銀行理財經理工作總結大綱

我國目前商業銀行理財經理的流動性較大,如何針對商業銀行理財經理進行培訓和管理是諸多商業銀行面臨的難點問題。今天本站小編給大家帶來了銀行理財經理工作總結，希望能夠幫助到大家。

銀行理財經理工作總結篇一

今天，我很榮幸參加行裏舉行的客户經理競聘大會。這是一次難得的鍛鍊、提高自己的機會。我叫於崴，現年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作。先後曾在興盛儲蓄所、城區支行、渾江大街支行，從事櫃員崗、個人業務顧問、個人客户經理崗位。現擔任翠柏路支行對私個人客户經理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業務，也積累了許多從事客户經理的經驗和關係，曾被評為優秀櫃員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客户經理一職。

第一、我先來談一談對客户經理一職的認識。

我國加入WTO以後，銀行業首當其衝，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業市場化階段。銀行客户經理制也同時應運而生。這是現實的客觀需要和激烈競爭的要求。可以説，客户經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客户經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。

誰贏得了客户，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客户資源現已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客户為中心，滿足客户的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客户經理制是目前銀行業的首要任務。它是一種以市場為先導，以客户為中心，滿足客户多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制。客户經理作為聯繫銀行和客户、溝通信貸業務和市場需求的橋樑，擔負着全面深入瞭解客户需求，為客户提供綜合性、全方位優質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創新提供準確、有效的信息的重要職責。我願意在這一崗位上為建行的事業做出更大的貢獻。

第二、如果組織和領導聘任我擔任客户經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：

一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客户觀念、營銷觀念，為全方位對客户服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。

二是強化對金融政策和法律法規的學習，為依法開展客户的經營管理業務。銀行客户經理年終總結三是認真學習行裏的工作安排，按行領導的工作思路，創造性的開展工作。

二、認真履行客户經理的職責，積極拓展產品營銷，發展客户。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客户介紹、推薦行裏的業務，使客户在瞭解我行的金融政策和服務的基礎上優先考慮採用;並運用一切手段為客户提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業務的交易;挖掘客户潛在金融需求和潛在市場，為客户提供諮詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客户的關係，更好地把銀行產品營銷和為客户服務兩方面職責緊密結合起來。

三、分析研究市場，加強對客户的研究，建立客户資料檔案，根據客户的實際狀況，客觀、公正地評價客户等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛蒐集客户資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業對客户的競爭動態，及時反饋客户對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據;深入進行市場調研和分析，掌握轄區客户特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客户市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場佔有率、同業競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見。

四、以客户為中心，加強內部溝通與業務協調，提高服務效率。客户經理一方面代表整個銀行與客户建立和發展關係，同時也積極協調銀行內部的相關業務部門，共同為客户提供相應的金融服務或解決方案，督促業務部門在規定時間內答覆客户要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客户。

五、監控客户風險，注重對客户的日常管理，主動掌握客户的思想動態、經營行為等，切實防範風險，提高經營管理水平。

六、求真務實，勇於創新，創造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客户服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客户樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規範自己的言行，在社會上在客户中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客户，靠特色服務贏得客户，靠良好形象和優質服務拓展客户。

以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優良的工作作風開創新的工作局面。如果不能，説明我的工作能力還有待提高，我將在今後的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業努力工作。

銀行理財經理工作總結篇二

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20xx年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。

二、我曾經在移動公司任客户經理，在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力;並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多，能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。

銀行客户經理工作總結四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識 。不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己;提升客户價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。

銀行理財經理工作總結篇三

轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客户經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一、加強學習、提高素質

我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客户經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客户提供服務。

作為一名客户經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客户經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客户與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客户是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行裏的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户需求什麼，尤其是後一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服務客户。

在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的羣眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客户經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客户的同時要努力挖掘新的客户，並以專業的業務處理能力來滿足客户的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現有客户資源，客户好中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。銀行客户經理工作總結XXXXXX