風控專員個人工作總結（通用5篇）

風控專員個人工作總結 篇1

20xx年我主要從事證券交易系統技術支持、銀證產品的調試上線及其它工程實施工作。

工作主要成績如下：

1、20xx年由於一些客觀原因，如人員離職、借調、工程任務比較緊張、人員比較緊張的情況下，瀋陽金證的大部分技術支持工作都是我來負責的，其中包括櫃枱系統、外圍系統、銀證產品方面維護;銀證產品調試安裝、電話委託安裝等。在五月份，公司推出剩餘配售產品後，由於瀋陽地區安裝比較早，一方面需要儘快、儘早地把它吃透、學精，為開拓市場時提供好技術支持，另一方面在客户使用過程中遇到各種問題，我都把他詳細歸類，哪些是理解、使用上的錯誤，哪些是程序錯誤、哪些是程序有待完善的，必要時彙總形成文檔發到總部。而具體使用過程中，不同客户有不同需求，也要進行相應地程序修改來滿足需求。總之，在人員緊缺的情況下，儘量把服務做得細緻到位，讓客户感覺到我們的技術服務沒有打折。

2、順利完成北方友好街營業部櫃枱系統數據、金傭系統數據合併至熱鬧路營業部，同時從友好街系統內分離另外兩營業部的數據，實現了三家營業部在同一日順利過渡。

3、完成了哈爾濱聯合證券三個營業部的同城集中交易項目實施。在時間緊張、問題較多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協助，終於比較順利地完成了任務。

4、完成了天同證券工行銀證通的調試、上線工作。

5、完成了北方太原街光大銀行銀證轉帳的調試、上線工作。

6、成了北方熱鬧路中信銀行銀證程序的調試、上線工作。

7、順利完成了金川江營業部與太原街營業部的數據合併工作。

8、順利完成了南五與南八中路營業部的數據集中工作。

9、撫順交行電話銀行中間件接口轉換調試工作正在實施中。

從一年中的工作中我取得的成績是在證券業務、技術水平、開發能力、工程項目經驗上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項目實施經驗上都有了進步，對一些新產品，如內嵌和通用版剩餘配售有了深入瞭解;對其它xone、移動櫃枱、開放式基金代銷系統等也有了一些基本瞭解。

成績的取得究其原因，主要是因為：

1、在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，深入找出問題出現原因。

2、銀證項目的進展順利原因是去年做過類似的產品調試工作，比較詳細瞭解銀證轉帳及銀證通業務流程和工作原理，前後台間關係，數據流向、資金流向等問題。

3、數據集中項目順利完成是得益於在平時維護中對證券業務知識和櫃枱系統熟悉。

4、正在實施的電話銀行中間件接口調試，由起初對業務的不瞭解，到現在對已經對流程有了清晰瞭解，增強了分析處理問題能力，並有信心把它完成好。

在工作中存在問題與不足：

1、技術業務還有待深入全面瞭解。

2、對網絡方面知識和動手能力有待加強。

3、在維護或工程實施中，沒注重對關鍵問題總結，並形成文檔，這樣便於大家來共享，減少不必要的重複勞動，提高部門的工作效率。

4、在以後的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的更新。

改進措施：

1、平時注重知識技能積累，刻苦鑽研，在邊學習邊實踐中成長。

2、加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。

3、在工作中善於總結，對典型、關鍵問題解決注意整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。

4、主動爭取新業務工程實施機會，在實踐中學習。

5、對公司推出的新產品及時瞭解。

20xx年工作計劃：

1、爭取維護工作做得更加細緻、更加有特色。

2、個人技術水平通過在具體的工作實踐中有更大幅度的提高。

3、在工程實施過程中，爭取保質保量完成同時，加強溝通、協調能力。 部門及公司下一步發展的建議

部門：

1、加強部門維護、工程方面的管理，加強管理監督，有始有終。

2、對工程、加班情況能形成制度，進行串休。

3、部門能有一個值班手機。

公司：

1、多提供一些培訓機會給大家。

2、我覺得對公司應對員工要定期進行層層考核，形成競爭的機制，適當地採取獎懲的制度，這樣才有利用發揮員工的積極性。

3、多組織一些集體活動，這樣大家溝通交流機會多些，從而加強集體團隊協作精神。

風控專員個人工作總結 篇2

即將過去的20xx年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。後來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。

