證券借款合同範本

一、證劵借款合同範本

借出方： (下稱：甲方)

身份證號 ：

借入方： (下稱：乙方)

身份證號 ：

鑑於：甲方系資金擁有方，願意將自有資金融資給乙方進行證券投資;乙方系資金使用方。雙方經過友好協商，根椐《合同法》和企業借貸相關法規，就乙方向甲方借款進行證券投資達成如下協議，以供雙方遵守。

第一條 陳述和保證

1、 甲，乙雙方均具有承擔民事責任，享有民事權利的能力。

2、 甲方在證券公司所開立的資金帳户、證券帳户，無關聯帳户，無司法強制措施，也無其它或有事項有可能造成本次交易產生任何障礙。

3、 甲方借出資金系自有資金，具有對資金使用和處分的排他性權利。並承諾未以該資產設臵抵押、擔保、租賃、託管等其他權利。

4、 乙方作為質押擔保的資金系自有資金，具有對資金使用和處分的排他性權利。並承諾未以該資產設臵抵押、擔保、租賃、託管等其他權利。

5、 甲方在銀行開立的銀證轉帳帳户無權利瑕疵，合同期間不得掛失，銷户等。

6、 在借款期間，甲方授權乙方(或乙方指定第三方)行使作為甲方上述資金賬户中所持股票上市公司股東、基金和其他有價證券持有者，參加股東大會，並參與投票表決等權利。

第二條 借款的管理方式

1、甲方將下列資金拆借給乙方進行證券投資業務： 資金：人民幣(大寫)貳億元整 (小寫) xx00000 元 期限： 壹 年

甲乙雙方的借款期即本合同的有效期，為;xx年1月18 日 至xx年1 月17日止。

2、甲方在 證券 營業部開設證券交易的保證金專用帳户，户名 ，資金帳户 ，上海證券帳户 ，深圳證券帳户 (以下簡稱甲方帳户)，甲方將人民幣(大寫)貳億元存入甲方資金帳户，並拆借給乙方。乙方不得將該證券帳户的資金和股票轉走，只限於在此帳户操作。同時乙方將向甲方帳户以貨幣形式存入乙方自有資金人民幣(大寫)壹億元，作為乙方還款付息的質押保證金，同時甲方應出具收到乙方壹億元資金的收條。乙方保證其資金來源的合法性及無可爭議的所有權，該質押保證金未設臵抵押、擔保、租賃、託管等其他權利。

3、本合同中的資金帳户、證券帳户均指合同的第一條第2款及第二條第2款中描述的甲方賬户。

4、在借款期內，除發生第5款和第7款描述的特殊情況下，甲乙雙方均不得擅自提取甲方帳户的資金(除乙方未按期支付甲方利息或者帳户資產達到平倉線，甲方有權賣出有價證券提取現金的情況外)，不得辦理銀證轉帳業務，不得轉移有價證券到其他帳户或其他營業部，不得辦理轉託管及撤銷指定交易之手續，不得辦理有關銀行卡、證券卡等相關卡證的掛失手續，不得未經乙方同意開通網上銀行和電話銀行轉賬功能，甲方需主動向營業部申請凍結甲方帳户的上述事項操作權限，按此合同約定單方不得違約解除上述權限。如甲方未履行以上承諾，可視為嚴重違約，乙方可採取法律行動保障乙方資金安全。甲方違反上述承諾造成乙方損失應予賠償，但符合平倉條件和不可抗拒的或非甲方原因的情況除外。

5、乙方借入資金後用於有價證券的投資業務，並承諾上述帳户的資金只限於投資股票及債券，承諾不投資於 pt,*st，st以及日均成交量小於1000手和證監會公佈查處的股票，不得投資於權證和三板股票。否則甲方有權對帳户實行平倉，提前終止本借款合同，由此造成的一切損失由乙方承擔。

6、借款合同期間，甲、乙一致同意當某一交易日甲方帳户的資金加股票市值動態降至或低於2.64億元人民幣(警戒線)時，乙方應於下一個交易日開市前補足至2.64億元人民幣(警戒線)以上，若該賬户總資產達到平倉線￥ 2.55億元時，則甲方有權進行平倉操作，收回甲方的本息，本協議自行終止，由此引發的一切損失由乙方承擔。甲、乙雙方不得提出異議。

7、若因市場原因導致甲帳户無法完成平倉變現，其損失最終由乙方承擔，乙方最終應以現金方式償還甲方借款金額及借款金額一年的利息。

8、乙方承諾以(大寫)貳億元，(小寫)xx00000元的借款按 13%的年利率向甲方支付利息，每半年支付一次利息。

9.若乙方未按上述第8條規定將款項即時支付給甲方，甲方有權對甲方帳户名下證券及債券進行平倉，以補付借款本金和合同規定的借款金額一年的利息，同時合同終止。由此所造成的一切損失由乙方承擔。

