國際借款合同優秀（通用14篇）

國際借款合同優秀 篇1

本協議由________公司（簡稱“借款人”或“借款方”） ，與________銀行（簡稱“銀行”）於________年____月____日訂立。此證：

鑑於借款人已向銀行要求基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為________美元（＄________的定期貸款）；

鑑於銀行已準備基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款；

據此，以雙方相互承諾為對價，就下述內容達成一致：

第一條 定義

基於本協議之目的，下列詞語可定義為：

“營業日”：指位於________銀行開始正常銀行業務的任何一天，以及________同業銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。

“承諾”：指銀行在本協議生效日即承擔向借款人貸款的義務。

“銀行”：指位於________的信貸銀行國際分部。

“美元”及“＄”符號：指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協議項下所有支付有關的現匯。

“違約事件”：指依本協議第八條中所列舉的所有事件。

“擔保人”：指________銀行。

“負債”：任何人或借款人的負債是指依據________國通常接受的會計準則所包括的在債務被確認之日該人或借款人之資產負債表負債一側所表明的確定負債的全部債務項目，其也包括其他被承繼或被擔保的，或屬借款人次要或偶發的債務（有別於在託收過程中文件背書）在內的債務及負債，無論是源於任何協議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此範圍。

“分期付款日”：指根據4.1的規定自協議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。

“付息日”：是指每一個計息期的最後一日。

“計息期”：指自協議生效日起________個月後止的一段期間，每一計息期自上一計息期最後一日始，到借款人所選擇的三個月後或六個月後止，但是， （I）如果每一計息期的最後一日不是銀行營業日者，則順延到下一個營業日，或（II）假若一個計息期早於或晚於分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

“利率”：指依2.4、2.6和2.7中的規定，或另有規定的利率。

“貸款機構”：是指國際銀行機構，或根據其意願隨時指定的分行、分理處、分支機構或支行；貸款將自此類機構發放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構收取。

“貸款”：指依本協議2.1款規定由銀行向借款人發放的貸款。

“票據”：指由借款人開具以銀行為指定付款人的依附錄A基本內容的期票，其證明因銀行依本協議向借款人發放貸款而產生的借款人對銀行的負債。

“人”：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。

第二條 貸款

2.1 承諾

根據本協議規定的條件和款項並基於借款人作出的陳述與保證，銀行同意通過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為________美元（＄________）的貸款。

2.2 釋放

自協議生效之日起，依協議第六條規定，銀行應向借款人在________指定的賬號匯入協議約定的數額款項。如借款人未能完成第六條中規定的貸款先決條件，則銀行無義務提供此項貸款。

2.3 還款、支付利息及計息期的確定

借款人同意依照協議規定的利息率，在付款日，分________期償還貸款本金。借款人應就其選擇3個月或6個月利息期的結果，在利息期償付之前5個營業日（第一個利息期除外），通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個相同；假若一個計息期早於或晚於分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

2.4 利率的確定

依照協議規定每一計息期的利息應為百分之________（________%）。此利率加該計息期償付前兩日，時間11： 00 a.m.,________ 同業銀行拆借市場的利率。

2.5 票據

借款人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄A，並符合本條（2.5）的規定。票據應（I）以本協議的生效日期為期票出具日期； （II）依銀行指令支付與貸款本金相等的款項； （III）分為相等的________期，每一期在分期付款日到期； （IV）依規定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。

2.6 替代基礎

在利率是依2.4款規定確定時， （I）銀行應確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在________同業銀行市場上拆借到，或（II）在某一確定利息期，其原先規定的利息，即從________同業銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應在該計息期生效第一天之前至少一個營業日，以電傳、電報或電話方式，將銀行作出的決定通知借款人。在此通知後的30天內，銀行和借款人應通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎（簡稱為“替代基礎”） 。如果在此通知後的30天內，銀行和借款人商定了替代利率，該利率應具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知後的30天內，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內貸款所要負擔利息的文件，應當明確的是銀行的利息率應與1.5%的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息期貸款的費用，則新利率自該利息期的第一天起就有效。銀行應向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關利息率或為獲得貸款而支付的利息的通知後，借款人有權依據4.7款的規定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此預付日起計算的利息，一次性地先行償付給銀行。

2.7 過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據貸款合同和本票的規定應償還的款項時，借款人應根據要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準：（I）在借款人未能按期償付本息的利息期的上一期利息率的基礎上再加上一個百分點（1%） ，或（II）在借款人未能償付之日的________同業銀行拆借市場上的上午11： 00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2.5個百分點（2.5%） 。銀行應以正確的書面方式或電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規定的銀行的權利以及準據法允許的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規定的本金或利息、或其他費用所產生的損失，如銀行為遵守出貸承諾、獲得貸款款項而產生的損失。為此，銀行應出具一份標明損失和費用的證書。

2.8 計算，終局決定

所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數計算，銀行對每一期利息率的確定都對各當事方有約束力。

2.9 收入的利用

（a）貸款收入應用作________（確定用途）。

（b） 銀行提示借款人，借款人確認其瞭解根據________的政策，國際貸款只能資助國以外的非________籍企業。借款人確認貸款收入將只被用於資助________國以外的業務。

第三條 信用證

信用證

為支持並擔保借款人履行本合同及本票項下的義務，擔保人應按照附錄2（保函）的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應為________，且有效期應到償付貸款日後一個月的第一天為止。

第四條 付款

4.1 付款

根據合同和本票的規定，借款人對應向銀行償付的貸款不得抵消、反拆並不可自由兑換，付款應向________的貸款機構支付，不遲於當地時間上午10： 00。一旦應付款日為非營業日，則自動順延到該日後的第一個營業日。在計算利息和金額時應包括這一日和下一個營業日。

4.2 以美元付款的義務

根據本合同和本票規定，應由借款人償付的本金和利息應以美元支付，而無論於何種法律、規則或制度，也無論是現有的或根據任何管轄權將可能會影響此項義務的履行。此義務也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款的義務應是通過訴訟可以強制執行的，並且不受其他裁決的影響。

4.3 借款人部分提前付款的權利

在任一利息支付日，借款人有權在提前30天以書信或電傳通知（不可撤銷的通知）銀行後，將本金和利息，部分地或全部地提前償還。每一部分的預先償還額應不少於________美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。

4.4 補償

借款人應對基於下列原因而使銀行產生的費用和損失（包括利潤損失）進行補償。（銀行的損失和費用包括但不僅限於：銀行在利息低於合同的規定而為組織貸款所付出的成本、費用和損失）（a）貸款未在該日簽字； （b）在利息償付日以外進行的償還和提前償還。銀行應將這些成本、費用和損失製成證書，發送給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計算或轉交上的錯誤即應有約束力。

4.5 税務

（a）所有票據面額、貸款本金和利息，以及與本協議和借款人開具票據有關的應付款項的支付應是不附帶任何費用且是完税的，由________國或任何部門、機構、政治分支及徵税權力機關或某一組織的成員所強制、劃撥、徵收或募集的（就本協議、貸款、票據、協議登記、鑑證或其他法律手續的履行、協議生效以及本金、利息、費用或有關的其他款項支付而引起的）現在或將來的所有所得税、印花税及其他税費、費用、強制貸款及預提費用不得減少全部應付款項，上述税費（以下總稱“税務”）亦包括罰息和罰款；

如果任何税務被強制徵收，則借款人須向銀行支付必需的額外費用以保證銀行得到在票據中説明而不含税務的淨等額款項。所有税務應由借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付税務之後45天之內，借款人應將完税原始單據轉交銀行，如無法轉交單據，則應向銀行提交包含滿意的形式或內容的支付證據。

（b）借款人將保護銀行或票據持有人免受侵害並向該方依其要求償還已實際支付的任何税款。

4.6 增加費用

在本協議期間，任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構的指令的變化（無論是否有法律效力）將引起對於銀行支付貸款本金或利息、票據金額或與本協議有關的任何其他款項税基的變化；或強制、修改或承擔任何儲備金、特別儲蓄金或對資產、基於賬户或擴大信貸的儲蓄類似要求；或強加給銀行或________同業銀行市場任何其他對本協議、貸款或票據產生影響的條件，或可能導致銀行貸款或維持貸款的費用增加，或減少銀行應收取款項的結果，在這類情形下，借款人應向銀行依其要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或減少的收入。由銀行出具的確定其補償必要額度的證明應先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，否則該證明將最終作為確認文件並確定補償金額。

甲方：____________乙方：__________________

國際借款合同優秀 篇2

本協議由__________________公司（簡稱“借款人”或“借款方”），與__________________銀行（簡稱為“銀行”）於_______年_______月_______日訂立。

鑑於借款人已向銀行要求基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為______________美元（US＄　_______________）的定期貸款；

鑑於銀行已準備基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款

據此，以雙方相互承諾為對價，就下述內容達成一致：

第一條　定義

1.1　基於本協議之目的，下列詞語可定義為：

“營業日”：指位於__________________銀行開始正常銀行業務的任何一天，以及同業銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。

“承諾”：指銀行在本協議生效日即承擔向借款人貸款的義務。

“銀行”：指位於__________________ 的信貸銀行國際分部。

“美元”：及“＄”符號，指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協議項下所有支付有關的現匯。

“違約事件”：指依本協議第八條中所列舉的所有事件。

“擔保人”：指__________________銀行。

“負債”：任何人或借款人的負債是指依據 國通常接受的會計準則所包括的在債務被確認之日該人或借款人之資產負債表負債一側所表明的確定負債的全部債務項目，其也包括其他被承繼或被擔保的，或屬借款人次要或偶發的債務（有別於在託收過程中文件背書）在內的債務及負債，無論是源於任何協議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此範圍。

“分期付款日”：指根據4.1的規定自協議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。“付息日”：是指每一個計息期的最後一日。

“計息期”：指自協議生效日起　個月後止的一段期間，每一計息期自上一計息期最後一日始，到借款人所選擇的三個月後或六個月後止，但是，

（I）如果每一計息期的最後一日不是銀行營業日者，則順延到下一個營業日，或

（II）假若一個計息期早於或晚於分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

“利率”指依2.4、2.6和2.7中規定，或另有規定的利率。

“貸款機構”：是指國際銀行機構，或根據其意願隨時指定的分行、分理處、分支機構或支行；貸款將自此類機構發放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構收取。

“貸款”：指依本協議2.1款規定由銀行向借款人發放的貸款。

“票據”：指由借款人開具以銀行為指定付款人的依附錄A基本內容的期票，其證明因銀行依本協議向借款人發放貸款而產生的借款人對銀行的負債。

“人”：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。

第二條　貸款

2.1　承諾

根據本協議規定的條件和款項並基於借款人作出的陳述與保證，銀行同意通過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為_______美元（＄ ）的貸款。

2.2　釋放

自協議生效之日起，依協議第六條規定，銀行應向借款人在 指定的賬號匯入協議約定的數額款項。如借款人未能完成第六條中規定的貸款先決條件，則銀行無義務提供此項貸款。

2.3　還款、支付利息及計息期的確定

借款人同意依照協議規定的利息率，在付款日，分_______期償還貸款本金。借款人應就其選擇3個月或6個月利息期的結果，在利息期償付之前5個營業日（第一個利息期除外），通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個相同；假若一個計息期早於或晚於分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

2.4　利率的確定

依照協議規定每一計息期的利息應為百分之_______（_______%）。此利率加該計息期償付前兩日，時間11：00AM，同業銀行拆借市場的利率。

2.5　票據

借款人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄A，並符合本條（2.5）的規定。票據應

（I）以本協議的生效日期為期票出具日期；

（II）依銀行指令支付與貸款本金相等的款項；

（III）分為相等的 期，每一期在分期付款日到期；

（IV）依規定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。

2.6　替代基礎

在利率是依2.4款規定確定時

（I）銀行應確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在 同業銀行市場上拆借到，或

（II）在某一確定利息期，其原先規定的利息，即從同業銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應在該計息期生效第一天之前至少一個營業日，以電傳、電報或電話方式，將銀行作出的決定通知借款人。在此通知後的30天內，銀行和借款人應通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎（簡稱為“替代基礎”）。如果在此通知後的30天內銀行和借款人商定了替代利率，該利率應具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知後的30天內，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內貸款所要負擔利息的文件，應當明確的是銀行的利息率應與1.5%的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息期貸款的費用，則新利率自該利息期的第一天起就有效。銀行應向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關利息率或為獲得貸款而支付的利息的通知後，借款人有權依據4.7款的規定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此預付日起計算的利息，一次性地先行償付給銀行。

2.7　過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據貸款合同和本票的規定應償還的款項時，借款人應根據要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準：

（I）在借款人未能按期償付本息的利息期的上一期利息率的基礎上再加上一個百分點（1%），或

（II）在借款人未能償付之日的 同業銀行拆借市場上的上午11：00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2.5個百分點（2.5%）。銀行應以正確的書面方式或電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規定的銀行的權利以及準據法允許的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規定的本金或利息，或其他費用，所產生的損失，如銀行為遵守出貸承諾、獲得貸款款項而產生的損失。為此，銀行應出具一份標明損失和費用的證書。

2.8　計算、終局決定

所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數計算，銀行對每一期利息率的確定都對各當事方有約束力。

2.9　收入的利用

（a）貸款收入應用作（確定用途）。

（b）銀行提示借款人，借款人確認其瞭解根據_______的政策，國際貸款只能資助_______國以外的非_______籍企業。借款人確認貸款收入將只被用於資助國以外的業務。

第三條　信用證

為支持並擔保借款人履行本合同及本票項下的義務，擔保人應按照附錄2（保函）的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應為______________，且有效期應到償付貸款日後一個月的第一天為止。

第四條　付款

4.1　付款

根據合同和本票的規定，借款人對應向銀行償付的貸款不得抵消、反拆並不可自由兑換，付款應向______________的貸款機構支付，不遲於當地時間（時間）上午10∶00。一旦應付款日為非營業日，則自動順延到該日後的第一個營業日。在計算利息和金額時應包括這一日和下一個營業日。

4.2　以美元付款的義務

根據本合同和本票規定，應由借款人償付的本金和利息應以美元支付，而無論於何種法律、規則或制度，也無論是現有的或根據任何管轄權將可能會影響此項義務的履行。此義務也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款的義務應是通過訴訟可以強制執行的，並且不受其他裁決的影響。

4.3　借款人部分提前付款的權利

在任一利息支付日，借款人有權在提前30天以書信或電傳通知（不可撤銷的通知）銀行後，將本金和利息，部分地或全部地提前償還。每一部分的預先償還額應不少於______________美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。

4.4　補償

借款人應對基於下列原因而使銀行產生的費用和損失（包括利潤損失）進行補償。（銀行的損失和費用包括但不僅限於：銀行在利息低於合同的規定而為組織貸款所付出的成本、費用和損失）

（a）貸款未在該日簽字；

（b）在利息償付日以外進行的償還和提前償還。銀行應將這些成本、費用和損失製成證書，發送給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計算或轉交上的錯誤即應有約束力。

4.5　税務

（a）所有票據面額、貸款本金和利息，以及與本協議和借款人開具票據有關的應付款項的支付應是不附帶任何費用且是完税的，由國或任何部門、機構、政治分支及徵税權力機關或某一組織的成員所強制、劃撥、徵收或募集的（就本協議、貸款、票據、協議登記、鑑證或其他法律手續的履行、協議生效以及本金、利息、費用或有關的其他款項支付而引起的）現在或將來的所有所得税、印花税及其他税費、費用、強制貸款及預提費用不得減少全部應付款項，上述税費（以下總稱“税務”）亦包括罰息和罰款；

如果任何税務被強制徵收，則借款人須向銀行支付必需的額外費用以保證銀行得到在票據中説明而不含税務的淨等額款項。所有税務應由借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付税務之後45天之內，借款人應將完税原始單據轉交銀行，如無法轉交單據，則應向銀行提交包含滿意的形式或內容的支付證據。

（b）借款人將保護銀行或票據持有人免受侵害並向該方依其要求償還已實際支付的任何税款。

4.6　增加費用

在本協議期間，任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構的指令的變化（無論是否有法律效力）將引起對於銀行支付貸款本金或利息、票據金額或與本協議有關的任何其他款項的税基的變化；或強制、修改或承擔任何儲備金、特別儲蓄及或對資產、基於賬户或擴大信貸的儲蓄類似要求；或強加給銀行或 同業銀行市場任何其他對本協議、貸款或票據產生影響的條件，或可能導致銀行貸款或維持貸款的費用增加，或減少銀行應收取款項的結果，在這類情形下，借款人應向銀行依其要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或減少的收入。由銀行出具的確定其補償必要額度的證明應先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，否則該證明將最終作為確認文件並確定補償金額。

4.7　法律變更

無論是否有其他規定，在任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行

（1）承諾；或

（2）發放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應通知借款人並以書面形式向借款人遞交有關此類變更的證明。基於由銀行向借款人作出的有關此變更的通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據款項，連同利息和依本協議應向銀行支付的所有其他款項均須於此類變更之日後繼的計息日或依銀行規定的更早的日期完成支付。

第五條　陳述與保證

為使銀行加入本協議併發放和維持貸款，借款人特向銀行作出下列陳述和保證。

5.1　組建公司及資格

借款人是依_______國法律組建、有效存續及具良好信譽的（特定實體形式），且其以______________自有資產組建並經營業務，並依財產所有者之特性或業務經營必需某種資格時在各管轄取得此類資格。

5.2　能力和權力

借款人有充分的權力參與協議，借貸資金，簽署票據並承擔由此而產生的義務；上述全部行為均經適當和必需的法人行為所授權。

5.3　同意與登記

任何人基於本協議及票據的履行、送達、執行、有效性或強制性或支付所要求的所有授權、同意、批准、登記、宣告、豁免及特許（除在此時中央銀行許可匯付外匯並不適用的情況之外）均須完成併產生法律效力。

5.4　合法性和強制性

本協議及依協議出具和送達的票據構成依_______國有權法院的規定對於借款人的合法、有效並具約束力的強制性義務。

5.5　其他附屬文件

本協議及其附屬條款的執行和送達，以及上述票據的出具，均不導致因以借款人為一方或由借款人作出或其財產受到約束的契約、協議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基於備忘錄或公司章程規定的條款和條件的違反，對於借款人財產的留置權、託管或不動產債權的產生，某種過失（通知或時效已過或兩者兼而有之），或債務持有人宣佈同樣應付債務的情況，而且亦不違反適用法的任何條款規定。

5.6　財務報表

借款人在______，並與該財政年度末借款人損益報告有關並已將複印件送交銀行的資產負債表應是在保持一貫性的基礎上依______國通常所能接受的會計準則於期末日所準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現時財務狀況和期末經營成果。

在當日出具的資產負債表內及説明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費用或提成費率形式的重大債務；並且自出具資產負債表之後起，在借款人業務、財產狀況（財務方面或其他方面）及經營上不存在重大不利變更。

5.7　重大不利條件

除自_______以書面形式由借款人向銀行披露的內容外，無論借款人的公司狀況（財務方面或其他方面）、經營以及借款人的財產均不得以任何方式出現重大不利的影響。

5.8　訴訟及其他

除以書面形式由借款人向銀行披露的內容外，不得有任何依據法律或平衡原則作出的不利決定將對借款人業務、財產及公司狀況（財務方面或其他方面）產生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序（不論是否以借款人的名義）或對於借款人的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經營和/或公司狀況（財務方面或其他方面）的有關適用法律和/或法規，亦不得違反法院或任何人作出的命令、令狀、禁令、要求或法令，以及任何以借款人為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經營、財產或公司狀況（財務方面或其他方面）產生重大不利影響的契約、協議或其他文件。

5.9　税務

允許借款人依本協議和票據為條件基於票據完成所有支付義務，向銀行的償付應是不附帶任何費用並且是完税的，而且銀行所收到的償付款項不含任何税務。借款人依本協議支付全部税務。

5.10　文證税務

本協議、票據及擔保均不含任何印花税或文證税務或其他類似費用，其包括但不限於_______國或任何政體分支或徵税權力機關的註冊登記税，依據______________國的税務法典徵收的印花税除外。

5.11　豁免

借款人先行承擔協議項下義務及其債務，且借款人就本協議和票據的簽署及履行構成私人與商業行為而非政府與社會行為。借款人及其財產不得享有與本協議義務相關基於主權或由於對銷債務、訴訟、判決或執行會產生的豁免權利。

5.12　權利

借款人對於其反映於_______，依本協議第5.6款由借款人出具的資產負債表和相關説明之中的財產及資本，以及在出具資產負債表前後借款人取得的全部財產及資本享有良好的可以出讓的權利；而且這些財產或資本，除依第5.6款所述最近的資產負債表和相關説明中披露者外均不得含有留置債權（包括不動產抵押或證券權益抵押）。

5.13　税務

借款人應申請依法律、法規或對於借款人或其資產有税務管轄權的各政府部門或徵税權力機關發佈的命令所要求的退税。借款人已付，或已約定支付可能與上述退税有關的全部税款、費用和其他政府費用；除此類税務之外，如有借款人所收取的税款，則將作為基金儲蓄（依_______國通常所接受的會計準則）。在借款人賬目上有關税務的費用、孳息、儲備金（依_______ 國通常所接受的會計準則）是適當的。借款人知曉，除向銀行提交的財務報告所披露的內容外，其不存在任何重大税務款項，並且對任何税務支付時間的延長均屬無效並不得提出此類要求。

5.14　不利合同及指令

除以書面形式向銀行披露的內容之外，借款人不得作為對其經營、財產或公司狀況（財務方面或其他方面）產生重大不利影響的合同、指示、委託書、公司內部細則或其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判決（以下簡稱限制性文件）的一方或受其約束；或不履行遵守或完成此類限制性文件包含的任何義務或條件。

5.15　同等履行

依本協議借款人的義務與票據中規定的借款人的義務排列在支付次序方面以及與所有其他借款人債務方面至少是同等的。

5.16　法律形式

本協議、票據及擔保依_______國法律具有適當的法律形式，而且依其各個條款賦予強制力以強制程序在_______國法院對抗借款人。

5.17　擔保人

擔保人依_______國法律組建並具有良好聲譽，而且其具有全部能力、授權和法律權力依擔保承付債務、簽署擔保文件以及履行和遵守擔保文件條款；在擔保文件簽署之後即具有法律效力，有效並對擔保人義務在_______國有管轄權的法院依擔保條款而具有強制力。

第六條　貸款條件

在付款日或付款日以前，本協議項下銀行貸款義務的履行取決於借款方履行本協議規定的全部義務並以銀行滿意的方式滿足下述先決條件：

（a）銀行收到經正式簽署的貸款本金的票據；

（b）銀行收到經正式簽署的擔保書，其形式和內容應為銀行所滿意；

（c）

（1）借款方遵守依從本協議對其有約束力的所有條款、約定事項和條件；

（2）借款方在得到貸款及得到貸款以前沒有發生違約事件，並且隨着通知的發送和時間的流逝，也未構成違約事件；

（3）第5條中的聲明和保證是真實的，並且猶如借款當時所作的聲明和保證一樣；

（d）借款方和擔保人已得到借款所要求的與本協議、票據和擔保書有關的必要的政府同意，其中應包括允許借款，貸款的利用，以美元償還本金的時間表，貸款利息，根據本協議和擔保書的條款產生的票據事項，及所有其他的預定支付和與預定交易有關的另外應該支付的事項。所有這些應是完全有效的；

（e）銀行收到借款方（中央銀行）同意借款和借款方依據本協議和票據接受美元匯款的經確認的許可證副本；

（f）銀行收到借款方和擔保人採取法人行動授權簽署本協議、票據、擔保書和借款方的經確認的文件副本，應該包括前述2項所指的政府同意的文件副本和銀行合理要求的其他文件的副本。採取法人行動的形式和內容應使銀行及其律師滿意；

（g）銀行收到律師意見書：

（1）借款方律師應基本上依照附錄3的格式，並且對銀行要求的其他合理事項使銀行滿意；

（2）銀行的_______國特聘律師，對銀行要求的有關本協議的事項包括並不限於，依據本協議票據和擔保書的有關條款對強制執行性提出意見書；

（3）銀行所要求提供的其他律師意見書；

（h）銀行收到每個參與人的權限證明：

（1）代表借款方在協議上簽字的證明；

（2）代表擔保人在擔保書上簽字的人的證明；

（3）代表借款方簽署票據的人的證明；

（4）在本協議要求和允許的聲明、報告、證明和其他文件上簽字並作為借款方代表實施本合同的人的證明；

（i）銀行收到根據上述h條款被任命的每個人的經確認的簽字樣本；

（j）銀行應得到依本協議為預定的交易而合理要求的一部分和更多的資料和文件，包括組建記錄，並且這些文件須經適當的法人權力機關的確認方可。

第七條　約定事項

借款方借款，應交付所有的票據並且履行下述所有其他的義務，但銀行以書面形式另外同意的範圍除外。

7.1　財務報表

借款方應在每個會計年度的半年結束後不超過60天之內向銀行提交未經審計的資產平衡表和損益表，並且要全面正確地闡明和公平陳述財政狀況。

7.2　報告

（a）借款方在違約事件發生後的五天之內，無論如何都要儘可能快地向銀行提交報告，或者在隨着通知的發送和時間的流逝，一個事件將構成違約事件時，或者在提交報告日，一個違約事件正在繼續，借款方的管理人應在報告中詳細闡述這一違約事件及借款方計劃採取的有關行動；

（b）借款方應向銀行提交銀行在任何時候合理要求的其他資料、報告或聲明，並且允許銀行或它的代理人在任何合理的時間檢查借款方的財產，並檢查、審計、審查借款方的賬簿或記錄和提取摘要。

7.3　平等待遇

借款方本協議項下和票據項下的義務至少應和借款方其他有關的所有債務處於平等優先受償地位。借款方不應在現在或將來為其他債務擔保而在其現有的或將來據有的資產或收益上設置任何抵押權，留置權，保證或其他費用（在正常商業活動中的信託收據除外），除非擔保產生的利益和借款方在本協議和票據項下義務同時平等和有比例地擴大。借款方保證遵守所有適當的有管轄權的當地法律以使借款方在本協議和票據項下的義務與其他債務至少處於平等地位。

7.4　保持同意和登記

借款方應該並且主動遵守其適用法律，及根據銀行任何時候有關本協議的任何修改或補充和票據事項所要求和期望的獲得政府機構的同意、許可、批准或授權及進行登記，並採取所有必要的適當的行動確保已獲得的所有同意、許可、批准、授權和登記的繼續有效；借款方在獲得貸款後的90天內向銀行交付（中央銀行）貸款登記證書的經確認的副本。

7.5　保險

借款方得在任何時候用自己的費用投保，並隨時在徵得銀行的合理同意時對可接受為保險財產的所有建築物或借款方的財產的一部分投保，借款方應用這筆保險費用就類似經營和擁有類似財產的公司在與借款方基本相同的經營領域慣有的風險向負責任的並且聲譽好的保險公司或組織對其財產投保。

7.6　存繼、商業行為

借款方將維持和繼續它的法人地位的存在，保持和現在一樣的業務經營、正常的商業行為所必要的和合乎需要的權利、特權及特許權，在經營中為了維持好的經營秩序和狀態所需的和必要的財產，遵守所有適用於任何法人的法律和法規，以及可能成為當事人一方並且其財產可能會受約束的任何契約、協議或其他文件的條款，而如果不遵守上述規定，將會對財政狀況造成嚴重的不利影響。

第八條　違約事件

8.1　如果發生下列一種或更多種違約事件，或該違約事件正在繼續（不管該違約事件的原因是什麼，或者是自願的或非自願的，或者受法律實施的影響或根據任何法院的判決、命令、或者任何行政或政府機關的命令、規則、法規和法令）：

（a）借款方未能根據本協議條款和票據支付貸款本金和應計的利息或票據，或其他任何應付款項，當根據協議條款規定的相同貸款到期和應支付時（不管是否到期，都應根據協議通知提前償還或其他）；或者

（b）借款方沒有履行和遵守協議或票據中的任何其他條款、約定事項或雙方達成的一致；或者

（c）借款方所作的任何聲明和保證及其在根據協議交付的任何證明、報告或意見中的聲明和保證被證明是不正確的或者在一些重大方面有誤解；或者

（d）任何登記、政府的同意或批准或與本合同有關的要求事項、票據和擔保等滿期或終止、廢除或以任何方式修改或歸於無效；或者

（e）借款方或擔保人非法履行它在票據和擔保書中設定的任何義務和其他預定文件中的既定事項；或者

（f）擔保人拒絕履行或者修改它在擔保書中的義務；或者

（g）借款方或擔保人到期或在適當的寬限期內沒有償還債務；沒有遵守或履行能證明債務存在和為債務作保的任何協議中規定的條款約定事項或達成的一致；如果不履行的結果是加速償還，或者允許持有人加速履行部分義務，到期支付和其他義務，不管是否加速償還發生或這些違約被放棄；或者

（h）借款方或擔保人被裁定破產或無償債能力，或在貸款到期時書面宣告無償債能力，或為債權人的利益進行了轉讓，借款方或擔保人為了全部或者部分財產申請或同意接收者、受託人或類似的官員的選定；這樣的接收者、受託人或類似的官員沒有借款方或擔保人的申請和同意而選定並且這種選定將連續存在14天並不可撤銷；借款方或擔保人（根據請求、申請、答辯、同意和其他）已開始無力償還貸款、破產、破產整頓，整理財產、再調整，解除債務，清算並依照法律和管轄權進行有關的類似程序，或者開始一些針對借款方和擔保人的程序（依據請求、申請或其他），並且這種程序14天期限內不開始進行；簽發判決書、令狀、拘留證或執行文書及辦理其他手續，或者沒收借款人或擔保人的部分財產，並且判決書、令狀及類似手續在簽發或沒收財產後十四天內不能被解除或撤銷；或者

（i）針對借款方的有關貨幣財產的終局裁決，如超過_______美元或數量上相當，應在終局裁決______日或以後的任何時候做出，如果在裁決登記後十四天內，裁決沒有被撤銷、履行或執行，就中止未決上訴狀態，在中止期滿後十四天內，裁決不能被撤銷或履行；或者

（j）借款方或擔保人的全部或部分基本財產被宣告沒收、押收或被撥用、或經政府授權（依照法律或事實上）這些財產的保管和控制被其他人或實體承擔或意欲承擔，借款方和擔保人不能再通過任何人或任何實體對它的全部或部分財產實施管理控制；

則前述任何違約事件的發生和繼續，將導致貸款銀行發放貸款的立即終止，銀行可以宣佈貸款本金和應計利息及票據立即到期並且應該支付，由此，貸款本金和應計利息和其他應支付的款項立即到期和應支付，不需要提示，要求付款，作成拒絕承兑證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款方明示放棄，只要8.1款中h項説明的任何違約事件發生，貸款和票據將立即到期並應支付，不需要對借款方再行宣佈或通知。

第九條　管轄地

9.1　管轄權

借款方同意凡是因其違約而引起的有關本協議、票據及其他預定文件或既定事件的法律訴訟及判決的執行都可在_______法院提起，或在_______國的任何法院或其他的地方法院提起，銀行可以選擇行使管轄權的法院，並且在本協議簽署和交付後，借款方應不可撤銷地和無條件地服從這一管轄。

