銀行防電信詐騙實施方案（精選4篇）

銀行防電信詐騙實施方案 篇1

為防範金融詐騙案件發生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握銀行內部情況作案，規範內部操作，加強防範，提高按章辦事的行為，特制定本預案。

一、加強開户管理，對開户單位出具的有關資料，接櫃人員要加強審核，同時請信貸人員實地查證，以保證開户單位資料的真實性，確保開户單位户名應與營業執照户名一致。

二、加強身份證校驗制度，執行示證辦理結算業務和購買結算憑證，未辦好開户手續，決不能先通融出售憑證。

三、認真核對印鑑。在核對印鑑時，特別是辦理現金、匯票、匯款業務時，除電腦驗印外，還應仔細目測或折角核對，必要時取出原印鑑卡片進行手工折角核對，不能放過細小疑點。

四、加強結算憑證管理。結算憑證不得在櫃面任意拿取，營業室經理應每星期對本部門的重要憑證進行檢查，不能有死角。

五、嚴格執行印、押、證三分管，明確各崗位職責。各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營業終了入庫保管。

六、嚴格執行查詢查複製度。對於辦理貼現的票據，除嚴格審核真偽外，還必須發查詢書，以核實該筆票據的真實性。

七、如發現假票據，應穩住當事人，立即報告業務專業部門和保衞部門，並配合協助保衞部門破案。

八、儲蓄出納櫃要負責假幣的沒收工作，發現假幣應立即加蓋“假幣”戳記，並開出沒收證明，不得退還客户，以保證人民幣的信譽。

九、發現有疑犯前來冒領款項，各崗位應相互打暗號拖時間，並報警，協助公安或保安人員將疑犯抓獲。

十、有關部門電話：匪警：110

銀行防電信詐騙實施方案 篇2

我行地處黃河市長江區紅西街2號，而節假日人員較少，前臨大街，交通便利，背靠印刷廠和南鴨集團家屬樓，情況較為複雜，全體員工必須提高警惕，嚴格執行《中國建設銀行安全保衞工作暫行規定》第四章的規定和《中國建設銀行安全保衞工作崗位操作規程》第四章的規定，確保建設銀行的資金和員工的人身安全，根據營業室和儲蓄專櫃所處環境以及可能發生的遭搶、盜、騙、火、擠兑、滋事、防毒、防震等八種情況，制訂相應的應急預案如下：

（一）當發生歹徒持槍（械、爆炸物）實施搶劫時的預案

1、臨櫃人員判明情況後，一面用言語與歹徒周旋，趁機按下110報警按鈕，拉響現場報警器，兩部門人員相互見機行動，共同對敵。

2、現金櫃員迅速收好現金入櫃上鎖，保險櫃亂碼，拿起自衞武器，準備自衞。

3、其他人員迅速躲藏到有利位置，保護自己，拿起自衞武器準備自衞，並用手機或電話向支行領導和公安部門報告情況，請派人支援。

4、若歹徒砸破防彈玻璃時，櫃枱內人員可用自衞武器配合行內其他人員，靈活利用各利物體掩護與歹徒搏鬥，最大限度地保障資金和人身安全，並配合聯防人員抓捕歹徒。

（二）當發生詐騙、冒領案件時的預案

1、發現並確認詐騙、冒領嫌疑人作案時，接櫃人員應立即用暗語告訴出納]人員：“這個客户要取錢的數額這麼大，我們沒有這麼多的錢怎麼辦。”並用眼光示意出納員，出納員要意識到情況的發生，並説：“我和工行聯繫一下，讓工行送款。”

出納員用電話報告支行領導説：“我們這裏的錢不夠，請你們趕快給我們調款來。”同時大聲告訴營業室內的其他人員：“，你給我們辦票，我們要從工行調款。”將發生情況的信息傳出去。在説話期間，當班人員堅決不能將嫌疑人的票據、證件退回去，並與之拉話，設法穩住嫌疑人，迅速確認嫌疑人的外貌特徵，嚴密監視，等待來人援助抓獲嫌疑人。

