銀行工作總結及下一年工作計劃

在資本充足率、利率市場化和金融脱媒的大背景下，商業銀行發展零售業務已經不再是“喊口號”，各行已經紛紛將“調結構”付諸行動，零售業務的發展速度和比重不斷提高。

而XX年對於銀聯信零售銀行部來説，也是調整年。在符總的重視下，各產品經理分析了客户需求，梳理了產品體系，同時也加強了與營銷的互動，並通過向客户寄送《零售銀行產品白皮書》等形式，零售銀行部在公司內部的“聲音”加強，在客户中的影響力也不斷擴大。

一、XX年工作總結

在領導的指導下，今年本人在履行產品經理職責方面，取得了巨大的進步，下面主要從產品督導、營銷與市場推廣、客户需求定位和團隊建設四個方面，進行了總結：

四大方面

工作歸納

產品督導方面

制定個貸和零售銀行產品體系，制定最新產品推薦表；

上線了新產品《小微金融資訊》《零售銀行專題》，已實現了多份銷售，併為下一年打下了基礎；

指導分析師寫作，全面監控產品質量，無客户投訴事件；

與數據部和技術部積極溝通，目前綜合處理系統中已有個貸相關數據

營銷與市場推廣

對新產品製作營銷方案，對客户經理培訓；

及時更新樣本、產品介紹、徵訂通知等；

加強主動與營銷總監及客户經理的溝通；

通過撰寫銀行界、回答記者問題等方式，宣傳產品

客户需求定位

加大了與客户的主動溝通，如民生總行的個性化；

及時拜訪客户，瞭解客户需求，向客户推薦相關報告，根據客户需求提出個性化報告，或者對相關產品進行改造和完善；

統計所負責客户的反饋信息，並進行歸納總結；

團隊管理

瞭解團隊分析師各自優勢及缺點，並適當鼓勵和及時指導；

多與分析師溝通，將公司政策和客户需求及時反饋給分析師

通過以上的種種努力，XX年本人所負責產品產值**萬左右，與去年末相比增長40%，完成了年初制定的目標。具體情況如下：

產品

負責產品

一季度

二季度

三季度

四季度

合計

1

個人信貸業務月報

2

個貸業務年報

3

零售銀行同業監測週報

4

零售銀行同業監測月報

5

小微金融資訊

下線產品

銀行零售業務月度觀察

個性化再銷售

零售銀行專題研究

零售銀行同業數據比較

零售銀行年報

商業銀行競爭力評價報告

其他

個性化項目

合計

亮點：

第一個亮點是個性化項目取得較大進步，全年共到款**萬元，不管是對產品經理還是對分析師來説，均具有重大意義。

第二個亮點是個貸月報優勢依然保持，貢獻了**%的業績。

第三個亮點是注重個性化的再銷售，比如**銀行總行零售銀行部的個性化，通過對產品的再組合與整理，及時出台徵訂通知，加大與營銷的溝通，實現了產品價值的最大化，共創造了**萬的業績。

問題：

《零售銀行同業監測月報》僅實現了銷售一份，分析原因還是月報與週報的定位差異性不大

《小微金融資訊》季度出刊，時間間隔較長

二、XX年工作計劃

對於我個人而言，真是感歎歲月如梭，轉眼到公司已經三年，作為我來北京後的第一份工作，又趕上公司實行新的產品經理制度，我有幸成為個貸產品經理，本人很珍惜這個機會，時刻以實現客户價值和提升自我素質為工作理念，認真履行產品經理的工作職責。未來，我相信通過銀聯信的工作平台，在不斷實現客户價值的過程中，也能實現自我價值。

下一年的工作計劃：

XX年，希望能穩定保持目前的工作團隊，繼續不斷改善產品，加強與營銷客户經理、客户的溝通，敢於嘗試做個性化報告，使我們的產品銷售更上一層樓，業績提升30%以上。同時，還要多向公司優秀的、有經驗的同事學習，珍惜公司的培訓機會，使得自身及分析師的職業素質不斷提高。

（一）產品方面

常規性產品也不是一成不變的，要積極調整以適應客户需求和形勢變化。XX年計劃調整產品包括（1）零售月報——產品需重新定位，調整報告框架，可以通過與客户經理溝通，和客户需求調查來實現；（2）《小微金融資訊》——由季度出刊改為月度出刊

保證重點產品質量：包括《個人信貸業務月報》，《零售銀行專題》

（二）數據庫方面

零售銀行業務信息的抓取：個人理財、銀行卡、電子銀行、零售銀行均有監測類週報，可以通過技術的主動抓取，減少重複勞動和人力成本。

目前公司數據庫中已有個貸相關數據和存款數據。

(三)分析師管理

加強對分析師的管理，要求分析師寫月度工作總結