9.2　傳票

借款方不可撤銷地無條件地委託、指派和授權___________公司（位於）____________作為它的代理行為其收受在________________提起的有關本合同和票據的任何訴訟的傳票。借款方同意代理行沒有就送達通知借款方時將削弱和影響基於上述事項就任何訴訟而作出的送達和裁決的有效性。借款人進而不可撤銷地同意傳票從上述提起訴訟的法院用掛號郵件，通過航空郵寄，郵資已付，按照10.5條中指定的借款方地址送達給借款方，然而前述事項不能限制銀行用法律許可的任何方式傳喚。借款人聲明和保證，只要銀行遵守本協議和票據，它將為了便於銀行在提起任何法律訴訟時送達傳票和辦理其他法律手續在______________保持一個正式的使銀行滿意的指定代理行，並且保證答覆銀行用書面形式提出的關於代理行的身份和住所地的諮詢。

9.3　裁判地點

借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在提起的以任何方式起因於或與本協議或任何票據有關的訴訟或審理程序的指定審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

第十條　其他

10.1　協議的完整性

協議的全部及附錄，均構成協議完整的部分及屬於各方之間達成諒解的內容，並取代先前有關這一事項的所有協議和諒解。

10.2　費用

不管貸款是否支付，借款方應憑要求即付給銀行發生的所有合理的費用（上述費用包括，但不限於，銀行特聘的_______國律師或其他律師的費用，與下述b項中確定的有關費用，銀行的其他律師的費用，獨立會計師和其他專家的費用，通訊、差旅和所有其他雜費），以及與下述各項有關的費用：

（a）談判、準備、簽署和交付協議，協議、票據及其他預定文件和既定文件的管理，以及協議的任何修改、變更、放棄和同意；

（b）協議和票據的執行；

（c）如果一個違約事件發生並正在繼續時（不管銀行是否發出了違約事件的通知或採取了其他有關的行動），對協議的管理。

10.3　不可放棄

銀行沒有或遲延行使本協議項下的權利應視為放棄上述權利，單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權利或其他權利。借款方對本協議或票據的任何條款的放棄和異議除非經銀行書面同意和簽署意見，都是絕對無效的。上述放棄和同意只是在特殊情況下為了特定的目的時才有效。在任何情況下，如果借款方沒有得到通知或要求，借款方在類似或其他情況下將有獲得其他的和進一步的通知和要求的權利。上述權利和要求是累積的，而且不應援引法律構成排他性的權利和要求。

10.4　繼續有效

借款方宣佈的聲明和保證，在貸款支付時仍然有效，借款方在2.7條、4.2條、4.4條、4.5條、4.6條、10.2條項下的義務在償還貸款和取消票據時繼續有效。

10.5　通知

任何根據本協議或票據的通信、要求或通知在正式傳遞時應以書面形式或通過電傳或有效的電報方式，格式如下：

對借款方： 對貸款銀行：

致： 致：

電傳號：　電傳號：

或者，對任何一方來説，如果有了另外的地址應該用書面通知方式對其他各方講明。所有郵寄的從一國到另一國的通知應視為一級的航空郵件寄送，郵資已付。除非有另外規定，所有以掛號航空郵件郵寄的通知和要求，在它們被寄出後8天視為收到，電傳方式傳送的通知和要求發送時間即視為收到時間。

10.6　準據法

本協議、票據及本協議項下各方的權利和義務適用______________法律並依該法律進行解釋。

10.7　條款的可分割性

本協議中任何管轄區域禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使協議的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區內的有效性和可執行性。

10.8　繼承者和受讓人

本協議對借款人和銀行及它們各自的繼承者和受讓人同樣有效。

10.9　語言

借款方發出的所有通知、要求、請求、聲明或其他通信都應用英語。除了根據本協議規定交付的財務報表不使用英語外，所有文件都應附有經確認的英文譯本。在原始文件和英文譯本發生衝突的情況下，不論為何目的英文譯本將被視為正確的有約束力的文本。

10.10　標題等

本協議的不同條款和分條款的標題，僅供查閲方便之用，不構成本協議的一部分，也不影響本協議任何條款的含義和解釋。

10.11　會計術語

所有的會計術語不在此作專門定義，應和5.6部分中所指的準備財務報表時適用的會計準則一樣，依據普遍接受的會計準則解釋。根據本協議須提交的所有財務數據也要根據這些準則準備。

10.12　修改

除非銀行書面同意，本協議或票據的任何條款不得修改、變更、補充、撤銷或解除。

10.13　副本

本協議應由各方當事人簽署任何數量的副本和分別在副本上籤署，經簽署和交付的副本中任何一份都是原始文件，但所有這些副本一起構成同一文件。雙方於協議文首所述日期正式簽署本合同，特此為證。

公司：_______________________

信貸銀行：___________________

簽字人：________________

國際借款合同優秀 篇3

本借款合同於________年________月________日由借款人_________公司(簡稱“借款人”)，代理人____________銀行(簡稱“代理人”)，經理人________________銀行和________________銀行(簡稱“經理行”)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱“各行”，單稱一家“銀行”)簽署。

鑑於借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為 萬美元，當事人協議如下：

1.定義和釋義

1.1定義

為本合同目的，下列術語具有所指明的含義：

“銀行工作日”指倫敦同業銀行市場和各銀行在倫敦進行美元存款交易的營業日，而不是紐約市法律規定或許可的停業日。“倫敦銀行工作日”指倫敦同業銀行和倫敦銀行進行美元存款交易日。

“付款日”具有第2.2條中該術語的含義。

“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。

“違約事件”具有第11.1條中該術語的含義。

“付息日”：就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天(視具體情況而定)終止的時期。

“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

“倫敦銀行同業拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，即若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的辦事處或附屬機構而是銀行的，)通知代理行各自利率之後所計算的平均匡算(進位到最近的百分之八分之一(1/8%))，在某利息期開始前兩個銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向倫敦銀行同業市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預計貸借的、進位到100萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，倫敦銀行同業拆放率必須以其餘參考行通知代理行的利率為基礎，確定倫敦銀行同業拆放率。

“貸款”：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據此進行的款，或該銀行據此進行的本金數額尚未歸還的貸款(視具體情況而定)，任何時間的“各貸款”指所有銀行在上述時間貸款的總和。

“貸款承諾”：就任何銀行而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

“多數貸款權銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔本金總和50%以上貸款的各行。

“利差”為1%。

“票據”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

“參考銀行”指 銀行，ABC銀行以及_________銀行在倫敦的總行。

“子公司”指任何時候的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門(不論如何指定)的股東權益，由借款人，一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者由借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制。

“終止日”指1982年9月30日。

“全部貸款承諾”指5000萬美元。

“美國”指美利堅合眾國。

1.2釋義

本文目錄以及條款的標題僅供查閲方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2.承諾、付款

2.1貸款承諾

每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.2通知與借款承諾

如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日紐約時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發出關於該日(“付款日”)的通知，該日應為終止日之前的一個銀行工作日，並告知其在紐約的帳户，貸款的收入貸記入該帳户。發送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾。

2.3付款

代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日紐約時間上午10時，按照本合同規定的條件，向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過紐約銀行間清算系統結算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在 行帳號為_________-____________的帳户或通知各行已經因此指定的其他帳户，代理行應按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的帳户。

3.還款

3.1還款

除本合同另有明文規定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的九分之一。但頭八期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續付息日支付。

3.2自願提前還款

借款人得在付息日以500萬美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應向代理行發出有關上述日期和提前還數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日並對各行按對其提前償還數額發之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本合同重新借用。

3.3非法行為

如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發送該通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發送通知而告終止，如果在上述貸款支付之後發送，則借款人應在緊接着通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

4.利息

4.1基本利率

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在每一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期的最後一天(但不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加倫敦銀行同業拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定倫敦銀行同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

4.2延遲支付的利息

如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(但不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：(I)代理行在倫敦銀行同業市場上述金額美元存款的隔日報價(以年率表示)，(II)利息期內到期日為付息日的倫敦銀行同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在的利息期內)，以及(III)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的倫敦銀行同業拆放率(或者第4.3條規定的倫敦銀行同業拆放率的替代利率)。

4.3替代利率

如果代理行在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的倫敦銀行同業拆放率，或(2)該利息期內的倫敦銀行同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權銀行在倫敦銀行同業市場獲得的美元存款的費用，代理行應立即將這一決定通知借款人和各行。如果通知是在支付貸款之前發出，則銀行在本合同項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後的任何時間發出，則每家銀行應儘快地將利率通知借款人。該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應在該利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括，但不限於，為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。

5.費用

5.1承諾費

借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費。從本合同之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2管理費

借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3代理費

借款人應支付給代理行代理費，代理費包括(1)付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付10000美元，和(2)借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額尚未償還的，則按提款日每一週年支付10000美元。

6.税款

6.1不得抵消、反索或扣交補足條款

根據本合同，代款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵銷或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或税務當局徵收的任何性質的、目前或將來的税款。但是，如果法律規定從上述支付額中扣交税款，則借款人應為銀行或代理行扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去税收的實際所得淨值，與如果對該筆支付沒有扣交税額時的所得相等。所有上述税款均應由劃款人需要在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述税款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即應用美元如數補償代理行或銀行。如果借款人應交任何税款，則應在交税後30天之內，將證明上述交税的官方税收收據或證明副本交付代理行。

6.2印花税

借款人應支付與本合同或票據有關的任何管轄地徵收的註冊税或轉讓税，印花税或類似的税款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述税款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理行或該行。

7.付款;計算

7.1款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據，應在上述應付之日紐約時間上午11時為止，用美元、用紐約銀行間清算系統清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理行在ABC銀行開立的帳號為第_____-____號的帳户，或代理行通知借款人指定的其他帳户。

(2)凡根據本合同或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個銀行營業日付款或終止(視具體情況而定)。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期(視具體情況而定)。除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止(視具體情況而定)。

7.2計算

根據本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數計算。

8.先決條件

8.1付款日前應滿足的條件

各行貸款的義務須根據下列條件而定：即代理行應在不遲於付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：

(1)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規定格式，以及其中所規定的附件。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規定的格式。

(3)當地法律事務所，代理行和銀行特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規定的格式。

(5)______信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規定的格式。

8.2付款時或付款之前應滿足額外條件

各行貸款的義務應根據下列額外條件而定：(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到(I)證明各該行貸款承諾的9份票據，總額相當於該行貸款總額。而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;以及(II)一份經簽署的文本和經確定的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理行滿意。

9.聲明與保證

9.1聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據___地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

(2)借款人已經採取一切必要的行動。授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

(3)本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付時的票據均構成借款人合法的、有效的和有約束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

(4)批准貸款或為本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

(5)沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。

(6)借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，或向其通知本合同或票據的簽署或提交，或本合同或票據項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署，提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文件，或對借款人或子公司或其財產適用的判決，命令、法律法規或條例或構成違約行為。

(7)借款人目前沒有尚未結案的，或據借款人所知，也沒有或將提起的訴訟、審理、程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行性。

(8)除第10.6條但書所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在1981年12月31日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照___地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經常適用的，並且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會議年度經營活動的綜合結果。

(10)自1981年12月31日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

(11)無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的、並與本合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.2重複聲明與保證

第9.1條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。

10.約定事項

10.1收入的利用

借款人應將款的收入用作流動資金。

10.2政府許可

借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可，和向政府部門進行的登記。

10.3財務報表

(1)借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理行提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映了借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。

(2)借款人應在不遲於其會計年度終止後90天給代理行並給各行一份，關於借款人與子公司按照為___地普遍接受、並一致適用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表。由借款人選任，並由經代理行接受的獨立會計師事務所證明上述報表公正地反映了該會計年度終止時借款人和子公司的綜合財務狀況及其在該會計年度的活動成果。該證明書應包括或連同一份説明書，即在該事務所審查上述財務報表期間，該事務所沒有注意到或發現可構成違約的事件，或者由於發出通知或時間屆滿，或者由於這兩者而可能構成違約的事件(或對注意到或發現的上述違約事件的詳細敍述)。

(3)借款人應經常向代理行提供為代理行或任何銀行可以合理要求的上述其他報表和資料。

10.4檢查權

借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

10.5違約通知

借款人應將每一構成違約的事件，或由於發出通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其根據本合同或票據項下的義務的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6留置權和抵押權

如果借款人就其作為借款人的義務，或對所借款項或提供的信貸作為擔保人的義務，在其財產上設有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本合同和票據項下全部應付的金額得到支付;並且在設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用於：(1)購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證;(2)在銀行交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發生之日後一年內到期的債務;(3)對於庫存設立的留置權，用以保證在最初發生之日一年內到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。

10.7保險

借款人應向財務狀況良好和有聲譽的保險人就類似經營中公司慣有的風險對其財產投保。

10.8免税通知

如果任何時候由___地或其任何政治分支機構或税收當局對於合同項下任何支付應予徵收的、不論什麼性質的、現在或將來任何性質的税款可以免徵，則借款人應及時向代理行遞交一份證明上述免税文件的副本。

11.違約事件

11.1違約事件

如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理行以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項;

(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1條中所指的事項)，如果上述不履行或不遵守發生之後30天內滑得到補救;

(3)借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重複作出或認定其作出或重複作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的，或使人誤解的;

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人;

(5)借款人或任何子公司將①被解散，②沒有付清或不能付清到期債務;③在破產程序中自願開始破產清理案件，或根據影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或審理程序;④在破產程序中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟或審理程序，用答覆或其他方式表示同意;⑤在破產程序中或任何其他訴訟或審理程序，已經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程序在案件提起時60天內未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;

(6)借款人履行本合同或票據項下的任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;

(7)多數貸款權銀行合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或對借款人履行其本合同或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後30天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其日前經營的全部或絕大部分的營業。

11.2違約補救

如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行。代理行根據多數貸款權銀行要求，可以，並應通知借款人：(1)宣佈各行根據本合同的義務宣告終止，以及/或者(2)宣佈在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期並應該支付，因此所有上述金額應立即到期和應付，不需要等待，提示、要求付款、作成拒絕承兑證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款人明示放棄。

11.3抵消權

如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵銷權、銀行留置權或反索權，對於任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構或辦事處所佔有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理行。

11.4非排他性權利

本合同規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權務、特權或補救方法。

12.適用、分配以及支付額的分攤

12.1適用以及支付額的分配

代理行根據本合同或票據(但不是根據第3.3或14.4條)收到人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據第14條到期未付的任何數額，但不是根據第14.4條應付的金額;其次，用於第5條到期未付的任何費用;第三，任何根據第3.2條到期未付的保險費;第四，任何到期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條(而不是按第14.4條)應付的各該金額和按第5條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2支付額的分攤

如果任何銀行在任何時候得到按照本合同應付的全部或部分金額(不是指根據第3.3條或11.3條或14.4條，或根據第12.1條由代理行進行的分攤)，該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權、銀行留置權或反索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其它銀行購買這些銀行的貸款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此後從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢復。但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據本條從另一銀行購買參與權的任何銀行可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權人。上述規定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據項下以外的債權所得到的金額。

13.代理行

13.1代理行

(1)各行授權代理行代表該行實施本合同專門委託給委託行的權力及其它所有合理的附加權力。代理行和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理行視為任何銀行的信託受託人，或對代理人規定本合同明示條款規定以外的任何義務。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、僱員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：①借款人未履行其在本合同或票據項下的義務;②在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件的真實性;③本合同或票據的有效性或強制執行性。

(3)無論代理行或其董事、職員、僱員或其他代理人對與本合同或票據有關的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權善意信賴經認為是真實的，並由適當的人遞交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業顧問的意見，並對任何其他當事人由於上述信賴的結果不負責任。

(4)各行已對借款人進行了有關貸款的資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。

(5)代理行應立即①向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其它文件;②在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行;③在收到第7.2條的所有文件時通知各行;④將收到的各銀行的全部票據轉交該行，以及⑤將根據第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉交各行。代理行應儘快將根據第8.1條和8.2條收到的文件副本轉交各行。

(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據項下的義務。但是，代理行應立即向各行通知其作為代理行收到關於違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規定外，代理行沒有義務向任何銀行説明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並一般地與借款人進行各種經營活動，如同不是代理行一樣。

(8)根據本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據持有人，除非或直到向代理行通知轉讓或讓與。任何票據持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，並對任何後手持有人有約束力。

(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數貸款權銀行也可説明理由或不説明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數貸款權銀行應有權指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈餘至少有5000萬美元或與其相等的其它外幣，或者是這種銀行的一個附屬機構。接替的代理行一經接受指定為代理行時，即應接替並被賦予卸任的代理行的一切權利、權力、特權和責任。卸任代理行應被解除本合同下的義務。儘管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據本合同和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規定應繼續對它有效。

13.2償付的約定事項

各行應按其各自決定的份額按比例補償代理行(就借款人未補償部分)在執行其他為代理行職責時所發生的一切費用，包括，但不限於，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之後，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。

13.3代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理行可以(但不必)在該支付日向各經提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理行，一經各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)代到償付之日(不包括該日在內)每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提的倫敦同業銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理行在支付之日應有權推定各行(但已經向代理行發出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外)已經按照第2.3條向代理行提供資金。根據上述推定，代理行可以(但不必)把相當於所有銀行(沒有從它們收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發出上述通知的任何銀行沒有根據第2.5條提供資金，並且代理行已經將相當於該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的帳户，代理行應有權根據其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權利)，以及從支付日起(包括支付日在內)到索還之日(不包括該日在內)上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業市場的該日美元存款的隔日利率。

14.補償

14.1開辦費

借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經理行談判、準備和簽訂本合同和票據以及有關銀團貸款發生的一切合理費用。上述費用應包括，但不限於，印刷和複製費用，旅行和通訊費用，本合同規定的交易所附加的任何廣告費以及代理行和各行特聘顧問和特聘的紐約律師的各項費用。

14.2修改和強制執行費用

借款人應即以美元補償代理行和各行由於(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，(2)任何違約事件，或(3)保持或執行本合同或票據項下任何權利，或與之有關而發生的所有合理費用，包括，但不限於，律師費用。

14.3其他費用

如果借款人，(1)在發出第2.2條所指的通知後，沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其它方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾;(2)到期應付而未付本合同項下的任何應付金額，或者;(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括，但不限於，任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款(視具體情況而定)。

14.4增加的費用

借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公佈、變化或解釋，或由於該行遵守任何政府當局的命令，要求或請求(不論是否具有法律效力)而發生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限於，產生於(1)任何税款的徵收或變更，但不是①以該銀行或其貸款分行淨所得計算並由該行總行或貸款分行所在地徵收的任何税款，以及②第6.1條所指的任何税款的徵收或變更，或者(2)對該行準備金、專門存款的徵税或變更，或對該銀行資產、負債或其帳上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

15.一般條款

15.1法律的選擇

本合同受紐約州法律的管轄。並據此釋義和解釋。

15.2管轄權

(1)借款人同意凡與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序都可在紐約州法院或紐約南區聯邦地區法院提起並執行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定______信箱(該信箱在紐約設有辦事處，位於______街，紐約10004)為其收受任何上述訴訟或審理程序送達傳票或其它法律傳喚的代理人。借款人同意，只要它根據本合同有任何義務，應為傳票或傳喚的送達而在紐約保持正式指定的代理人。借款人同意，如果不能保持該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

(2)借款人並同意，可以在___在或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或審理程序及執行，並不可撤銷地接受上述法律管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據有關的任何訴訟或審理程序不受在美國紐約州___地，美國紐約南區巡迴法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前後不受扣押及執行的所有豁免權(不論是以主權或其他為根據)，並同意在或有關任何上述訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。

(4)借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區巡迴法院提起的、以任何方式與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3貸款貨幣

(1)根據第14條規定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當於美元的金額償還，即發生上述費用的人，根據正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兑換費用之後)。借款人並同意，根據第4.2條，上述金額應付的利息應根據其金額以美元計算。

(2)本合同第1條款述及的美元是至關重要的。根據本合同或票據，借款人對於任何到期金額的義務，儘管以任何其它貨幣支付(不論根據判決或其它)，應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據正常的銀行手續，於收到上述支付款項之後的銀行工作日立即以其它貨幣購買的金額(在升水和兑換費用之後)履行。如果由於任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，並在本合同規定解除之前應繼續充分有效。

15.4票據的替換

由於票據丟失、盜竊、被毀或殘缺不全，以及(1)在丟失，被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據持有人是公認可靠的金融機構，則持有人自身關於補償的協議應被認為是令人滿意的);或者(2)如果票據殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據。

15.5通知

除本合同另有明確規定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或________號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當事人已指出的其它號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。

15.6補救和棄權

代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權利應不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其它方式行使或進一步行使上述權利或其它權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本合同任何其它權利的放棄。

15.7變更

本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15.8轉讓

(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。

(2)各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據或本合同項下的權利或義務。但是，任何銀行都不得以根據任何管轄地的公司法或票據法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應經常根據任何銀行的請求，簽署並遞交為讓與或轉讓發生充分效力所必需的文件，包括，但不限於，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據的新票據。如果任何銀行讓與或轉讓其在本合同項下的任何權利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應指各個被轉讓權利和義務的銀行和個人。

15.9代理行或任何銀行的決定

代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10繼續有效

借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11語言

有關本合同提交的每份文件均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。

15.12條款的可分割性

本合同中任何管轄區禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使合同的其它條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區內的有效性和可執行性。

15.13副本

本合同以簽署任何數量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一合同。

15.14術語的統一性

本合同包括關於標的事項的當事人之間的全部合同，並取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方於合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

借款方：______(公章) 代理方：______(公章) 經理行：______(公章)

代表人：______(公章) 代表人：______(蓋章) 代表人：______(蓋章)

地址：______ 地址：______ 地址：______

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國際借款合同優秀 篇4

本借款合同於________年________月________日由借款人_________公司(簡稱“借款人”)，代理人____________銀行(簡稱“代理人”)，經理人________________銀行和________________銀行(簡稱“經理行”)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱“各行”，單稱一家“銀行”)簽署。

鑑於借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為5000萬美元，當事人協議如下：　　1.定義和釋義

1.1　定義

為本合同目的，下列術語具有所指明的含義：

“銀行工作日”指倫敦同業銀行市場和各銀行在倫敦進行美元存款交易的營業日，而不是紐約市法律規定或許可的停業日。“倫敦銀行工作日”指倫敦同業銀行和倫敦銀行進行美元存款交易日。

“付款日”具有第2.2條中該術語的含義。

“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。

“違約事件”具有第11.1條中該術語的含義。

“付息日”：就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天(視具體情況而定)終止的時期。

“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

“倫敦銀行同業拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，即若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的辦事處或附屬機構而是銀行的，)通知代理行各自利率之後所計算的平均匡算(進位到最近的百分之八分之一(1/8%))，在某利息期開始前兩個銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向倫敦銀行同業市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預計貸借的、進位到100萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，倫敦銀行同業拆放率必須以其餘參考行通知代理行的利率為基礎，確定倫敦銀行同業拆放率。

“貸款”：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據此進行的款，或該銀行據此進行的本金數額尚未歸還的貸款(視具體情況而定)，任何時間的“各貸款”指所有銀行在上述時間貸款的總和。

“貸款承諾”：就任何銀行而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

“多數貸款權銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔本金總和50%以上貸款的各行。

“利差”為1%。

“票據”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

“參考銀行”指xyz銀行，abc銀行以及_________銀行在倫敦的總行。

“子公司”指任何時候的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門(不論如何指定)的股東權益，由借款人，一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者由借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制。

“終止日”指1982年9月30日。

“全部貸款承諾”指5000萬美元。

“美國”指美利堅合眾國。

1.2　釋義

本文目錄以及條款的標題僅供查閲方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。　　2.承諾、付款

2.1　貸款承諾

每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.2　通知與借款承諾

如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日紐約時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發出關於該日(“付款日”)的通知，該日應為終止日之前的一個銀行工作日，並告知其在紐約的帳户，貸款的收入貸記入該帳户。發送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾。

2.3　付款

代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日紐約時間上午10時，按照本合同規定的條件，向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過紐約銀行間清算系統結算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在xyz行帳號為_________-____________的帳户或通知各行已經因此指定的其他帳户，代理行應按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的帳户。　　3.還款

3.1　還款

除本合同另有明文規定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的九分之一。但頭八期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續付息日支付。

3.2　自願提前還款

借款人得在付息日以500萬美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應向代理行發出有關上述日期和提前還數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日並對各行按對其提前償還數額發之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本合同重新借用。

3.3　非法行為

如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發送該通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發送通知而告終止，如果在上述貸款支付之後發送，則借款人應在緊接着通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。　　4.利息

4.1　基本利率

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在每一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期的最後一天(但不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加倫敦銀行同業拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定倫敦銀行同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

4.2　延遲支付的利息

如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(但不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：(i)代理行在倫敦銀行同業市場上述金額美元存款的隔日報價(以年率表示)，(ii)利息期內到期日為付息日的倫敦銀行同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在的利息期內)，以及(iii)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的倫敦銀行同業拆放率(或者第4.3條規定的倫敦銀行同業拆放率的替代利率)。

4.3　替代利率

如果代理行在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的倫敦銀行同業拆放率，或(2)該利息期內的倫敦銀行同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權銀行在倫敦銀行同業市場獲得的美元存款的費用，代理行應立即將這一決定通知借款人和各行。如果通知是在支付貸款之前發出，則銀行在本合同項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後的任何時間發出，則每家銀行應儘快地將利率通知借款人。該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應在該利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括，但不限於，為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。　　5.費用

5.1　承諾費

借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費。從本合同之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2　管理費

借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3　代理費

借款人應支付給代理行代理費，代理費包括(1)付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付10000美元，和(2)借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額尚未償還的，則按提款日每一週年支付10000美元。　　6.税款

6.1　不得抵消、反索或扣交補足條款

根據本合同，代款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵銷或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或税務當局徵收的任何性質的、目前或將來的税款。但是，如果法律規定從上述支付額中扣交税款，則借款人應為銀行或代理行扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去税收的實際所得淨值，與如果對該筆支付沒有扣交税額時的所得相等。所有上述税款均應由劃款人需要在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述税款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即應用美元如數補償代理行或銀行。如果借款人應交任何税款，則應在交税後30天之內，將證明上述交税的官方税收收據或證明副本交付代理行。

6.2　印花税

借款人應支付與本合同或票據有關的任何管轄地徵收的註冊税或轉讓税，印花税或類似的税款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述税款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理行或該行。　　7.付款;計算

7.1　款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據，應在上述應付之日紐約時間上午11時為止，用美元、用紐約銀行間清算系統清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理行在abc銀行開立的帳號為第_____-____號的帳户，或代理行通知借款人指定的其他帳户。

(2)凡根據本合同或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個銀行營業日付款或終止(視具體情況而定)。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期(視具體情況而定)。除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止(視具體情況而定)。

7.2　計算

根據本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數計算。　　8.先決條件

8.1　付款日前應滿足的條件

各行貸款的義務須根據下列條件而定：即代理行應在不遲於付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：

(1)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規定格式，以及其中所規定的附件。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規定的格式。

(3)當地法律事務所，代理行和銀行特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規定的格式。

(5)______信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規定的格式。

8.2　付款時或付款之前應滿足額外條件

各行貸款的義務應根據下列額外條件而定：(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到(i)證明各該行貸款承諾的9份票據，總額相當於該行貸款總額。而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;以及(ii)一份經簽署的文本和經確定的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理行滿意。　　9.聲明與保證

9.1　聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據___地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

(2)借款人已經採取一切必要的行動。授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

(3)本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付時的票據均構成借款人合法的、有效的和有約束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

(4)批准貸款或為本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

(5)沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。

(6)借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，或向其通知本合同或票據的簽署或提交，或本合同或票據項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署，提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文件，或對借款人或子公司或其財產適用的判決，命令、法律法規或條例或構成違約行為。

(7)借款人目前沒有尚未結案的，或據借款人所知，也沒有或將提起的訴訟、審理、程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行性。

(8)除第10.6條但書所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在1981年12月31日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照___地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經常適用的，並且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會議年度經營活動的綜合結果。

(10)自1981年12月31日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

(11)無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的、並與本合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.2　重複聲明與保證

第9.1條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。　　10.約定事項

10.1　收入的利用

借款人應將款的收入用作流動資金。

10.2　政府許可

借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可，和向政府部門進行的登記。

10.3　財務報表

(1)借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理行提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映了借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。

(2)借款人應在不遲於其會計年度終止後90天給代理行並給各行一份，關於借款人與子公司按照為___地普遍接受、並一致適用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表。由借款人選任，並由經代理行接受的獨立會計師事務所證明上述報表公正地反映了該會計年度終止時借款人和子公司的綜合財務狀況及其在該會計年度的活動成果。該證明書應包括或連同一份説明書，即在該事務所審查上述財務報表期間，該事務所沒有注意到或發現可構成違約的事件，或者由於發出通知或時間屆滿，或者由於這兩者而可能構成違約的事件(或對注意到或發現的上述違約事件的詳細敍述)。

(3)借款人應經常向代理行提供為代理行或任何銀行可以合理要求的上述其他報表和資料。

10.4　檢查權

借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

10.5　違約通知

借款人應將每一構成違約的事件，或由於發出通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其根據本合同或票據項下的義務的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6　留置權和抵押權

如果借款人就其作為借款人的義務，或對所借款項或提供的信貸作為擔保人的義務，在其財產上設有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本合同和票據項下全部應付的金額得到支付;並且在設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用於：(1)購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證;(2)在銀行交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發生之日後一年內到期的債務;(3)對於庫存設立的留置權，用以保證在最初發生之日一年內到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。

10.7　保險

借款人應向財務狀況良好和有聲譽的保險人就類似經營中公司慣有的風險對其財產投保。

10.8　免税通知

如果任何時候由___地或其任何政治分支機構或税收當局對於合同項下任何支付應予徵收的、不論什麼性質的、現在或將來任何性質的税款可以免徵，則借款人應及時向代理行遞交一份證明上述免税文件的副本。　　11.違約事件

11.1　違約事件

如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理行以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項;

(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1條中所指的事項)，如果上述不履行或不遵守發生之後30天內滑得到補救;

(3)借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重複作出或認定其作出或重複作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的，或使人誤解的;

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人;

(5)借款人或任何子公司將①被解散，②沒有付清或不能付清到期債務;③在破產程序中自願開始破產清理案件，或根據影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或審理程序;④在破產程序中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟或審理程序，用答覆或其他方式表示同意;⑤在破產程序中或任何其他訴訟或審理程序，已經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程序在案件提起時60天內未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;

(6)借款人履行本合同或票據項下的任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;

(7)多數貸款權銀行合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或對借款人履行其本合同或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後30天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其日前經營的全部或絕大部分的營業。

11.2　違約補救

如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行。代理行根據多數貸款權銀行要求，可以，並應通知借款人：(1)宣佈各行根據本合同的義務宣告終止，以及/或者(2)宣佈在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期並應該支付，因此所有上述金額應立即到期和應付，不需要等待，提示、要求付款、作成拒絕承兑證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款人明示放棄。

11.3　抵消權

如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵銷權、銀行留置權或反索權，對於任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構或辦事處所佔有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理行。

11.4　非排他性權利

本合同規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權務、特權或補救方法。　　12.適用、分配以及支付額的分攤

12.1　適用以及支付額的分配

代理行根據本合同或票據(但不是根據第3.3或14.4條)收到人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據第14條到期未付的任何數額，但不是根據第14.4條應付的金額;其次，用於第5條到期未付的任何費用;第三，任何根據第3.2條到期未付的保險費;第四，任何到期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條(而不是按第14.4條)應付的各該金額和按第5條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2　支付額的分攤

