保險計劃書模板

保險計劃書是指保險從業人員根據客户自身財務狀況和理財要求，為客户推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，為客户謀求最大保險利益，同時又有助於客户理解和接受保險產品的一種文字材料。下面是公文站小編給大家整理收集的關於保險計劃書模板，希望對大家有幫助。

保險計劃書模板【一】

案例情況：

基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫療，有房車，無貸，寶寶剛出生。

保險需求：想側重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什麼好產品推薦?

保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適?

專家建議：

首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。

夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關於健康保障的醫療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險着重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。

收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經濟主要來源收入流中斷或終止，導致整個家庭經濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養。

健康風險是家庭所有成員需要建立的，儘量減輕家庭醫療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了户口，先到社區完善社區醫療，同時接合您夫婦二人單位的醫療福利，想必寶寶的小醫療可以基本解決。但是由於寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由於環境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導致未成年人的重大疾病的發病機率也越來越高，所以關於寶寶的意外醫療和少兒重大疾病(現有可單獨購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫療，還有保費豁免。)要及時補充。

除此之外，教師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養老類。傳統教育年金保險，比如15歲(一般是上高中的年齡)開始每年領取，連續領取到大學畢業結束。還有領取保險金到25週歲的，作為其留學金或婚嫁金的，這樣險種領取金額固定、保障明確

產品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產品，只是看您側重點、理財習慣、預算等方面綜合考慮即可。

另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務、理賠質量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客户需求角度考慮問題而非以提成為導向，售後服務跟得上。

產品推薦：

重大疾病險：推薦XXX終身重大疾病險(20xx版)，交費低、保障高、範圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。

理財險：推薦XXX雙喜至尊版組合計劃， 一份投入、兩個帳户、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領取、滿期返還、暢享至尊

少兒險：推薦XX少兒兩全保險(分紅型)，18、22、25、30歲分別領取教育金、創業金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

意外險：XX意外保險卡單，成本低，保障高!

保險計劃書模板【二】

客户資料：李先生，23歲，農民，月均收入4000元側重需求：子女教育金意外險

年繳保費：3795元

客户需求：以教育金為主，附加意外保障和醫療，大人有一份保障，現在家庭條件有限等將來條件好了再辦一份養老險。

愛家之約--一家四口的保險計劃

客户資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建築用搭板，沒活的時候先生打零工。

投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。

設計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經常外出，風險相對來説比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現在還年輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。(XX的愛家之約隨時可以增加險種)

兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領10000元可做為孩子的教育金，到21歲時再領大約20xx0元的紅利可做為孩子的大學深造金。

父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫療費用，可續保到64歲。

父親每年存520元，存20年即可終身擁有20xx0元身價保障+分紅。若發生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20xx0無保額+分紅。

人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發生風險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當於為保險又上了一份保險。

總上：客户每年只要存3795.4元即可輕鬆擁有全家保障，幸福生活。

保險計劃書模板【三】

剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規劃,建議投保平安XX少兒兩全保險(分紅型)。

被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側重需求：重大疾病保險 子女教育金 其他]

保障方案：

0歲寶寶，投保平安XX+重大疾病保障計劃+重疾豁免

期交保險費14553.10元，連續交費20年，累計交費29.1萬元。

壽險保障：

10萬 18週歲後三倍保障(保額30萬)

終身：

每三年固定給付12,000元生存保險金

50歲3年固定返還累計 19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。

60歲3年固定返還累計 24 萬+累計分紅59萬,共計83萬。

70歲3年固定返還累計 27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。

80歲3年固定返還累計 31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。

90歲3年固定返還累計 36 萬+累計分紅175萬,共計211萬。

100歲3年固定返還累計 39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。

注：此數據按建議書中檔紅利測算。