企業風險自查報告（精選3篇）

企業風險自查報告 篇1

根據《關於報送20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告的通知》（國壽養老險辦函[20xx]號）的相關要求，陝西省分公司組織相關部門及具體運營人員逐一進行自查，現將20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告如下：

一、陝西省分公司20xx年度運營管理工作報告

1、部門職責與崗位設定情況

為了積極落實總公司制定的業務發展戰略，部門工作經歷了客戶服務、運營與銷售支援服務到銷售運營投資服務一體化三個發展階段。一項年金計劃從企業年金方案批覆完成後開始，就全部交與我公司運營管理部進行涵蓋受託、投管、賬管三項管理資格的服務需求處理，承擔相關業務指標：合同續簽考核、續期規模完成率、受託直投銷售、養老金產品外銷、個人養老保障銷售。擴充至運營、客戶服務與關係維護、銷售支援等三大模組。除保質保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環節中標書製作、講標、答疑、協助企業選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓、向企業定製員工服務手冊等。此外，不斷尋求業務新的增長點，通過廣泛接觸的客戶、機構與監管部門，獲得市場資訊，向銷售團隊提供銷售專案資訊，幫助業務拓展部門參與多個專案的獲取。

部門現有10名員工，其中5年以上工作經驗員工4名，3年至5年工作經驗員工2名，3年以下工作經驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學歷，包含數學、法律、金融、管理、電子等多個專業,基本能夠應對客戶日常服務需求。除承擔所有單一計劃和集合計劃日常運營業務處理工作外，兼職投資及受託資產管理、受託服務需求處理、基金監督、資訊披露、合同管理與續簽、個人養老保障銷售運營、招投標等銷售支援崗位。同時提前佈局搭建核心崗位、滿足客戶專業服務需求：通過近5年的崗位搭建和專業化積累，已能夠初步應對大客戶的投資與受託資產管理服務。

業務運營部全員參與總公司運營管理技能競賽、服務創新視訊作品大賽、投資管理崗技能大賽、經典服務案例大賽、受託基金監督崗位技能大賽，獲得多個單位及個人獎項，並受邀在總公司投資群進行全國投資服務經驗分享。

我們堅持會務經營，採用現場會議、網路會議、電話會議等多種形式來豐富服務形式、通過多期客戶黨建聯建活動展示我司專業的受託資產管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施，在實踐中錘鍊出一支走上講臺能宣導、坐下能寫彙報稿、面向客戶善溝通的專業隊伍。

2、客戶服務數量情況

截止20xx年末，受託服務企業年金計劃數164個，其中單一計劃xx個，集合計劃143個。累計客戶數691個，其中單一客戶507個，集合客戶184個。受託諮詢客戶2家（陝西煤業和西安鐵路局），潛在受託諮詢客戶1家，陝西電力。受託直投業務已開立賬戶：戶，其中6戶已開始運作，隨政策壓降，賬戶規模基本轉入國壽標準組合。受託屬地服務客戶4個，為中交建集團3家二級單位及陝西郵政集團。投資服務企業年金客戶161個，其中單一計劃17個（單一投資資格客戶5個），集合計劃143個，團養客戶1個，為陝汽集團,規模xx15.74萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運作單一計劃1個，為陝西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。

3、各類資格客戶規模情況

依據最新的20xx年末資訊披露報告，分公司企業年金管理資產規模3909834.5萬元，受託資產管理規模2050526.73萬元（含陝西煤業），其中單一計劃受託規模35848.6萬元（含陝西煤業）（含受託直投管理規模23843.14萬元），集合計劃受託規模325011.9萬元；投資資產管理規模1027930.82萬元，其中單一投管規模758725.51萬元，集合計劃投管規模325011.9萬元；賬戶資產管理規模58736萬元。

