關於聲譽風險自查報告

堅持教育為先、預防為主、重點監控、防治結合的工作方針，下面是小編為大家蒐集的聲譽風險自查報告，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友!

聲譽風險自查報告範文(一)

XX市銀監分局：

按照《XX市銀監分局辦公室轉發監會辦公廳關於開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，並且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

一、工作準備

為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務;二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行為進行深入細緻排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領導;二是強化協作配合;三是注重宣傳教育;四是發現風險案件及時處置移交;

三、專項排查過程

20**年4月26日至20**年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先後對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，

風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作;業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬户管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。

在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時瞭解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期瞭解自己的徵信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發現我行信貸從業人員與客户存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。

在此次專項非法集資排查中，未發現我行員工或相關業務部門有涉及社會融資行為。但是為了防範潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用週一晚上例行學習時間在全行範圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

四、工作總結

由於非法集資嚴重影響了金融持續和社會穩定，給銀行業帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結束，但是在今後工作中我行會繼續保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現象的發生，為全行的健康持續發展提供堅實的保障。

聲譽風險自查報告範文(二)

按照《***銀監局辦公室轉發中國銀監會辦公廳關於銀行員工涉及社會融資行為風險提示有關文件的通知》(*銀監辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的後果，認真組織，精心實施，防範員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組，分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內容

此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當社會融資“掮客”，介紹他人蔘與社會融資從中收取賄賂、提成、佣金;是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來;是否有員工利用職務之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發現的問題及整改情況

本次排查，未發現我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

四、擬採取的監管措施

我部擬採取以下監管措施深入開展排查：

(一)及時發現並鎖定排查重點，發現員工存在社會融資行為的，對與其有關的銀行賬户開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業務操作環節的合規情況進行深入、細緻地檢查，徹底查清查透。

(二)抓好“四個結合”，即與融資性擔保公司非正常業務往來清理排查相結合;與貫徹落實省銀監局風險排查相結合;與日常員工排查相結合;與羣眾舉報反映情況相結合，充分發揮案件防控羣防羣治的作用，切實防範民間借貸風險，避免風險向銀行轉嫁。

聲譽風險自查報告範文(三)

市行：

根據市行下發的《@@@銀行關於開展聲譽風險排查的通知》要求，我行於@@年@月@@日組織全行員工認真學習了《@@@@指導書》，並在行內部開展全面自查，要求員工按照要求內容和範圍查找漏洞並進行整改。現將自查情況報告如下：

此次排查提高了我支行員工的聲譽風險意識，為我支行各項業務發展營造良好的輿論環境，此次自查我行共排查員工@名，經排查發現，所有員工都沒有通過網站論壇發帖、微博等散佈各種對我行不利的消息，都具有較高的防範聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關規定，能夠做到愛崗敬業、依法合規，能夠在外極力維護我行形象。

在此次自查中，我行對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的重點業務、重點環節全面開展風險排查，如貸款問題、櫃面服務、理財產品銷售、客户投訴處理等易發生的聲譽風險及隱患等，發現個別員工對客户投訴處理經驗不足，容易引起矛盾，我行利用例會時間組織員工學習服務禮儀及投訴

處理技巧，並組織模擬演練，從而提高我行員工應對客户投訴的應變能力。

通過此次自查我行會在今後的工作中更加嚴格的執行市行的各項規章制度，並特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行健康穩定的發展。