2、按響110報警按鈕和現場報警器，向公安部門和其他部門報警，請求援助抓獲嫌疑人。

3、其他部門人員聽到報警後，立即持械堵住營業室大門，抓捕嫌疑人。、

（三）防盜竊案件的預案

1、每天營業終了，錢、證、章入箱進庫保管，鎖好門、窗，用110報警系統進行設防監控，防止外盜和壞人破壞。

2、工作期間照章操作，嚴格執行會計櫃枱工作制度，加強複核力度，嚴防內盜。

3、對外付款時必須有一人看着客户數完款，問清金額後才可辦理下一筆業務，防止調包、抽張等盜竊案件發生。

（四）發生火災時的預案

1、迅速判明火情，屬用電起火的，要儘快切斷電源，同時啟用消防設施滅火。

2、如火勢太大，要立即撥打火警電話119求救；同時向其他部門求助，其他部門立即組織人員進行滅火。

3、迅速疏散人員，搶救現金、重要資料、財產。

4、協助消防隊滅火。

5、保護現場，維持秩序，提高警惕，防止有壞人趁火打劫。

（五）當發生擠兑事件時的預案

當天或近兩三天營業期間，有超過正常數量的客户前來提取大額現金或將大批資金轉往他行的'現象，則應視為發生擠兑事件。遇到這種情況時，當班人員則應按以下預案進行操作，以挫敗擠兑行為，穩定金融秩序。

1、做好解釋工作。當發生擠兑時，當班人員要注意款項的去向，力所能及地向客户做好解釋工作，宣傳我行資金雄厚，存取方便，通存通兑的優勢，儘可能地滯留資金。

2、及時報告。當班人員在做好解釋工作的同時，要迅速將情況向支行分管領導報告，分管領導在向主管行長彙報後，及時向當地人民銀行和上級行報告，請人民銀行出面採取有力措施，維持金融秩序的穩定。

（六）當發生滋尋鬧事時的預案

營業期間，當發生有人在營業廳藉機生事，無理取鬧，損毀我行聲譽，擾亂正常營業秩序的現象。遇到這種情況，當班人員應按如下預案進行，制止事態擴大。

1、冷靜分析。當班人員面對客户的吵鬧，切忌急躁，要冷靜分析事發原因，分清是我方原因還是客户的原因。

2、解釋開導。如屬我方設備故障，要態度誠懇，做好解釋工作，講明原因，積極採取補救措施，儘量減少客户的等待時間；如屬我方工作失誤，要先做自我批評，求得客户諒解，再積極改正，彌補過錯；如是客户方面的原因，則應婉轉指出，講解清楚，一般情況下客户都能理解，但不要得理不讓人，使人難堪，激化矛盾。

3、勸阻警告。如在我方人員做了許多解釋工作後，客户仍執迷不悟藉機生事，吵鬧，當班人員則應嚴肅指出其行為的錯誤性，令其立即停止錯誤行為。

4、報警。在採取多種有效措施後仍不能制止客户藉機生事的行為，當班人員則應趕快報告給支行領導和公安部門。

為了更好的做好“平安金融”建設工作，切實提高營業網點突發事件處置能力，加強風險防控，使全體員工熟練掌握應急處置突發事件能力。在支行的統一部署下，網點進行了防搶劫、防電信詐騙、防火災等突發事件應急預案演練。演練工作從熟悉預案到近似“實戰”的演練共用時近1個小時，員工個個熱情高漲，動作認真，取得了預期效果。

一是網點結合前期應急預案演練所取得經驗，並根據機構人員進行了調整的情況，及時更新本機構預案中的人員分工及職責，要完全掌握各演練場景的關鍵步驟、處置要點、角色分工，通過預演不斷完善處置流程。

二是網點負責人親自部署，現場指揮，實時掌握進度，直至演練結束。三是根據支行安排，邀請督導小組成員現場指導觀摩。此次應急預案演練緊密結合了當前金融治安形勢和營業機構安全管理情況，大力提升了網點處置突發事件的能力和安全管理水平，將我行“平安金融”創建活動推向了縱深。

