中國郵政儲蓄銀行儲匯後台稽查的報告書大綱

按照《全省郵政金融業務資金安全專項大檢查暨風險評價活動方案》的通知（黑郵字〔XX〕54號）和《銀行業金融機構案件專項治理工作方案》相關規定和具體工作安排，省郵政局檢查驗收組***、***、***於XX年6月21日至6月22日，對****郵政局落實文件情況進行了檢查驗收，現將檢查情況報告如下：

一、檢查情況：

按照省郵政局《關於開展全省郵政金融業務資金安全專項大檢查活動的通知》（黑郵字［XX］9號）和《全省郵政金融業務資金安全專項大檢查暨風險評價活動方案的通知》（黑郵字［XX］54號）的要求，結合《銀行業金融機構案件專項治理工作方案》抽查了儲蓄會計、出納、事後監督等監控崗的履行職責，內控制度等情況。對安全防範抽查了金庫、儲蓄營業、取送款車輛、點鈔室、守庫值班室。檢查儲匯中心、中心支局、北大街（中直北）支局、南城支局四個網點。

二、存在的問題：

1、儲匯業務方面：

（1）通過監控看南城6月13日、20日綜合櫃員對大額存取款業務沒有進行復核，市局也檢查出此問題，沒有整改。

（2）事後監督的質量分析沒有對應的整改措施和處理意見。

（3）南城匯兑營業員離開台席沒有退出計算機系統，通過監控看6月20日儲蓄營業員離開台席沒有退出計算機系統。

（4）南城支局代發工資業務，收取代發單位現金支票，支局長提款後存入個人賬户。

（5）北大街（中直北）支局綜合櫃員離崗沒有退出計算機系統。對綜合櫃員理解有誤，只有一個營業員有交接登記簿，綜合櫃員和支局長沒有授權交接登記簿。中間業務營業員密碼簡單（111111）。通過監控看6月11日大額取款20萬元，未經綜合櫃員授權和複核，三級口令互泄；上午9點左右營業員在沒有用户的情況下代用户輸入密碼。

2、崗位運行

（1）班組長、支局長工作日記對應該完成的檢查任務，填寫不全面。

（2）監督檢查部門不定期在一起溝通檢查中發現的資金安全及業務方面存在的問題，商討處理意見，但每次會議都沒有做記錄。

（3）崗位輪換每年1月1日進行一次達不到省局規定的要求。

（4）監控崗位沒有異常情況、重大情況上報制度。

3、安全防範

（1）市局金庫未安裝防盜報警器，金庫內沒有監控，沒有室內衞生間，點鈔室未安裝緊急報警裝置，金庫白天單人值守，有一隻槍沒有入庫。沒有防搶演練和記錄，槍彈櫃沒有在監控防範內。

（2）中心支局電視監控有故障，圖像不清晰。沒有防搶演練和記錄，營業網點餘額超過5000萬元沒有配備保安人員，交接款在取送款車上交接，經警沒有護送營業員到櫃枱內。

（3）儲匯中心atm沒有監控探頭，沒有防搶演練和記錄，交接款在取送款車上交接，經警沒有護送營業員到櫃枱內、沒有室內衞生間。

（4）北大街支局沒有防搶演練和記錄，營業網點餘額超過5000萬元沒有配備保安人員，交接款在取送款車上交接，經警沒有護送營業員到櫃枱內。營業員防範意識不強，沒有驗證檢查人員身份，即進入營業場地。

三、整改要求：

通過以上檢查存在的問題，綏化局要立即進行整改，要求如下：

1、儲匯業務

（1）加強支局長、綜合櫃員對大額存取款業務的複核和特殊業務的審核。

（2）加強計算機三級口令的管理和密碼的使用，嚴格計算機開關和離開台席的規定。

（3）加強中間業務的管理，理順與代收代發單位的資金往來的方式，嚴禁現金支票交給支局長、綜合櫃員辦理業務。

（4）對本局檢查出問題，加強整改落實工作。

（5）加強事後監督的質量分析、整改措施和處理意見等方面的工作。

（6）北大街營業員在沒有用户辦理業務代用户輸入密碼的問題，由你局繼續查清。

2、崗位運行

（1）監督檢查人員做好監督檢查記錄，重大問題及時報告和登記。建立聯席會議記錄。

（2）進一步做好儲匯人員排查工作。按照崗位輪有關規定，對沒有進行崗位輪換的人員，進行不定期、分批的輪換。

（3）視察、稽查人員要對檢查出問題的整改情況要做好複查，防止問題的重複出現。複查結果要在報告書中體現出來。

3、安全保衞

（1）對防盜報警器、監控、室內衞生間等設施進行完善。

（2）金庫白天必須做到雙人值守。

（3）增加防搶演練等各種安全防範紀錄。

（4）營業網點餘額超過5000萬元配備保安人員。

（5）資金交接經警要按照押運要求護送營業員到櫃枱內。

（6）加強各類人員的安全防範意識。

對以上問題，結合本局自查的問題，統一安排好整改落實工作，做好整改情況的監督檢查。

四、幾點建議

1、增加儲匯業務資金協款、銀行提款累計額度的審批制度。

網點保存繳款單出納員沒有簽字，只上繳一聯的問題，建議簽字後返回到網點。

2、提款有審批單，支票沒有簽字，建議同時簽字。

3、建議對代收代發業務協議進行清理，增加資金往來的方式。

4、加強資金調度中心各類現金的管理，嚴格分清儲匯資金和其他郵政業務資金的界定。對各類資金建立的賬簿及時登記，並進行檢查。