反洗錢自律工作報告（精選5篇）

反洗錢自律工作報告 篇1

為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執行力，近年來，工行湖南懷化分行在當地人民銀行的正確領導下，持續完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。

一、注重領導，夯實理論基礎，深刻地領會反洗錢的精神和意義。為了預防洗錢活動，規範反洗錢監督管理行為，規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規定，以及人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》等一系列反洗錢規定要求，採取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結合地對本行反洗錢人員進行全方位的業務培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義。

二、注重宣傳，完善執行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規定配備了兼職人員從事反洗錢資料的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作彙報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環節，提出整改意見和措施。二是通過在各營業網點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強資訊交流和報告。懷化分行建立了反洗錢資訊交流和報告工作制，積極參加地方監管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業銀行經驗交流與合作。定期向省行和地方監管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監管部門，並及時在反洗錢監測系統中登記，做好監測系統資料的增補和維護工作，充分發揮好監測系統的作用。

三、打好基礎，積極採取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據反洗錢法律法規、監管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規定的程式主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內容撰寫評估報告、填制報表。根據全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關資料;按照反洗錢工作自律評估專案及標準，對每個評估專案逐條逐項進行打分;根據實際情況扣減分數，根據分項得分計算總分，確保評估資訊的真實準確和評估結果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎。

四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內外反洗錢形勢的新變化、新特徵，懷化分行及時轉變監管思路，多種監管手段的搭配使用，將現場檢查與非現場監管有機結合，優化了監管資源配置，快速發現風險隱患，及時修正非現場評估結果，大力推動建立完善疏堵並舉、防治結合的綜合治理長效機制和預防、預警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發現當前金融管理方面存在的薄弱環節，提出加強和改進的措施和建議，並通報有關部門和報告上級部門，加強金融機構外部監管，配合金融機構切實防範廉政風險和系統風險。

反洗錢自律工作報告 篇2

我單位對 20xx 年本級機構及下屬機構反洗錢工作自律評估如下：

一、 反洗錢工作基本情況

1、內控制度建設和執行情況： 合眾人壽棗莊中支於 20xx 年 1 月份成立了以中支總為組 長，各部門負責人及關鍵崗位人員為成員的反洗錢領導小組，並 設定中支各部門關鍵業務崗為反洗錢崗， 指定運營部負責人負責 反洗錢和反恐怖融資合規管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法 規，積極響應國家反洗錢號召，更好地預防洗錢活動，維護金融 秩序，依法履行保險公司反洗錢義務，有效落實反洗錢工作，合 眾人壽棗莊中支自 20xx 年 1 月份開業以來，在總、分公司的指 導下，不斷完善本機構的內部控制制度。20xx 年在承繼以往內控 制度的同時對內控辦法進行進一步的修訂完善， 3 月份修定了 合 於 《 眾人壽保險股份有限公司反洗錢內部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支於 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢年終工作總結會， 在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責 人認真總結了 20xx 年反洗錢工作， 並就各自職責制定了 20xx 年反洗 錢工作計劃。 會上， 中支總結合各反洗錢職能部門的實際情況對 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求並親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號之前印發了涵蓋個險、 銀保、續期等全線業務在內的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照 公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門於 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結報告，上報上級領導。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會， 20xx 全年共召開反洗錢小組會議 7 次，均由中支總主持召集，會議內容包 括工作總結、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新 問題進行總結，交流並督促重點可疑交易報告、反洗錢資訊調研 等各項工作進度。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機 構反洗錢內部審計實施辦法》加強對公司內部的審計管理， ， 並於 20xx 年的 7 月份、12 月份進行了兩次反洗錢內部審計工作，對發現的問 題及時整改，並於審計結束的 5 個工作日內形成書面總結報告。 反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續有 效性， 在反洗錢小組的領導下， 不斷修訂、 出臺新的反洗錢內控制度， 進一步健完善全反洗錢內控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和 義務，將反洗錢工作作為日常工作的關鍵考核指標，反洗錢工作執行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤， 這樣大大提高員工對反洗 錢工作的積極性，提升了公司內部反洗錢的執行力度。

2、客戶身份識別情況 本機構各業務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客 戶辦理規定的業務時， 按照有關規定核對相關人員真實有效的身份證 件或其他身份證明檔案，瞭解客戶及其交易目的、性質及實際控制客 戶的自然人、交易的實際受益人;採取持續的客戶身份識別措施，對 於客戶變更基本姓名等資料以及交易出現異常等情形嚴格按照要求 ，進行了重新識別;在日常業務當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股 份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》 進行客戶等級劃分， 對高 風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格稽核，並加強對其金 融交易活動的監測分析。

3、客戶身份資料和交易記錄儲存情況 我公司結合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存實施細則》 ，在各項業務 關係或交易結束後，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份 資料和交易記錄資料按照規定期限進行了妥善有效的儲存。 儲存的 客戶身份資料包括記載客戶身份資訊的身份證件以及反映保險 公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料; 儲存的交易記 錄包括每筆交易的資料資訊、業務憑證、賬簿以及保險合同、業 務憑證、單據、業務函件和其他相關資料。公司設立專人對業務 檔案資料及業務操作流程進行稽核，操作每筆業務之前、之後都 有資深人員及時稽核，每筆業務稽核無誤後才能最終生效，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的資訊務全面、準確。