如果任何銀行在任何時候得到按照本合同應付的全部或部分金額(不是指根據第3.3條或11.3條或14.4條，或根據第12.1條由代理行進行的分攤)，該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權銀行留置權或反索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其它銀行購買這些銀行的貸款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此後從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢復。但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據本條從另一銀行購買參與權的任何銀行可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權人。上述規定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據項下以外的債權所得到的金額。　　13.代理行

13.1　代理行

(1)各行授權代理行代表該行實施本合同專門委託給委託行的權力及其它所有合理的附加權力。代理行和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理行視為任何銀行的信託受託人，或對代理人規定本合同明示條款規定以外的任何義務。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、僱員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：①借款人未履行其在本合同或票據項下的義務;②在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件的真實性;③本合同或票據的有效性或強制執行性。

(3)無論代理行或其董事、職員、僱員或其他代理人對與本合同或票據有關的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權善意信賴經認為是真實的，並由適當的人遞交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業顧問的意見，並對任何其他當事人由於上述信賴的結果不負責任。

(4)各行已對借款人進行了有關貸款的資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。

(5)代理行應立即①向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其它文件;②在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行;③在收到第7.2條的所有文件時通知各行;④將收到的各銀行的全部票據轉交該行，以及⑤將根據第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉交各行。代理行應儘快將根據第8.1條和8.2條收到的文件副本轉交各行。

(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據項下的義務。是，代理行應立即向各行通知其作為代理行收到關於違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規定外，代理行沒有義務向任何銀行説明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並一般地與借款人進行各種經營活動，如同不是代理行一樣。

(8)根據本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據持有人，除非或直到向代理行通知轉讓或讓與。任何票據持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，並對任何後手持有人有約束力。

(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數貸款權銀行也可説明理由或不説明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數貸款權銀行應有權指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈餘至少有5000萬美元或與其相等的其它外幣，或者是這種銀行的一個附屬機構。接替的代理行一經接受指定為代理行時，即應接替並被賦予卸任的代理行的一切權利、權力、特權和責任。卸任代理行應被解除本合同下的義務。儘管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據本合同和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規定應繼續對它有效。

13.2　償付的約定事項

各行應按其各自決定的份額按比例補償代理行(就借款人未補償部分)在執行其他為代理行職責時所發生的一切費用，包括，但不限於，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之後，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。

13.3　代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理行可以(但不必)在該支付日向各經提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理行，一經各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)代到償付之日(不包括該日在內)每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提的倫敦同業銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理行在支付之日應有權推定各行(但已經向代理行發出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外)已經按照第2.3條向代理行提供資金。根據上述推定，代理行可以(但不必)把相當於所有銀行(沒有從它們收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發出上述通知的任何銀行沒有根據第2.5條提供資金，並且代理行已經將相當於該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的帳户，代理行應有權根據其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權利)，以及從支付日起(包括支付日在內)到索還之日(不包括該日在內)上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業市場的該日美元存款的隔日利率。　　14.補償

14.1　開辦費

借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經理行談判、準備和簽訂本合同和票據以及有關銀團貸款發生的一切合理費用。上述費用應包括，但不限於，印刷和複製費用，旅行和通訊費用，本合同規定的交易所附加的任何廣告費以及代理行和各行特聘顧問和特聘的紐約律師的各項費用。

14.2　修改和強制執行費用

借款人應即以美元補償代理行和各行由於(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，(2)任何違約事件，或(3)保持或執行本合同或票據項下任何權利，或與之有關而發生的所有合理費用，包括，但不限於，律師費用。

14.3　其他費用

如果借款人，(1)在發出第2.2條所指的通知後，沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其它方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾;　　(2)到期應付而未付本合同項下的任何應付金額，或者;　　(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括，但不限於，任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款(視具體情況而定)。

14.4　增加的費用

借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公佈、變化或解釋，或由於該行遵守任何政府當局的命令，要求或請求(不論是否具有法律效力)而發生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限於，產生於(1)任何税款的徵收或變更，但不是①以該銀行或其貸款分行淨所得計算並由該行總行或貸款分行所在地徵收的任何税款，以及②第6.1條所指的任何税款的徵收或變更，或者(2)對該行準備金、專門存款的徵税或變更，或對該銀行資產、負債或其帳上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。　　15.一般條款

15.1　法律的選擇

本合同受紐約州法律的管轄。並據此釋義和解釋。

15.2　管轄權

(1)借款人同意凡與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序都可在紐約州法院或紐約南區聯邦地區法院提起並執行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定______信箱(該信箱在紐約設有辦事處，位於______街，紐約10004)為其收受任何上述訴訟或審理程序送達傳票或其它法律傳喚的代理人。借款人同意，只要它根據本合同有任何義務，應為傳票或傳喚的送達而在紐約保持正式指定的代理人。借款人同意，如果不能保持該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

(2)借款人並同意，可以在___在或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或審理程序及執行，並不可撤銷地接受上述法律管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據有關的任何訴訟或審理程序不受在美國紐約州___地，美國紐約南區巡迴法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前後不受扣押及執行的所有豁免權(不論是以主權或其他為根據)，並同意在或有關任何上述訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。

(4)借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區巡迴法院提起的、以任何方式與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3　貸款貨幣

(1)根據第14條規定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當於美元的金額償還，即發生上述費用的人，根據正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兑換費用之後)。借款人並同意，根據第4.2條，上述金額應付的利息應根據其金額以美元計算。

(2)本合同第1條款述及的美元是至關重要的。根據本合同或票據，借款人對於任何到期金額的義務，儘管以任何其它貨幣支付(不論根據判決或其它)，應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據正常的銀行手續，於收到上述支付款項之後的銀行工作日立即以其它貨幣購買的金額(在升水和兑換費用之後)履行。如果由於任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，並在本合同規定解除之前應繼續充分有效。

15.4　票據的替換

由於票據丟失、盜竊、被毀或殘缺不全，以及(1)在丟失，被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據持有人是公認可靠的金融機構，則持有人自身關於補償的協議應被認為是令人滿意的);或者(2)如果票據殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據。

15.5　通知

除本合同另有明確規定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或________號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當事人已指出的其它號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。

15.6　補救和棄權

代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權利應不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其它方式行使或進一步行使上述權利或其它權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本合同任何其它權利的放棄。

15.7　變更

本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15.8　轉讓

(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。

(2)各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據或本合同項下的權利或義務。但是，任何銀行都不得以根據任何管轄地的公司法或票據法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應經常根據任何銀行的請求，簽署並遞交為讓與或轉讓發生充分效力所必需的文件，包括，但不限於，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據的新票據。如果任何銀行讓與或轉讓其在本合同項下的任何權利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應指各個被轉讓權利和義務的銀行和個人。

15.9　代理行或任何銀行的決定

代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10　繼續有效

借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11　語言

有關本合同提交的每份文件均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。

15.12　條款的可分割性

本合同中任何管轄區禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使合同的其它條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區內的有效性和可執行性。

15.13　副本

本合同以簽署任何數量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一合同。

15.14　術語的統一性

本合同包括關於標的事項的當事人之間的全部合同，並取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方於合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。　　各行貸款承諾：

職務：________________ ______________________銀行________________美元

簽字人：______________

職務：_______________　　 _____________________銀行________________美元

簽字人：_____________

職務：________________　　______________________銀行________________美元

簽字人：______________

職務：________________

國際借款合同優秀 篇5

借款方：_________________________________

地址：___________________________________

電話：___________________________________

代理方：_________________________________

地址：___________________________________

電話：___________________________________

出借行：_________________________________

地址：___________________________________

電話：___________________________________

本借款合同於________年________月________日由借款人________________公司(簡稱“借款人”)，代理人________________;　________________銀行(簡稱“代理人”)，經理人_____________________銀行和_____________________銀行(簡稱“經理行”)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱“各行”，單稱一家為“銀行”)簽署。

鑑於借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為________________萬美元，當事人協議如下：

第一條　定義下列術語具有所指明的含義

(1)“銀行工作日”指 同業銀行市場和各銀行在進行美元存款交易的營業日。 銀行工作日指銀行進行美元存款交易日。

(2)“付款日”具有第2.2條中該術語的含義。

(3)“美元”或“$”指美國的合法貨幣。

(4)“違約事件”具有第11.1條中該術語的含義。

(5)“付息日”：就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

(6)“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天終止的時期。

(7)“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

(8)“________________________銀行同業拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，即若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的辦事處或附屬銀行)通知代理行各自利率之後所計算的平均匡算。在某利息期開始前兩個________________銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向________________銀行同業市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預計貸借的、進位到________________萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，________________銀行同業拆放率必須以其餘參考行通知代理行的利率為基礎，確定________________銀行同業拆放率。

(9)“貸款”：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據此進行的貸款，或該銀行據此進行的本金數額尚未歸還的貸款，任何時間的“各貸款”指所有銀行在上述時間貸款的總和。

(10)“貸款承諾”：就任何銀行而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

(11)“多數貸款權銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔貸款本金總和50%以上貸款的各行。

(12)“利差”為1%。

(13)“票據”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

(14)“參考銀行”指________________銀行，________________銀行以及銀行在________________的總行。

(15)“子公司”指任何時候的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門的股東權益，由借款人、一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制

(16)“終止日”指________年________月________日。

(17)“全部貸款承諾”指________萬美元。

第二條　承諾與付款

2.1　貸款承諾：每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.2　通知與借款承諾：如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日_________時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發出關於該日(“付款日”)的通知，該日應為終止日之前的一個銀行工作日，並告知其在____________的賬户，貸款的收入貸記入該賬户。發送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾

2.3　付款：代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日______________時間上午_______時，按照本合同規定的條件，向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過_______________銀行間清算系統結算的資金，或按照代理行其時決定的、為在_______________市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在________________賬號為________________的賬户或通知各行已經因此指定的其他賬户，代理行應按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的賬户。

第三條　還款

3.1　還款：除本合同另有明文規定外，借款人分________個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的_____________分之一，但頭________期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額，每期貸款應在自第________個付息日開始的連續付息日支付。

3.2　自願提前還款：借款人得在付息日以________萬美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個銀行工作日________時間下午5時，借款人應向代理行發出有關上述日期和提前還款數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日對各行按對其提前償還數額0.5%的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本合同重新借用。

3.3　非法行為：如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發送該通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發送通知而告終止。如果在上述貸款支付之後發送，則借款人應在緊接着通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

第四條　利息

4.1　基本利率：

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在每一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期最後一天(但不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加________________ 銀行同業拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定________________銀行同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

4.2　延遲支付的利息：如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(但不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：

(A)代理行在________________銀行同業市場上述金額美元存款的隔日報價(以年率表示);

(B)利息期內到期日為付息日的________________銀行同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在的利息期內);以及

(C)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的________________銀行同業拆放率(或者第4.3條規定的銀行同業拆放率的替代利率)。

4.3　替代利率：如果代理行在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定

(1)不可能確定下一利息期的________________銀行同業拆放率，或

(2)該利息期內的________________銀行同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權銀行在________________銀行同業市場獲得的美元存款的費用，代理行應立即將這一決定通知借款人和各行。如果通知是在支付貸款之前發出，則銀行在本合同項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後的任何時間發出，則每家銀行應儘快地將利率通知借款人。該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應在該利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括，但不限於，為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。

第五條　費用

5.1　承諾費：借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費，從本合同生效之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2　管理費：借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3　代理費：借款人應支付給代理行代理費。代理費包括

(1)付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付______________美元;和

(2)借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額尚未償還時，則按提款日每一週年支付________________美元。

第六條　税款

6.1　不得抵消、反索或扣交;補足條款：根據本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵消或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或税務當局徵收的任何性質的、目前或將來的税款。但是，如果法律規定從上述支付額中扣交税款，則借款人應為銀行或代理行扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去税收的實際所得淨值，與如果對該筆支付沒有扣交税額時的所得相等。所有上述税款均應由劃款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述税款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即應用美元如數補償代理行或銀行。如果借款人應交任何税款，則應在交税後30天之內，將證明上述交税的官方税收收據或證明副本交付代理行。

6.2　印花税：借款人應支付與本合同或票據有關的任何管轄地徵收的註冊税或轉讓税、印花税或類似的税款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述税款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理行或該行。

第七條　付款;計算

7.1　 款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據，應在上述應付之日時間上午11時為止，用美元、用______________銀行間清算系統清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在________市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理行在________________銀行開立的賬號為第________號的賬户，或代理行通知借款人指定的其他賬户。

(2)凡根據本合同或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個銀行營業日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止。

7.2　計算：根據本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數計算。

第八條　先決條件

8.1　付款日前應滿足的條件：各行貸款的義務須根據下列條件而定：即代理行應在不遲於付款日前5個銀行工作日的________時間下午________時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：

(1)人證明書，其格式基本按照附錄3的規定格式，以及其中所規定的附件

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄4所規定的格式。

(3)當地法律事務所、代理行和銀行特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄5規定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的________________律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

(5)　________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄7規定的格式。

8.2　付款時或付款之前應滿足的額外條件：各行貸款的義務應根據下列額外條件而定：

(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到下述文件：

(A)證明各該行貸款承諾的________份票據，總額相當於該行貸款總額，而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;以及

(B)一份經簽署的文本和經確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到符合代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理行滿意。

第九條　聲明與保證

9.1　聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據________________地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

(2)借款人已經採取一切必要的行動，授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

(3)本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付的票據均構成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

(4)批准貸款或為本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

(5)沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。

(6)借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，或向其通知本合同或票據的簽署、提交、本合同或票據項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文件，或對借款人或子公司或其財產適用的判決、命令、法律法規或條例，也不會構成違約行為。

(7)借款人目前沒有尚未結案的，或據借款人所知，也沒有將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行力。

(8)除第10.6條但書所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在________年________月________日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照 地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備的和經常適用的，並且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會計年度經營活動的綜合結果。

(10)借款人和子公司在________年________月________日以來的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

(11)無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的、並與合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.2　重複聲明與保證：第9.1條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。

第十條　約定事項

10.1　收入的利用：借款人應將貸款的收入用作。

10.2　政府許可：借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可，和向政府部門進行的登記。

10.3　財務報表：

(1)借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理行提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映了借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。

(2)借款人應在不遲於其會計年度終止後90天給代理行並給各行一份，並於借款人與子公司按照為 地普遍接受、並一致使用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表。由借款人選任，並由經代理行接受的獨立會計師事務所證明上述報表公正地反映了該會計年度終止時借款人和子公司的綜合財務狀況及其在該會計年度的活動成果。該證明書應包括或連同一份説明書，説明在該事務所審查上述財務報表期間，該事務所沒有注意到或發現可構成違約的事件，或者由於發出通知或時間屆滿，或者由於這兩者而可能構成違約的事件(或對注意到或發現的上述違約事件的詳細敍述)。

(3)借款人應經常向代理行提供為代理行或任何銀行可以合理要求的上述其他報表和資料。

10.4　檢查權：借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

10.5　違約通知：借款人應將每一構成違約的事件，或由於發出通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其履行本合同或票據義務的能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6　留置權和抵押權：如果借款人就其作為借款人的義務，或對所借款項或提供的信貸作為擔保人的義務，在其財產上設有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本合同和票據項下全部應付的金額得到支付;並且在設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用於：

(1)購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證;

(2)在銀行交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務;

(3)對於庫存設立的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。

10.7　保險：借款人應向財務狀況良好和有聲譽的保險人就類似經營中公司慣有的風險對其財產投保。

10.8　免税通知：如果任何時候由 地或其任何政治分支機構或税收當局對於合同項下任何支付應予徵收的、不論什麼性質的、現在或將來任何性質的税款可以免徵，則借款人應及時向代理行遞交一份證明上述免税文件的副本。

第十一條　違約事件

11.1　違約事件：如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理行以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項;

(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1條中所指的事項)，且上述不履行或不遵守發生之後30天內沒有得到補救;

(3)借款人在本合同中和遞交的與本合同有關的任何其他文件中的聲明或保證，被證明在任何重要方面是不準確、不完整的，或使人誤解的;

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人;

(5)借款人或任何子公司將

①被解散;

②沒有付清或不能付清到期債務;

③在破產程序中自願開始破產清理案件，或根據影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或審理程序;

④在破產程序中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟或審理程序，用答覆或其他方式表示同意;

⑤在破產程序中或任何其他訴訟或審理程序中已經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程序在案件提起時60天內未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;

(6)借款人履行本合同或票據項下任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;

(7)多數貸款權銀行合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或對借款人履行其本合同或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後30天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其目前經營的全部或絕大部分的營業。

11.2　違約補救：如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行，代理行根據多數貸款權銀行要求，可以採取以下補救措施並應通知借款人：

①宣佈各行根據本合同應履行的義務終止;

②宣佈在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期和應付，不需要等待，提示、要求付款、作成拒絕承兑證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款人明示放棄。

11.3　抵消權：如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵消權、銀行留置權或反索權，對於任何時間在該行或其任何附屬銀行、分支機構或辦事處所佔有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理行。

11.4　非排他性權利：本合同規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權力、特權或補救方法。

第十二條　適用、分配以及支付額的分攤

12.1　適用及支付額的分配：代理行根據本合同或票據(但不是根據第3.3或14.4條)收到借款人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據第14條到期未付的任何數額，但不是根據第14.4條應付的金額;其次，用於第5條到期未付的任何費用;第三，任何根據第3.2條到期未付的保險費;第四，任何到期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條(而不是按第14.4條)應付的各該金額和按第5條應付的各項費用、到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2　支付額的分攤：如果任何銀行在任何時候得到按照本合同應付的全部或部分金額(不是指根據第3.3條或11.3條或14.4條，或根據12.1條由代理行進行的分攤)，該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據第12.2條款分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通知行使抵消權、銀行留置權或反索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其他銀行購買這些銀行的貸款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此後從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程序恢復，但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據本條從另一銀行購買參與權的任何銀行可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利，該銀行視同借款人上述金額的直接債權人。上述規定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據項下以外的債權所得的金額。

第十三條　代理行

13.1　代理行

(1)各行授權代理行代表該行實施本合同專門委託給委託行的權力及其他所有合理的附加權力。代理行和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理行視為任何銀行的信託受託人，或對代理人規定本合同明示條款規定以外的任何義務。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、僱員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：

(i)借款人未履行其在本合同或票據項下的義務;

(ii)在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件的真實性;

(iii)本合同或票據的有效性或強制執行性。

(3)無論代理行或其董事、職員、僱員或其他代理人對與本合同或票據有關的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權善意信賴經認為是真實的，並由適當的人遞交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業顧問的意見，並對任何其他當事人由於上述信賴的結果不負責任。

(4)各行已對借款人進行了有關貸款的資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。

(5)代理行應立即

(i)向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其他文件;

(ii)在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行;

(iii)在收到第7.2條的所有文件時通知各行;

(iV)將收到的各銀行的全部票據轉交該行;以及

(V)將根據第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉交各行。代理行應儘快將根據第8.1條和8.2條收到的文件副本轉交各行。

(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據項下的義務。但是，代理行應立即向各行通知其作為代理行收到的關於違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規定外，代理行沒有義務向任何銀行説明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤，代理行及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並一般地與借款人進行各種經營活動，如同不是代理行一樣。

(8)根據本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據持有人，除非或直到向代理行通知轉讓或讓與。任何票據持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，並對任何後手持有人有拘束力。

(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數貸款權銀行也可以説明理由或不説明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數貸款權銀行應有權指定一個接替的代理行。如果在作了上述通知的30天內接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈餘至少有5000萬美元或與其相等的其他外幣，或者是這種銀行的一個附屬機構。接替的代理行一經接受指定為代理行時，即應接替並被賦予卸任的代理行的一切權利、權力、特權和責任。卸任代理行應被解除本合同項下的義務。儘管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據本合同和為代理行時作為所為或不作為，本條的各項規定應繼續對它有效。

13.2　償付的約定事項

各行應按其各自決定的份額按比例補償代理行(就借款人未被償部分)在執行其作為代理行職責時所發生的一切費用，包括，但不限於，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確實。如果在此之後，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。

13.3　代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理行可以(但不必)在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理行，一經各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)，到償付之日(不包括該日在內)每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理行在支付之日應有權推定各行(但已經向代理行發出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的銀行除外)已經按照第2.3條向代理行提供資金。根據上述推定，代理行可以(但不必)把相當於所有銀行(沒有從它們收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發出上述通知的任何銀行沒根據第2.5條提供資金，並且代理行已經將相當於該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的賬户，代理行應有權根據其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權利)，以及從支付日起(包括支付日在內)到索還之日(不包括該日在內)上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業市場的該日美元存款的隔日利率。

第十四條　補償

14.1　開辦費

借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經理行談判、準備、簽訂本合同和票據以及有關銀行貸款發生的一切合理費用。上述費用應包括，但不限於，印刷和複製費用，旅行和通訊費用，本合同規定的交易所附加的任何廣告費以及代理行和各行特聘顧問和特聘的紐約律師的各項費用。

14.2　修改和強制執行費用

借款人應即以美元補償代理行和各行由於

(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行

(2)任何違約事件，或

(3)保持或執行本合同或票據項下任何權利，或與之有關而發生的所有合理費用，包括，但不限於，律師費用。

14.3　其他費用

如果借款人

(1)在發出第2.2條所指的通知後，沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其他方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾;

(2)到期應付而未付本合同項下的任何應付金額，或者;

(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括，但不限於，任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款(視具體情況而定)。

14.4 增加的費用

借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公佈、變化或解釋，或由於該行遵守任何政府當局命令、要求或請求(不論是否具有法律效力)而發生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限於，產生於

(1)任何税款的徵收或變更，但不是

(i)以該銀行或其貸款分行淨所得計算並由該行總行或貸款分行所在地徵收的任何税款，以及

(ii)第6.1條所指的任何税款的徵收或變更，或者

(2)對該行準備金、專門存款的徵税或變更，或對該銀行資產、負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

第十五條　一般條款

15.1　法律的選擇　本合同受________________法律的管轄，並據此釋義和解釋。

15.2　管轄權

(1)借款人同意凡與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序都可在紐約州法院或紐約南區聯邦地區法院提起並執行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定_______________信箱為其收受任何上述訴訟或審理程序送達的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，只要它根據合同有任何義務，應為傳票或傳喚的送達而在紐約保持正式指定的代理人。借款人同意，如果不能保持該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

(2)借款人並同意，可以在________________地或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或審理程序及執行，並不可撤銷地接受上述法院管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據有關的任何訴訟或審理程序不受在________________法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前後不受扣押及執行的所有豁免權(不論是以主權或其他為根據)，並同意在或有關任何上述訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。

(4)借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在　法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3　貨款貨幣

(1)根據第14條規定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當於美元的金額償還，即發生上述費用的人，根據正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兑換費用之後)。借款人並同意，根據第4.2條，上述金額應付的利息應根據其金額以美元計算。

(2)本合同每一條款述及的美元是至關重要的。根據本合同或票據，借款人對於任何到期金額的義務，儘管以任何其他貨幣支付(不論根據判決或其他)，應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據正常的銀行手續，於收到上述支付款項之後的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兑換費用之後)履行。如果由於任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，並在本合同規定解除之前應繼續充分有效。

15.4　票據的替換　由於票據丟失、被竊、被毀或殘缺不全，以及

(1)在丟失、被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據持有人是公認可靠的金融機構，則持有人自身關於補償的協議應被認為是令人滿意的);或者

(2)如果票據殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額以代替殘損票據。

15.5　通知　除本合同另有明確規定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或________________號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當事人已指出的其他號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。

15.6　補救和棄權　代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權利應不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權利或其他權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本合同任何其他權利的放棄。

15.7　變更　本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15.8　轉讓

(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。

(2)各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據或本合同項下的權利或義務。但是，任何銀行都不得以根據任何管轄地的公司法或票據法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應經常根據任何銀行的請求，簽署並遞交為讓與或轉讓發生充分效力所必需的文件，包括，但不限於，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據的新票據。如果任何銀行讓與或轉讓其在本合同項下的任何權利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而言，應指各個被轉讓權利和義務的銀行和個人。

15.9　代理行或任何銀行的決定　代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10　繼續有效　借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11　語言　有關本合同提交的每份文件均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。

15.12　條款的可分割性：本合同中任何管轄區禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區內的有效性和可執行性。

15.13　副本：本合同可以簽署任何數量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一合同。

15.14　術語的統一性：本合同包括關於標的事項的當事人之間的全部合同，並取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方於合同開端所述日期在________________正式簽署和交付本合同，以資證明。

借款人：________________________

代表人：________________________

職務：__________________________

銀行(代理行)：________________

代表人：________________________

職務：__________________________

銀行(管理行)：________________

代表人：________________________

職務：__________________________

各行貸款承諾：

________________________銀行　　________________________美元

代表人：____________________

職務：______________________

________________________銀行　　________________________美元

代表人：____________________

職務：______________________

________________________銀行　　________________________美元

代表人：____________________

職務：______________________

貸款承諾總額：________________________美元

國際借款合同優秀 篇6

本借款合同於_________年_________月_________日由下列雙方簽訂：

借款人：__________________

貸款人：__________________

目錄

第1條 定義

第2條 借款額度及用途

第3條 借款期限及有效提款期

第4條 先決條件

第5條 提款

第6條 保管賬户及淨現金收入的使用

第7條 利息存款賬户

第8條 借款利率及計收利息方法

第9條 承擔費

第10條 還款，提前還款及遲延還款

第11條 _____

第12條 税款

第13條 費用

第14條 聲明及保證

第15條 約定事項

第16條 違約事件

第17條 修改

第18條 適用的法律及訴訟管轄

附件

1.提款通知書

2.工程超支保證書

3.繳資保證書

4.轉讓書

5.法律意見書

6.還款擔保書

7.還款計劃（略）

鑑於借款人向貸款人申請貸款，貸款人同意向借款人提供最高限額為_________法郎和_________美元的外匯貸款，經借貸雙方協商，議定如下：

第1條 定義

在本借款合同中，除另有明確規定外，下列詞語應具有下列含義：

“有效提款期”指本借款合同3.2款中規定的借款人可以提取本“借款額度”的期限；

“銀行工作日”指1）北京_________，2）巴黎的法國銀行，3）紐約_________，和4）倫敦_________都營業的一天；

“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關於“本項目”的承包合同（No.）

“建設費用”指建築安裝工程費用、設備購置費、海運費以及其他與“本項目”建設有關的費用；

“建設期”指從“承包合同”生效之日起至“初步交付日”為止的一段時間；

“承包商”指法國N公司其總部設在法國巴黎，和中國XX公司；

“美元（US￥）”指美利堅合眾國的法定貨幣；

“違約事件”指本借款合同16.1款中規定的任何一個事件或事實；

“借款額度”指本借款合同2.1款中規定的可以由借款人提取的和/或已經提取的借款金額，包括“借款額度（1）部分”和“借款額度（2）部分”和“借款額度（3）部分”；

“最終機械峻工日”指自“承包合同”生效之日起26個月的最後一天；

“法國法郎”指法蘭西共和法定貨幣；

“利息存款賬户”指專門用於支付“本項目”建設期內銀行利息和費用的美元賬户；

“付息日”指每一個“利息期”的最後一天；

“利息期”指自首次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止，每六個月為一期；

“合營協議”指於_________年_________月_________日在中華人民共和國，北京由（1）NC公司，（2）S公司和（3）P公司三方簽訂的合資經營_________的協議；

“抵押”指抵押、質押或其他任何形式的擔保安排；

“淨現金收入”指借款人用於償還本借款的現金收入，其計算方法見本借款合同6.2款的規定；

“提款通知書”指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書；

“人”指自然人、法人、合夥人及其類似的組織；

“初步交付日”指自“最終機械竣工日”起四個月的最後一天；

“本項目”指由借款人所有的、在中國Q地建設的F工廠；

“保管賬户”指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣賬户；

“測量師”指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進度、質量、預算和決算的項目工程師。

“借款額度（1）部分”指根據協議提供的貸款部分，為_________法郎；

“借款額度（2）部分”指出口信貸部分，為_________法郎；

“借款額度（3）部分”指_________提供的外匯貸款部分，為_________美元。

第2條 借款額度及用途

2.1 根據本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過_________法郎和_________美元的外匯借款金額。

2.2 本借款只限用於“建設費用”。

第3條 借款期限及有效提款期

3.1 本借款的借款期限如下：

（1）“借款額度（1）部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期_____年。

（2）“借款額度（2）部分”，自“出口信貸協議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期13年，其中包括寬限期3年。

（3）“借款額度（3）部分”自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期10年，其中包括寬限期33個月。

3.2 從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：

（1）本借款合同生效之日起第40個月的最後一天；或

（2）_________年_________月_________日；或

（3）借款額度已完全提取之日；或

（4）因借款人的原因而使貸款人繼續貸款的責任終止之日。

第4條 先決條件

4.1 借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：

（1）“合營協議”副本；

（2）對外經濟貿易部批准_________“合營協議”和章程的文件影印本；

（3）Q市工商行政管理局頒發的_________營業執照副本；

（4）_________章程副本及董事會成員名單；

（5）經註冊會計師證明的中國股東最近三年的資產負債表及損益表；或在沒有資產負債表及損益表時，由股東對此作出聲明；

（6）“本項目”經政府主管部門批准列入國家基本建設計劃的證明文件；

（7）“承包合同”副本以及中國和_________國的政府主管部門批准“承包合同”的批件的副本；

（8）使用外匯購買借款人化肥產品的長期銷售合同副本；

（9）由“承包商”提供的、經貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本；

（10）工程超支保證書；

（11）D和H出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書；

（12）借款人將其一切財產抵押給D和H的抵押書副本；

（13）項目外圍配套工程合同副本或Q市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書；

（14）項目技術所有人將全部有關技術轉讓給“承包商”使用的保證書；

（15）由註冊會計師簽署的借款人股東已繳入註冊資本_________美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書；

（16）借款人董事會的借款決議和授權的借款合同簽字人及其簽字樣本；

（17）經註冊會計師證明的借款人已經匯入的註冊資本使用情況報告；

（18）借款人提供經環保部門批准的“本項目”對環境影響報告。

第5條 提款

5.1 在貸款人收到4.1款中所列的各項文件並表示滿意後，借款人可在“有效提款期”內的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規定提款。但“借款額度（3）部分”每次的提款額不得少於1，000，000美元，併為100，000美元的完整倍數，最後一次提款除外。

5.2 每次提款前，貸款人在有關提款日前5個“銀行工作日”的上午10時（北京時間）以前必須收到下述文件：

（1）由借款人簽發的“提款通知書”，其格式見附件1；

（2）由“測量師”簽發的“本項目”建設進度及質量報告及實際建設費用估算報告（首次提款除外）；

（3）由“測量師”審核並由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設費用”的有關部分已支付或到期應支付的證明。

5.3 “提款通知書”一經發出便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發出“提款通知書”後未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務向貸款人賠償由此引起的一切損失。

5.4 在“有效提款期內”的最後一個“銀行工作日”結束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。

5.5 在本借款合同簽訂之後的30日內，借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內的提款計劃書，此後在“有效提款期”內的每一個12月1日以前，借款人應向貸款人提供下一年度的提款計劃書。

第6條 保管賬户及淨現金收入的使用

6.1 借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管賬户”以及美元和人民幣的存款賬户。美元“保管賬户”利率為三個月或六個月（由貸款人決定）倫敦同業拆放利率（LIBOR）減0.875％（7/8％）。