4、運營業務處理量

20xx年累計處理運營申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，資訊變更2489筆。

全年製作單一計劃資訊披露受託管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。

5、運營服務效率

在正常運營流程的基礎上，通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機構、託管機構按照計劃搭建微信溝通機制等主動管理方式，切實確保運營業務及時高效處理。陝西高速公路建設集團面對20xx年2月份春節假期定價日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價日後到賬的情況，如果沒有管理經驗，資金將閒置近1個月參與不了投資，我們及時溝通企業、賬戶管理人、託管人、7家投資管理人，按照小時梳理流程、點對點盯進度，在春節前最後一天高效的將2億元資金投資到位。陝西電力投資資金應理事會要求，自賬戶管理人成後表至進入投資1天完成，陝西煤業資金到賬後，軋差支付與繳費投資3日內完成。

6、20xx年主要工作計劃

（1）審慎做好合同續簽工作，為守護存量規模落好壓艙石

一是將制定好的合同續簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議，分析20xx年續簽客戶情況，結合人社部95號檔案及《人力資源社會保障部關於企業年金基金管理機構資格延續的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶合同續簽實施分類舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產移交預案，對客戶宣導採用“替換合同範本”方式，儘量避免出現重新招投標情況出現，為守護存量規模落好壓艙石。

二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進一步規範分公司合同備案工作。

三是藉助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規模。

（2）做好戰略客戶運營服務試點工作，為優質大客戶服務奠定範本

一是按照總公司指引下發模板，不斷充實戰略客戶服務內容，提升上門服務頻率，在近年來客戶年金管理相關人員變動較大的情況下，加強與客戶年金決策、經辦層面人員的粘性。

二是建立戰略運營服務檔案。對大客戶年金方案及其各子企業實施細則、繳費規則、支付規則等運營基礎資訊及個性化需求進行整理彙總，形成戰略客戶運營管理服務檔案；運營經理應主動與銷售部門溝通補充運營管理服務檔案並定期更新。

三是開展戰略客戶運營服務調研。運營經理通過拜訪調研，瞭解客戶需求。溝通內容包括但不限於：年金計劃運營管理服務工作模式、管理流程、服務內容、年金稅收政策以及年金資訊查詢等內容，並按溝通調研提綱做好相關記錄。

（3）時刻堅守風險底線，強化運營風險管理工作

做好總公司運營部制度規章的整理和執行工作；開展年度工作風險點梳理和排查工作，通過部門內部討論，形成年度風險點預警方案，年度末總結風險自查報告，不斷完善業務運營風險管理；全面推廣業務系統上線管理，積極引導中小客戶的標準化管理，減少個性化人工管理帶來的風險；做好受託戶網銀管理，及時監控受託戶資金流水情況，定期對客戶受託戶網銀進行梳理，嚴格按照公司《關於加強企業年金繳費相關業務管理的通知》完成監控、提示、留檔、上報等相關工作。對於梳理出的未匹配的轉入繳費，積極協助客戶妥善處理。

（4）持續做好大計劃服務工作

存量大客戶服務工作仍然是公司發展的重中之重。大客戶關鍵人物關係維護與客戶專業需求滿足永遠是服務的兩個重點。業務運營部除日常服務對接以外，應在在合同到期、關鍵人物更換、投資收益不佳、企業內部執行年金方案遇到敏感問題等關鍵時點做好各項工作。

二、運營風險自查報告

（一）業務操作流程

1、授權管理

在總公司基本授權的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對於涉及運營業務風險點的關鍵環節，做到強化風險意識、規範業務操作、有效防範風險，使控制運營風險成為各級員工的自覺行動。經自查：

①分公司運營條線業務均由業務運營部員工完成。前臺部門按照業務交接管理辦法將業務移交至運營部後，按照業務處理節點，由運營部相關崗位人員對接處理。目前前臺與後臺業務處理獨立、職責清晰。

②無一起超過授權範圍向外部管理人傳送業務資訊和指令情況發生。分公司成立以後，受託運營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權範圍，對於傳送外部的業務指令資料，均由賬管崗通過系統或者公郵傳送各賬管人反饋的業務資料，並建立專門的電子檔案。