銀行防電信詐騙實施方案 篇3

根據閬中市政法委、公安局統一安排，為深入持續提升防範電信網絡詐騙宣傳的覆蓋面、針對性和實效性，不斷提升廣大人民羣眾防騙識騙能力，切實保護人民羣眾財產安全，着力提升公眾安全感和滿意度，決定自即日起在全鎮範圍內開展全民反電信網絡詐騙工作（以下簡稱“反電詐工作”）。為確保取得實效，特制定本方案。

一、工作目標

落實全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議精神，引導全社會廣泛參與打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，提高人民羣眾防範應對電信網絡詐騙的犯罪的意識和能力。針對不同受騙羣眾和不同詐騙手段，通過新的宣傳理念、方法及宣傳主體，開展“橫向到邊，縱向到底”的全覆蓋、無死角宣傳，全面揭露犯罪手段，普及防範知識，提高羣眾防範意識、減少案件發生，保障羣眾的財產安全，努力實現“發案、受損均下降”工作目標。

二、組織領導

為加強對全鎮反電信網絡詐騙工作的領導，成立xx鎮全民反電信網絡詐騙工作領導小組，其組成人員如下：

組長：

副組長：

成員：

領導小組下設辦公室，由張洋同志兼任辦公室主任，負責日常事務。

三、工作任務

（一）利用xx鎮網格微信羣，在微信羣中大力宣傳反電信詐騙工作。充分發揮微信羣優勢，建強網絡反詐宣傳陣地，營造全民反詐的濃厚宣傳氛圍。

（二）抓牢行業領域基礎，發揮陣地優勢促宣傳。xx鎮各單位要根據自身行業領域特點，充分發揮職能作用，因地制宜、因地施策，出台行業部門反電詐宣傳工作方案，有專人負責，形成反詐長效工作機制和宣傳載體，築牢行業領域宣傳陣地。各村要將脱貧攻堅、鄉村振興與反電詐宣傳工作有機融合，納入幫扶幹部日常入户走訪工作內容。

四、工作措施

（一）層層落實工作任務。認真梳理分析電信網絡詐騙警情特點，對警情防控任務進行分解，各村、單位組建宣傳工作小組，由村幹部分片包乾指導落實、層層驅動，確保將反電詐宣傳工作做實做細。

（二）按時派發及時轉發。各村、單位要及時組建各級反電詐宣傳微信羣，將鎮推送的反電詐宣傳內容，第一時間推送到本部門或轄區宣傳羣，並組織、督導向覆蓋全民的'下一級宣傳羣進行集中推送，快速形成宣傳高潮和熱點，持續發酵宣傳的教育引導作用，最大限度提升全民反電詐能力。

（三）開展形式多樣宣傳。各村、單位在利用微信羣開展宣傳的同時，要結合本村本單位、本行業領域警情特點和形勢，開展各類形式多樣的宣傳活動，創設各類宣傳載體和媒介，確保宣傳覆蓋至單位、校園、醫院、村等各類人員聚集場所，適時開展上門宣傳，以案説法，以身邊事，警示身邊人，詳細講解詐騙手法，增強識騙防騙能力，力求反電詐宣傳效果最大化。

（四）夯實社會宣傳力量。各村、單位通過全面開展反電詐宣傳進單位、進校園、進醫院、進社區、進農村等，積極調動社會組織和基層各類羣體的積極主動性，讓反電詐宣傳成為街頭巷尾、田間村頭熱議的話題，積小宣傳為大宣傳。

五、工作要求

（一）高度重視。各村、單位要高度重視，精心組織，夯實責任主體，各村、單位“一把手”為第一責任人，具體部門主管領導為具體責任人，明確聯繫人，建立反電詐任務清單，把任務分解到具體部門、具體承辦人，結合實際組織實施。各成員單位要加強協調、督導，在人、財、物方面予以保障，確保反詐宣傳工作順利推進。