6.2 為了本款的目的，借款人按未經審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“淨現金收入”。第一個半年期在_________年12月31日終止，以後每個半年期均應在有關年度的6月30日或12月31日截止。借款人應在每個半年期結束後15天內，向貸款人提交計算出的“淨現金收入”數額。每一半年期的“淨現金收入”按下列公式計算：

“淨現金收入”＝純利＋折舊＋攤銷－當期已償還之本金金額

折舊應按預計固定資產總值減去殘值10％，然後按財政部門批准的直線折舊法進行。

攤銷指按直線法將預計無形資產的總值和與“本項目”建設有關的其他費用在“本項目”開工後的頭五年中分開攤銷。

6.3 借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款賬户。“淨現金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“淨現金收入”轉入借款人的“保管賬户”。

6.4 借款人的“淨現金收入”須按下列方式使用：

（1）首先保留一筆相當於本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額；

（2）在保留了（1）項中規定的金額之後，借款人可以自行決定“淨現金收入”其餘部分的用途。

6.5 如果一個完整年度經審核的“淨現金收入”與根據該年度兩個半年期未經審核的財務報表所決定的“淨現金收入”總額有所不同，應作出適當差額調整及相應的轉入。

第7條 利息存款賬户

借款人應在貸款人處開立利息存款賬户，其中存款只能用於支付“本項目”建設期內的利息、承擔費和手續費。借款人應為此目的於本合同生效後的每半年按提款計劃（附件6）提前向該賬户存入下半年的利息、承擔費和手續費。

第8條 借款利率及計收利息方法

8.1 借款人應按下列利率向貸款人支付利息：

（1）“借款額度（1）部分”為年息2％；

（2）“借款額度（2）部分”為年息7.4％；

（3）“借款額度（3）部分”為有關提款日前2個銀行工作日上午11時（倫敦時間）六個月美元倫敦銀行同業拆放利率加年息7/8％。

8.2 利息以360天為一年，按實際用款天數和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計息一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。

第9條 承擔費

借款人應就“借款額度（2）部分”和“借款額度（3）部分”的未用餘額向貸款人支付承擔費。“借款額度（2）部分”和“借款額度（3）部分”的承擔費（按360天計算）年率為0.3％。承擔費從“有效提款期”首日起，按未用餘額乘已過去的天數計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最後一天為止（以其中較早者為準）。首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。

第10條 還款，提前還款及遲延還款

10.1 借款人應以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期（建設期內的付息除外）如下：

（1）“借款額度（1）部分”借款人應從“有效提款期”開始之日後的第132個月的最後一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續還清“借款額度（1）部分”。

（2）“借款額度（2）部分”借款人應從“有效提款期”開始之後的第36個月的最後一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續還清“借款額度（2）部分”。

（3）“借款額度（3）部分”借款人應從“有效提款期”開始之後的第33個月的最後一天起，以每半年（最後一期除外）等額付款方式，分15期連續還清“借款額度（3）部分”。

（1）貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期；

（2）每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數，或50萬美元和10萬美元的完整倍數；

（3）任何提前償還款的款項，應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規定的其他款項一併交付；

（4）提前還應按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取；

（5）提前還款時，借款人應向貸款人就提前還款額加付0.5％利息。

10.3 借款人如不能按時償還本息，應為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8.1款規定的利率另加年度2.5％。如借款本金或“借款額度（3）部分”的利息逾期未付，則從到期日後第21天起直至實際付款日按遲付款利率計息；如“借款額度（1）部分”和/或“借款額度（2）部分”的利息逾期未付，則從到期日後第351天起直至實際付款日按遲付款利率計息。

第11條 _____

11.1 借款人應確保“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間，向中國人民_____公司投保建築工程一切險和安裝工程一切險，並以貸款人作為唯一的第一受益人；借款人應就“初步交付日”直到本借款合同所規定的借款償清之日這段期間，向中國人民_____公司投保財產一切險，並以貸款人作為唯一的第一受益人。

11.2 “本項目”“初步交付日”之前，貸款人如果認為“本項目”能按期峻工和交付使用，經貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用_____公司支付的賠償費修理或更換損失的設備。

11.3 借款人應將11.1款中由“承包商”投保的_____單于該_____單簽署之後三天內遞交給貸款人。但借款人應確保“承包商”根據“承包合同”10.1條的規定，在現場工程施工實際開始之前，投保該_____。借款人應將自己投保的_____單于“初步交付日”後五日之內轉讓給貸款人。

第12條 税款

在國內發生的貸款利息預提税等所有税款均由借款人承擔。如果法律規定，借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何税款，則借款人應在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等於被扣除税款的款項。

第13條 費用

13.1 借款人向貸款人支付的手續費為0.4％，按貸款餘額每6個月收一次。首次支付手續費的日期為首次提款日起6個月的最後一個“銀行工作日”。

13.2 借款人應向貸款人支付管理費，其中“借款額度（1）部分”為0.2％，“借款額度（2）部分”為0.4％，“借款額度（3）部分”為0.2％，並於本借款合同生效後的五個“銀行工作日”內一次交清。

13.3 借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的_____，其中為起草本借款合同而應支付的_____人民幣_________元應在本借款合同簽字後五個“銀行工作日”內支付給貸款人。貸款人為“本項目”貸款而支付的旅差費，文件費，郵電通訊費，貸款_____費和_________（銀行）收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。

第14條 聲明及保證

借款人向貸款人聲明及保證：

（1）在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執行本借款合同所需的一切有關的政府批准文件或確認文件；

（2）它對任何“人”皆無負債；

（4）它沒有受到任何訴訟或_____程序的牽連；

（5）它現在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經營有關的法律；

（6）它保證按優惠條件獲得長期穩定的原料供應；

（7）它確保獲得長期、穩定的外匯銷售收入；

（8）它保證按股東繳資擔保書中的規定將註冊資本匯入借款人在_________的借款人賬户。

第15條 約定事項

（1）“合營協議”的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意；

（2）董事會作出的與本借款有關的決議應使貸款人滿意；

（3）未經貸款人事先書面同意，貸款人不得修改“承包合同”的任何條款；

（4）未經貸款人事先書面同意，貸款人不得減少其註冊資本；

（5）未經貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業執照規定的經營範圍，不得出售、轉讓其任何部分的資產或業務；

（6）未經貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產權益進行抵押或擔保；

（7）未經貸款人事先書面同意，借款人不得向任何“人”借款；

（8）未經貸款人事先書面同意，貸款人不得設立附屬機構；

（9）借款人只限於在_________或其他經貸款人同意的銀行開户；

（10）借款人的任何其他債務均應從屬於本借款合同；

（11）借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經營和財務報告及有關資料，為貸款人檢查借款使用情況提供方便；

（12）借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經營能力的任何不利變化；

（13）貸款人有權審查借款人生產經營狀況，借款人應為此提供必要的協助。

第16條 違約事件

16.1 下列事件均為違約事件：

（1）借款人未能按本借款合同規定的日期償還本金、利息和費用；

（2）借款人違反或不履行本借款合同的任何條款；

（3）“本項目”建設未能按照“承包合同”規定竣工或驗收；

（4）借款人停止經營或宣告破產；

（5）任何與本借款合同有關的合同或文件被停止執行；

（6）由於借款人違約，借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣佈應予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務。

（7）借款人捲入足以影響本借款合同的執行的任何重大訴訟或_____程序；

（8）借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質性失實或不準確。

16.2 在發生違約事件後，貸款人可以採取下列措施，並書面通知借款人：

（1）宣佈借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期，必須立即支付；

（2）宣佈借款全部到期應付，貸款人繼續提供借款的責任也因此立刻終止。

16.3 貸款人採取16.2款中規定的措施，並不影響它根據本借款合同或法律的規定而享有的任何其他權利。

第17條 修改

如果本借款合同在日期、金額、數字和實質性規定方面與“出口信貸協議”和/或“_________協議”有不同之處，貸款人有權自行對本借款合同進行相應的修改。

第18條 適用的法律及訴訟管轄

18.1 本借款合同適用中華人民共和國的法律。

18.2 雙方在執行本借款合同中如有爭議，應在中華人民共和國法院進行訴訟。

第19條 其他

19.1 本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。

19.2 本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。

19.3 本借款合同自“_________協議”和“出口信貸協議”均生效之日起生效。

借款人（蓋章）：________________

代表（簽字）：__________________

簽訂地點：______________________

貸款人（蓋章）：________________

代表（簽字）：__________________

簽訂地點：______________________

附件

附件1 提款通知書

致：_________銀行（貸款人）

敬啟者：

關於：_________年_________月_________日簽訂的借款合同。

請將此次“提款”之款額付入_________（銀行賬户）帳號

我公司確認：

（1）“借款合同”第14條所載的聲明及保證，如按今日存在的事實和環境予以重申，仍是真實和正確的；

（2）至今並不存在尚未獲得糾正的，或貸款人並未放棄追究的任何“違約事件”或可能的“違約事件”。

在“借款合同”中闡明定義的詞語，在本通知中含有相同的意義。

代表：_________________________

_________年_________月_______日

附件2 工程超支保證書

鑑於本保證書的簽署及其向貸款人的遞交是借款人與_________（貸款人）簽訂的借款合同中規定的貸款人向借款人提供“借款額度”的先決條件之一。

款人於_________年_________月_________日簽署並向貸款人遞交了本保證書。

（1）本保證書中規定的“超支”指實際建設費用超過預算建設費用_________美元加_________法郎的任何金額。

（2）在_________建設期間，一旦發生“超支”，借款人保證在接到貸款人書面通知後九十天內解決該“超支”。

代表：_________________________

_________年_________月_______日

附件3 繳資保證書

鑑於_________（借款人）的註冊資本為_________美元（“註冊資本”）；_________、_________和_________為借款人的股東（股東）。借款人在此向_________（貸款人）承諾，除已匯入的“註冊資本”的_________美元以外，借款人將保證股東根據各自在“註冊資本”比例，在以下規定的國銀行工作日結束前，按下列程序繳足“註冊資本”：

（1）不遲於首次提款日匯入“註冊資本”_________美元；

（2）不遲於_________年_________月_________日匯入“註冊資本”_________美元；

（3）不遲於_________年_________月_________日匯入“註冊資本”_________美元；

（4）不遲於_________年_________月_________日匯入註冊資本_________美元。

在繳足“註冊資本”三十天內，借款人向貸款人提交一份由中國簽署的驗資報告。

本保證書於_________年_________月_________日簽署。

代表：_________________________

附件4 轉讓書

鑑於本轉讓書的簽署和向貸款人的提交是_________（借款人）和_________（貸款人）簽訂的借款合同所規定的貸款人向借款人提供借款額度的先決條件之一。

借款人於_________年_________月_________日簽署並遞交本轉讓書。

一、釋義：

（1）借款合同中闡明定義的詞語，在本合同中含有相同的意義；

（2）“各項_____”指“借款合同”11.1所規定的_____，包括“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間，向中國人民_____公司投保建築工程一切險和安裝工程一切險，以及借款人就“初步交付日”到借款償清之日這段期間向中國人民_____公司投保財產一切險；

（3）“履約擔保書”指由銀行開出的與“本項目”建設有關的“履約擔保書”。

（4）“各合同”指“承包合同”、“各項_____”和“履約擔保書”諸合同。

二、轉讓

（1）由於貸款人同意根據借款合同的條款與條件向借款人提供借款額度，借款人在此向貸款人徹底轉讓其對“承包合同”、“各項_____”和“履約擔保書”的全部權益，作為借款人履行其在借款合同規定項下應履行的一切義務的持續的條件

（2）雖然本轉讓書規定了權益的轉讓，貸款人在此授權借款人按照各合同承擔義務，享受權利，並就各合同事項繼續與合同當事人往來，如同借款人仍單獨享有合同中的一切權利、所有權和利益一般，但以不發生“違約事件”為條件。為此，

（a）根據“承包合同”，借款人應收取和保留應付給它的任何款項；

（b）根據“各項_____”，在任何_____賠償應付之時，貸款人可按它決定的方式處分賠款；

（c）貸款人有權得到按“履約擔保書”規定應付的一切款項。

三、保證及約定事項

（1）借款人應採取一切必要或適宜的行動，保持“承包合同”和“各項_____”的有效；對於各項_____，它應當支付各項_____費和其他費用，將收據送交貸款人，並按照規定繼續辦理所有_____或_____合同。

（2）借款人應按附表1、2和3的格式向“承包商”、有關的_____公司和“履約擔保書”的出具人分別發出通知書，並取得它們的確認書。

四、授權書

作為一種擔保形式，借款人在此委任貸款人為其授權代表，並賦予全權以借款人名義採取一切必要行動，包括訴訟或其他性質的行動，以收回按“承包合同”、“各項_____”和“履約擔保書”規定的任何款項，並採取貸款人行使本合同賦予權利所需的任何其他行動。借款人應支付貸款人為此所支付的一切費用。

代表：_________________________

_________年_________月_______日

附件5 法律意見書

敬啟者：

我們作為您關於_________年_________月_________日借款合同的專門律師。該合同規定向_________公司（借款人）提供本金總額為_________美元的貸款。這裏使用的在合同中作出定義而不在本文定義的所有術語具有其在合同中賦予的意義。

作為專門聘請律師，我們已經審查了下列文件的原件或經證明或認定的令我們滿意的副本：

（1）借款合同；

（2）根據本合同需要提交的作為合同附錄2的本票格式（以下簡稱票據）；

（3）根據本合同第8.1條（2）項提交借款人的律師意見書（即借款人的律師意見書）_________；

（4）根據本合同第8.1條（4）項提交的_________律師事務所的意見書（即紐約律師意見書）_________；

（5）我們認為作為本意見書根據所必需或適當的其他文件。

本意見書所表示的意見，限於根據_________地法律發生的問題。我們不想對根據任何其他管轄地法律產生的任何問題發表意見。我們信賴關於與本意見書所表示的意見相關的紐約法律事宜的紐約律師意見書。經你們允許，我們已經假定所審查的所有文件上的簽名是真實的。

根據前述事項，我們的意見如下：

（1）借款人是根據_________地法律正式成立並正在有效存在的公司，有權從事合同規定的交易，而且就我們所知，有權擁有其財產並從事其目前從事的營業。

（2）借款人已採取了為授權簽署和提交合同和由其簽署與提交的有關本合同的其他文件，履行其在本合同和票據項下的義務以及進行合同中所規定的交易所必需的一切活動。

（3）本合同已經借款人正式簽署和提交，票據在借款人正式簽署和提交後均構成借款人合法、有效和有拘束力的義務。根據其各自條款可以對借款人執行。但須依照適用於破產、無力償付、改組及類似法律的規定。

（4）為批准貸款所必需的，或合同或票據的有效性或對借款人的執行所規定的任何種類的政府授權和行動均已得到或履行，具有完全的效力，並繼續保持完全有效。

（5）本合同和票據的簽署和提交免於繳納由_________地或_________地任何政治分支機構或税務機關征收的任何印花税款或登記税及其他費用，不需要從合同或票據項下借款人的任何付款中依法扣交任何性質的税款。

國際借款合同優秀 篇7

國際借款合同(樣式三)

本協議由公司（簡稱“借款人”或“借款方”），與銀行（簡稱為“銀行”）於年?月日訂立。

此證：

鑑於借款人已向銀行要求基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為?美元（us＄）的定期貸款；

鑑於銀行已準備基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款；據此，以雙方相互承諾為對價，就下述內容達成一致：

第一條?定義

1.1?基於本協議之目的，下列詞語可定義為：

“營業日”：指位於銀行開始正常銀行業務的任何一天，以及同業銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。

“承諾”：指銀行在本協議生效日即承擔向借款人貸款的義務。

“銀行”：指位於的信貸銀行國際分部。

“美元”：及“＄”符號，指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協議項下所有支付有關的現匯。

“違約事件”：指依本協議第八條中所列舉的所有事件。

“擔保人”：指銀行。

“負債”：任何人或借款人的負債是指依據?常接受的會計準則所包括的在債務被確認之日該人或借款人之資產負債表負債一側所表明的確定負債的全部債務項目，其也包括其他被承繼或被擔保的，或屬借款人次要或偶發的債務（有別於在託收過程中文件背書）在內的債務及負債，無論是源於任何協議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此範圍。

“分期付款日”：指根據4.1的規定自協議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。“付息日”：是指每一個計息期的最後一日。

“計息期”：指自協議生效日起?個月後止的一段期間，每一計息期自上一計息期最後一日始，到借款人所選擇的三個月後或六個月後止，但是，（ⅰ）如果每一計息期的最後一日不是銀行營業日者，則順延到下一個營業日，或（ⅱ）假若一個計息期早於或晚於分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

“利率”指依2.4、2.6和2.7中規定，或另有規定的利率。

“貸款機構”：是指國際銀行機構，或根據其意願隨時指定的分行、分理處、分支機構或支行；貸款將自此類機構發放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構收取。

“貸款”：指依本協議2.1款規定由銀行向借款人發放的貸款。

“票據”：指由借款人開具以銀行為指定付款人的依附錄a基本內容的期票，其證明因銀行依本協議向借款人發放貸款而產生的借款人對銀行的負債。

“人”：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。

第二條?貸款

2.1?承諾

根據本協議規定的條件和款項並基於借款人作出的陳述與保證，銀行同意通過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為?美元（＄?）的貸款。

2.2?釋放

自協議生效之日起，依協議第六條規定，銀行應向借款人在?指定的賬號匯入協議約定的數額款項。如借款人未能完成第六條中規定的貸款先決條件，則銀行無義務提供此項貸款。

2.3?還款、支付利息及計息期的確定

2.4?利率的確定

依照協議規定每一計息期的利息應為百分之?（%）。此利率加該計息期償付前兩日，時間11：00am，同業銀行拆借市場的利率。

2.5?票據

借款人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄a，並符合本條（2.5）的規定。票據應（ⅰ）以本協議的生效日期為期票出具日期；（ⅱ）依銀行指令支付與貸款本金相等的款項；（ⅲ）分為相等的?期，每一期在分期付款日到期；（ⅳ）依規定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。

2.6?替代基礎

2.7?過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據貸款合同和本票的規定應償還的款項時，借款人應根據要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準：（ⅰ）在借款人未能按期償付本息的利息期的上一期利息率的基礎上再加上一個百分點（1%），或（ⅱ）在借款人未能償付之日的?同業銀行拆借市場上的上午11：00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2.5個百分點（2.5%）。銀行應以正確的書面方式或電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規定的銀行的權利以及準據法允許的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規定的本金或利息，或其他費用，所產生的損失，如銀行為遵守出貸承諾、獲得貸款款項而產生的損失。為此，銀行應出具一份標明損失和費用的證書。

2.8?計算，終局決定

所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數計算，銀行對每一期利息率的確定都對各當事方有約束力。

2.9?收入的利用

（a）貸款收入應用作（確定用途）。

（b）銀行提示借款人，借款人確認其瞭解根據?的政策，國際貸款只能資助?國以外的非?籍企業。借款人確認貸款收入將只被用於資助國以外的業務。

第三條?信用證

3.1?信用證

為支持並擔保借款人履行本合同及本票項下的義務，擔保人應按照附錄2（保函）的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應為?，且有效期應到償付貸款日後一個月的第一天為止。

第四條?付款

4.1?付款

根據合同和本票的規定，借款人對應向銀行償付的貸款不得抵消、反拆並不可自由兑換，付款應向?的貸款機構支付，不遲於當地時間（時間）上午10∶00。一旦應付款日為非營業日，則自動順延到該日後的第一個營業日。在計算利息和金額時應包括這一日和下一個營業日。

4.2?以美元付款的義務

根據本合同和本票規定，應由借款人償付的本金和利息應以美元支付，而無論於何種法律、規則或制度，也無論是現有的或根據任何管轄權將可能會影響此項義務的履行。此義務也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款的義務應是通過訴訟可以強制執行的，並且不受其他裁決的影響。

4.3?借款人部分提前付款的權利

在任一利息支付日，借款人有權在提前30天以書信或電傳通知（不可撤銷的通知）銀行後，將本金和利息，部分地或全部地提前償還。每一部分的預先償還額應不少於?美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。

4.4?補償

借款人應對基於下列原因而使銀行產生的費用和損失（包括利潤損失）進行補償。（銀行的損失和費用包括但不僅限於：銀行在利息低於合同的規定而為組織貸款所付出的成本、費用和損失）（a）貸款未在該日簽字；（b）在利息償付日以外進行的償還和提前償還。銀行應將這些成本、費用和損失製成證書，發送給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計算或轉交上的錯誤即應有約束力。

4.5?税務

如果任何税務被強制徵收，則借款人須向銀行支付必需的額外費用以保證銀行得到在票據中説明而不含税務的淨等額款項。所有税務應由借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付税務之後45天之內，借款人應將完税原始單據轉交銀行，如無法轉交單據，則應向銀行提交包含滿意的形式或內容的支付證據。

（b）借款人將保護銀行或票據持有人免受侵害並向該方依其要求償還已實際支付的任何税款。

4.6?增加費用

在本協議期間，任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構的指令的變化（無論是否有法律效力）將引起對於銀行支付貸款本金或利息、票據金額或與本協議有關的任何其他款項的税基的變化；或強制、修改或承擔任何儲備金、特別儲蓄及或對資產、基於賬户或擴大信貸的儲蓄類似要求；或強加給銀行或?同業銀行市場任何其他對本協議、貸款或票據產生影響的條件，或可能導致銀行貸款或維持貸款的費用增加，或減少銀行應收取款項的結果，在這類情形下，借款人應向銀行依其要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或減少的收入。由銀行出具的確定其補償必要額度的證明應先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，否則該證明將最終作為確認文件並確定補償金額。

4.7?法律變更

無論是否有其他規定，在任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行（1）承諾；或（2）發放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應通知借款人並以書面形式向借款人遞交有關此類變更的證明。基於由銀行向借款人作出的有關此變更的通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據款項，連同利息和依本協議應向銀行支付的所有其他款項均須於此類變更之日後繼的計息日或依銀行規定的更早的日期完成支付。

第五條?陳述與保證

為使銀行加入本協議併發放和維持貸款，借款人特向銀行作出下列陳述和保證。

5.1?組建公司及資格

借款人是依國法律組建、有效存續及具良好信譽的（特定實體形式），且其以自有資產組建並經營業務，並依財產所有者之特性或業務經營必需某種資格時在各管轄取得此類資格。

5.2?能力和權力

5.3?同意與登記

任何人基於本協議及票據的履行、送達、執行、有效性或強制性或支付所要求的所有授權、同意、批准、登記、宣告、豁免及特許（除在此時_____銀行許可匯付外匯並不適用的情況之外）均須完成併產生法律效力。

5.4?合法性和強制性

本協議及依協議出具和送達的票據構成依國有權法院的規定對於借款人的合法、有效並具約束力的強制性義務。

5.5?其他附屬文件

5.6?財務報表

借款人在，並與該財政年度末借款人損益報告有關並已將複印件送交銀行的資產負債表應是在保持一貫性的基礎上依常所能接受的會計準則於期末日所準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現時財務狀況和期末經營成果。

在當日出具的資產負債表內及説明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費用或提成費率形式的重大債務；並且自出具資產負債表之後起，在借款人業務、財產狀況（財務方面或其他方面）及經營上不存在重大不利變更。

5.7?重大不利條件

除自以書面形式由借款人向銀行披露的內容外，無論借款人的公司狀況（財務方面或其他方面）、經營以及借款人的財產均不得以任何方式出現重大不利的影響。

5.8?訴訟及其他

除以書面形式由借款人向銀行披露的內容外，不得有任何依據法律或平衡原則作出的不利決定將對借款人業務、財產及公司狀況（財務方面或其他方面）產生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序（不論是否以借款人的名義）或對於借款人的_____、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經營和/或公司狀況（財務方面或其他方面）的有關適用法律和/或法規，亦不得違反法院或任何人作出的命令、令狀、禁令、要求或法令，以及任何以借款人為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經營、財產或公司狀況（財務方面或其他方面）產生重大不利影響的契約、協議或其他文件。

5.9?税務

允許借款人依本協議和票據為條件基於票據完成所有支付義務，向銀行的償付應是不附帶任何費用並且是完税的，而且銀行所收到的償付款項不含任何税務。借款人依本協議支付全部税務。

5.10?文證税務

本協議、票據及擔保均不含任何印花税或文證税務或其他類似費用，其包括但不限於國或任何政體分支或徵税權力機關的註冊登記税，依據國的税務法典徵收的印花税除外。

5.11?豁免

借款人先行承擔協議項下義務及其債務，且借款人就本協議和票據的簽署及履行構成私人與商業行為而非政府與社會行為。借款人及其財產不得享有與本協議義務相關基於主權或由於對銷債務、訴訟、判決或執行會產生的豁免權利。

5.12?權利

借款人對於其反映於，依本協議第5.6款由借款人出具的資產負債表和相關説明之中的財產及資本，以及在出具資產負債表前後借款人取得的全部財產及資本享有良好的可以出讓的權利；而且這些財產或資本，除依第5.6款所述最近的資產負債表和相關説明中披露者外均不得含有留置債權（包括不動產抵押或證券權益抵押）。

5.13?税務

5.14?不利合同及指令

除以書面形式向銀行披露的內容之外，借款人不得作為對其經營、財產或公司狀況（財務方面或其他方面）產生重大不利影響的合同、指示、委託書、公司內部細則或其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判決（以下簡稱限制性文件）的一方或受其約束；或不履行遵守或完成此類限制性文件包含的任何義務或條件。

5.15?同等履行

依本協議借款人的義務與票據中規定的借款人的義務排列在支付次序方面以及與所有其他借款人債務方面至少是同等的。

5.16?法律形式

本協議、票據及擔保依國法律具有適當的法律形式，而且依其各個條款賦予強制力以強制程序在國法院對抗借款人。

5.17?擔保人

擔保人依國法律組建並具有良好聲譽，而且其具有全部能力、授權和法律權力依擔保承付債務、簽署擔保文件以及履行和遵守擔保文件條款；在擔保文件簽署之後即具有法律效力，有效並對擔保人義務在?國有管轄權的法院依擔保條款而具有強制力。

第六條?貸款條件

6.1?在付款日或付款日以前，本協議項下銀行貸款義務的履行取決於借款方履行本協議規定的全部義務並以銀行滿意的方式滿足下述先決條件：

（a）銀行收到經正式簽署的貸款本金的票據；

（b）銀行收到經正式簽署的擔保書，其形式和內容應為銀行所滿意；

（c）

（1）借款方遵守依從本協議對其有約束力的所有條款、約定事項和條件；

（2）借款方在得到貸款及得到貸款以前沒有發生違約事件，並且隨着通知的發送和時間的流逝，也未構成違約事件；

（3）第5條中的聲明和保證是真實的，並且猶如借款當時所作的聲明和保證一樣；

（d）借款方和擔保人已得到借款所要求的與本協議、票據和擔保書有關的必要的政府同意，其中應包括允許借款，貸款的利用，以美元償還本金的時間表，貸款利息，根據本協議和擔保書的條款產生的票據事項，及所有其他的預定支付和與預定交易有關的另外應該支付的事項。所有這些應是完全有效的；

（e）銀行收到借款方（_____銀行）同意借款和借款方依據本協議和票據接受美元匯款的經確認的許可證副本；

（f）銀行收到借款方和擔保人採取法人行動授權簽署本協議、票據、擔保書和借款方的經確認的文件副本，應該包括前述2項所指的政府同意的文件副本和銀行合理要求的其他文件的副本。採取法人行動的形式和內容應使銀行及其律師滿意；

（g）銀行收到律師意見書：

（1）借款方律師應基本上依照附錄3的格式，並且對銀行要求的其他合理事項使銀行滿意；

（2）銀行的國特聘律師，對銀行要求的有關本協議的事項包括並不限於，依據本協議票據和擔保書的有關條款對強制執行性提出意見書；

（3）銀行所要求提供的其他律師意見書；

（h）銀行收到每個參與人的權限證明：

（1）代表借款方在協議上簽字的證明；

（2）代表擔保人在擔保書上簽字的人的證明；

（3）代表借款方簽署票據的人的證明；

（4）在本協議要求和允許的聲明、報告、證明和其他文件上簽字並作為借款方代表實施本合同的人的證明；

（j）銀行應得到依本協議為預定的交易而合理要求的一部分和更多的資料和文件，包括組建記錄，並且這些文件須經適當的法人權力機關的確認方可。

第七條?約定事項

借款方借款，應交付所有的票據並且履行下述所有其他的義務，但銀行以書面形式另外同意的範圍除外。

7.1?財務報表

借款方應在每個會計年度的半年結束後不超過60天之內向銀行提交未經審計的資產平衡表和損益表，並且要全面正確地闡明和公平陳述財政狀況。

7.2?報告

（a）借款方在違約事件發生後的五天之內，無論如何都要儘可能快地向銀行提交報告，或者在隨着通知的發送和時間的流逝，一個事件將構成違約事件時，或者在提交報告日，一個違約事件正在繼續，借款方的管理人應在報告中詳細闡述這一違約事件及借款方計劃採取的有關行動；

（b）借款方應向銀行提交銀行在任何時候合理要求的其他資料、報告或聲明，並且允許銀行或它的代理人在任何合理的時間檢查借款方的財產，並檢查、審計、審查借款方的賬簿或記錄和提取摘要。

7.3?平等待遇

借款方本協議項下和票據項下的義務至少應和借款方其他有關的所有債務處於平等優先受償地位。借款方不應在現在或將來為其他債務擔保而在其現有的或將來據有的資產或收益上設置任何抵押權，留置權，保證或其他費用（在正常商業活動中的信託收據除外），除非擔保產生的利益和借款方在本協議和票據項下義務同時平等和有比例地擴大。借款方保證遵守所有適當的有管轄權的當地法律以使借款方在本協議和票據項下的義務與其他債務至少處於平等地位。

7.4?保持同意和登記

借款方應該並且主動遵守其適用法律，及根據銀行任何時候有關本協議的任何修改或補充和票據事項所要求和期望的獲得政府機構的同意、許可、批准或授權及進行登記，並採取所有必要的適當的行動確保已獲得的所有同意、許可、批准、授權和登記的繼續有效；借款方在獲得貸款後的90天內向銀行交付（_____銀行）貸款登記證書的經確認的副本。

7.5?_____

借款方得在任何時候用自己的費用投保，並隨時在徵得銀行的合理同意時對可接受為_____財產的所有建築物或借款方的財產的一部分投保，借款方應用這筆_____費用就類似經營和擁有類似財產的公司在與借款方基本相同的經營領域慣有的風險向負責任的並且聲譽好的_____公司或組織對其財產投保。

7.6?存繼、商業行為

第八條?違約事件

8.1?如果發生下列一種或更多種違約事件，或該違約事件正在繼續（不管該違約事件的原因是什麼，或者是自願的或非自願的，或者受法律實施的影響或根據任何法院的判決、命令、或者任何行政或政府機關的命令、規則、法規和法令）：

（a）借款方未能根據本協議條款和票據支付貸款本金和應計的利息或票據，或其他任何應付款項，當根據協議條款規定的相同貸款到期和應支付時（不管是否到期，都應根據協議通知提前償還或其他）；或者

