保險公司的財務人員工作總結（通用5篇）

保險公司的財務人員工作總結 篇1

這一年即緊張有序又輕鬆愉快。一年來在公司領導的正確領導下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規範，發揮了財務部的職能作用，取得可喜成績，同時也存在一些問題，現總結如下： 根據公司的經營理念和現代管理方式的要求，財務工作必須是嚴格正規、合理合法，在公司這種良好的氛圍和環境下，財務部進行嚴謹踏實的工作。

一、常規性工作

1、反映，是財務工作的基本職能之一。財務工作人員必須對公司發生的每一筆經濟業務通過不同的方式、方法進行規範記錄，反映在憑證、帳簿和報表中，以備隨時查閲。我公司財務部已經對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰、帳實相符。從原始發票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規化、標準化。做到全面、及時、準確的反映。

2、核算，也是財務工作的基本職能。核算包括成本核算、工資核算、費用核算等等。在成本核算上能夠結合我公司特點，將農業生產成本按分步法進行結轉，使基地費用分攤較為合理，在工廠的生產成本採用了分車間按品種法明細核算，當正常生產時產品成本將會很準確;在工資核算上採用日工薪制，對於試生產階段較為適合，待到正常生產時可以考慮計件工資和效益工資的核算方式，這種方式將更為合理;在費用核算上採取分部門核算，隨時都可以查出每個部門每個月實際發生的費用。

3、監督，是財務工作的另一項基本職能。首先是每個部門每筆經濟業務的合法性、和理性進行監督，保證企業不受不必要的經濟損失，更不能無意的為一些工作人員創造犯錯誤的氛圍。在這方面，財務部嚴格按有關制度執行，鐵面無私從不放過任何不合理事情;其次是對公司整體資產進行監督，定期進行固定資產盤點、存貨盤點、庫存現金餘額盤點等，以保證公司財產不受侵害。

4、評價，對不同時期或階段的經營成果及財務狀況進行評價和分析。財務部能夠按着月、季和年通過會計報表和財務輔助説明進行分析和評價。

5、管理，是財務工作的一項重要職能。首先是為領導管理和決策提供準確可靠的財務數據，公司財務部能夠隨時完成公司領導和其他部門要求提供的數據資料;其次是參與公司管理和決策，對公司存在的不合理現象，財務部已經提出合理化建議，大部分已被採納。

二、其它工作

在完成財務常規性工作的基礎上，財務部在這一年裏裏還認真完成以下工作：

1、出口退税工作上新台階。在沒有經過專業培訓和出口報關業務不熟的情況下，經歷了各種複雜多變問題的磨鍊後，終於走上正軌，理順和掌握了整套出口退税流程。安裝最新版本出口退税專用軟件。

2、一般納税人年檢工作，在x年度銷售額沒有達到標準的情況下，協調國税局給予年檢通過。

3、x年度社會保障年檢合格。

4、協調省商務廳，爭取今年兩次境外參展費用及9000和14000認證的補貼工作，已經與商務廳和財政廳協調溝通，具體事宜正在辦理之中。由於20xx年度我公司沒有出口記錄，所以今年境外參展的費用沒有在商務廳補貼的計劃之內。

5、報關編碼更改工作。由於報關編碼的不一致，公司納税負擔將會加重，所以在財務部的組織下，通過其他有關部門的密切配合和共同努力，使得已經報關的業務成功變更，為公司本月及將來挽回較大經濟損失.

6、清理盤點公司資產，對在產品損失進行報廢處理71.5萬。

三、存在問題

1、有關制度和規定執行力度不夠;

2、財務各人員綜合素質和業務水平不一;

3、財務軟件未能升級為網絡版，效率不是最高;

4、財務部的管理職能沒有充分發揮。

四、解決方法

1、首先確定制度和規定的適用性和可執行性，如有問題，修改，然後堅決執行到底;

2、每人都定立學習目標，通過考試取得職稱和學歷，來逐步提高自我;

3、條件允許的情況下，進行網絡升級，實行ERP核算和管理;

4、通過參與管理，參與公司的重大經營決策，來充分發揮財務部的管理職能，先從管理會計的角度做起。

五、幾點感想

1、工作方法及工作效率至關重要，充分體驗到事半功倍和事倍功半的差距;

2、凡事都要付諸熱心，相信耐力無所不能;

3、團隊協作精神非常重要;

總之，在這一年的工作中，有成績和喜悦，也有不足之處，但我們會在今後的工作中不斷努力、不斷改進。我確信公司財務部是一個團結、高效的工作團體，每位成員都能夠獨擋一面，我有信心協同財務部全體人員與鍾晨公司共同走向輝煌!