10、甲方或乙方需要提前終止借款合同，須提前二個月書面通知對方，若雙方同意，利息仍按年收13%計算。

11、借款期滿或借款合同終止前一天，乙方應將甲方帳户借入資 產變現為貨幣資金。

12、借款合同到期日或終止日，甲乙雙方核定各自的本金和收益，乙方到期後無條件歸還甲方的本金(大寫)貳億元整和約定利息收益後，甲方無條件配合乙方將乙方獲得甲方帳户的收益劃給乙方，同時甲方帳户解除雙方監管後由甲方自由支配，乙方對此無異議。

第三條 當事人的權利和義務

1、 甲方的權利和義務

a、甲方擁有借出資金的所有權和取得利息的權利。

b、在借款期內，甲方有權瞭解乙方資金的運作情況(包括運作資產的範圍以及收益情況)。有權對資金帳户內的資產進行實時監控，實時查詢。在達到平倉線時具有平倉的權利。

c、若乙方違反本借款合同條款，甲方有權單方終止本借款合同，並且甲方有權採取一切方法，單方面辦理甲方帳户內的證券變現及資金劃轉，直至補足甲方的借款本金和約定利息，造成的損失由乙方承擔，未能補足部分資金按每日萬分之五的利率交納罰息。

d、甲方帳户的資金加證券資產高於借款金額及應得利息的部分由乙方享有。

2、乙方的權利和義務

a、乙方應在借款合同期內保證借款本金收益安全，在合同有效期 內，乙方質押保證金如果可能出現有關法律糾紛，乙方應提前儘快通知甲方。若由此給甲方造成的一切經濟損失，由乙方向甲方承擔賠償責任。

b、借款期內，如果乙方作為質押保證金資產被司法機關查封、劃扣、凍結，則合同自行終止，甲方有權處臵甲方帳户內借款資產， 本金和約定利息的不足部分由乙方無條件用其他資產補足，並按 每日萬分之五的利率交納罰息。

c、乙方承諾在協議期內，在符合平倉條件情況下，甲方享有對甲方帳户的平倉權和資金提取劃轉權，乙方承諾對甲方何時、何價實施平倉均無任何疑議，並承擔由此產生的任何法律後果。

d、協議履行期間乙方應勤勉盡責，儘可能獲得更多的投資收益，並承擔帳户發生的業務費用如印花税、交易佣金及其他交易費用。

e、乙方保證在還息期間，不從甲方帳户提取本金作為還息款，如果乙方未能及時還息而導致強行平倉、由乙方自行承擔經濟損失。

f、乙方保證，在本協議有效期間，其投資及交易行為必須符合有關法律、法規或章程的要求，如因乙方違反有關法律、法規或章程的規定，而受到行政或刑事處罰，由乙方自行承擔，由此給甲方造成的一切經濟損失，乙方應向甲方承擔賠償責任。

g、投資如盈利，賬户總市值超過3.4億元部分，乙方有權提取(提款以萬數計算)，甲方予以協助。

第四條 違約責任和糾紛解決

1、以上條款雙方應共同遵守，任何一方若違反本合同，合同自行終止，由此產生的一切損失將由違約方承擔。若糾紛不能協商解決，則通過訴訟渠道解決 第五條 合同生效和終止

1、本協議自甲乙雙方簽字之日、甲乙雙方資金到帳之日起生效。 2、本合同未盡事宜，雙方協商解決，可以簽定補充協議作為本協議的組成部分。

3、本協議一式二份，甲、乙雙方各執一份。

甲方(借出方)：

簽字蓋章：

身份證號：

地址：

電話：

日期：

乙方(借入方)：

簽字蓋章：

身份證號：

地址：

電話：

日期：

二、證券貸款(securities loan)

1.什麼是證券貸款

證券貸款，是指商業銀行對證券自營商、經紀人、投資銀行和證券公司等發放短期貸款。

2.證券貸款的目的

從事證券業務的金融機構，在證券交易中往往會出現短期資金需求。例如，新證券的包銷和分銷，要求證券公司立即向客户支付證券價款，但購入的證券還沒有全部售出，這就需要週轉資金，需要向商業銀行申請短期貸款;又如，證券商和經紀人也有可能需要借款來為以信用交易方式買賣證券的客户提供短期融資。

3.證券貸款風險管理

證券貸款的風險很大，因此商業銀行在發放這類貸款時，一般都採取抵押方式。並且，為了避免損失，還規定實施證券保證金比率控制，即發放證券貸款的額度要低於所抵押證券的市值，其差額作為保證金，其比率視為證券保證金比率。