（b）借款方沒有履行和遵守協議或票據中的任何其他條款、約定事項或雙方達成的一致；或者

（c）借款方所作的任何聲明和保證及其在根據協議交付的任何證明、報告或意見中的聲明和保證被證明是不正確的或者在一些重大方面有誤解；或者

（d）任何登記、政府的同意或批准或與本合同有關的要求事項、票據和擔保等滿期或終止、廢除或以任何方式修改或歸於無效；或者

（e）借款方或擔保人非法履行它在票據和擔保書中設定的任何義務和其他預定文件中的既定事項；或者

（f）擔保人拒絕履行或者修改它在擔保書中的義務；或者

（g）借款方或擔保人到期或在適當的寬限期內沒有償還債務；沒有遵守或履行能證明債務存在和為債務作保的任何協議中規定的條款約定事項或達成的一致；如果不履行的結果是加速償還，或者允許持有人加速履行部分義務，到期支付和其他義務，不管是否加速償還發生或這些違約被放棄；或者

（h）借款方或擔保人被裁定破產或無償債能力，或在貸款到期時書面宣告無償債能力，或為債權人的利益進行了轉讓，借款方或擔保人為了全部或者部分財產申請或同意接收者、受託人或類似的官員的選定；這樣的接收者、受託人或類似的官員沒有借款方或擔保人的申請和同意而選定並且這種選定將連續存在14天並不可撤銷；借款方或擔保人（根據請求、申請、答辯、同意和其他）已開始無力償還貸款、破產、破產整頓，整理財產、再調整，解除債務，清算並依照法律和管轄權進行有關的類似程序，或者開始一些針對借款方和擔保人的程序（依據請求、申請或其他），並且這種程序14天期限內不開始進行；簽發_____、令狀、拘留證或執行文書及辦理其他手續，或者沒收借款人或擔保人的部分財產，並且_____、令狀及類似手續在簽發或沒收財產後十四天內不能被解除或撤銷；或者

（i）針對借款方的有關貨幣財產的終局裁決，如超過美元或數量上相當，應在終局裁決?日或以後的任何時候做出，如果在裁決登記後十四天內，裁決沒有被撤銷、履行或執行，就中止未決上訴狀態，在中止期滿後十四天內，裁決不能被撤銷或履行；或者

（j）借款方或擔保人的全部或部分基本財產被宣告沒收、押收或被撥用、或經政府授權（依照法律或事實上）這些財產的保管和控制被其他人或實體承擔或意欲承擔，借款方和擔保人不能再通過任何人或任何實體對它的全部或部分財產實施管理控制；

則前述任何違約事件的發生和繼續，將導致貸款銀行發放貸款的立即終止，銀行可以宣佈貸款本金和應計利息及票據立即到期並且應該支付，由此，貸款本金和應計利息和其他應支付的款項立即到期和應支付，不需要提示，要求付款，作成拒絕承兑證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款方明示放棄，只要8.1款中h項説明的任何違約事件發生，貸款和票據將立即到期並應支付，不需要對借款方再行宣佈或通知。

第九條?管轄地

9.1?管轄權

借款方同意凡是因其違約而引起的有關本協議、票據及其他預定文件或既定事件的法律訴訟及判決的執行都可在法院提起，或在國的任何法院或其他的地方法院提起，銀行可以選擇行使管轄權的法院，並且在本協議簽署和交付後，借款方應不可撤銷地和無條件地服從這一管轄。

9.2?傳票

9.3?裁判地點

第十條?其他

10.1?協議的完整性

協議的全部及附錄，均構成協議完整的部分及屬於各方之間達成諒解的內容，並取代先前有關這一事項的所有協議和諒解。

10.2?費用

（a）談判、準備、簽署和交付協議，協議、票據及其他預定文件和既定文件的管理，以及協議的任何修改、變更、放棄和同意；

（b）協議和票據的執行；

（c）如果一個違約事件發生並正在繼續時（不管銀行是否發出了違約事件的通知或採取了其他有關的行動），對協議的管理。

10.3?不可放棄

10.4?繼續有效

借款方宣佈的聲明和保證，在貸款支付時仍然有效，借款方在2.7條、4.2條、4.4條、4.5條、4.6條、10.2條項下的義務在償還貸款和取消票據時繼續有效。

10.5?通知

任何根據本協議或票據的通信、要求或通知在正式傳遞時應以書面形式或通過電傳或有效的電報方式，格式如下：

對借款方：對貸款銀行：

致：致：

電傳號：電傳號：

或者，對任何一方來説，如果有了另外的地址應該用書面通知方式對其他各方講明。所有郵寄的從一國到另一國的通知應視為一級的航空郵件寄送，郵資已付。除非有另外規定，所有以掛號航空郵件郵寄的通知和要求，在它們被寄出後8天視為收到，電傳方式傳送的通知和要求發送時間即視為收到時間。

10.6?準據法

本協議、票據及本協議項下各方的權利和義務適用法律並依該法律進行解釋。

10.7?條款的可分割性

10.8?繼承者和受讓人

本協議對借款人和銀行及它們各自的繼承者和受讓人同樣有效。

10.9?語言

借款方發出的所有通知、要求、請求、聲明或其他通信都應用英語。除了根據本協議規定交付的財務報表不使用英語外，所有文件都應附有經確認的英文譯本。在原始文件和英文譯本發生衝突的情況下，不論為何目的英文譯本將被視為正確的有約束力的文本。

10.10?標題等

本協議的不同條款和分條款的標題，僅供查閲方便之用，不構成本協議的一部分，也不影響本協議任何條款的含義和解釋。

10.11?會計術語

所有的會計術語不在此作專門定義，應和5.6部分中所指的準備財務報表時適用的會計準則一樣，依據普遍接受的會計準則解釋。根據本協議須提交的所有財務數據也要根據這些準則準備。

10.12?修改

除非銀行書面同意，本協議或票據的任何條款不得修改、變更、補充、撤銷或解除。

10.13?副本

本協議應由各方當事人簽署任何數量的副本和分別在副本上籤署，經簽署和交付的副本中任何一份都是原始文件，但所有這些副本一起構成同一文件。雙方於協議文首所述日期正式簽署本合同，特此為證。

公司：信貸銀行：

簽字人：簽字人：

國際借款合同優秀 篇8

借 款 方：_______________________

地 址：__________ 電話：_______________________

代 理 方：_______________________

地 址：__________ 電話：_______________________

出 借 行：_______________________

地 址：__________ 電話：_______________________

本借款合同於 _______年______月______日由借款人_____________公司(簡稱"借款人")，代理人_______________(簡稱"代理人")，經理人___________________和___________________(簡稱"出借行")，以及貸款人若干______與在簽名頁上列明為______的金融機構(合稱"各行"，單稱一家為"______")簽署。

鑑於借款人提出從______借款，各______分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為_____________萬美元，當事人協議如下：__________

第一條 定義下列術語具有所指明的含義：__________

"______工作日"指_____________同業______市場和各______在_____________進行美元存款交易的營業日。________工作日指___________________進行美元存款交易日。

"付款日"具有第2.2條中該術語的含義。

"美元"或"$"指美國的合法貨幣。

"違約事件"具有第11.1條中該術語的含義。

(5)"付息日"：__________就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

(6)"利息期"指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天終止的時期。

(7)"貸款分行"，就任何______而言，指附錄1中指定的某______辦事處或為本合同目的，該______在任何時候通知代理______的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

(8)"___________________同業拆放率"：__________就任何利息期而言，指代理______所決定的任何利率(以年利率表示)，以若干參考行(或者，如果該參考行不是一家______，則由該參考行的附屬______)通知代理______各自利率之後所計算的平均匡算。在某利息期開始前兩個___________________工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向___________________同業市場上的主要______提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預付貸借的、進位到_________萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，_______________同業拆放率必須以其餘參考______知代理______的利率為基礎，確定_______________同業拆放率。

(9)"貸款"：__________就任何時間的任何______而言，指該______據此進行的貸款，或該______據此進行的本金數額尚未歸還的貸款，任何時間的"各貸款"指所有______在上述時間貸款的總和。

(10)"貸款承諾"：__________就任何______而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該______名稱旁寫明。

(11)"多數貸款權______"：__________指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔貸款本金總和50%以上貸款的各行。

(12)"利差"：__________為1%.

(13)"票據"：__________指證明任何______貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

(14)"參考______"：__________指_______________、_______________以及_______________在_________的總行。

(15)"子公司"：__________指任何時間的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門的股東權益，由借款人一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或間接控制。

(16)"終止日"：__________指_________年____________月____________日。

(17)"全部貸款承諾"指_________萬美元。

第二條 承諾與付款

2.1 貸款承諾：__________每個______按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該______的貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.2 通知與借款承諾：__________如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個______工作日_________時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理______發出關於該日("付款日")的通知，該日應為終止日之前的一個______工作日，並告知其在_________的賬户，貸款的收入貸記入該賬户，發送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾。

2.3 付款：__________代理______立即以電傳或電報向各______知付款日。各行應在付款日_________時間上午____ 時，按照本合同規定的條件，向代理______提供與該貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過_______________間清算系統結算的資金，或按照代理______其時決定的，為在_________市用國際______交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在_________帳號為 - 的賬户，或通知各行已經因此指定的其他賬户，代理______按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的賬户。

第三條 還款

3.1 還款：__________除本合同另有明文規定外，借款人分____________個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的____ 分之一，但頭____ 期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額，每期貸款應在自第____________個付息日開始的連續付息日支付。

3.2 自願提前還款：__________借款人得在付息日以_________萬美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個______工作日____ 時間下午5時，借款人應向代理______發出有關上述日期和提前還款數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日對各行按對其提前償還數額0.5%支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本合同重新借用。

3.3 非法行為：__________如果任何______在任何時間確定，任何法律、條款或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使______進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該______應將上述決定通知借款人，如果在上述貸款支付之後發送，則借款人應在緊接着通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該______確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該______的要求，應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

第四條 利息

4.1 基本利率：__________

除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期最後一天，(不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加_______________同業拆放利率的金額。

除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

代理______在每次決定_______________同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

4.2 延遲支付的利息：__________如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天利差，1%，以及下述的最高額：__________(A)代理______在_______________同業市場上述金額美元存款的當日報價(以年率表示);(B)利息期內到期日為付息日的_______________同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在利息期內);(C)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的_______________同業拆放率。

4.3 替代利率：__________如果代理______在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定不可能確定下一利息期的_______________同業拆放率，或該利息期內的_______________同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權______在_______________同業市場獲得的美元存款的費用，代理______立即將這一決定通知借款人和各行，如果通知是在支付貸款之前發出，則______在本合同項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後發出，則每家______應儘快將利率通知借款人，該利率由上述______按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。______貸款利息應在利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括但不限於為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。

第五條 費用

5.1 承諾費：__________借款人每年支付給______貸款總額0.5%的承諾費，從本合同生效之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2 管理費：__________借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3 代理費：__________借款人應支付給代理______代理費。在付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付____ 美元;借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額未償還時，則按提款日一週年支付_________美元。

第六條 税款

6.1 不得抵銷、反索或扣交：__________根據本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵銷或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或税務當局徵收的任何性質的、目前或將來的税款，但是，如果法律規定從上述支付額中扣交税款，則借款人應為______或代理______扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理______另外一筆金額，以保證該行或代理______除去税收的實際所得淨值與對該筆支付沒有扣交税額時的所得相等。所有上述税款均應由劃款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理______或任何______應支付上述税款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即應用美元如數補償代理______或______。如果借款人應交任何税款，則應在交税後30天之內，將上述的官方税收收據或證明副本交付代理______。

6.2 印花税：__________借款人應支付與本合同或票據有關的任何管轄地徵收的註冊税或轉讓税、印花税或類似的税款以及應付的罰金、利息。如果代理______或任何______支付了任何上述税款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理______或該行。

第七條 付款;計算

7.1 款項的支付

借款人按照本合同的應付款項或票據，應在上述應付之日_________時間上午11時為止，用美元，用_______________間清算系統清算的資金，或按照代理______其時決定的，為在_________市用國際______交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理______在_______________開立的賬號為第_________號的賬户，或代理______向借款人指定的其他賬户。

凡根據合同或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個______營業日付款或終止。

7.2 計算_________根據本合同應付的利息與承諾費，應按1年360日和實際過去的天數計算。

第八條 先決條件

8.1 付款日前應滿足的條件：__________各行貸款的義務須根據下列條件而定：__________即代理______在不遲於付款日前5個______工作日的_________時間下午_________時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的______都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理______所滿意：__________

借款人證明書，以及其中所規定的附件，其格式基本按照附錄4的規定格式。

借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規定的格式。

當地法律事務所、代理______和______特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

代理______和______特聘的_________律師出具的意見書，基本上按照附錄7規定的格式。

(5)_________信件作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規定的格式。

8.2 付款時或付款之前應滿足的額外條件：__________各行貸款的義務應根據下列額外條件而定 ：__________

在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。

代理______在貸款付款時或付款之前已收到下述文件：__________(A)證明各該行貸款承諾的_________份票據，總額相當於該行貸款總額，而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;(B)一份經簽署的文本和經確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有______足以得到符合代理______和任何______合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理______滿意。

第九條 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：__________

9.1 借款人是根據_________地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

9.2 借款人已經採取一切必要的行動，授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

9.3 本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付的票據均構成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

9.4 批准貸款或本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

9.5 沒有發生和沒有繼續存在任何違約事件，沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。

9.6 借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，也不需要向其通知本合同或票據的簽署、提交、本合同或票據項下的義務的履行，及本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程、細則和任何合同文件，以及對借款人或子公司財產適用的判決、命令、法律法規或條例，也不會構成違約行為。

9.7 借款人目前沒有尚未結案的或將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子的公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行力。

9.8 除第10.6條所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

9.9 借款人和子公司在_________年_____月_____日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，並且為獨立會計師事務所證明的公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況以及在該會計年度經營活動的綜合結果。

9.10 借款人和子公司在_________年_____月_____日以來的綜合財務狀況和借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

9.11 無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

9.12 在此之前提交給代理______或任何______的有關借款人的與合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.13 重複聲明與保證：__________第九條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出聲明與保證一樣。

第十條 約定事項

10.1 收入的利用：__________借款人應將貸款的收入用作_________.

10.2 政府許可：__________借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可和向政府部門進行的登記。

10.3 財務報表：__________

借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理______提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。

借款人應在不遲於其會計年度終止後90天給代理______並給各行一份關於借款人與子人公司按照為_________地普遍接受並一致使用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表，以及由借款人選任，並經代理______接受的獨立會計師事務所的證明書。該證明書應包括或連同一份説明書，説明在該事務所審查上述財務報表期間，沒有發現可構成違約的事件。

借款人應經常向代理______提供符合代理______或任何______合理要求的上述其他報表和資料。

10.4 檢查權：__________借款人應使代理______的代表或任何______能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

10.5 違約通知：__________借款人應將每一構成違約的事件，或由於發生通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其履行本合同或票據義務的能力具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理______。

10.6 留置權和抵押權：__________如果借款人就其作為借款人的義務，或對所借款項和提供的信貸作為擔保人的義務，在其財產上設有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本合同和票據項下全部應付的金額得到支付;並且在設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規定，任何______對此不負擔任何費用。但是，本條不適用於：__________購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證;在______交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務;對於庫存設立的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務由出售庫存所得中付還。

10.7 保險：__________借款人應向財務狀況良好和有聲譽的保險人險對其財產投保。

10.8 免税通知：__________如果任何時候由_________地或其任何政治分支機構或税收當局對於合同項下任何支付應予徵收的任何性質的税款可以免徵，則借款人應及時向代理______遞交一份上述免税文件的副本。

第十一條 違約事件

11.1 違約事件：__________如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理______以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。

借款人未能支付本合同項下的應付款項;

借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1 條中所指的事項)，且上述不履行或不遵守發生之後30天內沒有得到補救;

借款人在本合同中和遞交的與本合同有關的任何其他文件中的聲明或保證，被證明在任何重要方面是不準確、不完整的、或使人誤解的;

借款人或作為合同一方當事人的子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同;

(5)借款人或任何子公司將①被解散;②沒有付清或不能付清到期債務;③在破產程序中自願開始破產清理案件，或根據影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或審理程序;④在破產程序中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟或審理程序，用答覆或其他方式表示同意;⑤在破產程序中或任何其他訴訟或審理程序中已經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程序在案件提起時60天內未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;

(6)借款人履行本合同或票據項下任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;

(7)多數貸款權______合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況產生不利影響，或對借款人履行其本合同或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後30天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其目前經營的全部或絕大部分的營業。

11.2 違約補救：__________如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行，代理______根據多數貸款權______要求，可以採取以下補救措施並應通知借款人：__________①宣佈各行根據本合同應履行的義務終止;②宣佈在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期和應付。

11.3 抵銷權：__________如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵銷權、______留置權或反索權，對於任何時間在該行或其任何附屬______、分支機構或辦事處所佔有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額，提起訴訟的任何______應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理______。

11.4 非排他性權利：__________本合同規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權力、特權或補救方法。

第十二條 適用、分配以及支付額分攤

12.1 適用及支付額的分配：__________代理______根據本合同或票據收到借款人的全部支付額，按第14條(而不是按第14.4條)應付的各該金額和按第5條應付的各項費用、到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理______和各行間分配。

12.2 支付額的分攤：__________如果任何______在任何時候得到按照本合同應付的全部或部分金額，該行應立即將所得金額付給代理______，代理______根據第12.2條款分配上述金額視同該款為借款人所付還。但是，如果任何______在任何時候通知行使抵銷權、______留置權或反索得到本合同項下應付金額的全部或分部款項，該行應立即向其他______購買這些______的貸款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他______分攤上述金額。再者，如果此後從購買______得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程序恢復，但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據本條從另一______購買參與權的任何______可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利，該______視同借款人上述金額的直接債權人。上述規定不會以任何方式影響各該______保有本合同或票據項下以外的債權所得的金額。

第十三條 代理______

13.1 代理______

各行授權代理______代表該行實施本合同專門委託給委託行的權力及其他所有合理的附加權力。代理______和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理______視為任何______的信託受託人，或對代理______規定本合同明示條款規定以外的任何義務。

無論代理______或其任何董事、職員、僱員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：__________A.借款人未履行其在本合同或票據項下的義務;B.在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件的真實性;C.本合同或票據的有效性或強制執行性。

無論代理______或其董事、職員、僱員或其他代理人對與本合同或票據有關的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理______有權善意信賴經認為是真實的，並由適當的人遞交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業顧問的意見，並對任何其他當事人由於上述信賴的結果不負責任。

各行已對借款人進行了有關貸款和資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規定以外，代理______沒有責任向任何______提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。

(5)代理______立即A.向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其他文件;B.在收到第7.1條的所有文件時，通知各______;C.在收到第7.2條的所有文件時通知各______;D.將收到的各______的全部票據轉交該行;E.將根據第6.1條遞交代理______的任何文件副本轉交各______。代理______儘快將根據第8.1條和8.2條收到的文件副本轉交各行。

(6)代理______沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據項下的義務。但是，代理______立即向各銀______知收到的有關違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規定外，代理______沒義務向任何______説明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤，代理______及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並與借款人進行各種一般的經營活動。

(8)根據本合同，代理______可將各行任何票據持有人的任何請求、許可或同意視為是決定性的，並對任何後手持有人有拘束力，除非或直到向代理______知轉讓或讓與。

(9)代理______在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數貸款權______也可以説明理由或不説明理由地通知代理______予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數貸款權______有權指定一個接替的代理______。如果在作了上述通知的30天內接替的代理______沒有被指定或沒有接受這種指定，則已卸任的代理______可以指定一接替的代理______。這種指定的代理______其綜合資本和盈餘至少有_________萬美元或與其相等的其他外幣，或者是這種______的一個附屬機構。接替的代理______一經接受指定為代理______，應接替並被賦予卸任的代理______的一切權利、權力、特權和責任。卸任代理______被解除本合同項下的義務。儘管卸任的代理______辭職或被撤換，本條的各項規定，對在它根據本合同作為代理______時的作為或不作為應繼續有效。

13.2 償付的約定事項

各行應按其各自決定的份額按比例補償代理______在執行代理職責時所發生的一切費用。如果代理______需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承若確定;如在此之後，則按其在這個時候保持的貸款金額確定。

13.3 代理人未收到的資金

除非在本合同的付款到期日之前代理______已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理______可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理______可以在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理______，一經各行要求，應立即償付代理______提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)到償付之日(不包括該日在內)的利息。由代理______確定的年利率是代理______提供的_________同業______市場的該日美元存款的隔日利率。

代理______在支付之日應有權推定各行(但已經向代理______發出相反通知，代理______在支付前已收到該通知的______除外)已經按照第2.3條向代理______提供資金，根據上述推定，代理______可以把相當於所有______各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發出上述通知的任何______沒根據第2.5條提供資金，，並且代理______已經將相當於該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的賬户，代理______有權根據其選擇，立即向該行或借款人索還上述金額，以及從支付日起(包括支付日在內)到索還之日(不包括該日在內)上述金額的利息，代理______確定的年利率為代理______提供的_______________同業市場的該日美元存存款的隔日利率。

第十四條 補償

14.1 開辦費：__________借款人應以美元立即償還代理______代表借款人或經理行談判、準備、簽訂本合同和票據以及有關______貸款發生的一切合理費用。上述費用應包括但不限於：__________印刷和複製費用，旅行和通訊費用，本合同規定的交易所附加的任何廣告費以及代理______和各行特聘顧問和特聘的_________律師的各項費用。

14.2 修改和強制執行費用：__________借款人應即以美元補償代理______和各行由於對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行;任何違約事件，或保持或執行本合同或票據項下任何權利及與之有關的所有合理費用，其中包括但不限於律師費用。

14.3 其他費用：__________如果借款人在發出第2.2條所指的通知後沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其他方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾或到期應付而未付本合同項下的任何應付金額;或者不是在支付利息日支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括(但不限於)任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款。

14.4 增加的費用：__________借款人應以美元即期向每家______支付下述增加的費用：__________由上述______確定因該______的貸款或其履行本合同項下的義務而發生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公佈、變化或解釋，或由於該行遵守任何政府當局命令、要求或請求(不論是否具有法律效力)而發生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分。其中包括(但不限於)產生於任何税款的徵收或變更，(但不是以該______或其貸款分行淨所得計算並由該行總行或貸款分行所在地徵收的任何税款，以及第6.1條所指的任何税款的徵收或變更)對該行準備金、專門存款的徵税或變更，或對該______資產、負債或其帳上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

第十五條 一般條款

15.1 法律的選擇：__________本合同受_________法律的管轄，並據此釋義和解釋。

15.2 管轄權：__________借款人同意凡與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序都可以在_________法院提起並執行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定

_________信箱(該信箱在_________設有辦事處，位於_________街，)作為其收受任何上述訴訟或審理程序送達的傳票或其他法律傳喚的代理人。該信箱應根據本合同將傳票或傳喚按本合同通知規定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

借款人並同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起上述訴訟或審理程序及執行，並不可撤銷地接受上述法院管轄。

借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據有關的任何訴訟或審理程序不受在

_________國_________地法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前後不受扣押及執行的所有豁免權，並同意在有關任何上述訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。

借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在_________法院提起的、以任何方式與本合同或票據有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3 貸款貨幣：__________

根據第14條規定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當於美元的金額償還，即發生上述費用的人，根據正常的______程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兑換費用之後)。借款人並同意，根據第4.2條，上述金額應付的利息應根據其金額以美元計算。

根據本合同或票據，借款人對於任何到期金額的義務，儘管以任何其他貨幣支付，應僅以美元計算的金額履行，即在代理______或上述______根據正常的______手續，於收到上述支付款項之後的______工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兑換費用之後)履行。如果，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，並在本合同規定解除之前應繼續充分有效。

15.4 票據的替換：__________在票據丟失、被竊或被毀，借款人收到合理的可以滿意的補償或擔保的情況下;或者在票據殘缺不全，票據持有人在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額以代替丟失、被竊、被毀或殘損票據。

15.5 通知：__________除本合同另有明確規定外，所有通知應按照本合同，採用電傳、電報或派人送交的書面通知。用傳真發送或航空郵遞，先付郵資。上述所有通知應遞送到附錄1指定的收受人的電傳號或_________號或地址，或上述收受人通知的其他當事人的號碼或地址，所有上述通知應在收到時有效。

15.6 補救和棄權：__________代理______或任何______沒有或遲延行使本合同項下的權利不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權利或其他權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本合同任何其他它權利的放棄。

15.7 變更：__________本合同只能由當事人書面簽字文件變更。

15.8 轉讓：__________本合同對借款人、代理______和各行及其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理______以及所有______沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。

各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據或本合同項下的權利或義務。但是，任何______都不得以根據任何管轄地的公司法或票據法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應根據任何______的請求，簽署並遞交為讓與或轉讓發生充分效力所必需的文件，包括(但不限於)該______應簽署和遞交的以換取該______持有的票據的新票據。如果任何______讓與或轉讓其在本合同項下的任何權利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而言，應指各被轉讓權利和義務的______和個人。

15.9 代理______或任何______的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10 借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止______和代理______在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11 語言_________有關本合同提交的每份文件均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上文件述的當事人確認為完整和準確。

15.12 條款的可分割性：__________本合同中任何管轄區禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區內的有效性和可執行性。

15.13 副本：__________本合同可以簽署任何數量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一合同。

15.14 術語的統一性：__________本合同包括關於標的事項的當事人之間的全部合同，並取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方於合同開端所述日期在_________正式簽署和交付本合同，以資證明。

借款人：__________________________

代表人：__________________________

職 務：___________________________

_________年_________月_________日

______(代理______)：_______________

代表人：__________________________

職 務：___________________________

_________年_________月_________日

______(管理行)：______________

代表人：_____________________

職 務：_______________________

_________年_________月_________日

各行貸款承諾：__________

__________________美元

代表人：________________

職 務：__________________

_____________________美元

代表人：________________

職 務：__________________

_________美元

貸款承諾總額：___________________美元

國際借款合同優秀 篇9

借款 方：____________

地 址：________________ 電話：____________

代理 方：____________

地 址：________________ 電話：____________

出借 行：____________

地 址：________________ 電話：____________

本借款合同於________年____月____日由借款人________公司(簡稱借款人)，代理人________銀行(簡稱代理人)，經理人____ 銀行和________銀行(簡稱出借行)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱各行，單稱一家為銀行)簽署。

鑑於借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為____ 萬美元，當事人協議如下：

第一條 定義下列術語具有所指明的含義：

(1)銀行工作日指____ 同業銀行市場和各銀行在____ 進行美元存款交易的營業日。____ 銀行工作日指____ 銀行進行美元存款交易日。

(2)付款日具有第2.2條中該術語的含義。

(3)美元或$指美國的合法貨幣。

(4)違約事件具有第11.1條中該術語的含義。

(5)付息日：就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

(6)利息期指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天終止的時期。

(7)貸款分行，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

(8)____ 銀行同業拆放率：就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，以若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的附屬銀行)通知代理行各自利率之後所計算的平均匡算。在某利息期開始前兩個____ 銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向____ 銀行同業市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預付貸借的、進位到____ 萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，____ 銀行同業拆放率必須以其餘參考行通知代理行的利率為基礎，確定____ 銀行同業拆放率。

(9)貸款：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據此進行的貸款，或該銀行據此進行的本金數額尚未歸還的貸款，任何時間的各貸款指所有銀行在上述時間貸款的總和。

(10)貸款承諾：就任何銀行而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

(11)多數貸款權銀行：指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔貸款本金總和50%以上貸款的各行。

(12)利差：為1%。

(13)票據：指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

(14)參考銀行：指____ 銀行、____ 銀行以及____ 銀行在____ 的總行。

(15)子公司：指任何時間的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門的股東權益，由借款人一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或間接控制。

(16)終止日：指________年____月____日。

(17)全部貸款承諾指____ 萬美元。

第二條 承諾與付款

2.1 貸款承諾：每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.2 通知與借款承諾：如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日____ 時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發出關於該日(付款日)的通知，該日應為終止日之前的一個銀行工作日，並告知其在____ 的賬户，貸款的收入貸記入該賬户，發送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾。

2.3 付款：代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日____ 時間上午____ 時，按照本合同規定的條件，向代理行提供與該貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過____ 銀行間清算系統結算的資金，或按照代理行其時決定的，為在____ 市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在____ 帳號為____ -____ 的賬户，或通知各行已經因此指定的其他賬户，代理行應按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的賬户。

第三條 還款

3.1 還款：除本合同另有明文規定外，借款人分____ 個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的____ 分之一，但頭____ 期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額，每期貸款應在自第____ 個付息日開始的連續付息日支付。

3.2 自願提前還款：借款人得在付息日以____ 萬美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個銀行工作日____ 時間下午5時，借款人應向代理行發出有關上述日期和提前還款數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日對各行按對其提前償還數額0.5%支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本合同重新借用。

3.3 非法行為：如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條款或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人，如果在上述貸款支付之後發送，則借款人應在緊接着通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該銀行的要求，應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

第四條 利息

4.1 基本利率：

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期最後一天，(不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加____ 銀行同業拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定____ 銀行同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

4.2 延遲支付的利息：如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：(A)代理行在____ 銀行同業市場上述金額美元存款的當日報價(以年率表示);(B)利息期內到期日為付息日的________銀行同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在利息期內);(C)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的________銀行同業拆放率。

4.3 替代利率：如果代理行在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的________銀行同業拆放率，或(2)該利息期內的________銀行同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權銀行在________銀行同業市場獲得的美元存款的費用，代理行應立即將這一決定通知借款人和各行，如果通知是在支付貸款之前發出，則銀行在本合同項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後發出，則每家銀行應儘快將利率通知借款人，該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應在利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括但不限於為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。

第五條 費用

5.1 承諾費：借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費，從本合同生效之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2 管理費：借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3 代理費：借款人應支付給代理行代理費。(1)在付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付____ 美元;(2)借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額未償還時，則按提款日一週年支付____ 美元。

第六條 税款

6.1 不得抵銷、反索或扣交：根據本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵銷或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或税務當局徵收的任何性質的、目前或將來的税款，但是，如果法律規定從上述支付額中扣交税款，則借款人應為銀行或代理行扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去税收的實際所得淨值與對該筆支付沒有扣交税額時的所得相等。所有上述税款均應由劃款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述税款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即應用美元如數補償代理行或銀行。如果借款人應交任何税款，則應在交税後30天之內，將上述的官方税收收據或證明副本交付代理行。

6.2 印花税：借款人應支付與本合同或票據有關的任何管轄地徵收的註冊税或轉讓税、印花税或類似的税款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述税款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理行或該行。

第七條 付款;計算

7.1 款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據，應在上述應付之日________時間上午11時為止，用美元，用________銀行間清算系統清算的資金，或按照代理行其時決定的，為在________市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理行在________銀行開立的賬號為第________號的賬户，或代理行向借款人指定的其他賬户。

(2)凡根據合同或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個銀行營業日付款或終止。

7.2 計算____根據本合同應付的利息與承諾費，應按________年____日和實際過去的天數計算。

第八條 先決條件

8.1 付款日前應滿足的條件：各行貸款的義務須根據下列條件而定：即代理行應在不遲於付款日前5個銀行工作日的________時間下午________時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：

(1)借款人證明書，以及其中所規定的附件，其格式基本按照附錄4的規定格式。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規定的格式。

(3)當地法律事務所、代理行和銀行特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的________律師出具的意見書，基本上按照附錄7規定的格式。