回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。

第一，在大盤的不斷下跌中，客户大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客户抱怨很大，我也逐漸失去了開發新客户的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的最大問題。

第二，在產品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產品。在公司的轉型中，沒有做好，在今後當中加倍努力。

第三，專業知識不充足，客户提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四，對已經開發的客户不是非常瞭解，客户的風險承受能力不清楚，客户的資產配置沒能提供合理的建議。

第五，同銀行的關係沒有處理好，所以我以前的客户中很少有銀行給介紹的。

鑑於以上，我決定新的一年裏從下面幾方面去努力。

第一，後期注重學習並熟練掌握公司推出的理財產品，然後向客户推介。現在本站公司推出了添富快線，後期可以利用它來服務客户，向潛在客户宣添富快線，吸引客户。利用公司的力量來服務好客户，讓客户在弱勢中穩健操作。等客户盈利或者對公司服務認可後向客户要轉介紹，要求客户把身邊做股票的朋友介紹過來。

第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20xx萬理財產品。

第三，瞭解客户的需求，根據客户不同的風險承受能力及行情，建議客户配置不同的資產，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。

第四，維護好同銀行的關係，關鍵時點問銀行要求客户介紹。 20xx，即將逝去，但20xx就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業績。去創造屬於自己的輝煌。祝願咱們營業部這個大家庭越來越紅火，也祝願大家的業績越做越好。

風控專員個人工作總結 篇3

下面，我簡要彙報下我試用期的工作情況。總的來説，我的試用期工作大致可分為行政工作和風控工作兩部分。

一、 行政工作。

試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到註冊開業的全部過程。

在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業申報材料;協助領導召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓;協助領導解決了公司裝修的遺留問題;並積極參與了公司開業典禮的籌備工作。

公司開業後，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。

二、 風控工作。

我從行政崗調到風控崗也已一月有餘。在這一個多月的時間裏，按照公司規定，我已基本把開業時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業務資料，也能做到及時歸檔整理。

業務方面，對於我來説完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學習，希望能儘快勝任風險控制這個崗位。

試用期的結束，對我來説是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續堅持積極嚴謹的工作態度、孜孜不倦的學習態度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業務嫻熟的好員工。

最後，我要感謝公司給我提供了這個平台和鍛鍊自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。

風控專員個人工作總結 篇4

轉眼之間，我在證券營業部已經工作近一年了，可以説，過去的一年，是我不斷成長進步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時光。

我在營業部擔任出納兼行政的工作，在平時的工作中，我嚴格遵守公司的各項規章制度，身體力行，能夠較好的完成領導交辦的各項任務。首先作為出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責;其次作為行政，我在採購、會務、員工福利、文檔管理等方面盡到了應盡的職責。過去的幾個月裏在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、出納工作

1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現金額不符，做到及時彙報，及時處理。負責保管現金和會計重要空白憑證，按規定辦理領用簽發;及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行。

2、根據會計提供的依據，與銀行相關部門聯繫，井然有序地完成了職工工資和其它應發放的經費發放工作。負責催取銀行存款對賬單;保管有關印章，空白收據和空白支票。

3、按國家財經紀律、會計法規和公司財務管理規定，辦理現金、銀行存款、內部往來的資金收付、劃轉，檢查有關原始憑證;堅持財務手續，嚴格審核(憑證上必須有經手人及相關領導的簽字才能給予支付)，對不符手續的憑證不付款。財務主管臨時離崗的情況下，負責每天早上核對編制清算憑證。

4、協助財務主管做好日常會計核算和財務管理工作，參與財務預算、決算和財務分析等，已經完成了20xx年度財務決算和20xx年度財務預算。

5、上級主管交辦的其他工作。

二、行政工作

1、負責辦公用品採購管理和收發登記管理。每季度收集各個部門的辦公用品計劃，進行歸納彙總，集中採購辦公用品;日常負責公司各部門辦公用品的領用和分發工作，監督指導填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實相符。

2、負責會議及活動的後勤保障。會前準備好會議材料，認真做好會場佈置，安排食宿工作;會後及時清理會場。20xx年4月28日圓滿完成了營業部開業典禮，20xx年5月4日組織召開了證券營業部與工商銀行聯合營銷會議，20xx年6月23日組織召開了大福證券港股投資報告會。