保險公司的財務人員工作總結 篇2

20xx年計劃財務部根據省公司“全保會”的會議精神，在市公司黨委、總經理室的領導下，在全市各部門、各基層公司緊密配合下，以“規模服從效益，管理適應發展，一切服從轉型”為指導思想，一如既往地做好日常財務核算工作，細化各項管理，做到財務工作長計劃，短安排，使財務工作在規範化、制度化的良好環境中更好地發揮作用，堅持科學發展觀，進一步更新觀念，理清工作思路，以公司效益為首要目標，為公司提高盈利能力，步入健康發展之路，做出應有的貢獻.

回顧xx年的財務工作，在日常基礎工作外，主要有以下幾個方面：

(一)認真做好20xx年會計決算

根據決算日程安排，本部全體人員按照省公司要求，加班加點、同心協力，對於日程安排中所列各項工作，提前收集數據資料，做好相關準備，並認真核對決算報表，向省公司報送財務報表、財務年報及各類統計報表。並根據總公司要求及省公司的統一部署進行了期初建帳，期初建賬的準確性關係到全年的數據質量，因此對科目所屬明細進行了逐項認真核對，根據實際情況進行了修改，以使賬套數據更加明晰;同時按照總公司要求對部分科目的歸屬進行了調整。

(二)做好所得税的預報工作按照省公司的通知內容，企業所得税為總公司彙總交納，總公司需要預先對公司整體的申報情況進行彙總計算，要求下屬公司根據審計表先做所得税的預報，以方便總公司確定最終申報數據，為此總公司專門召開了關於所得税申報的視頻會議，並要求專業税務代理一同參加，在會議上，對20xx年的所得税預申報進行了部署，要求各公司按照要求，詳細填報。隨後公司專門下發了所得税的預報表樣，接到下發表樣後，我們立即聯繫專業税務代理到公司進行所得税彙算，組織本部人員積極配合，積極完成好省公司的所得税的預報工作，同時根據總公司對於準備金的各類調整，進行所得税的二次申報的電子表格填列，其中對於近年的準備金進行了核對和調整，在省公司認定後把二次申報的電子表格上報省公司。

(三)加強應收保費的管理

20xx年，我們按照應收保費的各項管理規定，繼續加強對應收保費的管理，經常檢查各單位應收保費情況，並及時上報總經理室，會同各部門主管經理對應收保費進行催收，由於總經理室對應收保費的嚴格管理和縣區經理的努力催收，應收保費率(除今年新增的政策性農險外)符合省公司下達的目標範圍。政策性農險也已經專門向省公司打過專門的情況報告。

(四)做好各項自查工作根據省公司所下的緊急通知，對三年內的正常批退、註銷、批減金額;税務申報和審計下賬差異;印花税、個人所得税進行自查，根據自查的情況向國税和地税部門以及省公司上報了自查的報告和自查彙總表。

(五)做好財務集中管理工作。

根據省公司集中管理的要求，業務部和客服部已經先後於上半年完成了省公司的集中管理，根據省公司的計劃財務部將在下半年由省公司進行集中管理，在集中管理後，財務部門的工作會有部分變動，包括制度的修訂，工作流程的修訂等等，這樣勢必會在工作中會有一些新問題的出現，在這種情況下，在同縣區財務人員研究後，我們將積極同其他地市進行聯繫，針對新產生的問題及時做好溝通，同時積極向省公司進行彙報，積極努力協調好各方面的問題，保障財務集中管理前後，各項工作的平穩運行。

(六)做好銀行賬户及資金管理。

根據省公司“財務實行收支兩條線，保費全額上劃，賠款費用資金下撥”的原則，下半年我們繼續加大資金的管控力度，收入户現在已實施了中管理，保障了收入户資金全額、及時的上劃;根據集中管理的要求，對於縣區所開設的費用户和賠款户進行消户，所有費用和賠款將由市公司統一進行網上支付。

根據集中管理的需要，縣區日常使用較多的銀行賬户為賠款户，對於縣區每個月申請的資金，由本部人員和理賠部門人員結合，估計縣區賠款大致數據上報經理室，方便經理室對於賠款的審批，這樣可以防止縣區申請資金的隨意性，減少資金的沉澱，同時由出納員通過網上銀行實時跟蹤，對於滯留在銀行賬户的資金，及時通過網上銀行管理，增強其流動性，從而為企業帶來更大的效益。

