定，多認可。從而正確把握客户的心理，把握其認識事物規律的方式和方法，瞭解其思想動態，更重要的是，瞭解客户接受新事物的習慣和風格。

只有這樣，才能夠提升自己的價值，彰顯自己的專業能力和修養。因為這是在量身定做的基礎上開展的個性化營銷，而不是想當然地進行盲目猜測。也只有這樣，才能夠增強客户對自己的信任度。

只有這樣，才是站在客户的立場上考慮問題，才是對自己的營銷行為負責，尤其是對自己營銷精神的傳播，營銷信念的傳遞，而不是做表面的營銷文章。這樣才能顯現自己對營銷的忠誠。

只有這樣，我才能夠獲得客户的第一手資料，而觀察和了解客户的需求，從而增強制定方案的針對性、可行性和操作性。也只有這樣，才能夠體現出客户方案製作的權威性和影響力，才能夠受到客户的歡迎。

只有這樣，我才能夠做到高效營銷，充分合理地利用營銷資源，瞭解客户的實際需求。其實，這也是一個進行客户信息調查的過程。

保險營銷的心得體會範文 篇4

3月16、17日我局兩次組織全局班組長以上管理人員學習了臨汾郵政局保險業務發展經驗的先進事蹟，通過對他們的先進經驗的學習，結合我們的發展現狀進行了認真討論，特別是學習了侯馬市郵政局孫局長的經驗介紹，對他們發展保險業務採取的措施和業績深深感到敬佩。我們從中得到以下幾點體會：

一是保險業務的發展重要的是解放思想，更新觀念，要打破固有的思維定式，樹立科學發展理念，變“要我發展”為“我要發展”，變“等條件具備了再發展”為“創造條件發展”，變“小發展”為“大發展”，徹底摒棄被動、保守的傳統思維方式，大力推動發展方式轉變取得實質性進展。

二是我們看到臨汾局通過層層嚴格選拔組建起一支保險專職營銷隊伍，並通過走出去請進來的方法，真正培養出了一批優秀的客户經理和營銷團隊，極大地促進了保險業務的發展。通過學習臨汾經驗，我們充分認識到，心得體會保險業務發展的關鍵是組建一支高素質的專業營銷隊伍，只有積極更新思想，組建隊伍，走出窗口，開闢新市場，尋找新增長，才是切實加快發展的重要前提。

三是通過學習我們感到，保險業務要想做大，不僅要有專業的營銷隊伍和專業的團隊經理，同時以配套的機制，轉變觀念，強化培訓，創新管理，創新營銷，調動員工發展業務的積極性尤為重要。只有不斷完善激勵機制，理順網點客户經理和櫃員之間的關係，在抓好櫃面保險業務發展的同時，發揮客户經理走出去主動營銷的作用，妥善解決兩者之間的競爭，正確引導各自營銷的重點，才能形成業務的有序發展。

四是要廣開渠道，要加強組織培訓，不斷提升素質和技能，不斷提升客户經理的專業營銷水平，是實現保險業務更快更好發展的保證。

通過學習臨汾經驗，結合我局保險業務發展現狀，根據管理人員學習討論情況，我們提出我局保險業務下一步發展方案，重點從以下方面做起。

一、提高網點人員代理保險業務的思想認識和工作積極性

提高網點人員營銷保險業務的思想認識工作總結，使員工在思想上充分認識到保險業務可以使客户獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道，可以使郵政獲得低成本高收益的中間業務收入。應克服員工普遍存在的畏難情緒，增強發展信心，我們認為精選代理保險業務品種，保障客户的利益，是提高員工信心的關鍵。只有增強信心才能夠在做業務的時候，給自己樹立三心：即對自己營銷的保險產品要有信心，對客户推銷的時候要有耐心，對任務指標的完成要有決心。

二、不斷完善激勵機制，充分運用好市局的激勵政策，研究制定適合隊伍穩步壯大的機制體系，縣局在人力、財力、物力、方面，要向發展儲蓄業務一樣給予保險業務政策的傾斜，來努力推動代理保險業務的跨越式發展，為將保險業務發展為郵政第二大業務打好基礎。

三、提高網點員工郵政代理保險業務的營銷能力和專業技能

目前營業網點前台人員普遍存在專業性不強，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業知識的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保户需求的問題。論文網因此加強郵政代理保險專業知識的學習，這非常重要，因為保險業務將逐步成為我們的主營業務之一，能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險，並且職工的個人收入也將會有明顯增加，另外還能從而避免因為無知而造成的違規營銷，還能完善我們的售後服務功能，將郵政儲蓄櫃枱變成保險公司的前台，使客户真正享受到郵政特有的增值服務。

四、應加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

加強櫃枱宣傳，在營業廳的最明顯的地方，張貼業務宣傳畫板，擺放宣傳單等，讓客户能明白瞭解我們銷售的保險產品，增強他們的購買慾，避免一相情願的銷售方式，提高郵政代理保險業務的知名度。同時還要走出窗口，開展入户宣傳，大力發展外拓業務，實現營銷方式的轉變。