3、負責員工社保和住房公積金的辦理和轉移。按公司規定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協助做好社保和住房公積金的轉移，對離職的員工及時停止繳納社保和住房公積金。

4、負責文檔管理，負責公司有關文件的收發和上傳下達。做好各種文件的收發，複印及謄印工作;分清主次，分清文件的輕重緩急，及時請領導閲辦，將相關文件交到有關部門手中; 對公司各種文件和檔案進行整理、歸檔。

5、負責訂閲報刊雜誌，訂購飲用水，繳納電話費、網費 。每年根據報刊訂閲計劃辦理相關報刊的訂閲，管理日常報刊的收發;每天收集飲用水使用情況，及時訂購飲用水，負責飲用水的收發保管;每月及時收取費用賬單，準時繳納電話費和網費，保證工作場所的正常運行。

6、其他工作

20xx年5月24日協助湖南證券業協會召開經紀業務培訓會議;20xx年10月14日接待XX市人力資源和社會保障局社會保險稽核檢查，提供相關財務數據;20xx年10月18日接待公司總部經紀業務檢查;提供相關會議培訓資料;20xx年11月14日接待人行支行反洗錢現場檢查，提供反洗錢相關資料。以上相關工作都順利完成，得到了相關部門的表揚。

在工作中，我通過自己的發覺和領導的指正，也發現了自身許多需要改正的缺點和不足：

1、出納工作中我要多用心，多請示，及時彙報，在工作中如遇到自己無法解決的問題，應請示領導給予提示或是解決問題的方法，在工作中掌握財務人員應該掌握的原則。

2、行政的工作特點就是多、繁、雜，為其它各部門提供服務，以保證不影響我分內工作的順利完成，並且不耽誤其它部門的正常工作。

3、對於領導分配的發展客户任務完成情況：開户數65户，資產61萬元。完成情況不是很好，特別是資產情況，開户數基本完成。

4、在工作中和同事之間的溝通不夠，容易產生誤會，導致不必要的矛盾。

改進措施：

1、證券業務還有待深入全面瞭解。在以後的工作和學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的不斷更新。

2、在本職工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到提高，在以後的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作

3、在做好本職工作之外，還要不斷尋找新客源，不斷髮展新客户，儘量發展有效户，增加客户資產。

4、另外，我還要不斷的調整自己的心態，讓自己更加的寬容，忍讓、大度、不計較一時的得失，加強溝通能力，向其他優秀同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步。

慶幸的是我能夠認識到自己的種種不足，同時我也感謝領導對我的缺點進行指正，在今後的工作中我將牢記領導的教誨，認真對待領導交辦的每一件事。20xx年的工作已經開始，通過對去年的工作進行總結，我想我能夠吸取教訓，各方面都能更進一個台階，以嶄新的面貌迎接新一年的挑戰。

風控專員個人工作總結 篇5

一、市場背景：市場環境趨暖，變革創生新機

20xx年上半年，隨着證券市場改革實現重大突破，證券行業的綜合治理與創新發展取得顯著成效，市場走出了近四年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發展時期。

市場日趨活躍，行業走出困境。20xx年1-6月，上證綜指從1161點上漲至1672點，漲幅達44;深證成指從2863點上漲至4301點，漲幅達50。市場持續活躍，股票、基金、權證及債券現券市場交易總額98825億元，較去年同期(32470億元)增長了204。在市場強勁回升的有利條件下，證券公司結束了近幾年的行業性虧損。

股改進入突破階段，市場面臨歷史轉折。到20xx年6月底，股改上市公司市值佔比已達到70。隨着管理層以股改為重點全面推進資本市場基礎性、制度性建設，證券市場的深層次矛盾和結構性問題正在逐步解決，為市場的長期穩定發展奠定了基礎，帶來了前所未有的生機和活力。

券商整治基本結束，行業格局重整。自20xx年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規經營問題得到有效遏制，證券行業風險明顯釋放。同時，在扶優汰劣的監管思路下，部分證券公司通過重組和創新業務快速增強實力，行業集中度進一步提高，行業競爭格局發生了根本性的變化。