(七)做好費用管控和預算管理。

為了實現公司產生效益，必須加強對各項費用成本的管控，對於機關的各類費用打算同綜合部一起建立日常消耗明細表，以加強對今後各項費用支出的管控。省公司現已對各地市開始實行費用預算撥付制度，即先由各地市公司預算自己的保費規模，然後根據保費規模和日常的費用支出填列統一下發的“費用預算表”，省公司以此表為依據，分次對各地市進行費用的撥付，對於超出預算的部分省公司堅決不予撥付;根據省公司這樣的嚴控，對於縣區的管控我們將照此方法實行，加強費用管控，即加強對縣區固定費用外的開支情況進行嚴管，對於每筆開支要求向市公司説明情況，列明用途，市公司將根據實際情況核准此筆費用的開支，予以支付費用，不再像以前一樣根據保費規模直接把全部費用下放到縣區由縣區全權支配，達到壓縮不必要的費用開支的目的。

(八)做好各類數據的統計工作。做好對各類台帳的登記彙總工作，對於應收保費，在月末繼續堅持“隔天上報”制度，及時向總經理室上報應收的動態，使其瞭解應收保費的實時情況，月末及時的提供各項費用類指標，及時反映出業務部門及險種的經營效益情況和費用支出情況，同時根據省公司的培訓內容，儘量多列舉各類指標數據情況，方便領導全面掌握經營方面的各類情況，方便公司總經理室根據指標情況進行相應的政策調整，為公司最終效益的實現提供好數據支持。

(九)稽核工作方面

按照省公司下發的稽核工作手冊內容，定期進行應收保費情況、稽核計劃等相關的資料報送，並按照省公司下發的《費用管控調研通知》，積極逐項去準備報送內容和備查材料。同時做好稽核總結的報送工作。

(十)增強服務意識，作好各項服務工作。

要求本部人員根據公司要求的“四個一”工程，繼續為客户做好個性化服務工作;對於基層公司人員，更要盡心協助，對於部門間的協同工作，積極提供配合，做好服務工作，使各項工作順利開展。

20xx年工作打算:

由於公司在20xx年處於轉型發展的一年，接到上級公司的新的措施、規定比較多，出台的新的政策也比較多，處於快速變化時期，因此加強對各種方針政策的學習亟待加強，並根據公司出台的政策，適時地調整各項財務管理工作，而且由於財務集中管理的逐步實行，財務工作的各項工作流程都需要做好相應的調整，以保障日常財務工作的順利運行.總之，我們在今後財務工作中，要進一步加強學習和培訓，快速適應新的制度、流程的規定，嚴格執行省公司制定的各項制度和決策，為公司效益的實現做出應有的貢獻.

保險公司的財務人員工作總結 篇3

剛剛聽過領導以及老師的彙報，我覺得自己的總結甚是膚淺，考慮問題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的彙報若有什麼不妥之處，會後還希望領導和老師們多多批評指正。

首先第一項是我的工作內容，那麼對於經代後援來説，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由於年齡的問題，還欠缺很多的經驗，所以我的工作任務相對來説還比較簡單，主要有下面幾項內容：開“隨附單”嫌麻煩，業務員送貨、進貨者不主動索要也就不主動開具，認為是私人生意，一手錢一手貨，不需要單據。這主要是思想認識不到位，執法監管處罰力度不到位。有待於強化監管處罰力度後才能逐步改變。

1、投保單的初審、登記、交單

2、保單的領取，發放登記交貨不及時：生產週期計劃不準，生產調度不當常造成貨期拖延，也有發貨人員人為因素造成的交期延遲。

3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道(各片區經理)本月截止到當天的數據報表、每週各推展內勤截止到當天的數據報表、每日數據彙總報表，次月做上月的月度彙總報表核心業務的迅猛發展，背後要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注着自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的温暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，並且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

4、庫存管理，主要是產品單證它的一個入庫和領取的登記

第二部分，是個人成果和不足的總結

首先説一下個人成果：第一個方面就是初審工作，經過對投保單的認真仔細的審查之後，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少後續問題的發生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個方面是報表，每天對總公司下發的報表做進一步的處理，統計，以便於各家代理公司及時的瞭解自己的業務量，對於各位老師來説就是能夠及時的瞭解自己的任務進度，做到心裏有數，通過對數據的分析，為後續工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來説就是工作收穫，那最大的收穫就是學到了很多的知識，積累了一定的經驗。

另外一個方面就是公司管理結構和用人問題。由於公司自身結構的特殊性，人事管理上容易出現越級管理、多頭管理和過度管理等現象。越級管理容易造成部門經理威信喪失，積極性喪失，最後是部門內領導與員工不融洽，遇事沒人擔當責任;多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創造性，員工對自己不自信，難以培養出獨當一面的人才。