③無一起代客戶使用委託人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺等客戶渠道情況發生。目前，我部門為客戶開通委託人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺後，均會通過運營培訓、上門或電話講解、下發系統/平臺操作手冊等方式，對客戶進行系統/平臺使用培訓。同時在日常業務處理過程中，均會第一時間為客戶解惑答疑，確保客戶流暢使用系統/平臺。

④所有單一計劃客戶業務互動均有印鑑/郵件授權。目前，在單一計劃客戶正式運營前，我部門均會要求客戶提供集團/下屬單位用於處理本單位日常企業年金運營業務指令事宜的預留印鑑，有效期至雙方企業年金管理合同終止。

⑤從未受理過客戶下屬公司越權提交的業務申請。目前陝西分公司為絕大多數客戶開通了自主服務端（養老金客戶自助服務平臺/委託人系統），日常所有業務均通過系統進行處理，處理流程也按照搭建系統時配置的使用者許可權、業務流程與規則執行。對暫未開通自主服務端的客戶，計劃運營崗位人員也嚴格按照客戶對於計劃運營業務流轉的相關要求處理下屬公司提交的業務申請。

⑥無一起超出公司授權範圍簽署業務相關合同的情況發生。目前分公司業務相關合同簽署均按照總公司相關規定辦理。

⑦系統操作人員變動後，均及時申請許可權登出或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養老保險股份有限公司賬號管理規定》由專人來提交《應用系統使用者申請表》，加強使用者賬號管理，規範使用者賬號的使用，提高使用者賬號口令的安全性。對於離開崗位人員，按照實際情況及時登出賬號口令。業務系統許可權申請由專人管理存檔。

2、分公司不存在業務全鏈條一人管理的情況。

目前分公司業務運營部按照企業年金業務處理全流程，設定專門崗位人員對接處理各項業務，目前部門設定的崗位有：合同管理崗、受託服務崗、受託運營受理崗、受託運營賬管崗、基金監督崗、投資管理崗、個人養老保障管理崗等。

3、重要崗位人員風險監管、初審及複核制度的落實

在業務運營過程中，為了確保業務流程規範、有效的防範風險設定有：

一是每個專案對應交叉的受理崗和賬管崗；受託運營賬管崗設定工作替補的AB崗確保業務處理銜接順暢，同時還設定稽核崗和複核崗，強化業務風險管理。

二是加強特殊業務申請、待遇支付、投資資金變動等業務的管理：

（1）特殊業務申請設定AB崗銜接管理，申請人事前需要登記、領取業務編號，事中採用線上公文系統和線下紙質版申請雙重稽核模式管理，在申請稽核完畢後，提交時需附總公司批覆意見，並嚴格按照批覆意見進行處理；業務處理結束後由專人按照編號做檔案管理。

（2）在支付資料稽核階段，重點稽核領取條件和人員資訊的準確性，對於特殊管理計劃，採用應付清單提前確認的方式，對領取進行預審，確保領取及時準確。

（3）對於年金運營管理中的投資資金變動情況，分公司規範、落實總公司對業務受理崗和業務賬管崗的業務流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時與企業溝通確認並進行業務系統處理，賬管崗仔細稽核賬管人出具的成交匯總表和交易資料，並將準確資訊傳遞各總公司託管崗。對於投資變動頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和託管崗三方逐筆資金變動確認的管理機制，及時確認資金變動資訊。

目前分公司每個工作日下班前，由專人統計當日各項運營業務完成情況，督促相關崗位及時處理未完成業務，務必做到業務日清日結。同時藉助運營監控平臺，定期（周/月）對分公司運營業務進行抽查，確保各項業務處理合規按時。在重要崗位人員管理培訓方面，部門日常通過業務運營部例會學習研討、總公司視訊培訓、參加分公司組織的客戶培訓會議、微信端課件學習等方式加強重要崗位人員的業務技能培訓。

4、崗位流動性管理

分公司業務運營部門目前10人，五年以上工作經驗4人，3年至5年工作經驗員工2名，未滿3年工作經驗4人，1名員工因工作需要調入企業年金部工作。員工調動時，我部門對該名員工管理的客戶資料進行了詳細整理、歸檔，計劃運作過程中的客戶特殊要求也及時進行了交接，確保了計劃各項運營業務的順利高效銜接。也對其各類運營系統賬號進行了銷戶處理。