政策空前支持，創新力度加大。20xx年上半年，隨着新的《公司法》、《證券法》頒佈實施，監管層推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、吸引戰略投資者、發展多層次市場體系等各個方面。同時，資產證券化、融資融券、股指期貨等創新業務和創新產品也醖釀成熟或相繼出台，有力地增加了市場活躍程度，同時也為券商開闢了新的業務空間和贏利渠道。

二、20xx年上半年經營情況

(一)上半年總體財務指標

20xx年上半年，公司實現收入總額28，97x元，支出總額12，93x元，其中營業費用10，32x元，實現利潤總額16，04x元，比去年同期增加18，17x元。

其中，經紀業務實現收入17，59x元，利潤8，79x元;固定收益證券總部實現收入10，53x元，利潤8，75x元;投資銀行總部實現收入18x元，利潤-16x元;企業融資部實現收入68x元，利潤36x元;證券投資部實現收入39x元，利潤28x元。

(二)上半年各項業務經營情況

1、經紀業務：乘勢而上、穩步增長

(1)主要經營業績

實現收入17，59x元，利潤8，79x元。股票、基金、權證及債券現券成交金額665.82億元

，較去年同期增長了212，市場佔有率6.76‰，市場排名第3。6月末客户資產總額128.27億元，較期初增長了50.87億元，增幅為66，其中客户資產淨流入15.58億元，增幅20，客户資產投資增值35.29億元，增值率為46。同時，截至6月末，共託管了2上市公司10.17億股的有限售條件流通股，總市值約為68.71億元。

(2)重點工作回顧

以客户增值為原則，加強傳統業務的客户開發和客户盤活工作。組織資源加強了諮詢服務的組織和推廣工作，積極參與公司投資策略研究小組的工作，與研發中心共同組織公司晨會，提高《晨會摘要》等諮詢產品的質量，並推出了《客户持倉前5股票投資週報》等新的資訊產品，為營業部提供了二類9種資訊產品和相應的配送服務，大大豐富了營業部的資訊產品線。同時，積極探索盤活客户資產的有效方法，策劃了“睡眠客户資產盤活競賽活動”。

積極開拓新業務，搶佔客户資源，培養新利潤增長點。強化營業部的營銷職能，繼續加大基金產品的營銷力度，上半年累計代銷基金2.89億元，其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額達到2.24億元。同時，制定了限售流通股託管業務的管理及獎勵措施，組織和支持營業部發揮當地優勢，抓住股改機遇搶佔寶貴的機構客户資源。目前已託管的限售股份市值近70億元，有意向正在開發中的上市公司1，限售股份餘額約6.3億股。

完善風控機制，加強日常監控，促進合規運行。提出瞭解決“非實名資金賬户”及“異户下掛(‘一掛多'')賬户”的資產提取等歷史遺留問題的實施方案;開展了權限管理專項自查，同時加強總部對營業機構權限使用的日常監控;建成並啟用“重要客户管理系統”，對重要客户、重要業務進行監控和報備審批;針對權證等高風險產品，進一步加強證券賬户管理，防範違規操作;對營業部人員和崗位管理的制度進行完善。

開源節流，提高創利能力。根據公司倡導的“我為公司多賺一分錢，我為公司多節省一分錢”的價值理念，對全系統的營業費用開支情況進行及時跟蹤監控，發現問題及時調整，確保營業費用的開支控制在準事業部制的費用控制目標之內。上半年經紀業務收入同比增長，而營業費用同比基本持平人力資源費和資產使用費、行政及業務費用均控制在準事業部制要求的控制目標之內。營業費用得到了的控制，並未隨着淨收入的大幅增長而明顯增長。

2、固定收益業務：提前實現收入和品牌雙突破

(1)主要經營業績

上半年實現收入10，53x元，利潤8，75x元。累計完成記帳式國債承銷70.3億元、國開行金融債承銷41億元，在券商中排名分別居第3和第4位，實現收入2x元;銀行間債券市場交易總量236.82億元，比去年同期增長了2.2，在證券公司中排名第10位，累計實現現券交易差價收入7，52x元;完成x企業債券主承銷及4只債券分銷，實現承銷收入249x元。

