資金管理工作計劃模板樣本

一、保順暢，保證汽貿營運資金供應、回籠順利、通暢、平穩。

下一年度，在優化信貸結構的前提下，汽貿將進一步提高融資授信規模，加強融資渠道建設，推動信貸模式創新。落實的主要方式是：在授信規模方面，完善操作型管控的資金管理模式，營運資金由廣物汽貿財務部統一運作集中管理，提升汽貿整體對銀行的談判能力;在渠道方面，除多家銀行與我司保持業務往來外，汽車金融公司也成為我司對外融資的重要渠道之一。由於其具有專項融資、封閉式操作等特點，受國家宏觀調控的影響較小。汽車金融公司由於汽車廠商的參與，對維護廠商關係具有重要作用，同時汽車廠商通過其執行相應優惠政策。隨着越來越多汽車金融公司的成立與發展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現。汽車金融是我司20xx年重點發展的融資渠道之一，預計份額將提高到融資總額的12%-15%;在信貸模式方面，汽貿原有的信貸模式是授信融資總額項下拆分定額的融資品種如短期借款、銀行承兑匯票和信用證項等，融資品種額度不能互相調劑，同時授信協議多針對汽貿本部，使用企業授信，下屬公司不能使用，造成授信額度閒置。

下一年度，汽貿將推動適合汽貿的信貸模式的創新，推進汽貿集團授信與授信品種總額項下融資品種可互換相結合的信貸模式，積極與各家銀行協商探討，使資金來源更加靈活。

下一年度，汽貿將更加重視企業供應鏈中佔用資金的回籠。落實的主要方式是：一方面關注下屬經營公司加強存貨管理，減少資金佔用。本着“以銷定存，合理安排”的原則，根據市場供求變化，及時調整採購數量，積極擴大產品銷售，儘量降低存貨量。根據下屬各公司的實際情況，設置存貨預警線，一般當月庫存不超過本月銷售量，此指標較易操作，月底對分公司統計存貨與銷量後進行比較，容易發現問題並及時改正;另一方面是重視應收賬款管理，減少壞賬損失。

二、增效益，增強資金流轉過程中的使用效能及收益。

隨着汽貿經營規模的進一步擴大，對資金管理工作提出了更高的要求。下一年度，資金管理工作將更關注與企業經營業務的結合度，為業務發展提供必要、及時的資金支持，防範經營風險