5、錄音電話管理

分公司給所有受託運營崗和賬管運營崗均配備了錄音電話，並設定為強制錄音；在與外部管理機構溝通相關業務時，均進行了錄音；由專人對錄音檔案及時備份，每季度統一存檔。

（二）備案管理

目前分公司合同備案工作嚴格按照《關於企業年金計劃管理合同備案有關問題的通知》等法律法規及總公司相關業務處理的流程及時效要求進行管理。合同管理設定職能互補的AB崗，A崗面向合同系統類業務處理，以及合同備案材料的起草；B崗負責合同系統稽核、統計，對A崗起草、收集的備案材料進行稽核，確保合同備案環節資訊處理的準確和及時。在備案材料準備完成後，由B崗報送監管部門。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當年合同到期的計劃名單，並將相關資訊及時向運營部負責人及前臺銷售部門反饋。

（三）個人養老保障

嚴格按照總公司要求，除客戶資訊不能在直銷系統修改，需要後臺人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統的行為。客戶變更資料有紙質版和電子版存檔備查，全程資訊流互動，不存在金錢往來或者資訊洩露等風險。

（四）、合規管理與服務

1、資料儲存

目前分公司業務檔案在執行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質檔案兩類存檔。

（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬碟資料災備兩種模式。按照運營、投資、合同、基金監督、資訊披露、服務工具、培訓、財富管理、制度建設、業務工具、業務錄音、賬戶管理費、運營公郵備份等13個模組進行整理。業務合同紙質檔案均及時掃描，合同等相關電子檔案均及時上傳到合同管理等對應系統。分項檔案按照統一的資料夾編碼規則進行整理，便於查詢及工作總體情況瞭解。其中運營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應至計劃客戶，涵蓋測算、企業年金方案、合同、日常運營、投資政策、彙報培訓通知、報告及其他服務內容歸檔。

（2）紙質版檔案存檔於專門檔案室，由對應的專崗進行管理，運營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業務型別建立檔案盒，業務檔案及時整理及時更新。檔案主要分業務運營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業務申請類、審計報告和自助客戶端使用協議七大模組來分類歸檔。同時嚴格按照《企業年金基金管理辦法》要求受託人儲存與企業年金基金管理有關的記錄自合同終止之日起至少15年的規定，對相關資料進行儲存。

2、報告情況

目前每季度受託管理報告製作前，均由專崗人員分配各計劃報告製作許可權，並由專崗進行報告初審。報告製作完成後，均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告，均由負責該計劃的運營崗及時遞送通知委託人。

（五）存在問題

隨著大客戶數量成倍增加、複雜的專業化需求不斷提升，同業競爭人力逐步充實，為運營服務帶來壓力，現有運營人員身兼多崗，需要在做好運營工作的基礎上落實每個專案的客戶關係維護、個性化需求滿足等，現有人員年齡結構較輕，在客戶關係維護和複雜問題解決方面中缺乏經驗和知識面，這些是我們未來需要夯實的團隊基礎。

企業年金運營服務在省公司層面，直接面對市場銷售，需要滿足客戶的個性化需求較多，運營人員的操作並非制式流程，需要針對每個計劃提供不同的服務，面對每個客戶都是新的服務模式，不利於運營人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓力度。

企業年金政策變化快，合作機構情況複雜，流程更新較快，隨之帶來運營工作的流程、規範等要求碎片化、陳舊化，難以形成統一標準和統一要求，加大了運營人員處理問題出錯的概率。

針對存在的問題和不足，下一步重點做好以下工作：

1、分公司加強管理，制定運營人員考核機制。嚴格貫徹落實運營管理相關制度，嚴肅工作紀律，獎罰並舉，通過考核機制減少差錯，提高工作效能。通過各種方式調動工作積極性，樹立正面典型，發揚榜樣的力量。