(2)重點工作回顧

完善準事業部制度，加強部門內部管理。成立固定收益證券業務委員會，負責部門業務發展規劃與管理規範;制定了客户管理、費用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證券總部業務流程及規範。

繼續加強項目儲備和客户開發工作。對客户進行細分，指定專門的客户經理負責維護，加強與客户的日常溝通，同時開發了一批優質機構客户。上半年開發儲備企業債項目，其中已經簽署協議。債券銷售交易客户新增工商銀行等四家大型機構客户。

提高研究報告的專業水準和實效性，與研究、經紀業務互動。重點着眼於研究報告的準確性實效性，得到了市場認可，策略報告和專題報告對貨幣政策走向進行了準確的分析和預判。同時積極參與了公司投資策略小組，集合理財方案設計小組，股指期貨等創新業務的研究工作。

加強合作與品牌創建。以中國固定收益證券網的名義與證券時報社合作，成功舉辦了20xx中國債市之星評選活動，在成都舉辦了大型債券投資策略報告及客户聯誼會。

3、投行業務：抓住了市場機會，初步實現突破

(1)主要經營業績

上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通，企業融資部完成冠城大通、康達爾、深圳華強、桂林旅遊，合計上市公司股改保薦項目，投資銀行總部完成桂柳工股改財務顧問項目。

同時，二個投資銀行部門上半年積極開發儲備項目，合計有股改項目已簽署協議或正在實施;在會審核ipo項目，惠程電氣和×××三環;再融資項目;收購兼併財務顧問。

(2)重點工作回顧

加大重點地區的客户開發力度，實現股改收益。充分利用公司資源，上半年以公司成立以來的最大力度進行了×××地區的項目開發，鞏固了投行業務的地區優勢。

股改業務方面，目前×××區內共有2上市公司，1完成股改，投資銀行總部擔任其中兩面針、五洲交通的股改保薦機構，擔任桂柳工、南化股份、北海國發股改財務顧問;同時，投資銀行總部正在進行桂東電力、世紀光華的股改財務顧問項目，爭取南方控股改保薦項目，加上企業融資部在區內完成和正在進行的股改項目，公司在區內的市場佔有率接近4;

上半年×××區內儲備項目也取得長足進展，體現在×××三環ipo項目已上報證監會，桂林廣陸、柳州歐維姆、×××源安堂等公司已達成ipo初步意向;

同時投行業務部門和×××區政府國資委、金融辦、證監局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區內後續業務發展奠定了堅實基礎。

為工作重心轉移做好了準備。針對政策環境和業務形勢的變化，投行部門及時調整策略，在努力爭取股改項目的同時，及時更新上會的ipo項目材料，加快ipo、在融資等客户的開發和培育工作，逐漸將工作重點轉移到企業改制、財務顧問方面，爭取核心客户和優質項目儲備。

4、投資業務：把握機會、積極轉型

(1)主要經營業績

20xx年上半年，平均自營總規模2，36x元，收入總額39x元，實現利潤28x元。並完成了集合資產管理計劃的產品設計，做好了申報準備。

(2)重點工作回顧

加強研究、積極提供決策支持和業務協作。堅持macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實地調研等方面把好風險控制第一關，與研發中心一道挖掘市場投資機會，共同進行股票池維護，截止到6月初，股票池上半年總收益率達到67.2。在關鍵時點正確研判大勢，為公司領導決策提供支持;積極參與公司每日晨會，積極參與投資策略小組的各項工作，為經紀業務和投資業務提供及時的資訊和研判。

穩步推進集合資產管理業務的籌備工作。成立了客户理財中心籌備小組，在規範類券商獲得業務資格前，完成了全部產品的設計及上報的準備工作，並順利地完成了公司內部路演和相關託管銀行的初步交流溝通，完成了理財業務的軟硬件配置預算、評估和招標準備等一系列工作。

5、研究：整合研究資源，加強業務互動

完善研發產品線，加強產品推廣。研發中心緊密關注市場動態和熱點，根據機構客户和營業部客户的需求，推出了《導航晨報》、《研發股票池》及各類報告，為業務開發提供了豐富、及時的資訊支持。同時，加快“走出去、市場化”的步伐，通過研討會、巡迴報告等多樣化形式加強產品推廣，在電力、能源等行業領域形成了一定的優勢和品牌。