(5)________信件作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規定的格式。

8.2 付款時或付款之前應滿足的額外條件：各行貸款的義務應根據下列額外條件而定：

(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到下述文件：(A)證明各該行貸款承諾的____ 份票據，總額相當於該行貸款總額，而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;(B)一份經簽署的文本和經確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到符合代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理行滿意。

第九條 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

9.1 借款人是根據________地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

9.2 借款人已經採取一切必要的行動，授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

9.3 本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付的票據均構成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

9.4 批准貸款或本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

9.5 沒有發生和沒有繼續存在任何違約事件，沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。

9.6 借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，也不需要向其通知本合同或票據的簽署、提交、本合同或票據項下的義務的履行，及本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程、細則和任何合同文件，以及對借款人或子公司財產適用的判決、命令、法律法規或條例，也不會構成違約行為。

9.7 借款人目前沒有尚未結案的或將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子的公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行力。

9.8 除第10.6條所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

9.9 借款人和子公司在________年____月____日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，並且為獨立會計師事務所證明的公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況以及在該會計年度經營活動的綜合結果。

9.10 借款人和子公司在________年____月____日以來的綜合財務狀況和借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

9.11 無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

9.12 在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的與合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.13 重複聲明與保證：第九條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出聲明與保證一樣。

第十條 約定事項

10.1 收入的利用：借款人應將貸款的收入用作________。

10.2 政府許可：借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可和向政府部門進行的登記。

10.3 財務報表：

(1)借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理行提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。

(2)借款人應在不遲於其會計年度終止後90天給代理行並給各行一份關於借款人與子人公司按照為________地普遍接受並一致使用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表，以及由借款人選任，並經代理行接受的獨立會計師事務所的證明書。該證明書應包括或連同一份説明書，説明在該事務所審查上述財務報表期間，沒有發現可構成違約的事件。

(3)借款人應經常向代理行提供符合代理行或任何銀行合理要求的上述其他報表和資料。

10.4 檢查權：借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

10.5 違約通知：借款人應將每一構成違約的事件，或由於發生通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其履行本合同或票據義務的能力具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

甲方(簽章)：_________乙方(簽章)：_________

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

_________年____月____日_________年____月____日

國際借款合同優秀 篇10

中國____________________（以下稱借款人）

______________________（以下稱貸款人）

鑑於借款人向貸款人申請貸款，貸款人同意向借款人提供最高限額為______________________法郎和______________________美元的外匯貸款，經借貸雙方協商，議定如下：

第1條定義

在本借款合同中，除另有明確規定外，下列詞語應具有下列含義：

“有效提款期”指本借款合同3.2款中規定的借款人可以提取本“借款額度”的期限：“銀行工作日”指1）______________________銀行，2）______________________銀行，3）______________________銀行，和4）______________________銀行都營業的一天：“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關於“本項目”的承包合同（no.___________）；建設費用“指建築安裝工程費用、設備購置費、海運費以及其他與”本項目“建設有關的費用：”建設期“指從”承包合同“生效之日起至”初步交付日“為止的一段時間：”承包商“指______________________公司，其總部設在___________，和中國總公司：”美元（us$）“指美利堅合眾國的法定貨幣：”違約事件“指本借款合同16.1款中規定的任何一個事件或事實：”借款額度“指本借款合同2.1款中規定的可以由借款人提取的和/或已經提取的借款金額，包括”借款額度甲部分“、”借款額度乙部分“和”借款額度丙部分“：”最終機械竣工日“指自”承包合同“生效之日起26個月的最後一天：”法國法郎“指法蘭西共和國的法定貨幣：”利息存款賬户“指專門用於支付”本項目“建設期內銀行利息和費用的美元賬户：”付息日“指每一個”利息期“的最後一天：”利息期“指自首次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止，每六個月為一期：”合營協議“指於_______年_______月_______日在中華人民共和國，北京，由（1）______________________公司（2）______________________公司和（3）______________________公司三方簽訂的合資經營中國______________________有限公司的協議；”抵押“指抵押、質押或其他任何形式的擔保安排：”淨現金收入“指借款人用於償還本借款的現金收入，其計算方法見本借款合同6.2款的規定：”提款通知書“指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書：”人“指自然人、法人、合夥人及其類似的組織：”初步交付日“指自”最終機械竣工日“起四個月的最後一天：”本項目“指由借款人所有的、在中國______________________地建設的______________________工廠：”保管賬户“指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣賬户：”測量師“指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進程、質量預算和決算的項目工程師；”借款額度甲部分“指根據協議提供的貨款部分，為______________________法朗：”借款額度乙部分“指出口信貸部分，為______________________法郎：”借款額度丙部分“指銀行提供的外匯貸款部分，為______________________美元。

第2條借款額度及用途

2.1根據本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過______________________法郎和______________________美元的外匯借款金額。

2.2本借款只限用於“建設費用”。

第3條借款期限及有效提款期

3.1本借款的借款期限如下：（1）“借款額度甲部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期26年，其中包括寬限期XX年。（2）“借款額度乙部分”，自“出口信貸協議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期XX年，其中包括寬限期3年。（3）“借款額度丙部分”自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期XX年，其中包括寬限期33個月。3.2從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：（甲）本借款合同生效之日起第40個月的最後一天；或（乙）_________年_________月_________日；或（丙）借款額度已完全提取之日；或（丁）因借款人的原因而使貸款人繼續貸款的責任終止之日。

第4條先決條件

4.1借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：

（1）“合營協議”副本；（2）對外經濟貿易部批准中國__________________有限公司“合營協議”和章程的文件影印本；（3）__________________市工商行政管理局頒發的中國__________________有限公司營業執照副本；（4）中國__________________有限公司章程副本及董事會成員名單；（5）經註冊會計師證明的中國__________________有限公司股東最近三年的資產負債表及損益表；或在沒有資產負債表及損益表時，由股東對此作出聲明；（6）“本項目”經政府主管部門批准列入國家基本建設計劃的證明文件；（7）“承包合同”副本以及中國的政府主管部門批准“承包合同”的批件的副本；（8）使用外匯購買借款人化肥產品的長期銷售合同副本；（9）由“承包商”提供的、經貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本；（10）工程超支保證書；（11）_________和_________出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書；（12）借款人將其一切財產抵押給_________和_________的抵押書副本；（13）項目外圍配套工程合同副本或__________________市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書；（14）項目技術所有人將全部有關技術轉讓給“承包商”使用的保證書；（15）由註冊會計師簽署的借款人股東已繳入註冊資本美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書；（16）借款人董事會的借款決議和授權的借款合同簽字人及其簽字樣本；（17）經註冊會計師證明的借款人已經匯入的註冊資本使用情況報告；（18）借款人提供經環保部門批准的“本項目”對環境影響報告。

4.2借款人提供的上述各項文件須為貸款人滿意，並由借款人指定的一名董事簽署。4.3借款人應將上述第（7）和（9）項文件中借款人享有的權益轉讓給貸款人。

第5條提款

5.1在貸款人收到4.1款中所列的各項文件並表示滿意後，借款人可在“有效提款期”內的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規定提款。但“借款額度丙部分”每次的提款額不得少於1，000，00美元，併為100，00美元的完整倍數，最後一次提款除外。

5.2每次提款前，貸款人在有關提款日前5個“銀行工作日”的上午10時（北京時間）以前必須收到下述文件：（1）由借款人簽發的“提款通知書”，其格式見附件1；（2）由“測量師”簽發的“本項目”建設進度及質量報告及實際建設費用估算報告（首次提款除外）；（3）由“測量師”審核並由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設費用”的有關部分已支付或到期應支付的證明。

5.3“提款通知書”一經發生便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發出“提款通知書”後未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務向貸款人賠償由此引起的一切損失。

5.4在“有效提款期”內的最後一個“銀行工作日”結束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。

5.5在本借款合同簽訂之後的30日內，借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內的提款計劃書。此後在“有效提款期”內的每一個12月1日以前，借款人應向貸款人提供下一年度的提款計劃書。

第6條保管賬户及淨現金收入的使用

6.1借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管賬户”以及美元和人民幣的存款賬户。美元“保管賬户”利率為三個月或六個月（由貸款人決定）倫敦同業拆放利率（li-bor）減0.875%（7/8%）

6.2為了本款的目的，借款人按未經審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“淨現金收入”。第一個半年期在_________年12月31日終止，以後每個半年期均應在有關年度的6月30日或12月31截止。借款人應在每個半年期結束後15天內，向貸款人提交計算出的“淨現金收入”數額。每一半年期的“淨現金收入”按下列公式計算：“淨現金收入”=純利+折舊+攤銷-當期已償還之本金金額折舊應按預計固定資產總值減去殘值10%，然後按財政部門批准的直線折舊法進行。攤銷指按直線法將預計無形資產的總值和與“本項目”建設有關的其他費用在“本項目”開工後的頭五年中分開攤銷。

6.3借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款賬户。“淨現金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“淨現金收入”轉入借款人的“保管賬户”。

6.4借款人的“淨現金收入”須按下列方式使用：（1）首先保留一筆相當於本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額；（2）在保留了（1）項中規定的金額之後，借款人可以自行決定“淨現金收入”其餘部分的用途。

6.5如果一個完整年度經審核的“淨現金收入”與根據該年度兩個半年期未經審核的財務報表所決定的“淨現金收入”總額有所不同，應作出適當差額調整及相應的轉入。

第7條利息存款賬户

借款人應在貸款人處開立利息存款賬户，其中存款只能用於支付“本項目”建設期內的利息、承擔費和手續費。借款人應為此目的於本合同生效後的每半年按提款計劃（附件6）提前向該賬户存入下半年的利息、承擔費和手續費。

第8條借款利率及計收利息方法

8.1借款人應按下列利率向貸款人支付利息：（1）“借款額度甲部分”為年息2%；（2）“借款額度乙部分”為年息7.4%；（3）“借款額度丙部分”為有關提款日前2個銀行工作日上午11時（倫敦時間）六個月美元倫敦銀行同業拆放利率加年息7/8%.

8.2利息以360天為一年，按實際用款天數和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計算一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。

第9條承擔費

借款人應就“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的未用餘額向貸款人支付承擔費。“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的承擔費（按360天計算）年率為0.3%.承擔費從“有效提款期”首日起，按未用餘額乘已過去的天數計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最後一天為止（以其中較早者為準）首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。

第10條還款、提前還款及遲延還款

10.1借款人應以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期（建設期內的付息除外）如下：（1）“借款額度甲部分”借款人應從“有效提款期”開始之日後的第132個月的最後一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續還清“借款額度甲部分”。（2）“借款額度乙部分”借款人應從“有效提款期”開始之後的第36個月的最後一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續還清“借款額度乙部分”。（3）“借款額度丙部分”借款人應從“有效提款期”開始之後的第33個月的最後一天起，以每半年（最後一期除外）等額付款方式，分15期連續還清“借款額度丙部分”。

10.2借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款，但須符合下列條件

（1）貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期；

（2）每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數，或50萬美元和10萬美元的完整倍數；

（3）任何提前償還的款項，應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規定的其他款項一併交付；

（4）提前還款應按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取；

（5）提前還款時，借款人應向貸款人就提前還款額加付0.5%利息。

10.3借款人如不能按時償還本息，應為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8.1款規定的利率另加年率2.5%.如借款本金或“借款額度丙部分”的利息逾期未付，則從到期日後第21天起直至實際付款日按遲付款利率計算；如“借款額度甲部分”和/或“借款額度乙部分”的利息逾期未付，則從到期日後第351天起直至實際付款日按遲付款利率計算。

第11條保險

11.1借款人應確保“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間，向中國人民保險公司投保建築工程一切險和安裝工程一切險，並以貸款人作為惟一的第一受益人；借款人應就“初步交付日”直到本借款合同所規定的借款償清之日這段期間，向中國人民保險公司投保財產一切險，並以貸款人作為唯一的第一受益人。

11.2“本項目”“初步交付日”之前，貸款人如果認為“本項目”能按期竣工和交付使用，經貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用保險公司支付的賠償費修理或更換損失的設備。

11.3借款人應將11.1款中由“承包商”投保的保險單于該保險單簽署之後三天內遞交給貸款人。但借款人應確保“承包商”根據“承包合同”10.1條的規定，在現場工程施工實際開始之前，投保該保險。借款人應將自己投保的保險單于“初步交付日”後五日之內轉讓給貸款人。

第12條税款

在國內發生的貸款利息預提税等所有税款均由借款人承擔。如果法律規定，借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何税款，則借款人應在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等於被扣除税款的款項。

第13條費用

13.1借款人向貸款人支付的手續費0.4%，按貸款餘額每6個月收一次。首次支付手續費的日期為首次提款日起6個月的最後一個“銀行工作日”。

13.2借款人應向貸款人支付管理費，其中“借款額度甲部分”為0.2%，“借款額度乙部分”為0.4%，“借款額度丙部分為0.2%，並於本借款合同生效後的五個”銀行工作日“內一次交清。

13.3借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的律師費，其中為起草本借款合同而應支付的律師費人民幣______________元應在本借款合同簽字後五個“銀行工作日”內支付給貸款人。貸款人為“本項目”貸款而支付的差旅費，文件費，郵電通訊費，貸款保險費和__________________（銀行）收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。

第14條聲明及保證借款人向貸款人聲明及保證

（1）在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執行本借款合同所需的一切有關的政府批准文件或確認文件；

（2）它對任何“人”皆無負債；

（3）它已向或將向貸款人提供的一切文件都是真實和準確的、完整的、有效的和最新的；

（4）它沒有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連；

（5）它現在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經營有關的法律；

（6）它保證按優惠條件獲得長期穩定的原料供應；

（7）它確保獲得長期、穩定的外匯銷售收入；

（8）它保證按股東繳資擔保書中的規定將註冊資本匯入借款人在__________________銀行的賬户。

第15條約定事項

（1）“合營協議”的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意；

（2）董事會作出的與本借款有關的決議應使貸款人滿意；

（3）未經貸款人事先書面同意，借款人不得修改“承包合同”的任何條款；

（4）未經貸款人事先書面同意，借款人不得減少其註冊資本；

（5）未經貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業執照規定的經營範圍，不得出售、轉讓其任何部分的資產或業務；

（6）未經貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產權益進行抵押或擔保；

（7）未經貸款人事先書面同意，借款人不得向任何“人”借款；

（8）未經貸款人事先書面同意，借款人不得設立附屬機構；

（9）借款人只限於在__________________銀行或其他經貸款人同意的銀行開户；

（10）借款人的任何其他債務均應從屬於本借款合同；

（11）借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經營和財務報告及有關料，為貸款人檢查借款使用情況提供方便；

（12）借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經營能力的任何不利變化；

（13）貸款人有權審查借款人生產經營狀況，借款人應為此提供必要的協助。

第16條違約事件

16.1下列事件均為違約事件：

（1）借款人未能按本借款合同規定的日期償還本金、利息和費用；

（2）借款人違反或不履行本借款合同的任何條款；

（3）“本項目”建設未能按照“承包合同”規定竣工或驗收；

（4）借款人停止經營或宣告破產；

（5）任何與本借款合同有關的合同或文件被停止執行；

（6）由於借款人違約，借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣佈應予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務；

（7）借款人捲入足以影響本借款合同的執行的任何重大訴訟或仲裁程序；（8）借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質性失實或不準確。

16.2在發生違約事件後，貸款人可以採取下列措施，並書面通知借款人：

（1）宣佈借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期，必須立即支付；

（2）宣佈借款全部到期應付，貸款人繼續提供借款的責任也因此立即終止。

16.3貸款人採取

16.4款中規定的措施，並不影響它根據本借款合同或法律的規定而享有的任何其他權利。

第17條修改

如果本借款合同在日期、金額、數字和實質性規定方面與“出口信貸協議”或“__________________協議”有不同之處，貸款人有權自行對本借款合同進行相應的修改。

第18條適用的法律及訴訟管轄

18.1本借款合同適用中華人民共和國的法律。

18.2雙方在執行本借款合同中如有爭議，應在中華人民共和國法院進行訴訟。

第19條其他

19.1本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。

19.2本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。

19.3本借款合同自“__________________協議”和“出口信貸協議”均生效之日起生效。

借款人____________________貸款人____________________

代表：____________________代表：____________________

聯繫方式：________________聯繫方式：________________

日期：____________________

國際借款合同優秀 篇11

本協議由________公司(簡稱借款人或借款方) ，與________銀行(簡稱銀行)於________年____月____日訂立。此證：

鑑於借款人已向銀行要求基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為________美元($________的定期貸款);

鑑於銀行已準備基於本協議規定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款; 據此，以雙方相互承諾為對價，就下述內容達成一致：

第一條 定義

基於本協議之目的，下列詞語可定義為：

營業日：指位於________銀行開始正常銀行業務的任何一天，以及________同業銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。

承諾：指銀行在本協議生效日即承擔向借款人貸款的義務。

銀行：指位於________的信貸銀行國際分部。

美元及$符號：指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協議項下所有支付有關的現匯。

違約事件：指依本協議第八條中所列舉的所有事件。

擔保人：指________銀行。

負債：任何人或借款人的負債是指依據________國通常接受的會計準則所包括的在債務被確認之日該人或借款人之資產負債表負債一側所表明的確定負債的全部債務項目，其也包括其他被承繼或被擔保的，或屬借款人次要或偶發的債務(有別於在託收過程中文件背書)在內的債務及負債，無論是源於任何協議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此範圍。

分期付款日：指根據4.1的規定自協議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。

付息日：是指每一個計息期的最後一日。

計息期：指自協議生效日起________個月後止的一段期間，每一計息期自上一計息期最後一日始，到借款人所選擇的三個月後或六個月後止，但是， (I)如果每一計息期的最後一日不是銀行營業日者，則順延到下一個營業日，或(II)假若一個計息期早於或晚於分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

利率：指依2.4、2.6和2.7中的規定，或另有規定的利率。

貸款機構：是指國際銀行機構，或根據其意願隨時指定的分行、分理處、分支機構或支行;貸款將自此類機構發放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構收取。 貸款：指依本協議2.1款規定由銀行向借款人發放的貸款。

票據：指由借款人開具以銀行為指定付款人的依附錄A基本內容的期票，其證明因銀行依本協議向借款人發放貸款而產生的借款人對銀行的負債。

人：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。

第二條 貸款

2.1 承諾

根據本協議規定的條件和款項並基於借款人作出的陳述與保證，銀行同意通過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為________美元($________)的貸款。

2.2 釋放

自協議生效之日起，依協議第六條規定，銀行應向借款人在________指定的賬號匯入協議約定的數額款項。如借款人未能完成第六條中規定的貸款先決條件，則銀行無義務提供此項貸款。

2.3 還款、支付利息及計息期的確定

借款人同意依照協議規定的利息率，在付款日，分________期償還貸款本金。借款人應就其選擇3個月或6個月利息期的結果，在利息期償付之前5個營業日(第一個利息期除外)，通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個相同;假若一個計息期早於或晚於分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

2.4 利率的確定

依照協議規定每一計息期的利息應為百分之________(________%) 。此利率加該計息期償付前兩日，時間11： 00 a.m.,________ 同業銀行拆借市場的利率。

2.5 票據

借款人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄A，並符合本條(2.5)的規定。票據應(I)以本協議的生效日期為期票出具日期; (II)依銀行指令支付與貸款本金相等的款項; (III)分為相等的________期，每一期在分期付款日到期; (IV)依規定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。

2.6 替代基礎

在利率是依2.4款規定確定時， (I)銀行應確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在________同業銀行市場上拆借到，或(II)在某一確定利息期，其原先規定的利息，即從________同業銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應在該計息期生效第一天之前至少一個營業日，以電傳、電報或電話方式，將銀行作出的決定通知借款人。在此通知後的30天內，銀行和借款人應通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎(簡稱為替代基礎) 。如果在此通知後的30天內，銀行和借款人商定了替代利率，該利率應具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知後的30天內，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內貸款所要負擔利息的文件，應當明確的是銀行的利息率應與1.5%的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息期貸款的費用，則新利率自該利息期的第一天起就有效。銀行應向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關利息率或為獲得貸款而支付的利息的通知後，借款人有權依據4.7款的規定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部(不是部分)，加上自此預付日起計算的利息，一次性地先行償付給銀行。

2.7 過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據貸款合同和本票的規定應償還的款項時，借款人應根據要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準： (I)在借款人未能按期償付本息的利息期的上一期利息率的基礎上再加上一個百分點(1%) ，或(II)在借款人未能償付之日的________同業銀行拆借市場上的上午11： 00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2.5個百分點(2.5%) 。銀行應以正確的書面方式或電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規定的銀行的權利以及準據法允許的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規定的本金或利息、或其他費用所產生的損失，如銀行為遵守出貸承諾、獲得貸款款項而產生的損失。為此，銀行應出具一份標明損失和費用的證書。

2.8 計算，終局決定

所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數計算，銀行對每一期利息率的確定都對各當事方有約束力。

2.9 收入的利用

(a)貸款收入應用作________(確定用途)。

(b) 銀行提示借款人，借款人確認其瞭解根據________的政策，國際貸款只能資助國以外的非________籍企業。借款人確認貸款收入將只被用於資助________國以外的業務。

第三條 信用證

信用證

為支持並擔保借款人履行本合同及本票項下的義務，擔保人應按照附錄2(保函)的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應為________，且有效期應到償付貸款日後一個月的第一天為止。

第四條 付款

4.1 付款

根據合同和本票的規定，借款人對應向銀行償付的貸款不得抵消、反拆並不可自由兑換，付款應向________的貸款機構支付，不遲於當地時間上午10： 00。一旦應付款日為非營業日，則自動順延到該日後的第一個營業日。在計算利息和金額時應包括這一日和下一個營業日。

4.2 以美元付款的義務

根據本合同和本票規定，應由借款人償付的本金和利息應以美元支付，而無論於何種法律、規則或制度，也無論是現有的或根據任何管轄權將可能會影響此項義務的履行。此義務也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款的義務應是通過訴訟可以強制執行的，並且不受其他裁決的影響。

4.3 借款人部分提前付款的權利

在任一利息支付日，借款人有權在提前30天以書信或電傳通知(不可撤銷的通知)銀行後，將本金和利息，部分地或全部地提前償還。每一部分的預先償還額應不少於________美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。

4.4 補償

借款人應對基於下列原因而使銀行產生的費用和損失(包括利潤損失)進行補償。(銀行的損失和費用包括但不僅限於：銀行在利息低於合同的規定而為組織貸款所付出的成本、費用和損失) (a)貸款未在該日簽字; (b)在利息償付日以外進行的償還和提前償還。銀行應將這些成本、費用和損失製成證書，發送給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計算或轉交上的錯誤即應有約束力。

4.5 税務

(a)所有票據面額、貸款本金和利息，以及與本協議和借款人開具票據有關的應付款項的支付應是不附帶任何費用且是完税的，由________國或任何部門、機構、政治分支及徵税權力機關或某一組織的成員所強制、劃撥、徵收或募集的(就本協議、貸款、票據、協議登記、鑑證或其他法律手續的履行、協議生效以及本金、利息、費用或有關的其他款項支付而引起的)現在或將來的所有所得税、印花税及其他税費、費用、強制貸款及預提費用不得減少全部應付款項，上述税費(以下總稱税務)亦包括罰息和罰款;

如果任何税務被強制徵收，則借款人須向銀行支付必需的額外費用以保證銀行得到在票據中説明而不含税務的淨等額款項。所有税務應由借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付税務之後45天之內，借款人應將完税原始單據轉交銀行，如無法轉交單據，則應向銀行提交包含滿意的形式或內容的支付證據。

(b)借款人將保護銀行或票據持有人免受侵害並向該方依其要求償還已實際支付的任何税款。

4.6 增加費用

在本協議期間，任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構的指令的變化(無論是否有法律效力)將引起對於銀行支付貸款本金或利息、票據金額或與本協議有關的任何其他款項税基的變化;或強制、修改或承擔任何儲備金、特別儲蓄金或對資產、基於賬户或擴大信貸的儲蓄類似要求;或強加給銀行或________同業銀行市場任何其他對本協議、貸款或票據產生影響的條件，或可能導致銀行貸款或維持貸款的費用增加，或減少銀行應收取款項的結果，在這類情形下，借款人應向銀行依其要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或減少的收入。由銀行出具的確定其補償必要額度的證明應先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，否則該證明將最終作為確認文件並確定補償金額。

4.7 法律變更

無論是否有其他規定，在任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行(1)承諾;或(2)發放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應通知借款人並以書面形式向借款人遞交有關此類變更的證明。基於由銀行向借款人作出的有關此變更的通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據款項，連同利息和依本協議應向銀行支付的所有其他款項均須於此類變更之日後繼的計息日或依銀行規定的更早的日期完成支付。

第五條 陳述與保證

為使銀行加入本協議併發放和維持貸款，借款人特向銀行作出下列陳述和保證。

5.1 組建公司及資格

借款人是依________國法律組建、有效存續及具良好信譽的(特定實體形式)，且其以自有資產組建並經營業務，並依財產所有者之特性或業務經營必需某種資格時取得此類資格。

5.2 能力和權利

借款人有充分的權利參與協議，借貸資金，簽署票據並承擔由此而產生的義務;上述全部行為均經適當和必需的法人行為所授權。

5.3 同意與登記

任何人基於本協議及票據的履行、送達、執行、有效性或強制性或支付所要求的所有授權、同意、批准、登記、宣告、豁免及特許(除在此時中央銀行許可匯付外匯並不適用的情況之外)均須完成併產生法律效力。

5.4 合法性和強制性

本協議及依協議出具和送達的票據構成依________國有權法院的規定對於借款人的合法、有效並具約束力的強制性義務。

5.5 其他附屬文件

本協議及其附屬條款的執行和送達，以及上述票據的出具，均不導致因以借款人為一方或由借款人作出或其財產受到約束的契約、協議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基於備忘錄或公司章程規定的條款和條件的違反，對於借款人財產的留置權、託管或不動產債權的產生，某種過失(通知或時效已過或兩者兼而有之)，或債務持有人宣佈同樣應付債務的情況，而且亦不違反適用法的任何條款規定。

5.6 財務報表

借款人在________，並與該財政年度末借款人損益報告有關並已將複印件送交銀行的資產負債表應是在保持一貫性的基礎上依________國通常所能接受的會計準則於期末日所

準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現時財務狀況和期末經營成果。

在當日出具的資產負債表內及説明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費用或提成費率形式的重大債務;並且自出具資產負債表之後起，在借款人業務、財產狀況(財務方面或其他方面)及經營上不存在重大不利變更。

5.7 重大不利條件

除自________以書面形式由借款人向銀行披露的內容外，無論借款人的公司狀況(財務方面或其他方面)、經營以及借款人的財產均不得以任何方式出現重大不利的影響。

5.8 訴訟及其他

除以書面形式由借款人向銀行披露的內容外，不得有任何依據法律或平衡原則作出的不利決定將對借款人業務、財產及公司狀況(財務方面或其他方面)產生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序(不論是否以借款人的名義)或對於借款人的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經營和/或公司狀況(財務方面或其他方面)的有關適用法律和/或法規，亦不得違反法院或任何人作出的命令、令狀、禁令、要求或法令，以及任何以借款人為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經營、財產或公司狀況(財務方面或其他方面)產生重大不利影響的契約、協議或其他文件。

5.9 税務

允許借款人依本協議和票據為條件基於票據完成所有支付義務，向銀行的償付應是不附帶任何費用並且是完税的，而且銀行所收到的償付款項不含任何税務。借款人依本協議支付全部税務。

5.10 文證税務

本協議、票據及擔保均不含任何印花税或文證税務或其他類似費用，其包括但不限於________國或任何政體分支或徵税權力機關的註冊登記税，依據________國的税務法典徵收的印花税除外。

5.11 豁免

借款人先行承擔協議項下義務及其債務，且借款人就本協議和票據的簽署及履行構成私人與商業行為而非政府與社會行為。借款人及其財產不得享有與本協議義務相關基於主權或由於對銷債務、訴訟、判決或執行會產生的豁免權利。

5.12 權利

借款人對於其反映於________，依本協議第5.6款由借款人出具的資產負債表和相關説明之中的財產及資本，以及在出具資產負債表前後借款人取得的全部財產及資本享有良好的可以出讓的權利;而且這些財產或資本，除依第5.6款所述最近的資產負債表和相關説明中披露者外均不得含有留置債權(包括不動產抵押或證券權益抵押)。

5.13 税務

借款人應申請依法律、法規或對於借款人或其資產有税務管轄權的各政府部門或徵税權力機關發佈的命令所要求的退税。借款人已付，或已約定支付可能與上述退税有關的全部税款、費用和其他政府費用;除此類税務之外，如有借款人所收取的税款，則將作為基金儲蓄(依________國通常所接受的會計準則)。在借款人賬目上有關税務的費用、孳息、儲備金(________依國通常所接受的會計準則)是適當的。借款人知曉，除向銀行提交的財務報告所披露的內容外，其不存在任何重大税務款項，並且對任何税務支付時間的延長均屬無效並不得提出此類要求。

5.14 不利合同及指令

除以書面形式向銀行披露的內容之外，借款人不得作為對其經營、財產或公司狀況(財務方面或其他方面)產生重大不利影響的合同、指示、委託書、公司內部細則或其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判決(以下簡稱限制性文件)的一方或受其約

束;或不履行遵守或完成此類限制性文件包含的任何義務或條件。

5.15 同等履行

依本協議借款人的義務與票據中規定的借款人的義務排列在支付次序方面以及與所有其他借款人債務方面至少是同等的。

5.16 法律形式

本協議、票據及擔保依________國法律具有適當的法律形式，而且依其各個條款賦予強制力以強制程序在________國法院對抗借款人。

5.17 擔保人

擔保人依________國法律組建並具有良好聲譽，而且其具有全部能力、授權和法律權力依擔保承付債務、簽署擔保文件以及履行和遵守擔保文件條款;在擔保文件簽署之後即具有法律效力，有效並對擔保人義務在________國有管轄權的法院依擔保條款而具有強制力。

第六條 貸款條件

在付款日或付款日以前，本協議項下銀行貸款義務的履行取決於借款方履行本協議規定的全部義務並以銀行滿意的方式滿足下述先決條件：

(a)銀行收到經正式簽署的貸款本金的票據;

(b)銀行收到經正式簽署的擔保書，其形式和內容應為銀行所滿意;

(c)

(1)借款方遵守依從本協議對其有約束力的所有條款、約定事項和條件;

(2)借款方在得到貸款及得到貸款以前沒有發生違約事件，並且隨着通知的發送和時間的流逝，也未構成違約事件;

(3)第5條中的聲明和保證是真實的，並且猶如借款當時所作的聲明和保證一樣。 (d)借款方和擔保人已得到借款所要求的與本協議、票據和擔保書有關的必要的政府同意，其中應包括允許借款，貸款的利用，以美元償還本金的時間表，貸款利息，根據本協議和擔保書的條款產生的票據事項，及所有其他的預定支付和與預定交易有關的另外應該支付的事項。所有這些應是完全有效的;

(e)銀行收到借款方(中央銀行)同意借款和借款方依據本協議和票據接受美元匯款的經確認的許可證副本;

(f)銀行收到借款方和擔保人採取法人行動授權簽署本協議、票據、擔保書和借款方的經確認的文件副本，應該包括前述兩項所指的政府同意的文件副本和銀行合理要求的其他文件的副本。採取法人行動的形式和內容應使銀行及其律師滿意;