下面是工作不足：對於初審工作，説實話開始的時候我覺得它就是個小case， so easy。但是經過一段時間的工作之後，出現的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以着急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業務知識，業務水平還有待提高。

第三部分是未來明年的一個工作計劃

首先，繼續做好先前的工作，聽從領導的安排

在工作中，我雖有過虛度，有過浪費上班時間，但對工作我是認真負責的。經過時間的洗禮，我相信我會更好，俗話説：只有經歷才能成長。世界沒有完美的事情，每個人都有其優缺點，一旦遇到工作比較多的時候，容易急噪，或者不會花時間去檢查，也會粗心。工作多的時候，想得多的是自己把他搞定，每個環節都自己去跑，、我要改正這種心態，再發揮自身的優勢：貿易知識，學習接受。不斷總結和改進，提高素質。

第二，努力做好自己的本職工作，做好後援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平台

第三，繼續努力的學習業務知識，提高自己的業務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽

老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。

下面是個人感受(個人收穫)

1保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。説實話在之前沒有接觸保險行業前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業的認識非常的狹隘和片面，在真正的瞭解之後發現，那麼對於現在的社會，太多的事故問題的發生，保險就顯得越加重要。

2、對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗。作為一名剛畢業的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望儘早的參加工作，但是根本不瞭解職場，工作之後才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

3、電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習慾望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網絡。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱e__cel表格，但是通過在工作中的學習，發現它並沒有想象中那麼難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人説過的一句話就是“好孩子是誇出來的”我覺得是有一定的根據的，鼓勵和誇讚也是一種動力。

4、培養了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態度

雖然初審不需要什麼技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數字，可能就是一項內容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什麼樣的崗位上就該以身作則，做什麼事都要擔起自己的責任。

下面是個人的一個祈願，願景，

首先，我希望咱們國華明年能夠順利的上市，之後也算是一個新的開始，希望能夠有一個更好的發展

其次，是希望我們經代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質保量的完成各項任務，甚至是超額完成

第三，是對我自己的一個願景吧，希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到台上去講課，有一天大家也會尊敬的叫我温老師，那我也算完成了小時候的一個當老師的夢想

基本上每週末，公司領導親自主持會議，聽取員工彙報工作，點評員工工作中的問題，褒揚先進、鼓勵後進，對下週的工作作出規劃。每次例會我都認真記錄，不怕貽笑大方之家積極發言，收穫很大。

第四，是對大家的祝願，希望大家身體健康，閤家幸福。因為老師們經常出差非常的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的本錢，我們保證一個好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身體，加強鍛鍊。

最後我要説一聲感謝。

感謝領導長久以來的指教，感謝各位老師對我的幫助和關懷。

這麼長時間以來，領導和老師們不只是在工作中給予我很大的幫助，在生活中也很關心我，大家都非常的照顧我，讓我覺得這就是個家，非常的温馨。所以在這裏我也代表我的父母向領導以及各位老師説一聲謝謝!謝謝你們對小温的培養。

保險公司的財務人員工作總結 篇4

20xx年，對於我來説是艱辛的一年，也是收穫的一年，是生命改變的一年，也是心滿意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰，有皆大歡喜，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收穫匪淺。總結反思自己的，更多的是成長、收穫、幸福、感恩、淡定。

一年來，保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展。今年各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關於公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。

二、業務管理

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本着實事求是、根據各個險種特點、客户特點，可實現的目標。在目標確定之後，我本着“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保目標計劃的順利完成。

三、工作中的不足

由於業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急於求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關係時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴於律己、克己奉公，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規範，公司員工以不斷髮展建設為己任，鋭意改革，不斷創新，規範運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新台階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮鬥，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!

保險公司的財務人員工作總結 篇5

八月份已經悄然而逝，這是我加入到保險公司的第一個月，我就談談這一個月來的心得吧。

1、保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。

説實話在之前沒有接觸保險行業前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業的認識非常的狹隘和片面，在真正的瞭解之後發現，那麼對於現在的社會，太多的事故問題的發生，保險就顯得越加重要。

2、對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗。

作為一名剛畢業的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望儘早的參加工作，但是根本不瞭解職場，工作之後才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

3、電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習慾望。

雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網絡。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發現它並沒有想象中那麼難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人説過的一句話就是“好孩子是誇出來的”我覺得是有一定的根據的，鼓勵和誇讚也是一種動力。

4、培養了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態度。

雖然初審不需要什麼技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數字，可能就是一項內容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什麼樣的崗位上就該以身作則，做什麼事都要擔起自己的責任。