稽核述職報告範文（通用3篇）

稽核述職報告範文 篇1

一年來在各位領導和同事的關心幫助下，我認真提高自身思想素質，加強學習業務技能，積極履行崗位職責，任勞任怨、忠於職守、勤奮工作認真學習專業知識和業務技能，根據總行年初稽核工作計劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時，積極引導轄內各支行開展工作，較為圓滿的完成了xx年領導安排的各項任務。現將xx年度稽核工作總結如下:

一、基本情況

包片轄內有家支行**個分理處，即支行、分理處、分理處、鋪支行、支行、支行、支行，共有員工**人。各項存款較上年同期有較大幅度的上升，但支行、支行貸款營銷不足;、不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴重，通過歷次檢查發現信貸業務在總行的規範管理和制度要求下，貸款發放操作初步規範提高，貸款風險得到有效控制;會計基礎在創建工作的帶動下，會計工作秩序、會計核算和賬務處理水平有所提高;安全保衞工作制度已建立，各項安全設施達到了合規標準。因信貸人員緊張，部分社對農户小額信用貸款的貸後檢查明顯不足，當然在內控制度執行和業務操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況

根據總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結合我轄區實際情況，先後對我轄區及配角的家支行家分理處，進行了輪序時稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達 100%。為了確保稽核檢查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各支行 、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確、穩妥地進行。我們在進行序時稽核的同時，根據總行要求以及業務發展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。

三、加強各方面知識學習

(一)加強政治思想和職業道德教育，發揚愛崗敬業精神

本人一貫堅持四項基本原則，努力學習馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學內涵、黨的羣眾路線教育，以及有關金融、法律、法規。通過學習，純清了思想，提高了認識。

(二)加強業務學習，提高自身素質，樂做“學習型員工”

為適應新形勢的發展需要，不斷加強自身修養。一是利用業餘時間認真學習金融業務知識，認真學習總行下發的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力，從進入支行以來，我對學習就沒有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學習不放鬆，《中國農村信用合作》、《中國金融》、《金融時報》及各種稽核方面的知識，成為我學習中的良師益友，從中我學到了不少對工作有幫助的東西。二是學習法律知識和各項規章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀;能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，對上級部門的文件精神我深刻領會，使上級精神在工作執行中不走樣、無偏差。

四、稽核工作具體內容

(一)接受省總行、**辦事處及銀監分局抽調，努力完成交辦的工作 於*年*月**日至**日，參加高管審計;*年*月**日至*月*日，參加檢查;*年**月**日至**日，參加高管審計;*年**月**日至**日，參加域風險排查檢查。

(二)重點搞好常規稽核工作

1、印證押、現金、結算的常規稽核。主要對業務印章、經辦人名章和印鑑章的使用、管理登記及分管情況進行檢查;重要空白憑證的領用、保管、銷號和再銷號是否及時合規;檢查結算對帳手續是否嚴密合規;庫存現金、庫存管理是否合規，有價單證、抵質押物的保管及管理是否合規;營業設施是否符合安防規定等。

2、崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨櫃、錢賬分管、開銷户手續、執行實名制存款、掛失業務的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護、櫃員卡的使用與管理、費用的審批把關等。

3、信貸基礎、操作流程、管理監控。主要對借據的管理、貸款分户賬的建立與使用、貸款三查制度的執行、貸款科目的使用、貸款新規執行情況、貸款展期的合規性、新增貸款的合規性、五級分類的偏離度等。

(三)積極開展序時稽核，定期監控各支行經營情況

序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業務經營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助於堵塞經營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業務網絡系統的合規性操作等方面進行了數次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵(質)押物品 15多次，檢查計算機各類打印資料20多次 ，檢查各種登記簿 400多本(次)。

(四)根據轄內實際情況，及時開展專項稽核

一年來接受省總行及**辦事處抽調，努力完成交辦的工作及本總行轄區內的3次序時稽核檢查外，根據總行業務發展需要對全轄進行專項稽核 26次。

(1)*年**月**日至**日對等進行年終真實性檢查。

(2)*年**月**日至**日對支行進行安全檢查。

(3)*年**月**日至**月**日對支行進行了標準行社創建驗收復查。

(4)*年**月**日至**日對支行、分理處進行了全面的後督專項檢查。

(5)*年**月**日至**月**日分別對支行進行了序時稽核檢查。

(6)*年**月**日至對進行了強制休假審計。

(7)*年**月至**日進行了序時稽核跟蹤檢查。

(8)*年**月**日至**月**日對支行進行了序時稽核檢查。

(9)*年**月**日對支行進行了突擊檢查。

(10)*年**月**日至**日對黃泥鋪進行了安全專項檢查。

(11)*年**月**日對調離員工進行了離崗審計。

(12)*年**月**日對進行了離崗審計。

(13)*年**月**日對進行了突擊檢查。

(14)*年**月**日至**日對支行進行了電子銀行及銀行卡業務檢查。

(15)*年**月**日至**月**日對支行進行了序時稽核檢查。

(16)*年**月**日至**日對驗收。

通過一年稽核檢查，共發出《事實確認書》50份，共處理違規人員21人次，經濟處罰*元。查出了部分支行(部)、分社在業務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過説服教育、經濟處罰、召開現場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規範了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為*銀行業務發展奠定了良好的基礎。