(g)銀行收到律師意見書：

(1)借款方律師應基本上依照附錄3的格式，並且對銀行要求的其他合理事項使銀行滿意;

(2)銀行的________國特聘律師，對銀行要求的有關本協議的事項包括並不限於依據本協議票據和擔保書的有關條款對強制執行性提出意見書;

(3)銀行所要求提供的其他律師意見書。

(h)銀行收到每個參與人的權限證明：

(1)代表借款方在協議上簽字的證明;

(2)代表擔保人在擔保書上簽字的人的證明;

(3)代表借款方簽署票據的人的證明;

(4)在本協議要求和允許的聲明、報告、證明和其他文件上簽字並作為借款方代表實施本合同的人的證明。

(i)銀行收到根據上述h條款被任命的每個人的經確認的簽字樣本;

(j)銀行應得到依本協議為預定的交易而合理要求的一部分和更多的資料和文件，包括組建記錄，並且這些文件須經適當的法人權力機關的確認方可。

第七條 約定事項

借款方借款，應交付所有的票據並且履行下述所有其他的義務，但銀行以書面形式另外同意的範圍除外。

7.1 財務報表

借款方應在每個會計年度的半年結束後不超過60天之內向銀行提交未經審計的資產平衡表和損益表，並且要全面正確地闡明和公平陳述財政狀況。

7.2 報告

(a)借款方在違約事件發生後的五天之內，無論如何都要儘可能快地向銀行提交報告，或者在隨着通知的發送和時間的流逝，一個事件將構成違約事件時，或者在提交報告日，一個違約事件正在繼續，借款方的管理人應在報告中詳細闡述這一違約事件及借款方計劃採取的有關行動;

(b)借款方應向銀行提交銀行在任何時候合理要求的其他資料、報告或聲明，並且允許銀行或它的代理人在任何合理的時間檢查借款方的財產，並檢查、審計、審查借款方的賬簿或記錄和提取摘要。

7.3 平等待遇

借款方本協議項下和票據項下的義務至少應和借款方其他有關的所有債務處於平等優先受償地位。借款方不應在現在或將來為其他債務擔保而在其現有的或將來據有的資產或收益上設置任何抵押權、留置權、保證或其他費用(在正常商業活動中的信託收據除外)，除非擔保產生的利益和借款方在本協議和票據項下義務同時平等和有比例地擴大。借款方保證遵守所有適當的有管轄權的當地法律以使借款方在本協議和票據項下的義務與其他債務至少處於平等地位。

7.4 保持同意和登記

借款方應該並且主動遵守其適用法律，及根據銀行任何時候有關本協議的任何修改或補充和票據事項所要求和期望的獲得政府機構的同意、許可、批准或授權進行登記，並採取所有必要的適當的行動確保已獲得的所有同意、許可、批准、授權和登記的繼續有效;借款方在獲得貸款後的90天內向銀行交付(中央銀行)貸款登記證書的經確認的副本。

7.5 保險

借款方得在任何時候用自己的費用投保，並隨時在徵得銀行的合理同意時對可接受為保險財產的所有建築物或借款方的財產的一部分投保，借款方應用這筆保險費用就類似經營和擁有類似財產的公司在與借款方基本相同的經營領域慣有的風險向負責任的並且聲譽好的保險公司或組織對其財產投保。

7.6 存繼、商業行為

借款方將維持和繼續它的法人地位的存在，保持和現在一樣的業務經營、正常的商業行為所必要的和合乎需要的權利、特權及特許權，在經營中為了維持好的經營秩序和狀態所需的和必要的財產，遵守所有適用於任何法人的法律和法規，以及可能成為當事人一方並且其財產可能會受約束的任何契約、協議或其他文件的條款，而如果不遵守上述規定，將會對財政狀況造成嚴重的不利影響。

第八條 違約事件

如果發生下列一種或更多種違約事件，或該違約事件正在繼續(不管該違約事件的原因是什麼，或者是自願的或非自願的，或者受法律實施的影響或根據任何法院的判決、命令、或者任何行政或政府機關的命令、規則、法規和法令)：

(a)借款方未能根據本協議條款和票據支付貸款本金和應計的利息或票據，或其他

任何應付款項，當根據協議條款規定的相同貸款到期和應支付時(不管是否到期，都應根據協議通知提前償還或其他);或者

(b)借款方沒有履行和遵守協議或票據中的任何其他條款、約定事項或雙方達成的一致;或者

(c)借款方所作的任何聲明和保證及其在根據協議交付的任何證明、報告或意見中的聲明和保證被證明是不正確的或者在一些重大方面有誤解;或者

(d)任何登記、政府的同意或批准或與本合同有關的要求事項、票據和擔保等滿期或終止、廢除或以任何方式修改或歸於無效;或者

(e)借款方或擔保人非法履行它在票據和擔保書中設定的任何義務和其他預定文件中的既定事項;或者

(f)擔保人拒絕履行或者修改它在擔保書中的義務;或者

(g)借款方或擔保人到期或在適當的寬限期內沒有償還債務;沒有遵守或履行能證明債務存在和為債務作保的任何協議中規定的條款約定事項或達成的一致;如果不履行的結果是加速償還，或者允許持有人加速履行部分義務，到期支付和其他義務，不管是否加速償還發生或這些違約被放棄;或者

(h)借款方或擔保人被裁定破產或無償債能力，或在貸款到期時書面宣告無償債能力，或為債權人的利益進行了轉讓，借款方或擔保人為了全部或者部分財產申請或同意接收者、受託人或類似的官員的選定;這樣的接收者、受託人或類似的官員沒有借款方或擔保人的申請和同意而選定並且這種選定將連續存在14天並不可撤銷;借款方或擔保人(根據請求、申請、答辯、同意或其他)已開始無力償還貸款、破產、破產整頓，整理財產、再調整，解除債務，清算並依照法律和管轄權進行有關的類似程序，或者開始一些針對借款方和擔保人的程序(依據請求、申請或其他)，並且這種程序14天期限內不開始進行;簽發判決書、令狀、拘留證或執行文書及辦理其他手續，或者沒收借款人或擔保人的部分財產，並且判決書、令狀及類似手續在簽發或沒收財產後十四天內不能被解除或撤銷;或者

(i)針對借款方的有關貨幣財產的終局裁決，如超過________美元或數量上相當，應在終局裁決____日或以後的任何時候做出，如果在裁決登記後十四天內，裁決沒有被撤銷、履行或執行，就中止未決上訴狀態，在中止期滿後十四天內，裁決不能被撤銷或履行;或者

(j)借款方或擔保人的全部或部分基本財產被宣告沒收、押收或被撥用、或經政府授權(依照法律或事實上)這些財產的保管和控制被其他人或實體承擔或意欲承擔，借款方和擔保人不能再通過任何人或任何實體對它的全部或部分財產實施管理控制。

前述任何違約事件的發生和繼續，都將導致貸款銀行發放貸款的立即終止，銀行可以宣佈貸款本金和應計利息及票據立即到期並且應該支付，由此，貸款本金和應計利息和其他應支付的款項立即到期和應支付，不需要提示，要求付款，作成拒絕承兑證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款方明示放棄，只要8.1款中h項説明的任何違約事件發生，貸款和票據將立即到期並應支付，不需要對借款方再行宣佈或通知。

第九條 管轄地

9.1 管轄權

借款方同意凡是因其違約而引起的有關本協議、票據及其他預定文件或既定事件的法律訴訟及判決的執行都可在________法院提起，或在________國的任何法院或其他的地方法院提起，銀行可以選擇行使管轄權的法院，並且在本協議簽署和交付後，借款方應不可撤銷地和無條件地服從這一管轄。

9.2 傳票

借款方不可撤銷地無條件地委託、指派和授權________公司(位於)________作為它的代理行為其收受在________提起的有關本合同和票據的任何訴訟的傳票。借款方同意代理行沒有就送達通知借款方時將削弱和影響基於上述事項就任何訴訟而作出的送達和裁決的有效性。借款人進而不可撤銷地同意傳票從上述提起訴訟的法院用掛號郵件，通過航空郵寄，郵資已付，按照10.5條中指定的借款方地址送達給借款方，然而前述事項不能限制銀行用法律許可的任何方式傳喚。借款人聲明和保證，只要銀行遵守本協議和票據，它將為了便於銀行在提起任何法律訴訟時送達傳票和辦理其他法律手續在________保持一個正式的使銀行滿意的指定代理行，並且保證答覆銀行用書面形式提出的關於代理行的身份和住所地的諮詢。

9.3 裁判地點

借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在________提起異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

第十條 其他

10.1 協議的完整性

協議的全部及附錄，均構成協議完整的部分及屬於各方之間達成諒解的內容，並取代先前有關這一事項的所有協議和諒解。

10.2 費用

不管貸款是否支付，借款方應憑要求即付給銀行發生的所有合理的費用(上述費用包括，但不限於銀行特聘的________國律師或其他律師的費用，與下述b項中確定的有關費用，銀行的其他律師的費用，獨立會計師和其他專家的費用，通訊、差旅和所有其他雜費)，以及與下述各項有關的費用：

(a)談判、準備、簽署和交付協議，協議、票據及其他預定文件和既定文件的管理，以及協議的任何修改、變更、放棄和同意;

(b)協議和票據的執行;

(c)如果一個違約事件發生並正在繼續時(不管銀行是否發出了違約事件的通知或採取了其他有關的行動)，對協議的管理。

10.3 不可放棄

銀行沒有或遲延行使本協議項下的權利應視為放棄上述權利，單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權利或其他權利。借款方對本協議或票據的任何條款的放棄和異議除非經銀行書面同意和簽署意見，都是絕對無效的。上述放棄和同意只是在特殊情況下為了特定的目的時才有效。在任何情況下，如果借款方沒有得到通知或要求，借款方在類似或其他情況下將有獲得其他的和進一步的通知和要求的權利。上述權利和要求是累積的，而且不應援引法律構成排他性的權利和要求。

10.4 繼續有效

借款方宣佈的聲明和保證，在貸款支付時仍然有效，借款方在2.7條、4.2條、4.4條、4.5條、4.6條、10.2條項下的義務在償還貸款和取消票據時繼續有效。

10.5 通知

任何根據本協議或票據的通信、要求或通知在正式傳遞時應以書面形式或通過電傳或有效的電報方式，格式如下：

對借款方： 對貸款銀行：

致：致：

電傳號：________ 電傳號：________

或者，對任何一方來説，如果有了另外的地址應該用書面通知方式對其他各方講明。所有郵寄的從一國到另一國的通知應視為一級的航空郵件寄送，郵資已付。除非有另外規定，所有以掛號航空郵件郵寄的通知和要求，在它們被寄出後8天視為收到，電傳方式傳送的通知和要求發送時間即視為收到時間。

10.6 準據法

本協議、票據及本協議項下各方的權利和義務適用________法律並依該法律進行解釋。 10.7 條款的可分割性

本協議中任何管轄區域禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使協議的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區內的有效性和可執行性。

10.8 繼承者和受讓人

本協議對借款人和銀行及它們各自的繼承者和受讓人同樣有效。

10.9 語言

借款方發出的所有通知、要求、請求、聲明或其他通信都應用英語。除了根據本協議規定交付的財務報表不使用英語外，所有文件都應附有經確認的英文譯本。在原始文件和英文譯本發生衝突的情況下，不論為何目的英文譯本將被視為正確的有約束力的文本。 10.10 標題等

本協議的不同條款和分條款的標題，僅供查閲方便之用，不構成本協議的一部分，也不影響本協議任何條款的含義和解釋。

10.11 會計術語

所有的會計術語不在此作專門定義，應和5.6部分中所指的準備財務報表時適用的會計準則一樣，依據普遍接受的會計準則解釋。根據本協議須提交的所有財務數據也要根據這些準則準備。

10.12 修改 除非銀行書面同意，本協議或票據的任何條款不得修改、變更、補充、撤銷或解除。 10.13 副本 本協議應由各方當事人簽署任何數量的副本和分別在副本上籤署，經簽署和交付的副本中任何一份都是原始文件，但所有這些副本一起構成同一文件。雙方於協議文首所述日期正式簽署本合同，特此為證。

公司：________ 信貸銀行：________

簽字人：________ 簽字人：________

國際借款合同優秀 篇12

借 款 方：_____________________

地 址：_________ 電話：_____________________

代 理 方：_____________________

地 址：_________ 電話：_____________________

出 借 行：_____________________

地 址：_________ 電話：_____________________

本借款合同於 _________年_____________月_____________日由借款人____________公司(簡稱"借款人")，代理人________銀行(簡稱"代理人")，經理人____________銀行和____________銀行(簡稱"出借行")，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱"各行"，單稱一家為"銀行")簽署。

鑑於借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為____________萬美元，當事人協議如下：_________

第一條 定義下列術語具有所指明的含義：_________

(1)"銀行工作日"指____________同業銀行市場和各銀行在____________進行美元存款交易的營業日。____________銀行工作日指____________銀行進行美元存款交易日。

(2)"付款日"具有第2.2條中該術語的含義。

(3)"美元"或"$"指美國的合法貨幣。

(4)"違約事件"具有第11.1條中該術語的含義。

(5)"付息日"：_________就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

(6)"利息期"指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天終止的時期。

(7)"貸款分行"，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

(8)"____________銀行同業拆放率"：_________就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，以若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的附屬銀行)通知代理行各自利率之後所計算的平均匡算。在某利息期開始前兩個____________銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向____________銀行同業市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預付貸借的、進位到________萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，________銀行同業拆放率必須以其餘參考行通知代理行的利率為基礎，確定________銀行同業拆放率。

(9)"貸款"：_________就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據此進行的貸款，或該銀行據此進行的本金數額尚未歸還的貸款，任何時間的"各貸款"指所有銀行在上述時間貸款的總和。

(1)"貸款承諾"：_________就任何銀行而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

(11)"多數貸款權銀行"：_________指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾5%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔貸款本金總和5%以上貸款的各行。

(12)"利差"：_________為1%.

(13)"票據"：_________指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

(14)"參考銀行"：_________指________銀行、________銀行以及________銀行在________的總行。

(15)"子公司"：_________指任何時間的任何實體，該實體5%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門的股東權益，由借款人一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或間接控制。

(16)"終止日"：_________指________年_____________月_____________日。

(17)"全部貸款承諾"指________萬美元。

第二條 承諾與付款

2.1 貸款承諾：_________每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.2 通知與借款承諾：_________如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日________時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發出關於該日("付款日")的通知，該日應為終止日之前的一個銀行工作日，並告知其在________的帳户，貸款的收入貸記入該帳户，發送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾。

2.3 付款：_________代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日________時間上午____ 時，按照本合同規定的條件，向代理行提供與該貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過________銀行間清算系統結算的資金，或按照代理行其時決定的，為在________市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在________帳號為 - 的帳户，或通知各行已經因此指定的其他帳户，代理行應按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的帳户。

第三條 還款

3.1 還款：_________除本合同另有明文規定外，借款人分____ 個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的____ 分之一，但頭____ 期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額，每期貸款應在自第____ 個付息日開始的連續付息日支付。

3.2 自願提前還款：_________借款人得在付息日以________萬美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個銀行工作日____ 時間下午5時，借款人應向代理行發出有關上述日期和提前還款數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日對各行按對其提前償還數額.5%支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本合同重新借用。

3.3 非法行為：_________如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條款或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人，如果在上述貸款支付之後發送，則借款人應在緊接着通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該銀行的要求，應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

第四條 利息

4.1 基本利率：_________

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期最後一天，(不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加________銀行同業拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定________銀行同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

4.2 延遲支付的利息：_________如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：_________(A)代理行在________銀行同業市場上述金額美元存款的當日報價(以年率表示);(B)利息期內到期日為付息日的________銀行同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在利息期內);(C)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的________銀行同業拆放率。

4.3 替代利率：_________如果代理行在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的________銀行同業拆放率，或(2)該利息期內的________銀行同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權銀行在________銀行同業市場獲得的美元存款的費用，代理行應立即將這一決定通知借款人和各行，如果通知是在支付貸款之前發出，則銀行在本合同項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後發出，則每家銀行應儘快將利率通知借款人，該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應在利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括但不限於為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。

第五條 費用

5.1 承諾費：_________借款人每年支付給銀行貸款總額.5%的承諾費，從本合同生效之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2 管理費：_________借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3 代理費：_________借款人應支付給代理行代理費。(1)在付款日和終止日兩者之中較早之日後的6天內，支付____ 美元;(2)借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額未償還時，則按提款日一週年支付________美元。

第六條 税款

6.1 不得抵銷、反索或扣交：_________根據本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵銷或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或税務當局徵收的任何性質的、目前或將來的税款，但是，如果法律規定從上述支付額中扣交税款，則借款人應為銀行或代理行扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去税收的實際所得淨值與對該筆支付沒有扣交税額時的所得相等。所有上述税款均應由劃款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述税款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即應用美元如數補償代理行或銀行。如果借款人應交任何税款，則應在交税後3天之內，將上述的官方税收收據或證明副本交付代理行。

6.2 印花税：_________借款人應支付與本合同或票據有關的任何管轄地徵收的註冊税或轉讓税、印花税或類似的税款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述税款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理行或該行。

第七條 付款;計算

7.1 款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據，應在上述應付之日________時間上午11時為止，用美元，用________銀行間清算系統清算的資金，或按照代理行其時決定的，為在________市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理行在________銀行開立的賬號為第________號的帳户，或代理行向借款人指定的其他帳户。

(2)凡根據合同或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個銀行營業日付款或終止。

7.2 計算________根據本合同應付的利息與承諾費，應按1年36日和實際過去的天數計算。

第八條 先決條件

8.1 付款日前應滿足的條件：_________各行貸款的義務須根據下列條件而定：_________即代理行應在不遲於付款日前5個銀行工作日的________時間下午________時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：_________

(1)借款人證明書，以及其中所規定的附件，其格式基本按照附錄4的規定格式。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規定的格式。

(3)當地法律事務所、代理行和銀行特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的________律師出具的意見書，基本上按照附錄7規定的格式。

(5)________信件作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規定的格式。

8.2 付款時或付款之前應滿足的額外條件：_________各行貸款的義務應根據下列額外條件而定 ：_________

(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到下述文件：_________(A)證明各該行貸款承諾的________份票據，總額相當於該行貸款總額，而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;(B)一份經簽署的文本和經確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到符合代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理行滿意。

第九條 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：_________

9.1 借款人是根據________地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

9.2 借款人已經採取一切必要的行動，授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

9.3 本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付的票據均構成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

9.4 批准貸款或本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

9.5 沒有發生和沒有繼續存在任何違約事件，沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。

9.6 借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，也不需要向其通知本合同或票據的簽署、提交、本合同或票據項下的義務的履行，及本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程、細則和任何合同文件，以及對借款人或子公司財產適用的判決、命令、法律法規或條例，也不會構成違約行為。

9.7 借款人目前沒有尚未結案的或將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子的公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行力。

9.8 除第1.6條所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

9.9 借款人和子公司在________年_____月_____日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，並且為獨立會計師事務所證明的公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況以及在該會計年度經營活動的綜合結果。

9.1 借款人和子公司在________年_____月_____日以來的綜合財務狀況和借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

9.11 無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

9.12 在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的與合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.13 重複聲明與保證：_________第九條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出聲明與保證一樣。

第十條 約定事項

1.1 收入的利用：_________借款人應將貸款的收入用作________.

1.2 政府許可：_________借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可和向政府部門進行的登記。

1.3 財務報表：_________

(1)借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理行提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。

(2)借款人應在不遲於其會計年度終止後9天給代理行並給各行一份關於借款人與子人公司按照為________地普遍接受並一致使用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表，以及由借款人選任，並經代理行接受的獨立會計師事務所的證明書。該證明書應包括或連同一份説明書，説明在該事務所審查上述財務報表期間，沒有發現可構成違約的事件。

(3)借款人應經常向代理行提供符合代理行或任何銀行合理要求的上述其他報表和資料。

1.4 檢查權：_________借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

1.5 違約通知：_________借款人應將每一構成違約的事件，或由於發生通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其履行本合同或票據義務的能力具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

1.6 留置權和抵押權：_________如果借款人就其作為借款人的義務，或對所借款項和提供的信貸作為擔保人的義務，在其財產上設有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本合同和票據項下全部應付的金額得到支付;並且在設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用於：_________(1)購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證;(2)在銀行交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務;(3)對於庫存設立的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務由出售庫存所得中付還。

1.7 保險：_________借款人應向財務狀況良好和有聲譽的保險人險對其財產投保。

1.8 免税通知：_________如果任何時候由________地或其任何政治分支機構或税收當局對於合同項下任何支付應予徵收的任何性質的税款可以免徵，則借款人應及時向代理行遞交一份上述免税文件的副本。

第十一條 違約事件

11.1 違約事件：_________如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理行以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項;

(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1 條中所指的事項)，且上述不履行或不遵守發生之後3天內沒有得到補救;

(3)借款人在本合同中和遞交的與本合同有關的任何其他文件中的聲明或保證，被證明在任何重要方面是不準確、不完整的、或使人誤解的;

(4)借款人或作為合同一方當事人的子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同;

(5)借款人或任何子公司將①被解散;②沒有付清或不能付清到期債務;③在破產程序中自願開始破產清理案件，或根據影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或審理程序;④在破產程序中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟或審理程序，用答覆或其他方式表示同意;⑤在破產程序中或任何其他訴訟或審理程序中已經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程序在案件提起時6天內未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;

(6)借款人履行本合同或票據項下任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;

(7)多數貸款權銀行合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況產生不利影響，或對借款人履行其本合同或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後3天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其目前經營的全部或絕大部分的營業。

11.2 違約補救：_________如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行，代理行根據多數貸款權銀行要求，可以採取以下補救措施並應通知借款人：_________①宣佈各行根據本合同應履行的義務終止;②宣佈在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期和應付。

11.3 抵銷權：_________如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵銷權、銀行留置權或反索權，對於任何時間在該行或其任何附屬銀行、分支機構或辦事處所佔有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額，提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理行。

11.4 非排他性權利：_________本合同規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權力、特權或補救方法。

第十二條 適用、分配以及支付額分攤

12.1 適用及支付額的分配：_________代理行根據本合同或票據收到借款人的全部支付額，按第14條(而不是按第14.4條)應付的各該金額和按第5條應付的各項費用、到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2 支付額的分攤：_________如果任何銀行在任何時候得到按照本合同應付的全部或部分金額，該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據第12.2條款分配上述金額視同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通知行使抵銷權、銀行留置權或反索得到本合同項下應付金額的全部或分部款項，該行應立即向其他銀行購買這些銀行的貸款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此後從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程序恢復，但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據本條從另一銀行購買參與權的任何銀行可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利，該銀行視同借款人上述金額的直接債權人。上述規定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據項下以外的債權所得的金額。

第十三條 代理行

13.1 代理行

(1)各行授權代理行代表該行實施本合同專門委託給委託行的權力及其他所有合理的附加權力。代理行和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理行視為任何銀行的信託受託人，或對代理行規定本合同明示條款規定以外的任何義務。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、僱員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：_________A.借款人未履行其在本合同或票據項下的義務;B.在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件的真實性;C.本合同或票據的有效性或強制執行性。

(3)無論代理行或其董事、職員、僱員或其他代理人對與本合同或票據有關的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權善意信賴經認為是真實的，並由適當的人遞交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業顧問的意見，並對任何其他當事人由於上述信賴的結果不負責任。

(4)各行已對借款人進行了有關貸款和資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。

(5)代理行應立即A.向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其他文件;B.在收到第7.1條的所有文件時，通知各銀行;C.在收到第7.2條的所有文件時通知各銀行;D.將收到的各銀行的全部票據轉交該行;E.將根據第6.1條遞交代理行的任何文件副本轉交各銀行。代理行應儘快將根據第8.1條和8.2條收到的文件副本轉交各行。

(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據項下的義務。但是，代理行應立即向各銀行通知收到的有關違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規定外，代理行沒義務向任何銀行説明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤，代理行及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並與借款人進行各種一般的經營活動。

(8)根據本合同，代理行可將各行任何票據持有人的任何請求、許可或同意視為是決定性的，並對任何後手持有人有拘束力，除非或直到向代理行通知轉讓或讓與。

(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數貸款權銀行也可以説明理由或不説明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數貸款權銀行有權指定一個接替的代理行。如果在作了上述通知的3天內接替的代理行沒有被指定或沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行。這種指定的代理行其綜合資本和盈餘至少有________萬美元或與其相等的其他外幣，或者是這種銀行的一個附屬機構。接替的代理行一經接受指定為代理行，應接替並被賦予卸任的代理行的一切權利、權力、特權和責任。卸任代理行應被解除本合同項下的義務。儘管卸任的代理行辭職或被撤換，本條的各項規定，對在它根據本合同作為代理行時的作為或不作為應繼續有效。

13.2 償付的約定事項

各行應按其各自決定的份額按比例補償代理行在執行代理職責時所發生的一切費用。如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承若確定;如在此之後，則按其在這個時候保持的貸款金額確定。

13.3 代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理行，一經各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)到償付之日(不包括該日在內)的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的________同業銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理行在支付之日應有權推定各行(但已經向代理行發出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的銀行除外)已經按照第2.3條向代理行提供資金，根據上述推定，代理行可以把相當於所有銀行各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發出上述通知的任何銀行沒根據第2.5條提供資金，，並且代理行已經將相當於該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的帳户，代理行應有權根據其選擇，立即向該行或借款人索還上述金額，以及從支付日起(包括支付日在內)到索還之日(不包括該日在內)上述金額的利息，代理行確定的年利率為代理行提供的________銀行同業市場的該日美元存存款的隔日利率。

第十四條 補償

14.1 開辦費：_________借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經理行談判、準備、簽訂本合同和票據以及有關銀行貸款發生的一切合理費用。上述費用應包括但不限於：_________印刷和複製費用，旅行和通訊費用，本合同規定的交易所附加的任何廣告費以及代理行和各行特聘顧問和特聘的________律師的各項費用。

14.2 修改和強制執行費用：_________借款人應即以美元補償代理行和各行由於對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行;任何違約事件，或保持或執行本合同或票據項下任何權利及與之有關的所有合理費用，其中包括但不限於律師費用。

14.3 其他費用：_________如果借款人在發出第2.2條所指的通知後沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其他方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾或到期應付而未付本合同項下的任何應付金額;或者不是在支付利息日支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括(但不限於)任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款。

14.4 增加的費用：_________借款人應以美元即期向每家銀行支付下述增加的費用：_________由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公佈、變化或解釋，或由於該行遵守任何政府當局命令、要求或請求(不論是否具有法律效力)而發生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分。其中包括(但不限於)產生於(1)任何税款的徵收或變更，(但不是以該銀行或其貸款分行淨所得計算並由該行總行或貸款分行所在地徵收的任何税款，以及第6.1條所指的任何税款的徵收或變更)(2)對該行準備金、專門存款的徵税或變更，或對該銀行資產、負債或其帳上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

第十五條 一般條款

15.1 法律的選擇：_________本合同受________法律的管轄，並據此釋義和解釋。

15.2 管轄權：_________(1)借款人同意凡與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序都可以在________法院提起並執行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定

________信箱(該信箱在________設有辦事處，位於________街，)作為其收受任何上述訴訟或審理程序送達的傳票或其他法律傳喚的代理人。該信箱應根據本合同將傳票或傳喚按本合同通知規定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

(2)借款人並同意，可以在________地或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起上述訴訟或審理程序及執行，並不可撤銷地接受上述法院管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據有關的任何訴訟或審理程序不受在

________國________地法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前後不受扣押及執行的所有豁免權，並同意在有關任何上述訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。

(4)借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在________法院提起的、以任何方式與本合同或票據有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3 貸款貨幣：_________

(1)根據第14條規定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當於美元的金額償還，即發生上述費用的人，根據正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兑換費用之後)。借款人並同意，根據第4.2條，上述金額應付的利息應根據其金額以美元計算。

(2)根據本合同或票據，借款人對於任何到期金額的義務，儘管以任何其他貨幣支付，應僅以美元計算的金額履行，即在代理行或上述銀行根據正常的銀行手續，於收到上述支付款項之後的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兑換費用之後)履行。如果，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，並在本合同規定解除之前應繼續充分有效。

15.4 票據的替換：_________在票據丟失、被竊或被毀，借款人收到合理的可以滿意的補償或擔保的情況下;或者在票據殘缺不全，票據持有人在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額以代替丟失、被竊、被毀或殘損票據。

15.5 通知：_________除本合同另有明確規定外，所有通知應按照本合同，採用電傳、電報或派人送交的書面通知。用傳真發送或航空郵遞，先付郵資。上述所有通知應遞送到附錄1指定的收受人的電傳號或________號或地址，或上述收受人通知的其他當事人的號碼或地址，所有上述通知應在收到時有效。

15.6 補救和棄權：_________代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權利不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權利或其他權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本合同任何其他它權利的放棄。

15.7 變更：_________本合同只能由當事人書面簽字文件變更。

15.8 轉讓：_________(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。

(2)各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據或本合同項下的權利或義務。但是，任何銀行都不得以根據任何管轄地的公司法或票據法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應根據任何銀行的請求，簽署並遞交為讓與或轉讓發生充分效力所必需的文件，包括(但不限於)該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據的新票據。如果任何銀行讓與或轉讓其在本合同項下的任何權利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而言，應指各被轉讓權利和義務的銀行和個人。

15.9 代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.1 借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11 語言________有關本合同提交的每份文件均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上文件述的當事人確認為完整和準確。

15.12 條款的可分割性：_________本合同中任何管轄區禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區內的有效性和可執行性。

15.13 副本：_________本合同可以簽署任何數量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一合同。

15.14 術語的統一性：_________本合同包括關於標的事項的當事人之間的全部合同，並取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方於合同開端所述日期在________正式簽署和交付本合同，以資證明。

借款人：_________________________________

代表人：_________________________________

職 務：_________________________________

________年________月________日

銀行(代理行)：_________________________________

代表人：_____________________________

職 務：_____________________________

________年________月________日

銀行(管理行)：_____________________________

代表人：_____________________________

職 務：_____________________________

________年________月________日

各行貸款承諾：_________

____________________銀 行___________________美元

代表人：_____________________________

職 務：_____________________________

____________________銀 行___________________美元

代表人：_____________________________

職 務：_____________________________

____________________銀行____________________美元

貸款承諾總額：___________________________美元

國際借款合同優秀 篇13

國際借款合同(樣式二)

國際借貸合同解釋與分析

(一)概述

國際借貸是指發生在兩個或兩個以上國家的當事人之間的借貸行為。國際借貸的基本方式有兩種：國際貸款和發行國際債券。而本書中所涉及的主要是國際貸款。國際貸款按不同的標準有不同的分類，依主體不同可分為官方貸款和民間貸款，依貸款期限長短，可分為長、中、短期的國際貸款，而依有無擔保又可分為有擔保的和無擔保的國際貸款，等等。

(二)國際貸款合同的訂立程序

簡介如下：

(1)授權程序是合同雙方當事人擬進行借貸時，應經有關機構核准的程序，它包括內部核准和外部核准。如在我國根據法律的規定，我國的企業、公司簽訂國際貸款合同時首先要由其內部有權機構作出決議，即內部核准，其次要報經政府有關機構批准，這是外部核准。

(2)簽字是當雙方當事人就合同條款達成協議，雙方在合同文本上簽字，而在簽字程序中，合同的簽字地點往往會決定該合同的法律適用問題。因此，雙方當事人都要考慮到這一點。