2、細化崗位職責，提高崗位人員工作專業能力。一方面，組織崗位人員進一步瞭解、完善崗位職責；另一方面，加強專業培訓，強化風控意識，例如加強賬管崗業務複核的力度，避免在支付等重要環節出現差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營管理合規。

企業風險自查報告 篇2

為了貫徹落實省國資委檔案精神，按照集團公司領導的要求，公司認真全面排查經營管理中的法律風險，找出存在的突出問題和薄弱環節。為進一步做好公司法律風險防控工作，對排查出的法律風險，制定了針對性的整改方案。

外部風險

由於外部的巨集觀經濟及有關政策法律發生變化，會影響承租企業的經營狀況和合同簽署時的法律關係，可能導致承租企業的履約能力下降及有關法律糾紛，進而對公司的經營產生影響。

內部風險

主要包括企業的經營管理風險及員工的道德風險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業，對承接專案的評估和決策正確與否直接關係到企業的存亡，公司的專案風險內控制度至關重要；租賃合約簽訂中的法律風險也要重視。員工的道德品質、職業素養和法律風險意識是影響風險的重要因素。

密切關注國家巨集觀經濟和政策法律規定的變化，及時採取針對性的有關措施，有效減少其對公司經營管理產生的法律風險。

完善公司內控制度。建立完善的內控制度，保障業務操作能夠根據公司的政策、規定、內控程式規範有序地進行。

完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產，對公司資源進行優化配臵，在風險可控的前提下實現公司業務目標。

加強對融資租賃專案的風險管理。融資租賃專案管理主要分為前期調查、中期評估、後期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設定切實可行的操作流程，使各環節的調查和評估做到客觀準確，堅持現場調查和非現場調查相結合原則、堅持共同調查人制度、堅持風險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業務的源頭就對全部可能發生的法律風險有深刻了解並加以控制。

加強對融資租賃資金的風險管理。建立有效的資金監控制度，選擇合理的籌資方式，優化資金使用結構，強化財務的監控與實施。

加強對融資租賃資產的風險管理。根據市場環境的變化，審慎選擇租賃物及供應商，規範租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風險。

加強培訓，提高員工職業道德和法律風險意識。加強職業道德教育和法律知識培訓，提高員工道德意識和法

律風險意識，使員工樹立正確的職業道德觀，提升員工的職業素養，增強法律風險意識，使在業務中控制法律風險成為員工的自覺行為。

企業風險自查報告 篇3

本人對照制度執行情況和規範性在廉潔履職的'風險點上進行了深入的排查，現將自查報告彙報如下：

一、崗位職務

產品經理

二、個人崗位職責

1.產品需求調研，調研使用者需求並以流程圖形式表現出來

2.畫互動原型圖，主要用於內部開發、設計、測試熟悉產品

3.寫需求文件，主要用於開發過程中按照業務規範編碼

4.核查效果圖、前端頁面保證流程順利進行

5.與開發、設計、測試討論傳達需求細節和邏輯

6.驗收產品完成度，為產品上線做充足準備

三、廉政風險點

1.使用者需求調研

2.畫產品原型圖

3.編寫需求文件

4.驗收產品

四、廉政風險表現形式

1.不按規定程式和標準進行

2.不按使用者需求畫圖，使用者體驗差

3.不按標準寫需求文件

4.不按公平公正態度驗收每一功能

五、廉政風險防控措施

1.提高思想覺悟，嚴格執行公司管理制度，按照規定程式和標準開展工作，保證需求調研過程有序進行

2.嚴格按照使用者需求畫原型圖，保證最優的使用者體驗

3.遵守公司管理秩序，按照專案規範和標準編寫需求文件

4.端正思想，嚴格按照公平公正原則驗收產品功能，保證產品順利上線

總之，我個人堅決持之以恆地貫徹中央各項廉政規定，將不斷增強自律意識和廉政思想，樹立廉潔形象，始終保持共產黨員的本色，並且努力在工作方面提升自身能力，發揮個人最大價值。