4、大額交易和可疑交易報告情況 公司安排了專人負責報送反洗錢報表，並嚴格按照《金融機構大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，及時有效地向中國人民銀行 報送大額和可疑交易報告。 為了加強對大額交易資料及可疑交易的稽核過濾，公司制定了 《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》 ， 完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤資料修改流程，並對發現的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報 告主體身份， 對重點可疑交易組織反洗錢領導小組進行集體稽核分 析，並由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。

5、反洗錢宣傳培訓工作情況 為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執 行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司 合規反洗錢宣傳與培訓管理制度》 ，20xx 年年初，支公司制定了 11 年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內勤、重點員工的培訓計劃 都做了詳細的 安排。 本機構在 11 年度共組織反洗錢培訓 7 次，其中全體內外勤員工 參加的培訓 3 次，反洗錢崗位人員培訓 4 次，並及時將新入司的員工 補入到培訓班中。同時，20xx 年 5 月份、11 月份分別對本單位下轄 的兩個縣區單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重 點培訓工作。培訓結束前進行現場測試，當場公佈成績以此檢測員工 的知識掌握程度。 這些培訓，涵蓋內容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可 疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄儲存等核心反洗錢制度， 又有公司反洗錢內控制度的內容。培訓強調動態性和及時性，涵蓋層 面廣泛，培訓方式多樣，既有網路培訓、又有現場培訓，又有有獎競 賽。 反洗錢宣傳方面，11 年各營銷網點重新制作了展板、條幅、海 報，進行反洗錢宣傳。xx年 11 月份公司在中國人民銀行的要求下， 舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度， 在一定範圍內起到了一定的宣傳作 用，也使得外勤營銷員更加深入地瞭解反洗錢法等相關內容。

活動結束後認真進行分析總結，並整理留存相關影像圖片、宣傳資料，並及 時按照規定將相關報告及照片上報人民銀行。 此外，20xx 年 8 月組織全體內勤員工進行反洗錢考試，測試成 績納入績效考核。 各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對於當年度違返反洗錢 制度的員工取消其年中、年底參加評優、服務明星評選的資格;對於 違返制度而造成不良後果的，年中、年底考核降一級評定。

二、 反洗錢工作中存在的主要問題

1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細緻，培訓內容涵蓋範圍 要廣泛。11 年全體內勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培 訓力度稍弱，還需進一步加強。

2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可 以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續增加對外宣傳的次數，最 好能深入到城鎮區民密集區，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。

三、整改措施

1、結合 20xx 年反洗錢培訓工作中存在的不足，20xx 年宣傳培訓計 劃中，在保證 20xx 年培訓力度的前提下，增加對外勤員工的培訓

次 數，確保每季度至少培訓一次;

2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測 試，從而提高員工的自主學習意識。

3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數，制定合理的外部宣 傳計劃，選定城鎮居民密集區進行大範圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要 多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。 -5- 此外，為了更好做好反洗錢相關工作，在 20xx 年要更加註重對 反洗錢的內部審計，增加檢查次數，強化檢查力度，從而使反洗錢工 作真正做到實處。

反洗錢自律工作報告 篇3

為有效防範洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統籌安排、切實加強領導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：

一、加強組織領導，完善反洗錢管理制度。根據人民銀行、總省行的有關制度，結合實際情況，成立了反洗錢領導小組，充分發揮反洗錢專業小組的作用，認真落實反洗錢相關制度規定和各項工作要求，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求。

二、加強反洗錢合規管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調整、盡職調查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業聯動，將反洗錢職能嵌入業務流程，明確要點、規範操作。同時，完善客戶風險分類的動態管理，強化風險客戶的盡職調查，有效防範洗錢風險。

三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理後，完善反洗錢業務集中處理崗位職責、操作流程，加強對集中處理人員業務培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統試點上線工作。

四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監控系統大額與可疑交易資料處理情況的監測，加強電子銀行可疑交易的監測和控制，完善可疑交易監測，切實提高南充分行可疑交易報告質量。

五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當地人民銀行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統一的業務培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。

六、認真開展反洗錢監督檢查。在各支行、各專業小組牽頭部門開展反洗錢監督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調動員工反洗錢工作積極性。

反洗錢自律工作報告 篇4

一、精心構建完善組織領導體系

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，並確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層幹部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“瞭解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，瞭解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業程式碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明檔案和資料，進行核對並登記。對於開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人資訊資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被登出的)，已通知客戶儘快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今後我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

反洗錢自律工作報告 篇5

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作彙報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排佈署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共XX人次參加了會議。

反洗錢工作心得體會5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統一徵訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，並對“一法四規”進行了彙編印刷，全行員工人手一冊。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關於規範核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行號檔案,重新印製了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本資訊修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，並對必填項作了星花標註;不斷進行客戶身份持續識別與客戶資訊補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查後，並將核查結果列印在身份證影印的背面;認真做好大額交易及可疑交易資料報送工作，人工甄別後，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》週末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行鍼對國小生流動性強、分佈廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。並深入xx國小開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。