（二）壓實責任。領導小組工作辦公室將不定期對各村、單位的反詐宣傳落實情況進行督導檢查，對落實反詐宣傳工作不力或本行業領域案件持續高發的，領導小組視情予以全鎮通報批評，或約談該單位主要領導。同時，各單位要確保本單位職工及家屬不發案，發生1起電詐案件的單位進行全鎮通報。

（三）嚴格考評。把各村、單位開展反詐宣傳的督導檢查情況納入曰常考評，納入年終對各村的綜治考評。

銀行防電信詐騙實施方案 篇4

為了進一步加強我校師生防範電信詐騙意識和能力，遏制電信網絡詐騙案件在我校的高發勢頭，經市公安局刑警支隊與內保支隊召開工作協調會決定，聯合我校共同開展反電信詐騙宣傳活動，為確保活動取得實效，特制定本方案。

一、組織領導

本次活動由刑警支隊反電詐中心牽頭，我校保衞處具體負責，學生處、校團委、二級學院共同組織。本次活動辦公室設在學校保衞處。

二、活動時間

反電詐宣傳從20xx年10月下旬至11月下旬，為期一個月。

三、活動形式

開展多種形式的`防範電信詐騙進校園宣傳活動。

（一）我校保衞處負責建立“反詐宣傳”聯絡員，負責與公安機關及年級輔導員、各學院班長日常聯絡。張貼防騙宣傳海報及錢盾軟件推廣海報，覆蓋學校圖書館、食堂、公寓和教學樓等人員密集場所，

（二）通過聯絡員建立防範電信網絡詐騙宣傳微信羣（內含鋪導員、各班班長），由市反電詐中心向羣推送防電詐宣傳知識及典型案例，再由各輔導員和班長在本班微信羣進行推送宣傳。活動結束，作為學校反詐騙網絡平台，此微信羣永久保留，羣內人員根據各學院情況及時更換。

（三）積極推廣以手機安裝防詐騙軟件“錢盾”、電腦安裝電腦版“錢盾”（錢盾：由阿里巴巴研發的可覆蓋手機端、PC端、Pad端，專業解決用户資金安全，防信息泄露的技術平台）的形式有效降低風險，及時挽回損失。市反詐中心通過微信羣及時推送最新防騙知識，也便於受理學生報案。

（四）校團委通過校園廣播、宣傳欄、校園網開展防範電詐知識宣傳，形成常態化機制。市反電詐中隊民警進校園舉辦防騙知識講座。以校園常見案件類型提醒學生防騙，強化學生防範意識和防範能力。

四、工作要求

（一）高度重視，精心組織，周密安排，力爭通過本次活動讓廣大師生了解、掌握防範電信網絡詐騙行為的基本形式，避免上當受騙，降低發案。

（二）活動期間，學生處、各二級學院要利用各種媒體、平台，創新宣傳方法，高效推進反詐宣傳活動。

（三）為保證微信羣發揮作用，輔導員、班長進羣后將個人信息修改為所在學院、年級、真實姓名。任何人員不得擅自退羣、擅自拉入無關人員、不得在羣裏發送與反電信詐騙無關的內容。

（四）各二級學院於本月27日前將本學院輔導員、各班班長信息（姓名、性別、電話號碼、微信號）整理報送至保衞處並督促相關人員及時掃碼進羣。輔導員，各班班長髮生人員變動時，各二級學院要及時確定新人員並向學校保衞處書面報告，以便更換責任人。

（五）輔導員、班長負責向本班微信羣推送反詐知識，向市反詐中心反饋學生動態，同時配合校保衞處工作人員瞭解掌握各班微信羣宣傳情況。

（六）各輔導員、班長微信綁卡，確保能成功進羣。

（七）各二級學院負責集中宣傳活動的信息收集、總結、並按時報送學生處。

（八）活動期間各部門要積極配合做好刑警支隊、內保支隊及轄區派出所的回訪工作。