整合研究資源，加強與業務部門互動。集合研發中心、固定收益證券總部、經紀業務總部、證券投資部等部門研究力量，組成二級市場投資策略研究小組，為客户開發和服務提供了有力的支持。逐步探索針對重點地區、重點行業的研究成果推廣，與債券、投行、經紀等業務部門開始形成有效的互動。

充實研究隊伍、建設研發體系。上半年研發中心繼續引入了一批研究骨幹，擴大研究範圍，提高深度研究能力，為構建優秀的研究團隊奠定了良好的基礎。並且、設立了合理分工的工作小組，制定了較為完整的研發工作流程和管理制度，基本建立了比較完善的研發體系。

(三)全力應對訴訟案件，積極推進增資擴股

上半年公司集中精力應對啤酒花、成都人壽、中油銷售三個訴訟案件，通過大量的工作，爭取到了案件終止或再審，緩解了公司經營風險，保證了公司淨資本維持一定規模，為公司業務發展和增資擴股工作創造了有利的條件，

公司在本年度啟動了增資擴股的準備工作。由於證券行業的良好發展前景，以及公司自身的業務基礎、贏利能力，經過公司董事會和管理班子的努力，與多家機構進行接觸和商談，目前已有實力雄厚的機構有意對公司增資，有望在下半年進入實質性操作階段。

(四)以準事業部制實施為契機，提升了綜合管理水平

20xx年上半年，公司在業務部門推廣實施準事業部制，建立了職責分明、流程清晰、執行迅速的權限授權體系，決策效率明顯提高，執行力明顯加強，人力資源、風險控制、財務管理、信息技術等方面的管理水平得以提升。

費用管理上一方面繼續推進成本控制的工作，通過推行事業部制、加強預算管理和費用控制，倡導節約風氣，有效地控制了運營成本;另一方面，針對良好的市場形勢和業務機會，適度提高了合理的業務投入，強化投入產出。上半年公司實現了較低成本的快速增長，公司的贏利能力大大增強。

完善人才結構，優化激勵機制。上半年，公司根據業務發展的重點，對組織體系適度調整，引進了一批優秀的業務專才，組建了收購兼併部，充實了研發隊伍，恢復設置了資產管理部。同時配合公司準事業部制改革，在公司對準事業部授權的基礎上，結合各部門需求，人力資源部加強了對人員招聘、薪酬和績效管理等方面的指導和監督，完成了薪資改革試點工作，進一步理順公司薪酬制度。

上半年業務部門實施準事業部制，同時由於市場比較活躍，各項業務得到快速發展，風險管理部門為此積極應對，調整工作思路，加強了對各業務部門業務流程的合規性審查與稽核力度。上半年共完成了總部部門x項目，營業部2x項目的現場稽核。

(五)思想政治工作進一步加強，企業文化建設凸顯成效

公司發展戰略清晰地解讀了公司的發展方向;上半年以來各主要業務部門通過實現準事業部制，極大地解放了生產力，取得了較好的經營業績。在上半年的經營過程中，黨工團各級組織也積極發揮作用，組織了多層次多樣化的文體活動，進一步活躍了公司氛圍，全體員工士氣振奮，對公司目標、發展戰略有了高度認同，形成了“比上進，比創利，比貢獻”的積極向上的良好內部文化氛圍。

三、上半年工作中存在的問題

雖然上半年公司取得了較好的成績，但我們要保持清醒的頭腦，要認識到公司整體的業務實力還不強，與競爭對手還存在一定差距，對與公司戰略目標的實現還有相當的距離，還存在一些不足和問題。

(一)資源整合與業務協同的力度尚需加強

尚未建立有效的跨部門業務合作的機制。業務協作的操作流程、成本分攤、收入分配等無章可循，導致業務協作的動力不足，效率偏低。

缺乏統一的協調管理。資源整合與業務協作主要仍侷限於部門自發地推動，公司整體層面上沒有進行系統的規劃和組織，推動資源共享、資源調度的力度還不夠。

(二)客户綜合開發與服務進展緩慢

單兵作戰，不能全面把握客户需求，挖掘客户價值。在業務開發與客户服務的過程中，主要還是各部門各自為陣，沒有形成“兵團作戰”的優勢，特別是對於核心客户的綜合需求把握不足，信息溝通和協調機制不暢，在挖掘經紀業務客户的投行業務價值，對投行業務客户提供企業綜合理財服務方面，還需要進一步探索和推動。