五、回顧20xx年度稽核工作中部分支行對檢查出的重點問題未整改情況。

(1)辦理質押貸款質押物低於總行批覆要求，如

(2)逾期貸款催收情況，如。

(3)受託支付不合規，貸後未及時收集用途相關資料，如

六、工作中存在的問題和障礙

由於片農村支行機構分散，人員較多，經營管理者和從業人員文化水平和業務素質參差不齊，規章制度、職業道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內控制度的認識特別是在防範和化解風險上的認識不到位，粗放型經營，有章不循，違規操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內控方面執行不力的現象。

總之，一年來，片稽核工作在總行領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發揮了稽核的再監督作用，但與上級要求尚有差距。今後，我必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大稽核檢查力度，切實維護各項規章制度的貫徹執行和落實，為我縣支行業務經營穩步健康推進保駕護航。

以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結，僅供領導參考，不足之處請領導批評指正。

稽核述職報告範文 篇2

我的崗位是“業務稽核”，一年來，在領導的關心指導下，在同事的支持幫助下，我勤奮踏實地完成了本職工作，也順利完成了領導交辦的各項任務，自身在各方面都有所提升，現將這一年的學習、工作情況等作如下彙報：

我的工作主要是業務稽核工作，這項工作除了要熟悉業務知識外，更重要的是對於各城、縣區在業務流程及辦理過程中出現的問題及時與其溝通，並電話指導其各廳稽核或值班長對出現的問題要常提醒、多問;因此，我更需要具備的是掌握全面的業務知識和良好的服務、溝通技巧。在平時的工作中，對於新下發的各種新業務、新知識、新活動，我都認真學習，充分領會其精神，並且牢記;對於一些基礎業務知識，我經常會翻出來看看，做到温故而知新，熟能生巧。我還兼“城、縣區庫房報表”的審核工作，在工作中，我認真仔細，做到不漏核一筆帳，不漏查一筆收入，嚴格把關，緊張的工作讓我的生活充實了許多，也精彩了許多，也得到了大家的認同。

我還是那句話，不要盡力而為，而要全力以赴。總結一年的工作，儘管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在着不足。個別工作做的還不夠完善，這有待於在今後的工作中加以改進。在未來的工作中，肯定還會碰到很多的新的困難和挑戰，因此自己的努力和同事之間的協作是很重要的。也希望大家能在新的一年裏，一起努力。為公司的發展做出更大更多的貢獻。

稽核述職報告範文 篇3

不知不覺中，充滿希望的xx年伴隨着新年的鐘聲即將結束，首先感謝領導、同事的關心和幫助!憑着這份關心和幫助渡過了充實的一年，在xx年中我能認真執行公司規章制度、在積極做好本職工作的同時努力完成領導交辦的其它工作。對於日復一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責任心和對工作的態度，xx年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好、等工作，現將這一年的工作簡單作如下總結：

1、因業務流程、規範內容較多，在**部門從事業務稽核工作不能做到核到每個小的細節，故採用控制大的點來控制業務中涉及的風險，並積極做好城、縣區業務稽核人員的業務指導工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的後台業務支撐;

2、對於各城、縣區在業務流程及辦理過程中出現的問題及時與其溝通，並電話指導其各廳稽核或值班長對出現的問題要常提醒、多問;

3、每月到城、縣區營業現場檢查其用户資料填寫、歸檔情況，檢查營業人員對業務知識的熟知情況，並現場指正要求立即整改;

4、作為部門的接口人，根據公司要求，指導部門相關人員對每日的日常工作和稽核作好相應的記錄，認真檢查部門人員的稽核記錄並彙總成月報，按時上報風險管理部;功夫不負有心人，通過我們堅持不懈的努力，xx年部門的工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員並提供相關資料，使部門工作受到好評，並於5月受邀參加省公司**部組織的輸理討論會;

5、8月，省公司組到公司檢查，我作為部門**人員，指導部門涉及人員準備好相關資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責及各崗位的工作職責，雖然在部分環節上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實時整改，及時做好補救措施，順利配合完成了此次檢查工作;

回想這一年來的工作,之所以能夠取得一些成績,得益於同事之間團結共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無限繁忙中走進這一年,又從無限輕鬆中走出這一年,儘管我做了大量的工作,取得了一定的成績,但與領導和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今後的工作中不斷努力克服和改進。人都是在不斷學習中進步，相信憑着自己認真學習的工作作風和踏實進取的工作態度能讓我在以後的工作中做得更好、更充實。