五、建立一支高素質的客户經理隊伍

我們的前台人員現在給客户提供的是標準式的服務，而保險業務是屬於差別式服務，所以前台人員很難、也沒時間去為客户提供更全面的服務，所以我們要按照市局的安排部署，儘快建立一支高素質的客户經理隊伍，組織好特訓營培訓，解決我們目前營銷人員專業性不強，不能協助客户做好理財的問題，充分發揮營銷隊伍的主觀能動性，把兄弟單位的先進經驗轉化為生產動能，為我局代理保險業務目標順利完成做出更大的貢獻。

保險營銷的心得體會範文 篇5

20年12月27日，各園區代表赴山西省工業設備安裝集團有限公司參加由山西建投建築產業化辦公室組織的市場營銷培訓，授課老師就營銷的未來、創新與營銷、裝配式建築市場營銷、招投標管理等四個課題進行了講解，具有極強的指導意義。

在科技發展日新月異的今天，傳統營銷模式已無法滿足市場需求，就如開班儀式上越總所講的，5G時代的到來，營銷模式也發生了轉變，傳統營銷模式故為根本，迎合數字化、信息化的營銷模式，才能在以後的市場中佔有優勢。相比於以前的報紙、電視廣告，現在的社交平台、購物APP，更受消費者的追捧，例如在淘寶網購買商品，消費者只需參考商家信譽、產品銷量以及買家評論，便可對所需購買的商品有具體瞭解。正如李老師所教授的，裝配式建築市場營銷的轉變，首先我們要做的是找準新思路，確立新格局，把握新定位，將原有的做構件、做項目、做銷售轉變為提方案、做產品、保服務。以客户為中心，建立優質的客户羣體，維護穩定的客户資源，堅持合作共贏的經營理念，將客户升級為合作者。

在招投標工作中，我們一定要遵從公開、公正、公平、誠實守信的原則，嚴格按照《中華人民共和國招標投標法》依法開展工作。以往傳統的招投標需經過招標、投標、開標、評標與定標等程序，涉及招標方、投標方、監管方、代理方等多個角色，其中的規章制度繁瑣，操作流程複雜，採購週期較長，整個運作成本高。往後我們要對招投標工作進行改進，向電子招標轉型，把傳統招標、投標、評標、合同等業務過程全部實現數字化、網絡化、高度集成化的新型招投標方式，同時具備數據庫管理、信息查詢分析等功能，是一種真正意義上的全流程、全方位、無紙化的創新型採購交易方式。

市場營銷是企業盈利的根本，保證產品質量、優化產品設計是企業做強做大的動力。雖然我工作已有38年，但此次參加培訓，仍讓我感到耳目一新，在園區未來的工作中，我們必須保持不斷探索、勇於創新，以客户為中心，將我們的企業做成山西乃至全國的一流裝配式產業園區。

保險營銷的心得體會範文 篇6

春節過後是資金迴歸銀行的黃金時期，這就給保險的營銷提供了良好的客户資源。在保險營銷方面，我從觀察同事如何成功營銷保險中，積極探索經驗，從而總結出了具有自身特色的保險營銷方式，以下是個人在保險營銷方面的一些心得和體會：

首先在辦理業務的過程中，如果發現客户有閒置資金，當其確實沒有什麼急用之時，保險營銷的手段就可以派上用場了。這時，我會跟該客户建議，如“你可以相應將自己的一部分閒置資金做箇中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益。”通過日常與客户打交道和工作中的經驗積累，我發現在保險的銷售中，客户最關注的是購買的產品是否能保本保息，其收益是否確實比定期高，還有就是保險期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會虧損，保險到期支取是否手續麻煩等。如能針對客户所關注的每一個關鍵點逐項攻破，保險的營銷將達到事半功倍的效果。

現在我通過個人營銷平安保險的“金富貴”的例子，將本人的保險營銷心得融於其中。“金富貴”這款產品的特點是期限短，存期5年，存夠一年半可以提前支取並能達到保本保息，若是存夠兩年可以得到比相應的定期略高一點受益，存夠5年將每年會有分紅。現在進入了頻頻的加息時代，該款保險產品隨着銀行加息也會加息，這樣就避免了客户不用每次加息都要跑到銀行來轉存，避免了客户頻頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。還有就是購買的該款產品還有一個

意外保險的贈送，這就相當於既做了理財投資，又多了一份人生保障。要是對初次購買保險的客户，也可以建議其部分購買，做一個嘗試對比定期的收益。這樣也會增加客户對營銷人員和該產品的信任程度。

對於這個保險產品，我的營銷心得就是：

第一，把握市場，加強對產品的熟悉及瞭解程度。銷售任何一件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對於產品所對應的市場還應當有一個相當的瞭解。

第二，與客户開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客户溝通當中，營造輕鬆，愜意的談話氛圍外，儘量以提問的方式迅速瞭解客户的需求、客户的擔憂，提問的問題儘量與產品有關，充分了解他們想要得到什麼？可以怎樣得到？以及得到之後所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客户疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客户。儘量的站在客户的角度去營銷，不要誇大其詞，要用事實説話，用自己的情緒去感染客户，增強客户對自己的信任，才能達到説服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。