客户分級管理和差異化服務的體系仍未建立。尚未建立公司層面的客户關係管理體系，客户信息不準確、不充分、不集中，針對核心客户服務的客户經理制度仍未全面推廣，客户服務的方法和手段還比較單薄。

(三)對創新業務的前瞻性研究和準備不足，對市場的快速反應與應變能力有待提高

隨着市場創新力度加大，新產品、新業務會越來越多，對券商的業務模式和競爭格局可能產生深遠的影響。雖然由於資格的限制，公司還不能參與部分創新業務，但是，各相關部門對新產品、新業務的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究，對業務人員的新產品培訓沒有到位，也沒有進行必要的人員和項目的儲備，對市場的快速反應和應變能力不足。

(四)內部管理仍需改進

公司的管理總體上還比較粗放，不夠精細。特別是業務部門準事業部制實施後，對公司管理提出了更高的要求，目前管理轉型仍處於摸索階段，還不同程度地存在管理缺位與管理越位現象;

公司缺乏統一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設跟不上業務發展的需要。

第二部分20xx年下半年工作安排

一、市場與行業環境：長期全面復甦，短期謹慎樂觀

20xx年上半年，股票二級市場自谷底快速回升，結束了持續4年的低迷行情。同時，股權分置改革和券商綜合治理接近尾聲，解決了市場和行業歷史遺留的重大問題，標誌着證券市場開始全面的復甦，開始步入一個新的歷史性的發展階段，證券行業也面臨前所未有的發展機遇。從短期來看，下半年市場整體可能進入階段性調整，但有望繼續維持活躍狀態;創新業務推出的力度加大、頻率加快，證券行業的競爭格局發生變化。因此，整體上講，未來證券公司的經營環境機遇大於挑戰。

(一)市場的有利因素

1、證券市場的生態環境有了根本性的改善

股權分置改革接近尾聲，逐步解決了多年來制約和困擾資本市場發展的重大制度性障礙，監管層抓住股改的有利時機，進一步規範上市公司控股股東行為，加大清理大股東佔用上市公司資金的力度，努力解決上市公司違規擔保等問題，上市公司治理得到顯著改善，上市公司質量有所提高。

2、市場人氣激活，有望繼續保持活躍狀態

資金推動和上市公司贏利向好是上半年股票市場快速上漲的動力，對行業分析師預期和市場情緒形成了強烈影響;同時，隨着管理層大力推動合規資金入市，證券投資基金規模穩步增長，qfii、保險公司及其資產管理公司、企業年金、社保基金等機構投資者發展迅速，多元化的機構投資者格局已經初步形成，在人民幣長期升值的狀況下，資金供給有充足保障;另外，新產品、新業務和交易體系的創新也會不斷激活市場，市場整體有望繼續保持活躍狀態。

3、創新業務層出不窮，為券商提供了更多的業務機會

一方面，隨着etf加速擴容，資產證券化、融資融券業務進入實施，以及股指期貨等新產品逐步醖釀成熟，交易制度創新逐步推出，下半年創新業務層出不窮;另一方面，隨着ipo重新開閘，市場融資功能恢復，在新的《公司法》、《證券法》等法規環境中，後股改時代的上市公司資本運作的需求更加強烈、資本運作手段日趨多樣化，私募、併購、非上市股權的投資和交易等市場機會呼之欲出。創新業務為券商提供了更多的業務機會和贏利增長點。

4、行業治理使部分優質券商獲得了相對優勢

為時近2年的證券公司綜合治理工作已取得明顯成效。證券行業風險明顯釋放，一批高風險證券公司得以穩妥處置，證券公司的違規經營問題得到有效遏制。在監管部門實施分類監管的背景下，部分穩健、優質的證券公司通過重組實現規模擴張，並在創新業務的開展方面獲得了先發優勢，部分創新類證券公司開始涉足集合理財計劃、資產證券化、權證創設等創新業務，獲得了顯著的收益。隨着監管政策的放鬆，部分規範類證券公司將獲得從事創新業務的資格，不同證券公司在創新業務上的競爭實力將逐步顯示出來。