(3)國際貸款合同的生效多有兩種情況：即簽訂合同後需等一定條件滿足後生效和雙方約定自簽字之日起生效，合同的生效問題是一個重要的比較實際的問題，雙方當事人一定要根據實際情況，經協商後加以明確。

而對於銀團貸款合同來説，是越來越多地被採用的形式，這也是由於國際貸款數額往往很大，風險也大，獨家銀行很難有此能力所致。因為這種形式要牽涉到許多銀行，所以其合同訂立程序也就有所不同，其程序主要是：

(1)選擇牽頭銀行，即借款人選定牽頭銀行後，交給其委託書，以便牽頭銀行據此安排貸款，這種委託書要明確這只是一種商業建議，而非正式要約，因而不具有法律約束力。

(2)牽頭銀行接受委託後，就徵求其他銀行以便其參加到該國際借款行為中來。

(3)牽頭銀行把願意參加貸款的銀行召集起來，組成經理集團，以便籤訂國際貸款合同，而以後的操作程序就與前面一般的國際貸款合同的簽訂程序相同了。

(三)主要條款介紹：

1.貸款的金額與貨幣這是貸款合同首先必須明確的問題。尤其要注意有些國家的金融機構對本國銀行向外國政府、銀行或企業提供的借款有一些數額限制，如日本、瑞士等國。在此條件下，雙方可根據能力及需要協商確定貸款的貨幣及金額。

2.貸款的使用關於貸款的使用方式合同中一般以列舉方式列出。一般來説，由於貨幣是可替代物，很難保證貸款不直接或間接地被用於其他目的，所以這一條款往往是靠借款人的信譽來保證的。當然各國的法律一般也不加以限制，但多數國家都規定貸款不能用於非法目的，否則貸款合同無效。

3.貸款的提取這是要求貸款方履行的重要條款，其中重點在於提款通知和提取貸款。前者通常都規定借款方提取任何一筆款項時都要以書面形式通知貸款方。並且通知中要包括提款的日期、數額、銀行賬户等內容。而後者主要涉及提款地點，在國際銀團貸款合同中，提款地點一般都規定在貸款使用貨幣的所屬國。這樣做，既利於貸款人發放貸款，還可避免有些國家要求貸款人必須以當地貨幣發放貸款的法律規定。

4.貸款的償還一般國際貸款的償還方式主要有：

(1)到期一次償還，用於那些貸款期限較短，數額不大的貸款;

(2)分次等額償還，並且規定期間，在此期間只付利息，期滿後償還本金;

(3)逐年等額償還，這種方式無寬限期的規定，從第一年就開始償還本金。一般來説第二種方式在中、長期貸款用得較多。

5.貸款的利率國際貸款利率有固定利率和浮動利率兩種，前者多為短期貸款所採用，而中、長期貸款因期限長，且市場利率變化多，所以多采用浮動利率。在這種情況下，雙方應協商確定隔多長時間就根據市場利率變化情況調整一下貸款利率。

6.陳述與保證該條款是指借款人在簽訂合同之前對承擔合同義務的合法有效性及與借款有關事實作如實説明並保證其真實性。實踐中，這一條款是貸款人決定是否給予貸款的重要依據，具有重要的法律意義。這類條款主要有兩方面內容：

一是關於借款人的法律事項的陳述，主要説明借款人的法律地位，簽訂合同的權利，官方已同意以及合同是有法律約束力並可執行的等等。二是關於借款人的財務和商務狀況的陳述及保證。這主要通過借款人對其賬目沒有重大負債以及無重大違約等情況來體現。

7.約定事項這一部分條款的範圍比較廣泛，目的也不同，但一般來説，都是貸款人為保證資金的安全而設置的。

約定事項主要包括：

(1)消極擔保條款，即借款人向貸款人保證他不做該條款所列的事項。訂立這一條款的目的主要是防止借款人以其資產為另一債權人設定物權擔保，而且這樣也可間接限制借款人舉措新債。

(2)平等地位條款或稱平等比例條例，是借款人承諾使貸款人與其他無擔保物權的債權人處於相同的地位，根據平等的原則按比例受償。這一條款往往與消極擔保條款同時使用。這兩個條款都是為了維護原貸款人的地位，不致為新貸款的出現而遭歧視。

(3)關於財務方面的約定事項。其作用是監督和指導借款人的財務活動，這一條款主要包括：借款人必須提供財務報表及其他財務信息，借款人應保持最低資產淨值，流動資產與流動負債的具體比例，以及在其他方面如股息分發、資本使用等方面的限制。

國際借款合同

借款方：

地址：

電話：

代理方：

地址：

電話：

出借行：

地址：

電話：

本借款合同於年月日由借款人公司(簡稱“借款人”)，代理人銀行(簡稱“代理人”)，經理人銀行和銀行(簡稱“經理行”)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱“各行”，單稱一家為“銀行”)簽署。

鑑於借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為萬美元，當事人協議如下：

第一條定義下列術語具有所指明的含義：

(1)“銀行工作日”指同業銀行市場和各銀行在進行美元存款交易的營業日。銀行工作日指銀行進行美元存款交易日。

(2)“付款日”具有第2.2條中該術語的含義。

(3)“美元”或“$”指_____的合法貨幣。

(4)“違約事件”具有第11.1條中該術語的含義。

(5)“付息日”：就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

(6)“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天終止的時期。

(7)“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

(10)“貸款承諾”：就任何銀行而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

(11)“多數貸款權銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔貸款本金總和50%以上貸款的各行。

(12)“利差”為1%。

(13)“票據”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

(14)“參考銀行”指銀行，銀行以及銀行在的總行。

(15)“子公司”指任何時候的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門的股東權益，由借款人、一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制。

(16)“終止日”指年月日。

(17)“全部貸款承諾”指萬美元。

第二條承諾與付款

2.1貸款承諾：每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.3付款：代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日時間上午時，按照本合同規定的條件，向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過銀行間清算系統結算的資金，或按照代理行其時決定的、為在市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在賬號為的賬户或通知各行已經因此指定的其他賬户，代理行應按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的賬户。

第三條還款

3.1還款：除本合同另有明文規定外，借款人分個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的分之一，但頭期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額，每期貸款應在自第個付息日開始的連續付息日支付。

第四條利息

4.1基本利率：

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在每一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期最後一天(但不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加銀行同業拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定銀行同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

第五條費用

5.1承諾費：借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費，從本合同生效之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2管理費：借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3代理費：借款人應支付給代理行代理費。代理費包括(1)付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付美元;和(2)借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額尚未償還時，則按提款日每一週年支付美元。

第六條税款

第七條付款;計算

7.1款項的支付

7.2計算：根據本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數計算。

第八條先決條件

8.1付款日前應滿足的條件：各行貸款的義務須根據下列條件而定：即代理行應在不遲於付款日前5個銀行工作日的時間下午時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：

(1)人證明書，其格式基本按照附錄3的規定格式，以及其中所規定的附件

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄4所規定的格式。

(3)當地法律事務所、代理行和銀行特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄5規定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

(5)信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄7規定的格式。

8.2付款時或付款之前應滿足的額外條件：各行貸款的義務應根據下列額外條件而定：

(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到下述文件：(a)證明各該行貸款承諾的份票據，總額相當於該行貸款總額，而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;以及(b)一份經簽署的文本和經確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到符合代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理行滿意。

第九條聲明與保證

9.1聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

(2)借款人已經採取一切必要的行動，授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

(3)本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付的票據均構成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

(4)批准貸款或為本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

(7)借款人目前沒有尚未結案的，或據借款人所知，也沒有將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行力。

(8)除第10.6條但書所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在年月日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備的和經常適用的，並且為_____會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會計年度經營活動的綜合結果。

(10)借款人和子公司在年月日以來的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

(11)無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的、並與合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.2重複聲明與保證：第9.1條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。

第十條約定事項

10.1收入的利用：借款人應將貸款的收入用作。

10.2政府許可：借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可，和向政府部門進行的登記。

10.3財務報表：

10.4檢查權：借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

10.5違約通知：借款人應將每一構成違約的事件，或由於發出通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其履行本合同或票據義務的能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.7_____：借款人應向財務狀況良好和有聲譽的_____人就類似經營中公司慣有的風險對其財產投保。

第十一條違約事件

11.1違約事件：如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理行以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項;

(3)借款人在本合同中和遞交的與本合同有關的任何其他文件中的聲明或保證，被證明在任何重要方面是不準確、不完整的，或使人誤解的;

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人;

(6)借款人履行本合同或票據項下任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;

(7)多數貸款權銀行合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或對借款人履行其本合同或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後30天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其目前經營的全部或絕大部分的營業。

11.2違約補救：如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行，代理行根據多數貸款權銀行要求，可以採取以下補救措施並應通知借款人：

①宣佈各行根據本合同應履行的義務終止;

②宣佈在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期和應付，不需要等待，提示、要求付款、作成拒絕承兑證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款人明示放棄。

11.3抵消權：如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵消權、銀行留置權或反索權，對於任何時間在該行或其任何附屬銀行、分支機構或辦事處所佔有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理行。

11.4非排他性權利：本合同規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權力、_____或補救方法。

第十二條適用、分配以及支付額的分攤

第十三條代理行

13.1代理行

(1)各行授權代理行代表該行實施本合同專門委託給委託行的權力及其他所有合理的附加權力。代理行和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理行視為任何銀行的信託受託人，或對代理人規定本合同明示條款規定以外的任何義務。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、僱員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：(ⅰ)借款人未履行其在本合同或票據項下的義務;(ⅱ)在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件的真實性;(ⅲ)本合同或票據的有效性或強制執行性。

(4)各行已對借款人進行了有關貸款的資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。

(5)代理行應立即(ⅰ)向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其他文件;(ⅱ)在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行;(ⅲ)在收到第7.2條的所有文件時通知各行;(ⅳ)將收到的各銀行的全部票據轉交該行;以及(ⅴ)將根據第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉交各行。代理行應儘快將根據第8.1條和8.2條收到的文件副本轉交各行。

(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據項下的義務。但是，代理行應立即向各行通知其作為代理行收到的關於違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規定外，代理行沒有義務向任何銀行説明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤，代理行及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並一般地與借款人進行各種經營活動，如同不是代理行一樣。

(8)根據本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據持有人，除非或直到向代理行通知轉讓或讓與。任何票據持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，並對任何後手持有人有拘束力。

13.2償付的約定事項

13.3代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理行可以(但不必)在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理行，一經各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)，到償付之日(不包括該日在內)每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

第十四條補償

14.2修改和強制執行費用借款人應即以美元補償代理行和各行由於(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，(2)任何違約事件，或(3)保持或執行本合同或票據項下任何權利，或與之有關而發生的所有合理費用，包括，但不限於，_____用。

14.3其他費用如果借款人，

(1)在發出第2.2條所指的通知後，沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其他方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾;

(2)到期應付而未付本合同項下的任何應付金額，或者;

(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括，但不限於，任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款(視具體情況而定)。

第十五條一般條款

15.1法律的選擇本合同受法律的管轄，並據此釋義和解釋。

15.2管轄權

15.3貨款貨幣

15.4票據的替換由於票據丟失、被竊、被毀或殘缺不全，以及(1)在丟失、被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據持有人是公認可靠的金融機構，則持有人自身關於補償的協議應被認為是令人滿意的);或者(2)如果票據殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額以代替殘損票據。

15.7變更本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15.8轉讓

(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。

15.9代理行或任何銀行的決定代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10繼續有效借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.14術語的統一性：本合同包括關於標的事項的當事人之間的全部合同，並取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方於合同開端所述日期在正式簽署和交付本合同，以資證明。

借款人：

代表人：

職務：

銀行(代理行)：

代表人：

職務：

銀行(管理行)：

代表人：

職務：

各行貸款承諾：銀行美元

代表人：

職務：銀行美元

代表人：

職務：銀行美元

代表人：

職務：

貸款承諾總額：美元

附錄：

1.地址表

2.本票格式

3.借款人證明書格式

4.借款人律師意見書

5.代理行及各行特聘的當地律師意見書

6.代理行及各行特聘的律師意見書

7.代理行的傳票接受格式

國際借款合同優秀 篇14

借 款 方：____________

地 址： 電話：____________

代 理 方：____________

地 址： 電話：____________

出 借 行：____________

地 址： 電話：____________

本借款合同於 年____ 月____ 日由借款人____________公司(簡稱"借款人")，代理人________(簡稱"代理人")，經理人____________和____________(簡稱"出借行")，以及貸款人若干與在簽名頁上列明為金融機構(合稱"各行"，單稱一家為"")簽署。

鑑於借款人提出從借款，各分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為____________萬美元，當事人協議如下：

第一條 定義下列術語具有所指明的含義：

(1)"工作日"指____________同業XX市場和各在____________進行美元存款交易的營業日。____________工作日指____________進行美元存款交易日。

(2)"付款日"具有第2.2條中該術語的含義。

(3)"美元"或"$"指美國的合法貨幣。

(4)"違約事件"具有第11.1條中該術語的含義。

(5)"付息日"：就利息期而言，指這種利息期的最後一天。

(6)"利息期"指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天終止的時期。

(7)"貸款分行"，就任何而言，指附錄1中指定的某XX辦事處或為本合同目的，該在任何時候通知代理借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

(8)"____________同業拆放率"：就任何利息期而言，指代理所決定的任何利率(以年利率表示)，以若干參考行(或者，如果該參考行不是一家，則由該參考行的附屬)通知代理各自利率之後所計算的平均匡算。在某利息期開始前兩個____________工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向____________同業市場上的主要提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預付貸借的、進位到________萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，________同業拆放率必須以其餘參考知代理利率為基礎，確定________同業拆放率。

(9)"貸款"：就任何時間的任何而言，指該據此進行的貸款，或該據此進行的本金數額尚未歸還的貸款，任何時間的"各貸款"指所有在上述時間貸款的總和。

(10)"貸款承諾"：就任何而言，指確定的數額並在借款合同的簽字頁該XX名稱旁寫明。

(11)"多數貸款權"：指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額佔全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內佔貸款本金總和50%以上貸款的各行。

(12)"利差"：為1%.

(13)"票據"：指證明任何貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

(14)"參考"：指________、________以及________在________的總行。

(15)"子公司"：指任何時間的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門的股東權益，由借款人一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或間接控制。

(16)"終止日"：指________年____ 月____ 日。

(17)"全部貸款承諾"指________萬美元。

第二條 承諾與付款

2.1 貸款承諾：每個按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該貸款承諾相等的本金數額貸款。

2.2 通知與借款承諾：如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個工作日________時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理髮出關於該日("付款日")的通知，該日應為終止日之前的一個工作日，並告知其在________的帳户，貸款的收入貸記入該帳户，發送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾。

2.3 付款：代理應立即以電傳或電報向各知付款日。各行應在付款日________時間上午____ 時，按照本合同規定的條件，向代理提供與該貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過________間清算系統結算的資金，或按照代理其時決定的，為在________市用國際交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在________帳號為 - 的帳户，或通知各行已經因此指定的其他帳户，代理應按照本合同規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的帳户。

第三條 還款

3.1 還款：除本合同另有明文規定外，借款人分____ 個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的____ 分之一，但頭____ 期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額，每期貸款應在自第____ 個付息日開始的連續付息日支付。

3.2 自願提前還款：借款人得在付息日以________萬美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個工作日____ 時間下午5時，借款人應向代理髮出有關上述日期和提前還款數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日對各行按對其提前償還數額0.5%支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本合同重新借用。

3.3 非法行為：如果任何在任何時間確定，任何法律、條款或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該應將上述決定通知借款人，如果在上述貸款支付之後發送，則借款人應在緊接着通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該要求，應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

第四條 利息

4.1 基本利率：

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期最後一天，(不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加________同業拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理應在每次決定________同業拆放率後，立即通知借款人和各行。

4.2 延遲支付的利息：如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：(A)代理在________同業市場上述金額美元存款的當日報價(以年率表示);(B)利息期內到期日為付息日的________同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在利息期內);(C)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的________同業拆放率。

4.3 替代利率：如果代理在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的________同業拆放率，或(2)該利息期內的________同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權在________同業市場獲得的美元存款的費用，代理應立即將這一決定通知借款人和各行，如果通知是在支付貸款之前發出，則在本合同項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後發出，則每家應儘快將利率通知借款人，該利率由上述按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。貸款利息應在利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括但不限於為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。

第五條 費用

5.1 承諾費：借款人每年支付給貸款總額0.5%的承諾費，從本合同生效之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2 管理費：借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3 代理費：借款人應支付給代理代理費。(1)在付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付____ 美元;(2)借款人在提款的週年日應付或應償還的任何金額未償還時，則按提款日一週年支付________美元。

第六條 税款

6.1 不得抵銷、反索或扣交：根據本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵銷或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或税務當局徵收的任何性質的、目前或將來的税款，但是，如果法律規定從上述支付額中扣交税款，則借款人應為或代理扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理另外一筆金額，以保證該行或代理除去税收的實際所得淨值與對該筆支付沒有扣交税額時的所得相等。所有上述税款均應由劃款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理或任何應支付上述税款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即應用美元如數補償代理或。如果借款人應交任何税款，則應在交税後30天之內，將上述的官方税收收據或證明副本交付代理。

6.2 印花税：借款人應支付與本合同或票據有關的任何管轄地徵收的註冊税或轉讓税、印花税或類似的税款以及應付的罰金、利息。如果代理或任何支付了任何上述税款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理或該行。

第七條 付款;計算

7.1 款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據，應在上述應付之日________時間上午11時為止，用美元，用________間清算系統清算的資金，或按照代理其時決定的，為在________市用國際交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理在________開立的賬號為第________號的帳户，或代理向借款人指定的其他帳户。

(2)凡根據合同或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個營業日付款或終止。

7.2 計算________根據本合同應付的利息與承諾費，應按1年360日和實際過去的天數計算。

第八條 先決條件

8.1 付款日前應滿足的條件：各行貸款的義務須根據下列條件而定：即代理應在不遲於付款日前5個工作日的________時間下午________時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的都持有下列文件，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理所滿意：

(1)借款人證明書，以及其中所規定的附件，其格式基本按照附錄4的規定格式。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規定的格式。

(3)當地法律事務所、代理和特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。

(4)代理和特聘的________律師出具的意見書，基本上按照附錄7規定的格式。

(5)________信件作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規定的格式。

8.2 付款時或付款之前應滿足的額外條件：各行貸款的義務應根據下列額外條件而定 ：

(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。

(2)代理在貸款付款時或付款之前已收到下述文件：(A)證明各該行貸款承諾的________份票據，總額相當於該行貸款總額，而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;(B)一份經簽署的文本和經確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有足以得到符合代理和任何合理要求的這種其他文件，其形式和內容應為代理滿意。

第九條 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

9.1 借款人是根據________地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本合同預定的交易。

9.2 借款人已經採取一切必要的行動，授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件，並履行其在本合同以及票據項下的義務，完成本合同預定的交易。

9.3 本合同已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付的票據均構成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。

9.4 批准貸款或本合同或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。

9.5 沒有發生和沒有繼續存在任何違約事件，沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。

9.6 借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，也不需要向其通知本合同或票據的簽署、提交、本合同或票據項下的義務的履行，及本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程、細則和任何合同文件，以及對借款人或子公司財產適用的判決、命令、法律法規或條例，也不會構成違約行為。

9.7 借款人目前沒有尚未結案的或將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子的公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行力。

9.8 除第10.6條所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。

9.9 借款人和子公司在________年_____月_____日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，並且為獨立會計師事務所證明的公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況以及在該會計年度經營活動的綜合結果。

9.10 借款人和子公司在________年_____月_____日以來的綜合財務狀況和借款人履行其在本合同或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。

9.11 無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。

9.12 在此之前提交給代理或任何有關借款人的與合同有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.13 重複聲明與保證：第九條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出聲明與保證一樣。

第十條 約定事項

10.1 收入的利用：借款人應將貸款的收入用作________.

10.2 政府許可：借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本合同或票據有關的所有政府許可和向政府部門進行的登記。

10.3 財務報表：

(1)借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。

(2)借款人應在不遲於其會計年度終止後90天給代理並給各行一份關於借款人與子人公司按照為________地普遍接受並一致使用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表，以及由借款人選任，並經代理接受的獨立會計師事務所的證明書。該證明書應包括或連同一份説明書，説明在該事務所審查上述財務報表期間，沒有發現可構成違約的事件。

(3)借款人應經常向代理提供符合代理或任何合理要求的上述其他報表和資料。

10.4 檢查權：借款人應使代理代表或任何能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。

10.5 違約通知：借款人應將每一構成違約的事件，或由於發生通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其履行本合同或票據義務的能力具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理。

10.6 留置權和抵押權：如果借款人就其作為借款人的義務，或對所借款項和提供的信貸作為擔保人的義務，在其財產上設有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本合同和票據項下全部應付的金額得到支付;並且在設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規定，任何對此不負擔任何費用。但是，本條不適用於：(1)購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證;(2)在交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務;(3)對於庫存設立的留置權，用以保證在最初發生之日起一年內到期的債務由出售庫存所得中付還。

10.7 保險：借款人應向財務狀況良好和有聲譽的保險人險對其財產投保。

10.8 免税通知：如果任何時候由________地或其任何政治分支機構或税收當局對於合同項下任何支付應予徵收的任何性質的税款可以免徵，則借款人應及時向代理遞交一份上述免税文件的副本。

第十一條 違約事件

11.1 違約事件：如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項;

(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1 條中所指的事項)，且上述不履行或不遵守發生之後30天內沒有得到補救;

(3)借款人在本合同中和遞交的與本合同有關的任何其他文件中的聲明或保證，被證明在任何重要方面是不準確、不完整的、或使人誤解的;

(4)借款人或作為合同一方當事人的子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同;

(5)借款人或任何子公司將①被解散;②沒有付清或不能付清到期債務;③在破產程序中自願開始破產清理案件，或根據影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或審理程序;④在破產程序中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟或審理程序，用答覆或其他方式表示同意;⑤在破產程序中或任何其他訴訟或審理程序中已經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程序在案件提起時60天內未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;

(6)借款人履行本合同或票據項下任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;

(7)多數貸款權合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況產生不利影響，或對借款人履行其本合同或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後30天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其目前經營的全部或絕大部分的營業。

11.2 違約補救：如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行，代理根據多數貸款權要求，可以採取以下補救措施並應通知借款人：①宣佈各行根據本合同應履行的義務終止;②宣佈在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期和應付。

11.3 抵銷權：如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵銷權、留置權或反索權，對於任何時間在該行或其任何附屬、分支機構或辦事處所佔有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額，提起訴訟的任何應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理。

11.4 非排他性權利：本合同規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權力、特權或補救方法。

第十二條 適用、分配以及支付額分攤

12.1 適用及支付額的分配：代理根據本合同或票據收到借款人的全部支付額，按第14條(而不是按第14.4條)應付的各該金額和按第5條應付的各項費用、到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理和各行間分配。

12.2 支付額的分攤：如果任何在任何時候得到按照本合同應付的全部或部分金額，該行應立即將所得金額付給代理，代理應根據第12.2條款分配上述金額視同該款為借款人所付還。但是，如果任何在任何時候通知行使抵銷權、留置權或反索得到本合同項下應付金額的全部或分部款項，該行應立即向其他購買這些貸款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他分攤上述金額。再者，如果此後從購買得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程序恢復，但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據本條從另一購買參與權的任何可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利，該視同借款人上述金額的直接債權人。上述規定不會以任何方式影響各該保有本合同或票據項下以外的債權所得的金額。

第十三條 代理

13.1 代理

(1)各行授權代理代表該行實施本合同專門委託給委託行的權力及其他所有合理的附加權力。代理和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理視為任何信託受託人，或對代理規定本合同明示條款規定以外的任何義務。

(2)無論代理或其任何董事、職員、僱員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：A.借款人未履行其在本合同或票據項下的義務;B.在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關的任何其他文件的真實性;C.本合同或票據的有效性或強制執行性。

(3)無論代理或其董事、職員、僱員或其他代理人對與本合同或票據有關的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理有權善意信賴經認為是真實的，並由適當的人遞交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業顧問的意見，並對任何其他當事人由於上述信賴的結果不負責任。

(4)各行已對借款人進行了有關貸款和資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規定以外，代理沒有責任向任何提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。

(5)代理應立即A.向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其他文件;B.在收到第7.1條的所有文件時，通知各;C.在收到第7.2條的所有文件時通知各;D.將收到的各全部票據轉交該行;E.將根據第6.1條遞交代理任何文件副本轉交各。代理應儘快將根據第8.1條和8.2條收到的文件副本轉交各行。

(6)代理沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據項下的義務。但是，代理應立即向各銀知收到的有關違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規定外，代理沒義務向任何説明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤，代理及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並與借款人進行各種一般的經營活動。

(8)根據本合同，代理可將各行任何票據持有人的任何請求、許可或同意視為是決定性的，並對任何後手持有人有拘束力，除非或直到向代理知轉讓或讓與。

(9)代理在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數貸款權也可以説明理由或不説明理由地通知代理予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數貸款權有權指定一個接替的代理。如果在作了上述通知的30天內接替的代理沒有被指定或沒有接受這種指定，則已卸任的代理可以指定一接替的代理。這種指定的代理其綜合資本和盈餘至少有________萬美元或與其相等的其他外幣，或者是這種一個附屬機構。接替的代理一經接受指定為代理，應接替並被賦予卸任的代理一切權利、權力、特權和責任。卸任代理應被解除本合同項下的義務。儘管卸任的代理辭職或被撤換，本條的各項規定，對在它根據本合同作為代理時的作為或不作為應繼續有效。

13.2 償付的約定事項

各行應按其各自決定的份額按比例補償代理在執行代理職責時所發生的一切費用。如果代理需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承若確定;如在此之後，則按其在這個時候保持的貸款金額確定。

13.3 代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理可以在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理，一經各行要求，應立即償付代理提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)到償付之日(不包括該日在內)的利息。由代理確定的年利率是代理提供的________同業XX市場的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理在支付之日應有權推定各行(但已經向代理髮出相反通知，代理在支付前已收到該通知的除外)已經按照第2.3條向代理提供資金，根據上述推定，代理可以把相當於所有各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發出上述通知的任何沒根據第2.5條提供資金，，並且代理已經將相當於該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的帳户，代理應有權根據其選擇，立即向該行或借款人索還上述金額，以及從支付日起(包括支付日在內)到索還之日(不包括該日在內)上述金額的利息，代理確定的年利率為代理提供的________同業市場的該日美元存存款的隔日利率。

第十四條 補償

14.1 開辦費：借款人應以美元立即償還代理代表借款人或經理行談判、準備、簽訂本合同和票據以及有關貸款發生的一切合理費用。上述費用應包括但不限於：印刷和複製費用，旅行和通訊費用，本合同規定的交易所附加的任何廣告費以及代理和各行特聘顧問和特聘的________律師的各項費用。

14.2 修改和強制執行費用：借款人應即以美元補償代理和各行由於對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行;任何違約事件，或保持或執行本合同或票據項下任何權利及與之有關的所有合理費用，其中包括但不限於律師費用。

14.3 其他費用：如果借款人在發出第2.2條所指的通知後沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其他方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾或到期應付而未付本合同項下的任何應付金額;或者不是在支付利息日支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括(但不限於)任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款。

14.4 增加的費用：借款人應以美元即期向每家支付下述增加的費用：由上述確定因該貸款或其履行本合同項下的義務而發生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公佈、變化或解釋，或由於該行遵守任何政府當局命令、要求或請求(不論是否具有法律效力)而發生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分。其中包括(但不限於)產生於(1)任何税款的徵收或變更，(但不是以該或其貸款分行淨所得計算並由該行總行或貸款分行所在地徵收的任何税款，以及第6.1條所指的任何税款的徵收或變更)(2)對該行準備金、專門存款的徵税或變更，或對該資產、負債或其帳上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

第十五條 一般條款

15.1 法律的選擇：本合同受________法律的管轄，並據此釋義和解釋。

15.2 管轄權：(1)借款人同意凡與本合同或任何票據有關的訴訟或審理程序都可以在________法院提起並執行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定

________信箱(該信箱在________設有辦事處，位於________街，)作為其收受任何上述訴訟或審理程序送達的傳票或其他法律傳喚的代理人。該信箱應根據本合同將傳票或傳喚按本合同通知規定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

(2)借款人並同意，可以在________地或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起上述訴訟或審理程序及執行，並不可撤銷地接受上述法院管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據有關的任何訴訟或審理程序不受在

________國________地法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前後不受扣押及執行的所有豁免權，並同意在有關任何上述訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。

(4)借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在________法院提起的、以任何方式與本合同或票據有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3 貸款貨幣：

(1)根據第14條規定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當於美元的金額償還，即發生上述費用的人，根據正常的程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兑換費用之後)。借款人並同意，根據第4.2條，上述金額應付的利息應根據其金額以美元計算。

(2)根據本合同或票據，借款人對於任何到期金額的義務，儘管以任何其他貨幣支付，應僅以美元計算的金額履行，即在代理或上述根據正常的手續，於收到上述支付款項之後的工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兑換費用之後)履行。如果，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，並在本合同規定解除之前應繼續充分有效。

15.4 票據的替換：在票據丟失、被竊或被毀，借款人收到合理的可以滿意的補償或擔保的情況下;或者在票據殘缺不全，票據持有人在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額以代替丟失、被竊、被毀或殘損票據。

15.5 通知：除本合同另有明確規定外，所有通知應按照本合同，採用電傳、電報或派人送交的書面通知。用傳真發送或航空郵遞，先付郵資。上述所有通知應遞送到附錄1指定的收受人的電傳號或________號或地址，或上述收受人通知的其他當事人的號碼或地址，所有上述通知應在收到時有效。

15.6 補救和棄權：代理或任何沒有或遲延行使本合同項下的權利不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權利或其他權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本合同任何其他它權利的放棄。

15.7 變更：本合同只能由當事人書面簽字文件變更。

15.8 轉讓：(1)本合同對借款人、代理和各行及其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理以及所有沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。

(2)各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據或本合同項下的權利或義務。但是，任何都不得以根據任何管轄地的公司法或票據法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應根據任何請求，簽署並遞交為讓與或轉讓發生充分效力所必需的文件，包括(但不限於)該應簽署和遞交的以換取該持有的票據的新票據。如果任何讓與或轉讓其在本合同項下的任何權利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而言，應指各被轉讓權利和義務的和個人。

15.9 代理或任何每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10 借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止和代理在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11 語言________有關本合同提交的每份文件均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上文件述的當事人確認為完整和準確。

15.12 條款的可分割性：本合同中任何管轄區禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區內的有效性和可執行性。

15.13 副本：本合同可以簽署任何數量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一合同。

15.14 術語的統一性：本合同包括關於標的事項的當事人之間的全部合同，並取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方於合同開端所述日期在________正式簽署和交付本合同，以資證明。

借款人：________________________

代表人：________________________

職 務：________________________

________年________月________日

(代理)：________________________

代表人：____________________

職 務：____________________

________年________月________日

(管理行)：____________________

代表人：____________________

職 務：____________________

________年________月________日

各行貸款承諾：

____________________銀 行___________________美元

代表人：____________________

職 務：____________________

____________________銀 行___________________美元

代表人：____________________

職 務：____________________

________________________________________美元

貸款承諾總額：__________________美元