第三，保持積極的工作心態。作為銀行從業人員，我們每天都要同不同的客户羣打交道，因此一些細節性的東西，往往會影響到與客户的交流，甚至會導致客户降低對我行業已建立起來的忠誠度，對於客户的拒絕應當用積極的心態去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，並對客户拒絕的原因加以分析，以便今後糾正改進。

第四，做好售後服務，對日常所銷售產品的功能應當為客户詳細予以説明，必要的話做好演示，提高客户對我行產品的信任度和使用度，為今後給客户推薦其他相關產品打下一個良好的基礎。

通過以上幾個營銷手段和營銷經驗的實踐，我成功地做好的幾個保險營銷的案例，取得了一定的成績，但是由於工作經驗上的不足，我仍有很多需要改進和提高的地方，在今後學習實踐的過程中，我將進一步提高認識，轉變思想觀念，改進工作作風，爭取取得更大的進步。

保險營銷的心得體會範文 篇7

我來有一段時間了，有了一點微不足道的小成績，本來不值得讚揚，但領導希望我和大家分享一下自己的經驗，經驗談不上，我就聊聊我對保險的一點體會吧！這僅僅是我個人體會，僅供大家參考，不對的地方，希望大家諒解！

一、用真心融化客户

這次客户來源主要是一次偶然的機會去親戚家喝酒，瞭解到客户有一定的經濟實力，但是對資金的規劃和投資的安排很迷茫，我從客户聊天的過程中抓住客户的心態，瞭解到客户當前需要買房和買車，但是還有部分餘額不知道怎麼投資，客户向我諮詢怎麼投資收益大又穩當。我的建議是：考慮到家裏有七十高齡父母，父母百年之後需要花費一筆資金，可以買一份，繳費更短，三年投入，幸福一生，回報更多，雙重大禮，積累生息，理財更活，安全無憂，理財靈活。第一次上門服務，客户對保險不信任，對保險的意識淡薄。

我告訴客户中國是全國最大的一家保險公司，是全國500強企業之一，並拿出保險公司規劃書，具體講解了這份保險的投資與收益詳情，客户聽了之後説考慮下並和自己的家人商量之後再做決定，我瞭解到客户有些心動，但是還是不太信任保險。後來我經常跑到客户家拜訪，每次帶點禮品，和他們家父母兒子交談，最後我用自己的真心融化了客户心理的障礙，客户主動提出要買這份保險，並請教我辦理的相關手續。首先我讓客户填寫一份幸運郵天下的卡，並衷心地祝福客户能中大獎，客户聽了心理很舒服，然後簽單，複印賬户和身份證，最後在我的努力下終於完成這份保險簽單。

二、用信心感動客户

在這次簽單過程中，我一直信奉一句格言“信心比黃金更重要，相信自己永遠是最棒的”。保險業是一個全新的事業，我們可能會被別人拒絕，我們也可能遭人冷眼，唯一能支撐我們繼續堅持下去的只有我們的信心，對行業的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這段時間的學習和實踐，我也體會到公司和同事們的用心良苦，特別是Y經理、J經理和耐心指導，讓我加深對業務的瞭解、對市場的瞭解、對保險業務員的瞭解；另一方面可以通過實踐，磨練意志，增強抗壓能力，讓我們學會如何在逆境中保持信心、保持自己高昂的鬥志。

真誠希望我們的夥伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，達到公司的要求，最終留在保險公司成就自己的輝煌人生！

在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關係的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客户進行溝通，瞭解，建議，進行理財營銷。

我們可以瞭解到幾乎每一個步驟的達成都有賴於和客户的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客户面談，要注意，所謂面談，並不是和客户“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自於客户正好要辦理某一項業務（例如存款）到銀行來，可以利用這個機會向客户發出“面談”的邀請，如果客户當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，並在該客户資料庫裏進行相應記錄；大部分情況下面談需要客户經理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客户經理來説，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客户—無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客户不可避免會遭遇拒絕—碰到幾次拒絕以後有些客户經理就會想，哎喲，約客户見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話裏介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。

所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客户和我面談？客户拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客户的拒絕，只能儘量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什麼問題，怎麼結束，用什麼語氣等等。經驗豐富的顧問會針對不同的客户運用不同的邀約策略，剛開始和客户的關係還不夠深入的時候，可以試試以客户服務的角度切入，把邀約客户面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那麼客户接受的程度會比較高。

如果成功約到了客户，面談時該注意些什麼呢？一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：

1、是否達到了客户認為的面談目的（這是我們邀約時向客户傳達的信息）；

2、是否給客户提供了對他有價值的內容或信息（這會影響到你下一次再邀約該客户時他對你的信任程度）；

3、面談結束時是否成功地引導客户進入了自己想要達到的下一個環節（例如預約下次見面）。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料（例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品説明書等）、工具（名片、計算器、筆記本等）、以及如何開場、提什麼問題，怎麼結束等等。

銀行保險有很多的內容，也有很多的銷售技巧在裏面，這裏面只是簡單整理了一些，更多的銀行保險銷售技巧還待着銷售人員自己去理解去掌握。